【现货速发】上海金融发展报告2022

前言
上海国际金融中心建设是党中央、国务院高瞻远瞩、审时度势，从我国现代化建设全局的高度作出的一项重大战略决策，是中央赋予上海的重要使命和光荣任务。在党中央、国务院领导下，在国家金融管理部门等支持指导下，经过多年不懈努力，到2020年上海已基本建成与我国经济实力以及人民币国际地位相适应的国际金融中心，为下一步发展奠定了坚实基础。金融中心核心功能更加健全，各类金融市场、金融基础设施等要素齐备，交易、定价、支付清算、风险管理等核心功能日益完善，“上海金”“上海油”等“上海价格”有力提升了人民币资产的国际定价能力，上海已经成为全球人民币支付清算的核心枢纽。国际化程度明显提升，“沪港通”“沪伦通”“债券通”运行良好，股票、债券相继被纳入各大主流国际指数，外资金融机构加快在上海布局，拥有各类持牌金融机构1700多家，其中外资金融机构占比近30%。服务实体经济能力显著增强，直接融资规模持续扩大，对重点产业、中小微企业和区域一体化发展的金融支持力度不断加大。金融中心与科创中心联动效应日益增强，科创服务体系不断完善。科创板深化资本市场制度改革“试验田”的示范性和引领性日益显现。发展环境不断优化，法治、信用、人才环境更加完善，金融专业服务机构加快在沪集聚，陆家嘴金融城、外滩金融集聚带等金融集聚区建设成效明显。
立足新发展阶段，上海深入推进国际金融中心建设，有利于提高资源配置效率，更好支持全国经济高质量发展，有利于增强我国金融业国际影响力，为完善全球经济金融治理贡献中国智慧，有利于提升我国金融风险防范水平，维护国家金融安全，对于上海打造“国内大循环的中心节点和国内国际双循环的战略链接”至关重要。
下一阶段，上海国际金融中心建设目标为：到2025年，上海国际金融中心能级显著提升，服务全国经济高质量发展作用进一步凸显，人民币金融资产配置和风险管理中心地位更加巩固，全球资源配置功能明显增强，为到2035年建成具有全球重要影响力的国际金融中心奠定坚实基础。
——全球资产管理中心生态系统更加成熟，更好满足国内外投资者资产配置和风险管理需求。把上海建设成为资产管理领域机构、产品、市场、资金、科技、人才等要素集聚度高，生态体系较为完备的综合性、开放型资产管理中心，资产管理规模显著提升，打造亚洲资产管理的重要枢纽，跻身全球资产管理中心城市前列。
——金融科技中心全球竞争力明显增强，助推城市数字化加快转型。金融与科技进一步深度融合，加快吸引集聚一批具有国际知名度和影响力的金融科技龙头企业，培育一批创新性强、应用性广、示范性好的金融科技创新项目。金融科技应用场景更加丰富，成为服务经济社会发展的有力“助推器”。
——国际绿色金融枢纽地位基本确立，促进经济社会绿色发展。以我国力争2030年前实现碳达峰、2060年前实现碳中和目标为引领，坚定不移贯彻绿色发展理念，大力发展绿色金融。绿色金融产品更加丰富，绿色金融市场创新能力明显增强，绿色金融服务体系更加完善，绿色金融国际交流合作不断深化。
——人民币跨境使用枢纽地位更加巩固，“上海价格”国际影响力显著扩大。人民币可自由使用和资本项目可兑换先行先试取得重要进展，在岸和离岸业务统筹发展格局初步形成，境外投资者在上海金融市场参与程度进一步提高，跨境投融资服务中心建设取得新进展。人民币金融资产、重要大宗商品等“上海价格”在国际市场接受度更高、影响力更大。
——国际金融人才高地加快构筑，金融人才创新活力不断增强。坚持国家战略、全球视野、市场导向，加快构筑与国际金融中心发展相适应的科学规范、开放包容、运行高效的人才发展体制机制，全球金融人才进一步汇聚，金融人才结构进一步优化。
——金融营商环境高地更加凸显，国际金融中心软实力显著提升。金融法治环境和运行规则与国际进一步接轨。金融监管体系更加完善，金融风险防范化解能力持续提高，金融消费者合法权益得到有效保护。城市公共服务水平不断提高，营商环境国际竞争力明显增强。
我们将紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，对标国际标准、好水平，持续深化金融供给侧结构性改革，着力完善金融市场体系、产品体系、机构体系、基础设施体系，不断强化上海国际金融中心全球资源配置功能，坚定地向更高目标迈进。

《上海金融发展报告》从2002年开始编写，到今年已经有20个年头，已经成为准确系统记载上海国际金融中心建设，包括上海金融市场、金融机构、金融环境等方面发展变化的综合性发展报告，具有一定的影响力和权威性。
作为一本全面反映上海国际金融中心建设进展情况的年度报告，《上海金融发展报告2022》在体例和框架上，基本延续了以往的风格和特点，主要内容包括：综合篇，全面回顾2021年上海金融业和自贸区金融开放创新成果；市场篇，梳理总结2021年上海信贷市场、银行间市场、黄金市场、票据市场、证券市场、期货市场、产权市场和金融市场基础设施方面的建设进展；业务篇，主要回顾2021年上海银行、证券、基金、保险、2021年上海在金融监管和行业自律、金融资源集聚和环境营造方面的主要工作。特别是报告结合上海国际金融中心建设的进展，及时新增了金融市场基础设施的相关章节，以及上海票据交易所、中国信托登记公司、上海保险交易所等三家重要金融市场的相关内容。

《上海金融发展报告》从2002年开始编写，到今年已经有20个年头，已经成为准确系统记载上海国际金融中心建设，包括上海金融市场、金融机构、金融环境等方面发展变化的综合性发展报告，具有一定的影响力和权威性。
作为一本全面反映上海国际金融中心建设进展情况的年度报告，《上海金融发展报告2022》在体例和框架上，基本延续了以往的风格和特点，主要内容包括：综合篇，全面回顾2021年上海金融业和自贸区金融开放创新成果；市场篇，梳理总结2021年上海信贷市场、银行间市场、黄金市场、票据市场、证券市场、期货市场、产权市场和金融市场基础设施方面的建设进展；业务篇，主要回顾2021年上海银行、证券、基金、保险、2021年上海在金融监管和行业自律、金融资源集聚和环境营造方面的主要工作。特别是报告结合上海国际金融中心建设的最新进展，及时新增了金融市场基础设施的相关章节，以及上海票据交易所、中国信托登记公司、上海保险交易所等三家重要金融市场的相关内容。

严旭，中共上海市金融工作委员会书记。研究生学历，高级管理人员工商管理硕士学位，高级经济师。曾任中国证监会上海证管办（上海证监局）上市公司处处长、信息调研处处长、综合处处长、办公室主任，中国证监会上海监管局党委委员、副局长，浦东新区区委常委、副区长，上海自贸试验区管委会党组副书记、副主任，浦东新区政协主席、党组书记等职。

前言1
综合篇
章2021年上海金融业发展概述3
节2021年上海金融业发展情况3
第二节2022年工作打算5
市场篇
第二章信贷市场13
节市场运行情况13
第二节市场运行主要特点15
第三章银行间货币市场和债券市场18
节市场运行特点18
第二节市场建设20
第三节市场发展展望21
第四章银行间外汇市场23
节市场运行基本情况23
第二节市场运行特点24
第三节市场建设25
第四节市场发展展望25
第五章黄金市场27
节市场运行情况27
第二节市场运行特点27
第三节2022年季度主要业务运行情况29
第六章票据市场31
节市场运行情况31
第二节市场运行主要特点33
第三节市场建设与产品创新35
第四节市场发展展望37
第七章证券市场41
节股票市场运行情况41
第二节债券市场运行情况43
第三节衍生品市场运行情况44
第四节基金市场运行情况45
第五节双向开放情况46
第六节上海上市公司情况48
第七节上海股权托管交易市场运行情况50
第八章期货市场57
节商品期货市场概况57
第二节金属类期货品种运行情况58
第三节能源化工类期货品种运行情况68
第四节期权市场上市品种运行情况73
第五节金融期货市场运行情况77
第六节市场发展展望81
第九章保险市场83
节市场总体情况83
第二节市场建设情况84
第三节市场发展展望86
第十章信托市场88
节市场运行情况88
第二节基础设施建设情况92
第三节市场发展展望94
第十一章产权市场96
节市场运行概况96
第二节市场发展展望99
第十二章金融市场基础设施103
节上海清算所业务情况103
第二节中央国债登记结算公司上海总部业务情况109
第三节中国证券登记结算公司上海分公司业务情况116
第四节跨境银行间支付清算公司业务情况120
业务篇
第十三章银行业务131
节总体运行情况131
第二节2022年季度情况132
第十四章证券业务135
节基本情况135
第二节主要特点135
第三节2022年季度情况137
第十五章期货业务140
节基本情况140
第二节主要特点140
第三节2022年季度情况141
第十六章基金业务143
节基本情况143
第二节主要特点143
第三节2022年季度情况144
第十七章保险业务146
节总体运行情况146
第二节主要特点148
第三节2022年季度情况149
第十八章银行卡业务152
节银行卡市场整体情况152
第二节重点产品和业务发展情况155
第三节业务发展展望157
第十九章地方金融业务159
节小额贷款公司159
第二节融资担保公司160
第三节典当行161
第四节地方资产管理公司161
第五节融资租赁公司162
第六节商业保理公司163
环境篇
第二十章金融监管167
节银行业保险业监管167
第二节证券业监管168
第三节地方金融业监管170
第二十一章金融行业自律174
节银行业行业自律174
第二节证券业行业自律176
第三节期货业行业自律178
第四节基金业行业自律180
第五节保险业行业自律183
第六节互联网金融行业自律184
第二十二章金融集聚区186
节浦东新区186
第二节黄浦区189
第三节虹口区191
第二十三章金融人才队伍建设194
节金融人才工作机制情况194
第二节金融人才队伍建设情况195
第三节金融人才发展综合环境195
第二十四章支付体系和信用体系建设197
节支付体系建设情况197
第二节信用体系建设情况199
第二十五章金融法治建设和风险防范201
节金融法治建设201
第二节金融风险防范203专栏
1.　上海国际金融中心建设“十四五”规划发布6
2.　上海资本市场金融科技创新试点启动8
3.　全球资产管理中心建设加快进程8
4.　加快打造国际绿色金融枢纽，助力实现“碳达峰、碳中和”10
5.　银行间债券市场做市商制度改革22
6.　银行间外汇市场推出回测及仿真交易平台服务26
7.　落实商票信息披露制度构建票据市场信用体系37
8.　优化升级供应链票据平台科技助力票据服务实体经济39
9.　建设中国版REITs市场更好服务实体经济和国家战略53
10.　坚守科创板“硬科技”定位，发布科创板上市公司科创属性持续披露指引55
11.　拓展期现联动朋友圈，天然橡胶国际影响力再提升81
12.　上海保险交易所服务国际再保险中心建设取得新进展86
13.　信托业金融科技创新联合创新实验室在上海陆家嘴金融城成立95
14.　上海清算所持续打造“玉兰债”发行样本案例122
15.　上海清算所大宗商品集中清算业务助力实体经济高质量发展、服务经济绿色
转型123
16.　担保品管理创新变革，助力金融市场高质量发展125
17.　深耕探索推动离岸债券业务在上海自贸区落地126
18.　2021年上海银保监局“30条意见”相关任务推进取得良好成效133
19.　上海证券公司持续提升合规经营意识增强规范运作水平138
20.　上海期货公司积极响应国家战略支持绿色经济发展142
21.　上海基金管理公司积极布局公募REITs145
22.　上海银保监局指导打通医保、商保“后一公里”打造城市定制型商业医疗
保险“沪惠保”精品工程149
附录
2021年上海金融大事记209
2021年上海金融统计数据211
2016—2021年上海各金融市场重要数据212
2021年上海金融管理部门和金融机构名录213

《上海金融发展报告》从2002年开始编写，到今年已经有20个年头，已经成为准确系统记载上海国际金融中心建设，包括上海金融市场、金融机构、金融环境等方面发展变化的综合性发展报告，具有一定的影响力和权威性。
作为一本全面反映上海国际金融中心建设进展情况的年度报告，《上海金融发展报告2022》在体例和框架上，基本延续了以往的风格和特点，主要内容包括：综合篇，全面回顾2021年上海金融业和自贸区金融开放创新成果；市场篇，梳理总结2021年上海信贷市场、银行间市场、黄金市场、票据市场、证券市场、期货市场、产权市场和金融市场基础设施方面的建设进展；业务篇，主要回顾2021年上海银行、证券、基金、保险、2021年上海在金融监管和行业自律、金融资源集聚和环境营造方面的主要工作。特别是报告结合上海国际金融中心建设的进展，及时新增了金融市场基础设施的相关章节，以及上海票据交易所、中国信托登记公司、上海保险交易所等三家重要金融市场的相关内容。

严旭，中共上海市金融工作委员会书记。研究生学历，高级管理人员工商管理硕士学位，高级经济师。曾任中国证监会上海证管办（上海证监局）上市公司处处长、信息调研处处长、综合处处长、办公室主任，中国证监会上海监管局党委委员、副局长，浦东新区区委常委、副区长，上海自贸试验区管委会党组副书记、副主任，浦东新区政协主席、党组书记等职。