资管新时代
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广东广州
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作者杨峻 著
出版社格致出版社
ISBN9787543228818
出版时间2018-07
装帧平装
开本16开
定价68元
货号1201724877
上书时间2024-06-10
商品详情
- 品相描述：全新
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作者简介
杨峻，中国平安集团副首席风险执行官，陆金所控股首席风险执行官。曾任职浦发银行20年，有着丰富的银行实务与管理经验。2015年加入平安陆金所，带领团队创建了包括产品风险识别系统（KYP）、客户风险承受能力识别系统（KYC）、信息披露、投资者教育等模块的投资者适当性管理体系，创新性地将传统金融风控技术与新科技进行有机的融合，实现了资产和资金的精准匹配。近年来致力于金融与互联网融合相关问题的研究与探索，曾在《中国金融》、《财新》等杂志发表过多篇专业文章。目前兼任中国互联网协会互联网金融工作委员会副主任委员、上海市中小微企业政策性融资担保基金管理中心风险委员会副主任委员、上海市浦东新区陆家嘴互联网金融协会副会长、上海外国语大学靠前工商管理学院客座教授等。
目录
序一/刘信义
序二/李仁杰
前言/杨峻
第1章 新时代背景下投资者适当性的痛点与解决思路
1.1 迎接资管新时代
1.2 投资者适当性的痛点与解决思路
第2章 投资者适当性概述
2.1 投资者适当性基础
2.2 投资者适当性理论基础
2.3 投资者适当性目的与价值
第3章 投资者适当性在相关国家的实践
3.1 美国投资者适当性制度
3.2 欧盟投资者适当性制度
3.3 新加坡投资者适当性制度
第4章 投资者适当性关联制度的分析
4.1 合格投资者制度检讨
4.2 投资者适当性与刚性兑付
4.3 投资者适当性与金融科技
4.4 投资者适当性与金融监管
4.5 投资者适当性与权利救济
第5章 投资者适当性中的平衡关系
5.1 平衡卖者尽责与买者自负关系
5.2 平衡投资者保护与市场效率关系
5.3 平衡新技术与传统技术关系
5.4 平衡新技术运用中的两种关系
第6章 投资者适当性的完善
6.1 投资者适当性立法
6.2 了解你的客户
6.3 了解你的产品
6.4 投资者与产品适配
6.5 信息披露
6.6 投资者教育
参考文献
内容摘要
受益于靠前居民财富的积累及理财意识的觉醒，近年来中国金融资产管理行业经历了高歌猛进式的增长，但刚性兑付、杠杆过高等资管行业乱象日益加重。旨在规范资管业务发展的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》已于2018年4月27日正式出台，明确要求金融机构应当坚持“了解产品(KYP)”和“了解客户(KYC)”的经营理念，加强投资者适当性管理，根据投资者的风险识别能力和风险承担能力向其销售相适应的资产管理产品。禁止欺诈或者误导投资者购买与其风险承担能力不匹配的资产管理产品。同时应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念。一句话概括投资者适当性管理，就是“投资者评估(Know Your Customer,KYC)、产品风险评估(Know Your Product,KYP)，产品风险与投资者的适配、信息披露、投资者教育”五方面内容。这本《资管新时代(投资者适当性理论与实践)》作者杨峻有多年传统金融机构及金融科技公司的工作实践，在投资者适当性管理方面进行了一些探索，积累了不少经验。本书力求做到既保持适度的专业性，对金融从业者尤其是资管业务从业者有一定的启迪和帮助；又通俗易懂面向普通投资大众，让投资者明白，完善并真正落实的投资者适当性是保护自己权利、免遭不必要损失的有力武器。
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