金融科技2.0 从数字化到智能化
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作者方伟
出版社人民邮电出版社
ISBN9787115598776
出版时间2023-04
装帧平装
开本16开
定价89.8元
货号1202833685
上书时间2024-09-05
商品详情
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作者简介
方伟，毕业于武汉大学计算机系，曾担任某大型证券公司大数据总监，有技术、业务、管理等多方面的复合工作经验。曾在中国电信省级公司软件开发部工作多年。拥有8年证券核心交易系统研发经验。主导公司的金融科技建设，重点推动了企业在大数据和人工智能领域的系统平台、应用体系、团队组织等方面的建设。
目录
第一篇 理念变革
第1章 金融企业数字化转型与变革 002
1.1 新一代数字科技浪潮汹涌而至 004
1.1.1 数字科技与数字生活 004
1.1.2 数字科技的国家布局 005
1.2 金融行业数字化转型去向何方 006
1.2.1 金融行业数字化转型驱动力 007
1.2.2 金融企业数字化转型的挑战与出路 008
1.3 数字化给企业带来红利 010
1.3.1 客户服务红利 011
1.3.2 商业创新红利 011
1.3.3 经营管理红利 012
1.4 数字化不承诺银弹 014
1.4.1 数字化拯救不了没落的业务模式 014
1.4.2 数字化沦为炫技的噱头 014
1.4.3 数字化转型失败的案例比比皆是 015
1.5 数字化没有改变金融的本质 016
1.5.1 层出不穷的“伪金融科技” 016
1.5.2 数字化方程式 017
第2章 金融科技2.0 019
2.1 金融科技1.0 021
2.1.1 银行信息科技变迁 021
2.1.2 金融科技“四大金刚” 022
2.2 更加开放、智能、融合的金融科技2.0 027
2.2.1 金融科技建设和应用中的问题与挑战 027
2.2.2 数字科技发展推动金融科技进步 029
2.2.3 金融科技的下一步 030
2.3 监管的科技武装 034
第3章 从数字化到智能化 036
3.1 全链路数字化 038
3.1.1 用户旅程和业务流程的数字化 038
3.1.2 经营管理和科技运营的数字化 040
3.2 融合式智能化 041
3.2.1 当前的智能应用场景 041
3.2.2 新兴智能应用场景 044
3.3 人工智能的边界 045
3.3.1 用户隐私数据防护的问题 045
3.3.2 人工智能带来各种类型的系统风险 047
3.3.3 对人工智能的监管 048
3.3.4 人工智能的云服务化 049
第4章 数字化与数据治理 052
4.1 数字化最终还是一场数据治理 054
4.1.1 数据治理对金融行业尤为重要 055
4.1.2 金融数据治理之难 055
4.2 数据治理的核心工作领域 058
4.2.1 金融企业的数据标准管理 059
4.2.2 金融企业的数据质量管理 060
4.2.3 金融数据治理的其他工作领域 061
4.3 金融行业数据模型和主数据 062
4.3.1 金融行业数据模型 062
4.3.2 金融行业主数据 065
4.4 数据是要素，也是资产 066
4.4.1 什么是数据资产 066
4.4.2 金融企业的数据需求管理 068
第5章 数字鸿沟与数字摩擦 070
5.1 数字鸿沟问题 072
5.1.1 数字鸿沟的形成 072
5.1.2 金融企业内的数字鸿沟 073
5.2 无处不在的数字摩擦 075
5.2.1 数字摩擦的产生 075
5.2.2 如何消除数字摩擦 079
5.3 守住数字隐私和数字安全底线 080
5.3.1 金融企业的数字隐私问题 080
5.3.2 金融企业的数据安全管控 082
第二篇 架构变革
第6章 新一代金融企业数字化架构 086
6.1 系统设计的原理 087
6.1.1 系统的定义 087
6.1.2 系统工程论 089
6.1.3 复杂巨系统 091
6.1.4 系统架构设计方法 092
6.2 金融系统架构从分散式到集中式，再走向分布式 093
6.2.1 分散式架构 094
6.2.2 集中式架构 094
6.2.3 分布式架构 095
6.2.4 金融企业系统架构实践 097
6.3 基于分布式技术的金融企业数字化架构 099
6.3.1 金融企业数字化架构的业务背景 099
6.3.2 新一代金融企业数字化架构的特征 100
6.3.3 新一代金融企业数字化架构的示意图 102
第7章 新基建：数字底座 105
7.1 金融企业的信息基础设施 107
7.2 数据中心 108
7.2.1 金融企业数据中心建设 108
7.2.2 网络和安全 111
7.3 云计算与云原生 112
7.3.1 金融企业的云计算应用历程 112
7.3.2 云计算的发展与云原生的兴起 115
7.4 数字底座 117
7.4.1 金融企业的系统架构设计 117
7.4.2 金融企业的数字底座 119
第8章 新连接：数字装备 122
8.1 数字化新连接 124
8.1.1 5G与Wi-Fi6 124
8.1.2 万物互联与物联网技术 127
8.1.3 新连接，连接什么 128
8.2 数字化新体验 129
8.2.1 极简化用户体验 130
8.2.2 金融“新体验” 133
8.3 金融数字装备 134
8.3.1 金融数字装备的特性要求 134
8.3.2 金融数字装备架构图及部件说明 135
8.3.3 金融数字装备的意义 137
第9章 新动能：数字大脑 139
9.1 数字化新动能 141
9.1.1 城市大脑 141
9.1.2 工业大脑 142
9.1.3 交通大脑 143
9.2 金融业务——需要思考的业务 145
9.2.1 金融风险分析 145
9.2.2 金融市场分析 147
9.2.3 金融业务运营分析 148
9.3 金融数字大脑 150
9.3.1 金融数字大脑的特性要求 151
9.3.2 金融数字大脑架构 153
9.3.3 金融数字大脑的意义 155
第10章 数字化组织与创新文化建设 157
10.1 不忘创业初心，来一场内部数字创业 159
10.1.1 重拾创业文化 159
10.1.2 数字科技创新文化的挑战 162
10.1.3 给创新更多保护 164
10.2 赛马机制和数字特战小队 166
10.2.1 竞赛激发员工创新活力 166
10.2.2 数字化特战小队 168
10.2.3 对赛马机制和数字化特战小队的恰当管理 170
10.3 案例：人人都是数据分析师 172
10.3.1 面向全员的数字化培训 172
10.3.2 数字化认证和竞赛 174
第三篇 实战变革
第11章 金融企业数字化：从规划到落地 180
11.1 金融企业的数字化家底 182
11.1.1 数字化家底 182
11.1.2 数字化成熟度模型 184
11.1.3 企业数字台账 185
11.2 数字化战略规划 187
11.2.1 数字化目标 187
11.2.2 数字基线 188
11.2.3 数字化路线图 192
11.3 金融企业数字化的落地与实施 193
11.3.1 数字化建设 194
11.3.2 评估与检验 195
11.3.3 配套建设 196
第12章 银行数字化转型实例 198
12.1 未来还会有银行吗 200
12.1.1 银行业数字化转型加速 200
12.1.2 银行的数字化转型策略 203
12.1.3 银行的技术偏好和关注点 204
12.2 开放生态的数字银行 206
12.2.1 数字银行项目的背景 207
12.2.2 数字银行项目建设历程 208
12.2.3 数字银行项目的未来 211
12.3 银行数字化营销 212
12.3.1 数字化营销项目的背景 212
12.3.2 数字化营销项目的建设过程 214
12.3.3 银行数字化营销的未来 217
第13章 保险公司数字化转型实例 219
13.1 数字化保险与未来生活 221
13.1.1 保险业务的分类和特点 221
13.1.2 保险公司数字化转型的策略和现实情况 223
13.1.3 保险公司的技术偏好和关注点 225
13.2 数字时代的车联网保险 226
13.2.1 项目背景 226
13.2.2 项目建设模式和技术架构 228
13.2.3 数字化车联网保险的未来 230
13.3 现代农业保险 232
13.3.1 项目背景 232
13.3.2 项目建设模式和技术架构 234
13.3.3 农业保险的未来 236
第14章 证券期货类公司数字化转型实例 237
14.1 资本市场的数字化期望 238
14.1.1 证券期货业务的特点 238
14.1.2 证券期货类公司的数字化转型策略 240
14.1.3 证券期货类公司的技术偏好和关注点 242
14.2 数字化投资银行 244
14.2.1 项目背景 244
14.2.2 项目历程和系统架构 246
14.2.3 数字化投资银行的未来趋势 248
14.3 数字化财富管理 249
14.3.1 项目背景 250
14.3.2 项目历程和系统架构 251
14.3.3 财富管理的数字化趋势 254
第15章 基金与资管企业数字化转型实例 256
15.1 大资管时代 257
15.1.1 为什么是大资管时代 258
15.1.2 资产管理业务的数字化转型策略 260
15.1.3 大资管业务的发展趋势 262
15.2 智能化投研 263
15.2.1 项目背景 264
15.2.2 项目历程和系统架构 265
15.2.3 智能化投研的未来 268
15.3 智能化风控 269
15.3.1 项目背景 270
15.3.2 项目历程和系统架构 272
15.3.3 智能化风控的未来 273
后记 275
内容摘要
数字化转型为金融企业带来了理念创新、架构变革，同时金融企业在实施数字化转型的过程中也面临着规划、落地实施以及围绕数字化转型带来的数据治理、数据平台和体系、智能化场景等问题与挑战。本书从理念、架构、实战三方面深入分析，提出应对和解决之道，记录变革，探索变革，指引变革。本书系统性地阐述了金融企业的数字化转型建设框架，完整介绍领先企业的数字化建设过程，深入分析金融企业在数字化建设中碰到的问题、挑战及应对策略和解决措施，重点阐述金融企业如何展开数据治理以及如何通过数据治理来保障和提升企业数字化转型的发展过程。本书内容丰富，讲解翔实，适合数字化转型规划和建设的从业者、金融行业的科技从业者，以及对金融行业数字化发展历程和方向感兴趣的读者阅读。
主编推荐
·前瞻性。数字化转型是当前热点，智能化是未来企业发展方向。本书围绕金融企业数字化转型，关注其中的热点问题，分析解决思路，探索智能化方向，具有较好的前瞻性。
·创新性。本书提出了多种金融企业数字化转型的思维模式，总结性提出了“金融科技2.0”的概念。
·专业性。本书围绕金融行业的业务特点和管理价值取向，以及独有的强监管和强风险管控的特色背景，来分析和阐述金融企业数字化转型和变革的理念、架构，结合金融实践场景来讲述数字化转型案例，具有很强的专业性。
·普及性。本书引用大量的实践案例，形成通俗易懂的金融数字化转型的故事，让读者能够更易接受和理解。
媒体评论
书评
本书不仅包含理论和构想，作者还基于自身的丰富经验分享了多个具有代表性的金融科技项目建设案例。本书通过对实践案例的深入讲解和分析，可以帮助读者进一步了解金融科技的建设路径。这是本书的之处，也是我极力推崇本书的重要原因之一。
——陈壁环 平安理财有限责任公司数据技术负责人，金融科技专家
我与方伟君认识数年，也共事数年，一起在公司的数据工作中做了许多有意义的事，比如数据标准化和数据质量控制的初创性工作。方伟君的实干能力、钻研精神和沉稳作风给我留下深刻印象。这本书是他多年思考的沉淀，也是对他个人职业经历的总结。对多年的职场人来说，在持续、专注的职业生涯之后，能够将自己的知识和经验总结出来，写成文字，这将是奉献给同行的礼物。
——李叶博士 曾任美联社多媒体技术总监
Cantor Fitzgerald债券市场董事总经理，广发证券产品中心总经理、数据治理中心总经理
本书是方伟先生近二十年金融行业科技领域摸爬滚打、夙夜不懈的心得体会之作，其中既有项目成功上线的心得，也有“踩坑填坑”的无奈，更有对行业未来科技发展的洞察。全书以金融科技20的开放、智能和融合为主线，重点阐述金融全链路的智能化给行业带来的变革和挑战。基于自身的丰富经验，他总结了数字化和数据治理之间牢不可破、相辅相成的关系。新一代的金融科技需要新一代的技术架构。方伟结合技术发展趋势，提出的架构革命令我耳目一新，特别是新基建、新连接和新动能这三个构成要件及其相互作用，给正在进行金融科技架构规划的同仁以有益参考。针对企业在技术领先的同时如何调整组织架构和工作机制，本书给出了实战经验总结。金融行业各子领域之间也存在业务模式和技术发展阶段的差异，如银行、保险、证券期货、基金、资管等各有各的打法，各有各的难题，但抽丝剥茧后可以看到金融科技的本质——连接、体验和数据。每个金融科技人做到心中有雄兵，手中有利器，脚下踏实地。
——何铮 某咨询公司数据业务合伙人，金融科技专家
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