财富管理360度：家庭财富管理综合筹划指南

根据多家机构的调查，我国高净值人士的规模已接近300万人，其所掌握的财富体量也是惊人的，但财富管理在我国仍然属于新兴领域，很多有需求的人对此了解并不深入，从业人员的专业水平也有待提升。市场蔚然成形，需求喷薄而出，市场和需求在呼唤高水平的财富管理专家队伍。
泰康人寿总公司投顾团队集全员之力，全面总结财富管理相关专业知识和经验技能，旨在为财富管理业务的供需双方提供有益的指引和必要的帮助。本书涵盖投资、法律、税务、养老、信托等多个领域，能够覆盖高净值人士所关心的主要问题，且各个领域能够实现彼此配合、互为支撑，便于进行综合、立体、全面的财富管理方案设计。

泰康人寿总公司投顾团队（以下简称投顾团队）是泰康人寿自2017年起历时多年倾力打造的复合型、高水平专家队伍，覆盖投资、法律、税务、养老、信托等多个专业领域，团队成员均为经验丰富、专业务实且具有高度创造性的专家。自成立伊始，投顾团队即致力于服务客户、赋能队伍、影响行业、开创未来，以客户全生命周期的综合性需求为导向，通过顾问咨询、方案定制、风险化解及产品设计等服务，为客户提供包括资产配置、养老规划、资产保全与财富传承在内的一站式、多维度、全方位解决方案，并持续赋能精英队伍，不断提升寿险行业的服务水平与专业能力。同时，投顾团队还积极总结行业经验，勤于探索行业前沿动态，时刻把握时代脉搏，不断开拓顾问式财富管理的新篇章。 

陈凌，浙江大学管理学院家族企业与企业史教授、博导、企业家学院院长
贯穿全书始终的，是我们该如何完善对财富管理的认知：财富管理永远是手段，其最终目的仍是财富的合理运用。只有积极应对不确定性，主动管理财富风险，提早谋划家族传承，才能最终实现家族的健康发展与基业长青，这对高净值客户、专业机构从业者和其他对财富管理话题感兴趣的读者而言，都将具有一定的启发意义。

姜燕，中航信托总经理助理兼家族信托事业部负责人 
随着中国改革开放40年的积累，中国企业家人群及中产家庭群体的财富管理需求增长迅速，财富管理行业进入一个需要统筹规划和专业管理的阶段。泰康人寿总公司投顾团队的《财富管理360度：家庭财富管理综合筹划指南》从行业趋势和需求出发，发挥公司在养老、保险、资产配置等多个领域的特长，结合实际案例，通过问答的形式，对财富管理所涉及的资产配置、法税、保险规划、家族信托等多方面知识点做了梳理，并进一步提供资料依据，有助于读者在整体框架脉络下进一步查阅和学习。相信这本书能够为财富管理领域的客户及规划人员提供有益的参考。

尹璐，五矿国际信托家族办公室总经理
近年来我国金融格局深刻变革，财富管理日益成为大众的必修课，这反过来又带动了金融机构从资产管理业务向财富管理服务的转型。值此转型潮涌之际，泰康人寿推出《财富管理360度：家庭财富管理综合筹划指南》一书，在推荐海外经验的同时更立足中国实践，多角度综合解读家庭财富管理的中国道路，是一次难得的尝试。而且恰如书名所写，这本书360度全方位地解答了家庭财富管理可能面临的各种困惑，同时泰康人寿总公司投顾团队的专业性又进一步提升了内容可读价值，在此推荐读者翻阅并收藏。

郭明磊，泰康珞珈研究院院长
在“资管新规”发布后，我国财富管理行业进入了新的发展阶段，行业人才的发展也步入一片新的蓝海。这本书正是在这样的新机遇下应运而生的。它凝结了泰康人寿的专家顾问团队多年来在服务客户过程中的专业经验、市场洞察与切身感受，也体现了泰康商业模式与市场发展趋势的高度契合。这本书从贯穿客户生命周期的、多元化的财富管理需求出发，为从业者搭建了全新的财富管理知识模型，不仅是每个有财富管理需求的个人和家庭所急需的实用性工具，更可以为有志于投身财富管理事业的从业者提供卓有价值的参考。

01  概论编
02  资产配置编
第一章  揭开资产配置的真实面容
第二章  让资产配置真正为“我”所用
第三章  找到值得托付的“他”
第四章  关注特殊品类，做好全面防护
03 法律编
第五章  寻找资产保全的定海神针
第六章  家庭财富传承的法律密码
第七章  婚姻家庭中的法商智慧
04  税务编
第八章  税收中的“潜力股”——个人所得税
第九章  房产相关的税务问题
第十章  全球税务透明背景下的资产配置原则
第十一章 各国传承税费知多少
05  养老编
第十二章 开启新时代的养老序幕
第十三章 长寿时代下的养老新篇章
06  信托编
第十四章 构建家族财富的保险箱
第十五章 家族财富的守护者与执行人
附录  《金融从业规范 财富管理》

陈凌、姜燕、尹璐、郭明磊 联袂推荐
涵盖投资、法律、税务、养老、信托等多个领域
为家庭提供综合、立体、全面的财富管理方案