【现货速发】个人理财(第二版)
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作者王静,
出版社科学出版社
ISBN9787030430380
出版时间2014-12
装帧平装
开本16开
定价44元
货号28518717
上书时间2024-12-18
商品详情
- 品相描述：全新
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前言
在金融体系中，个人理财尤其靠近大众需求，理财是关系到人们生存质量而需要发挥个人能动性的一种生活素质及活动能力。本书站在个人及家庭理财需求者的视角，系统介绍了个人理财的基础知识、理财工具、产品与服务，以及进行个人和家庭理财规划的基本方法。鉴于中国经济社会快速转型与个人理财市场迅猛发展的实际，综合考虑网络、通信技术等对理财方式与理财教育载体所产生的深刻影响，编者对原有的《个人理财》教材进行了结构优化，形成一本与当前理财市场高度接轨，既适用于大众普及理财知识，又可以很好地用于高校理财知识课程的经济金融类教材。本书的特点有以下3个。 ，继续秉承《个人理财》版的案例导向特点，以“理论+实训”的全新内容组织形式，突出对理财产品、工具在生活中的运用剖析，实务操作性强，具有较高的实际应用价值。第二版新增了实训教学环节内容，即“个人理财项目实训”和“个人理财综合实训”等章节，把影响个人与家庭理财活动的投资理财产品及其服务，以通俗易懂的语言予以系统展示，可以直接指导学生的实训环节，对促进广大学子提高财商、提升理财素养具有积极作用。 第二，“零起点”，金融理财特色鲜明。这是一本金融理财入门教材，普适性强。将现实生活中影响个人及其家庭理财活动的各类业务、产品及服务，进行以需求者为中心的梳理，内容不仅涵盖了个人理财在银行业、证券业、保险业等金融主体行业的知识技能，还从“大金融”角度深入浅出地解读了信用卡、信托、租赁、黄金、房地产等金融性领域的知识与理财技能。第二版不仅更新、修正了原有的金融理财知识信息，还增加了“互联网理财”、“典当理财”等内容，努力使理财基础知识与市场动态发展零时差。 第三，接轨行业资格考试，铺就学子成才通道。教材内容与行业资格考试相融合，逻辑性强，思路清晰，简明阐述了个人理财知识的精髓，系统介绍了银行、证券、保险、期货、基金、信托、房地产、互联网金融等理财知识，以及家庭理财规划和技能，为有志于从事金融理财服务的学生参加相关职业资格证书考试，奠定了良好的基础。 此外，本书打破以往以纸介质为知识传播载体的局限，提供与纸质教材相配套的网络在线学习与电子介质的教学资源，内容包括教学课件、学习资料、拓展资源、在线测试、互动专区等内容，师生可以在线交流，便于读者深度使用、消化教材内容。这种提供教材持续增值服务的形式，有利于实现各方面的“多赢”。请读者登陆www.abook.cn进行下载。 本书主要面向高职高专教学层次，本着“基础理论够用，密切联系实际”的理念，针对培养目标和专业特点，力求高度现实性与适度前瞻性相统一。本书系“高职高专经管类核心课教改项目成果系列规划教材”之一。在科学出版社和编委会的规划和指导下编写，由浙江金融职业学院王静、裘晓飞任主编。本书的编写分工如下：～三章与前言由王静执笔；第四～六章由蔡茂祥执笔；第七章由杨树林执笔；第八章由郭玲执笔；第九章、第十章、第十一章、第十三章由裘晓飞执笔；第十二章、第十四章、第十五章由陆妙燕执笔。傅凌燕（浙商银行总行）负责对教材实践内容要素的考量及质量把控。全书由王静拟定大纲并总纂，陆妙燕副教授协助主编做了大量改稿和技术性工作。 日新月异的金融理财产品与服务领域，始终有许多值得人们关注的现象发生，这对编者既有的知识体系与认知能力提出了极大的挑战。与持续增长的中国经济与快速积累的金融资产现状相应的是，个人理财市场的业务、运行、机构、功能等相关的知识、理论处于不断创新之中。囿于编者的专业功底与知识水平，本书难免存在不足之处，不妥之处责任自负，敬请广大读者不吝指正！
导语摘要
个人理财是一门为实现人生收支平衡而吸收经济学、会计学、财务学、金融学、投资学等学科核心理念，综合运用于个人理财活动的实用课程。本书的主要内容分为理财基础、理财实务、理财实训三个部分。部分为个人理财基础知识，即章。介绍个人理财的界定、发展现状、理财师成长途径等理论。第二部分理财实务作为本书的主体内容，包括第二章至第十二章，系统介绍了银行、外汇、信用卡、股票、债券、基金、期货、保险、信托、租赁、典当、黄金、房地产、互联网等全领域的个人理财实务，以案例导向，深入浅出勾勒了大金融视角下的个人理财知识与理财技能。第三部分理财实训包括第十三章至第十五章，通过家庭理财规划、个人理财项目实训与综合实训等内容安排，帮助学生掌握个人理财的技术技巧。 本书主要适用于金融理财类专业的个人理财课程与经济管理类专业的理财普及课程。本书的实用性、案例化、可操作性，也可供金融从业人员、社会大众深入了解理财业务知识。
目录
章 个人理财基础知识 1节 个人理财概述 2一、什么是个人理财 2二、中国个人理财市场的现状与发展 6三、影响个人理财的几个重要经济指标 12第二节 个人理财的基础理论 16一、生命周期理论 16二、持久收入消费理论 18三、货币时间价值 19本章小结 22思考与练习 22第二章 银行理财 23节 存贷款理财 24一、人民币储蓄存款理财 24二、个人贷款理财 27三、商业银行创新型个人贷款业务 30第二节 人民币理财 31一、人民币理财产品 31二、银行理财交叉产品 36第三节 外汇理财 41一、外汇理财基础 41二、外汇理财方式 48三、外汇理财交易技术 50第四节 私人银行 54一、认识私人银行 54二、国际成熟市场的私人银行业务 55三、发展中的国内私人银行业务 57第五节 电子银行 58一、业务介绍 59二、功能介绍 59三、加快电子银行业务的发展 59本章小结 61思考与练习 61第三章 信用卡理财 62节 信用卡基础知识 63一、信用卡的概念 63二、信用卡的产生与发展 63三、信用卡在中国的发展 67四、信用卡的种类 69五、信用卡的功能 74第二节 信用卡理财方式 76一、信用卡生活理财 76二、信用卡投资理财 79三、大学生信用卡理财 84第三节 金融IC卡 87一、金融IC卡的概念 87二、金融IC卡的演化历史 88三、金融IC卡的功用 90四、金融IC卡的分类 91本章小结 92思考与练习 92第四章 股票理财 93节 股票的概念和种类 94一、股票的概念 94二、股票的种类 94第二节 股票投资分析 96一、基本分析 96二、技术分析 105第三节 股票行情分析软件的使用 114一、行情查看与分析 114二、股价指数及走势分析 115三、个股操作与分析 119四、行情排名分析 122第四节 股票投资风险与收益 124一、股票投资收益 124二、证券投资风险 125三、收益与风险的关系 126本章小结 126思考与练习 127第五章 债券理财 128节 债券的概念及种类 129一、债券的概念和特征 129二、债券的种类 130第二节 债券投资收益分析 134一、影响债券投资价值的因素 134二、债券收益的估算 136第三节 债券投资风险与策略 139一、债券投资风险 139二、债券的投资策略 140本章小结 145思考与练习 146第六章 基金理财 147节 基金的基础知识 148一、基金的概念 148二、基金的特点 148三、基金的类型 149四、基金发行 152第二节 基金的价格确定 152一、开放式基金的价格确定 152二、封闭式基金的价格确定 154第三节 基金的收益和费用 156一、基金的收益 156二、基金的收益分配 157三、开放式基金的费用 157第四节 基金理财的技巧与绩效评估 159一、开放式基金的购买技巧 159二、基金评级 161三、构建适合自己基金组合 161本章小结 165思考与练习 165第七章 期货理财 166节 期货理财基础知识 167一、期货的基本概念 167二、期货交易、现货交易与远期交易 168三、期货品种 168四、期货交易的基本特征 169五、中外期货市场 169第二节 股指期货价格影响因素、及理财方式 172一、影响股指期货价格的主要因素 172二、股指期货的理财方式 175本章小结 179思考与练习 179第八章 保险理财 180节 保险理财基础 181一、保险与风险管理 181二、保险的理财功能 182三、保险代理与保险经纪 183第二节 保险理财产品 185一、保险的分类 185二、人寿保险 187三、投资型保险 194第三节 制定保险理财规划 201一、购买保险的一般原则 201二、制定保险规划的主要步骤 202三、保险规划案例 204本章小结 205思考与练习 206第九章 信托、租赁与典当理财 207节 信托理财 208一、信托基础知识 208二、集合资金信托 210第二节 租赁理财 216一、租赁基础知识 216二、租金的计算 219三、汽车租赁 220第三节 典当理财 225一、典当基础知识 225二、典当的流程 227三、典当理财的类型 230本章小结 232思考与练习 232第十章 黄金理财 233节 黄金基础知识 234一、黄金 234二、黄金的价值 234三、黄金市场 235第二节 影响黄金价格的因素 237一、供给因素的影响 238二、需求因素的影响 239第三节 黄金理财品种 240一、现货实物黄金 240二、纸黄金 242三、黄金延期 243四、黄金期货 243五、黄金期权 245六、黄金ETF基金 246本章小结 246思考与练习 247第十一章 房地产理财 248节 房地产理财基础 249一、房地产的含义及特点 249二、房地产市场 250三、影响房地产价格的主要因素 251第二节 房地产消费 252一、购房与租房决策 253二、购房规划 255三、租房规划 255第三节 房地产投资 256一、房地产实物投资 256二、房地产金融投资 259本章小结 263思考与练习 263第十二章 互联网理财 264节 互联网金融概述 265一、互联网金融的出现 265二、互联网金融的特征 266三、互联网金融的功能 267第二节 传统金融机构的网络理财 269一、直销银行模式 269二、互联网银行理财产品 270三、互联网保险产品 271四、互联网证券产品 272第三节 新型金融机构的网络理财 273一、货币市场基金型理财 274二、保险型理财 274三、借贷型理财 275第四节 互联网理财未来发展 276一、高收益的持续性问题 276二、互联网金融市场管理问题 277三、互联网理财安全问题 277本章小结 278思考与练习 278第十三章 家庭理财规划 279节 理财规划基础 280一、理财规划的内涵 280二、理财规划的步骤 280三、理财规划的原则 289第二节 家庭财务状况分析 290一、家庭资产负债表的编制 291二、家庭收入支出表的编制 293三、家庭财务状况指标分析 293第三节 家庭理财目标的设定 295一、单身期的理财目标 296二、家庭与事业形成期 296三、家庭与事业成长期 296四、退休前期 296五、退休期 297第四节 理财组合设计 297一、现金规划 297二、风险管理和保险规划 297三、教育投资规划 298四、养老规划 298五、居住规划 299六、投资规划 300七、遗产筹划 301八、税收筹划 301本章小结 301思考与练习 302第十四章 个人理财项目实训 303节 信用卡消费项目实训 304一、信用卡实训目的 304二、信用卡实训流程 304三、信用卡实训操作 304第二节 教育规划项目实训 306一、教育规划实训目的 306二、教育规划实训流程 306三、教育规划实训操作 307第三节 汽车金融规划项目实训 309一、汽车金融规划实训目的 309二、汽车金融规划流程 309三、汽车金融规划操作 310第四节 房地产规划项目实训 311一、房地产规划实训目的 311二、房地产规划实训流程 311三、房地产规划实训操作 311第十五章 个人理财综合训练 314节 个人理财综合实训流程 315一、个人理财综合实训的目的 315二、个人理财综合实训的流程 315第二节 个人理财综合实训操作 315一、客户家庭基本信息 315二、家庭财务状况分析 316三、家庭理财需求分析 318四、家庭理财方案设计 319五、理财方案实施及效果 321参考文献 324
内容摘要
个人理财是一门为实现人生收支平衡而吸收经济学、会计学、财务学、金融学、投资学等学科核心理念，综合运用于个人理财活动的实用课程。本书的主要内容分为理财基础、理财实务、理财实训三个部分。部分为个人理财基础知识，即章。介绍个人理财的界定、发展现状、理财师成长途径等理论。第二部分理财实务作为本书的主体内容，包括第二章至第十二章，系统介绍了银行、外汇、信用卡、股票、债券、基金、期货、保险、信托、租赁、典当、黄金、房地产、互联网等全领域的个人理财实务，以案例导向，深入浅出勾勒了大金融视角下的个人理财知识与理财技能。第三部分理财实训包括第十三章至第十五章，通过家庭理财规划、个人理财项目实训与综合实训等内容安排，帮助学生掌握个人理财的技术技巧。 本书主要适用于金融理财类专业的个人理财课程与经济管理类专业的理财普及课程。本书的实用性、案例化、可操作性，也可供金融从业人员、社会大众深入了解理财业务知识。
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