个人理财（第三版）

    本书是一部通俗的个人理财方面的教材，也可以作为普通读者的普及读物。与其他理财方面的教材不同，作者从个人自我理财的视角出发，分析人生的不同阶段和财务目标，理财前所需要进行的财务分析。然后，按照个人理财的需求逻辑，依次阐述银行、投资、房地产等方面的理财业务和注意要点。

    全书共分10章，首先从个人的人生阶段划分和相关财务目标的描述切入，使得读者能够理解理财产品在各个人生阶段的地位和作用。然后，介绍如何分析个人财务状况，以及个人财务报表的编制。从理财业务的实际需要出发，家庭理财中*重要的当属银行产品。故本书在第3章安排较多篇幅，介绍了个人现金管理、银行储蓄和互联网金融等方面的产品。在第4—10章，本书全面介绍了投资、房地产、教育、保险、税收、退休养老和遗产等方面的理财业务。

   与第二版相比，《个人理财》（第三版）结合了很多时下热点，如互联网金融、个人理财规划书撰写以及以房养老等内容。作者在教材撰写时，除强调利益*化原则外，还指出在进行理财策划时，需要关注社会道德及伦理等方面的课题。

 本书是一部通俗的个人理财方面的教材，也可以作为普通读者的普及读物。与其他理财方面的教材不同，作者从个人自我理财的视角出发，分析人生的不同阶段和财务目标，理财前所需要进行的财务分析。然后，按照个人理财的需求逻辑，依次阐述银行、投资、房地产等方面的理财业务和注意要点。

 全书共分10章，首先从个人的人生阶段划分和相关财务目标的描述切入，使得读者能够理解理财产品在各个人生阶段的地位和作用。然后，介绍如何分析个人财务状况，以及个人财务报表的编制。从理财业务的实际需要出发，家庭理财中*重要的当属银行产品。故本书在第3章安排较多篇幅，介绍了个人现金管理、银行储蓄和互联网金融等方面的产品。在第4—10章，本书全面介绍了投资、房地产、教育、保险、税收、退休养老和遗产等方面的理财业务。

 与第二版相比，《个人理财》（第三版）结合了很多时下热点，如互联网金融、个人理财规划书撰写以及以房养老等内容。作者在教材撰写时，除强调利益*化原则外，还指出在进行理财策划时，需要关注社会道德及伦理等方面的课题。

    桂詠评，男， 副教授，金融学硕士生导师，经济学博士。现任上海大学国际工商与管理学院金融系副主任，上海投资学会理事，上海世界经济学会会员，上海钱币学会会员。

    胡邦亚，女，讲师，1985年本科毕业于中国人民大学金融系，2006年于中国人民大学西方经济学专业研究生结业。1985年进入上海大学，从事专业基础课和专业课的教学工作。主讲过的课程有货币银行学、财政学、国家税收、投资银行学、保险学、个人理财等。曾参加过中国银行的零售业务、信用卡业务等课题的研究工作。

     王欣，男，经济学硕士研究生，银行高管。

     张德成，男，金融学博士，财务专家，硕士生导师。本科就读于天津大学，上海财经大学硕士，上海交通大学金融学博士，现任职于上海大学经济学院金融系。

     刘建桥，男，同济大学管理学博士，上海大学经济学院金融系讲师。研究方向：金融风险管理，研究领域涉及资产定价、市场风险、信用风险与操作风险，主持或参与多项或省部级课题，在《统计研究》《数理统计与管理》等权威期刊上发表论文多篇。

     郑重，女，上海财经大学博士，美国伊利诺伊州立大学春田分校访问学者，上海大学经济学院金融系硕士生导师。研究方向：国际金融、个人理财和证券市场，曾参与省部级学术课题多项，在《当代财经》《上海金融》等经济类学术刊物发表论文数十篇。

第1章 个人理财概述

第2章 个人财务分析

第3章 现金、银行产品与互联网金融策划

第4章 投资理财与慈善公益策划

第5章 居住策划

第6章 教育理财与职业发展策划

第7章 风险管理与保险策划

第8章 税收策划

第9章 退休养老策划

第10章 家族财富管理与传承

参考文献

后记

    本书是一部通俗的个人理财方面的教材，也可以作为普通读者的普及读物。与其他理财方面的教材不同，作者从个人自我理财的视角出发，分析人生的不同阶段和财务目标，理财前所需要进行的财务分析。然后，按照个人理财的需求逻辑，依次阐述银行、投资、房地产等方面的理财业务和注意要点。

    全书共分10章，首先从个人的人生阶段划分和相关财务目标的描述切入，使得读者能够理解理财产品在各个人生阶段的地位和作用。然后，介绍如何分析个人财务状况，以及个人财务报表的编制。从理财业务的实际需要出发，家庭理财中*重要的当属银行产品。故本书在第3章安排较多篇幅，介绍了个人现金管理、银行储蓄和互联网金融等方面的产品。在第4—10章，本书全面介绍了投资、房地产、教育、保险、税收、退休养老和遗产等方面的理财业务。

   与第二版相比，《个人理财》（第三版）结合了很多时下热点，如互联网金融、个人理财规划书撰写以及以房养老等内容。作者在教材撰写时，除强调利益*化原则外，还指出在进行理财策划时，需要关注社会道德及伦理等方面的课题。

    桂詠评，男， 副教授，金融学硕士生导师，经济学博士。现任上海大学国际工商与管理学院金融系副主任，上海投资学会理事，上海世界经济学会会员，上海钱币学会会员。

    胡邦亚，女，讲师，1985年本科毕业于中国人民大学金融系，2006年于中国人民大学西方经济学专业研究生结业。1985年进入上海大学，从事专业基础课和专业课的教学工作。主讲过的课程有货币银行学、财政学、国家税收、投资银行学、保险学、个人理财等。曾参加过中国银行的零售业务、信用卡业务等课题的研究工作。

     王欣，男，经济学硕士研究生，银行高管。

     张德成，男，金融学博士，财务专家，硕士生导师。本科就读于天津大学，上海财经大学硕士，上海交通大学金融学博士，现任职于上海大学经济学院金融系。

     刘建桥，男，同济大学管理学博士，上海大学经济学院金融系讲师。研究方向：金融风险管理，研究领域涉及资产定价、市场风险、信用风险与操作风险，主持或参与多项或省部级课题，在《统计研究》《数理统计与管理》等权威期刊上发表论文多篇。

     郑重，女，上海财经大学博士，美国伊利诺伊州立大学春田分校访问学者，上海大学经济学院金融系硕士生导师。研究方向：国际金融、个人理财和证券市场，曾参与省部级学术课题多项，在《当代财经》《上海金融》等经济类学术刊物发表论文数十篇。