为未来的富有做准备
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作者(美)努南 等
出版社清华大学出版社
ISBN9787302323891
出版时间2013-08
装帧平装
开本其他
定价37元
货号1200775750
上书时间2024-09-07
商品详情
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作者简介
作者:(美)努南、史密斯 译者:陈志东、刘鹏、王雪峰
Timothy Noonan，Russell投资公司的资本市场管理总监，他为个人和47个国家或组织投资提供投资产品，包括法国、德国、西班牙、意大利、韩国和比荷卢三国以及日本和泰国。他还是Russell投资公司的资本市场智囊团的执行董事，也是美国私人财富管理行业的专家。他负责为全美以及全世界的财务顾问制定客户服务策略并提供关于资本市场的分析。他目前是Russell战略咨询委员会的主席，并且自Russell的财务顾问帮助协会成立起就担任其架构师，该协会从2008年开始就为美国、英国和澳大利亚的财务顾问提供咨询意见，以帮助财务顾问及其客户在恶劣的经济环境下应对退休投资。 Matt Smith，独立投资顾问，曾是美国怡安咨询的前任资深副主席以及美国固定供款业务的领军人物。在此之前，他曾担任Russell投资公司的退休服务的执行董事。他参与退休规划的设计、执行、经营、咨询和资产管理已经近30年。
目录
第1章 时代催生了财务顾问
顾问分类及其职责
财务顾问与客户的协作方式
资产的可持续性
三个问题
我需要多少钱
我的钱能持久吗
我能做什么
问题的答案：个人资产债务模型
我需要多少钱
我的钱能持久吗
应该做什么
关注正确的事
第2章 退休危机的问题成因
人口结构（“婴儿潮”时期）
寿命延长
卫生保健成本增加
工作休闲比例降低
低储蓄率
弱化的社会保障体系
雇主资助的退休津贴减少
其他因素
何去何从
第3章 确定客户
可行客户的五个性质
切实可行性
乐于接受帮助性
乐于参与性
可调整性
匹配性
客户分类如此紧迫的原因
寻找切实可行的客户
为目标客户群服务
三种谈话
与有足够剩余客户的谈话
与无足够剩余客户的谈话
与位于两者之问客户的谈话
客观地评估客户情况
成功顾问应具备的特征
考虑年龄因素
第4章 融汇各知识点
第5章 个人资产债务模型：资金状况
第6章 个人资产债务模型：投资计划
第7章 如何提出好建议门
第8章 投资者的个性因素门
第9章 跨过风险
第10章 激发原动力
第11章 罗塞尔的目标日期基金方法
第12章 将长寿风险转化为投资风险
第13章 财务规划中的风险错误度量
第14章 管理退休收入的新策略：现代投资组合减持
附录 退休问题的新措辞
词汇简表
内容摘要
《为未来的富有做准备：合理计划今天的明天》是一本长期投资策略之书。作者努南、史密斯通过建立和一步步详细处理长期财富资产负债匹配表，剖析了这种长期财富累积成功的关键，并证明其都是那些投资者多年的经验和收益计划。因此，《为未来的富有做准备：合理计划今天的明天》正好迎合了在现今经济多变、货币贬值加剧的社会总体情况，让复杂的投资原则变得简单。书中还通过介绍“财富地带”概念和建立投资组合方法来应对退休后长期生活的客观社会情况等，其目的就是增强投资计划者客观掌握信息及提高投资的客观性和战略性素质。
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