【现货速发】金融智能投顾（高级）

在现代通信技术迅猛发展的背景下，以大数据、云计算、人工智能等为主要支撑的金融科技领域以极其迅猛的速度发展，不仅使金融活动大量赋能，而且对金融深化及其整个行业的发展带来了巨大影响。随着我国人均国民收入水平的提高，城乡居民可支配收入也随之增加，这必然导致专业的投资理财顾问人才的需求猛增。培养专业的财富管理人才，一方面可以满足广大人民迫切的财富管理需求，另一方面也是金融机构提升服务质量的必由之路，财富顾问的培养成为行业面临的重大挑战。
中国社会科学院大学商学院与金智东博 ( 北京 ) 教育科技股份有限公司协同编写了《金融智能投顾 ( 高级 )》这本教材，作为 1 X“金融智能投顾 ( 高级 ) 职业技能等级证书”认证的考核专用教材，教材开发以提升高校金融岗位专业教学质量为使命，融数字化技术与岗位技能为一体，深度提炼金融行业岗位实践技能，配合金融科技软件，复原应用场景，体系化地培养金融行业人才需求越来越大、专业挑战越来越高的金融顾问。 
本教材涵盖金融顾问所需的理财、基金、保险、商品、外汇以及另类投资等大类资产的基本知识、投资逻辑、资产配置、相应金融科技软件场景使用等知识和技能，以不同级别金融顾问的应用实践为基础，全面阐述对应的工作方法和技术，尤其是根据行业实用的金融科技软件有针对性地进行应用实训，以确保学生快速掌握对应的技能，从而符合岗位要求。 
本教材紧扣“统筹建设意识形态属性强的课程教材”的重点建设要求，教材开发的专家成员重点针对相关专业核心课程，以真实岗位场景、典型工作任务、金融科技软件应用技能、实训案例等为载体组织教学单元，遵循职业教育教学规律和人才成长规律，加强社会主义核心价值观教育，促进学生德技并修。职业教育任重而道远，教材的开发更是关乎未来人才培养的质量基础，本教材将在使用中不断完善，并不断精进。
《金融智能投顾(高级)》教材的主编为中国社会科学院大学商学院张菀洺院长和中国人民大学商学院戴鹏杰博士，在编写的过程中还得到以下专家人员的帮助和协同编写：
中国社会科学院大学硕士导师、金智东博(北京)教育科技股份有限公司董事长郭鉴旻；
金智东博(北京)教育科技股份有限公司高级研究员张江涛博士；
金智东博(北京)教育科技股份有限公司高级研究员王浩民；
河南财政金融学院王文剑博士；
浙江金融职业学院金融学院董瑞丽院长；
上海电子信息职业技术学院经济与管理学院燕峰副院长。
在此向对教材编写过程中做出积极贡献的刘佳媛女士、张引弟女士和朱忠瑜女士表示感谢！
本教材配备视频课程等教辅资源，读者可通过扫描封底二维码下载。

 编者

2022年5月

本书是“金融智能投顾(高级)职业技能等级证书”认证考核专用教材，内容涵盖私募股权基金、信托与财富管理、外汇投资、期货与衍生品市场、宏观经济分析、证券投资的技术分析、综合规划、智能投研、智能风控、智能投顾工具认识与场景使用等。
本书既可以作为“金融智能投顾(高级)职业技能等级证书”的配套培训用书，也可以作为本科院校、高职院校、中职院校等职业技能培养的教学用书。

篇 金融产品(高级)解析 001
章 基金：私募股权基金 002
1.1 私募股权基金概述 003
1.2 PE的尽职调查与投后管理 015
1.3 PE的退出与对赌 022
1.4 PE的监管 033
第二章 信托与财富管理 043
2.1 信托的本质及起源发展 044
2.2 信托的基本要素及分类 049
2.3 家族信托与财富传承 059
第三章 外汇投资 086
3.1 外汇与货币对 087
3.2 外汇交易市场 090
3.3 世界货币体系变迁 093
3.4 汇率决定理论 095
3.5 决定汇率变动的主要因素 097
3.6 汇率变动对经济的影响 100
3.7 外汇交易 104
第四章 期货与衍生品市场 114
4.1 市场体系与制度 115
4.2 期货合约与交易制度 123
4.3 套期保值与套利 130
4.4 期权 136
4.5 我国其他金融衍生品 144
第二篇 投资分析方法 149
第五章 宏观经济分析 150
5.1 宏观经济分析框架 151
5.2 宏观经济指标体系 154
5.3 宏观经济指标解读 158
第六章 证券投资的技术分析 183
6.1 经典技术分析理论 185
6.2 K线形态分析 194
6.3 透过数据信息理解价格走势 204
6.4 指标分析及应用 211
第三篇 综合科学规划 221
第七章 综合规划 222
7.1 投资规划 223
7.2 保障规划 260
第四篇 智能投顾 279
第八章 智能投研 280
8.1 业务流程与功能 281
8.2 技术原理 282
8.3 市场空间及行业发展趋势 285
8.4 智能投研领域案例分析 289
第九章 智能风控 296
9.1 人工智能在金融风险管理中的应用领域 297
9.2 具体原理与技术 299
9.3 目前市场上的应用 300
第十章 智能投顾工具认识与场景使用 302
10.1 山东邮政理财师App 303
10.2 智慧理财师App 308
参考文献 315

本书是“金融智能投顾(高级)职业技能等级证书”认证考核专用教材，内容涵盖私募股权基金、信托与财富管理、外汇投资、期货与衍生品市场、宏观经济分析、证券投资的技术分析、综合规划、智能投研、智能风控、智能投顾工具认识与场景使用等。
本书既可以作为“金融智能投顾(高级)职业技能等级证书”的配套培训用书，也可以作为本科院校、高职院校、中职院校等职业技能培养的教学用书。

本套教材经过众多专家的经年编撰，具有以下特色。
(1)内容完整:整套教材保持- - 个完整的体系，对金融智能投顾职业技能的学习起到
良好且坚实的支撑作用。
(2)梯度明显:初级、中级、高级三个级别，内容层次递进，初级和中级难度适中，
高级拔高，帮助学习者循序渐进地掌握和理解知识点。
(3)编校质量高:读者在整个学习和阅读的过程中体验良好，并且能够作为其长期学
习的一个重要的窗口和途径。
(4)基础理论知识与实践技能有效融合，内容与实际岗位紧密结合，实用性强，并附
有实践练习要求。
(5)本套教材为1 X“金融智能投顾职业技能等级证书”的配套教材，结合线上课程、
专家讲座视频、师资培训等全面指导院校相关课程教学工作的开展，针对性强。
《金融智能投顾（高级）》深入学习投资分析，熟悉投顾工作流程，学会使用智能投顾辅助工具
金融产品解析:基金(高级)、信托与财富管理、外汇投资、期货与衍生品市场
科学规划:综合规划
智能投顾:智能投研、智能风控、AI工 具与场景使用(智慧理财师App)
投资分析方法:宏观经济分析、证券投资技术分析