支付清算知识普及读本
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广东广州
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作者中国支付清算协会编著
出版社中国金融出版社
ISBN9787522008080
出版时间2020-09
装帧平装
开本16开
定价56元
货号1202171829
上书时间2024-09-04
商品详情
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目录
目 录章 近距离认识支付 １ 节 领略支付的全貌 １ １ 什么是支付 １ ２ 支付的起源与发展 ２ ３ 支付的功能和作用 ３ ４ 支付流程的 “三段论” １１ ５ 支付的视角和分类 １５ 第二节 现代支付体系的运行 “组件” １７ １ 需求之源:支付交易主体 １７ ２ 供给之源:支付产业各类服务机构 １８ ３ 服务载体:支付工具和账户 １８ ４ 基础设施:支付清算系统 １９ ５ 监督管理:中央银行和法规制度 ２０第二章 多层次的支付服务组织体系 ２２ 节 支付服务组织体系的核心: 中国人民银行 ２２ １ 作为支付体系的监督管理者 ２３ ２ 作为支付体系建设的组织者 ２３ ３ 作为支付体系的运行者 ２３ 第二节 支付服务提供者: 银行和支付机构 ２４ １ 商业银行 ２４２ 非银行支付机构 ２４ 第三节 支付基础设施运营者: 清算组织 ２５ １ 中国人民银行清算总中心 ２５ ２ 中国银联股份有限公司 ２５ ３ 网联清算有限公司 ２６ ４ 城银清算服务有限责任公司 ２７ ５ 农信银资金清算中心 ２７ ６ 跨境银行间支付清算有限责任公司 ２８第三章 账户——支付 “入口” ３２ 节 银行账户——金融服务的基础 ３２ １ 什么是银行账户 ３２ ２ 身边的账户——个人银行结算账户 ３３ ３ 对公账户——单位银行结算账户 ４０ 第二节 支付账户——更具互联网属性 ４２ １ 你电子钱包里的支付账户 ４２ ２ 支付账户的功能与特点 ４４ 第三节 国外账户体系的发展 ４７ １ 国外银行账户 ４７ ２ 国外支付账户 ４８第四章 网络支付——让支付更精彩 ５２ 节 网络支付的定义和发展 ５２ １ 什么是网络支付 ５２ ２ 我国网络支付市场的发展 ５３ 第二节 网络支付业务有哪些类型 ５５ １ 网关支付 ５６ ２ 快捷支付 ５８第三节 网络支付有哪些新业态 ６２ １ 条码支付 ６２ ２ 人脸识别支付 ６６ ３ ＮＦＣ 支付 ６９ 第四节 使用网络支付需注意什么 ７１ １ 规范下载和管理支付类 ＡＰＰ ７２ ２ 网络支付使用要注意防范风险 ７３ ３ 密码管理和使用别大意 ７４ ４ 个人信息要保密 ７５第五章 银行卡——小卡大世界 ８０ 节 丰富多彩的银行卡 ８０ １ 银行卡的分类 ８０ ２ 银行卡的主要功能 ８４ 第二节 银行卡业务运转模式 ８８ １ 银行卡的发行 ８９ ２ 银行卡的受理 ８９ ３ 银行卡的清算 ９１ 第三节 信用卡 ９２ １ 信用卡的特点 ９２ ２ 信用卡的申请 ９３ ３ 信用卡的使用 ９４ 第四节 使用银行卡要注意什么 ９７ １ 正规渠道申领银行卡 ９７ ２ 保护好银行卡信息 ９７ ３ 持卡交易注意安全 ９８ ４ 开通短信提醒服务 ９９ ５ 卡片丢失怎么办 １００第六章 预付卡——生活好帮手 １０２ 节 什么是预付卡 １０２ １ 预付卡的内涵和分类 １０２ ２ 预付卡有哪些特点 １０３ ３ 多用途预付卡的不同分类 １０５ 第二节 预付卡产业发展 １０７ １ 多用途预付卡的参与主体 １０７ ２ 多用途预付卡业务流程 １０８ ３ 预付卡产业链整合与延伸 １０８ 第三节 使用预付卡要注意什么 １１０ １ 购卡环节要注意什么 １１０ ２ 使用预付卡消费要注意什么 １１０ ３ 预付卡赎回、 延期和挂失时要注意什么 １１１第七章 票据——兼具支付与融资功能 １１３ 节 票据的分类 １１３ １ 支票 １１４ ２ 本票 １１５ ３ 汇票 １１６ 第二节 商业汇票操作流程 １１８ １ 签发与承兑——票据的一级市场 １１９ ２ 背书转让和贴现——票据的二级市场 １１９ ３ 转贴现和回购 １２０ ４ 再贴现 １２１ 第三节 如何防范票据风险 １２４ １ 避免纸质票据瑕疵 １２４ ２ 识别和防范假票 １２４ ３ 杜绝违规票据业务 １２５_第八章 支付清算系统——资金流通的 “高速路” １２７ 节 支付清算系统的概念与分类 １２７ １ 认识支付清算系统 １２７ ２ 支付清算系统的分类 １２８ 第二节 支付清算系统发挥哪些作用 １２９ 第三节 我国的支付清算系统有哪些组成部分 １３２ １ 中国人民银行运营的系统 １３３ ２ 其他清算组织运营的系统 １３７ ３ 银行业金融机构负责运营的系统 １４１第九章 金融科技——让支付更有活力 １４３ 节 金融科技的概念与发展历程 １４３ １ 什么是金融科技 １４３ ２ 科技与金融融合发展历程 １４３ ３ 金融科技对支付行业的影响 １４４ 第二节 金融科技主要技术在支付领域的应用 １４６ １ 云计算——助力优化资源配置 １４６ ２ 大数据——驱动业务模式变革 １５０ ３ 人工智能——创新智能产品与服务 １５１ ４ 区块链——推动 “去中心化” 的模式重构 １５５ ５ 物联网——加快社会数字化步伐 １５９ 第三节 金融科技带来的风险及应对 １６１ １ 金融科技带来的主要风险 １６１ ２ 如何应对金融科技风险 １６３第十章 如何防范电信网络新型欺诈 １６７ 节 电信网络新型欺诈的定义与分类 １６７ １ 电信网络新型欺诈的定义 １６７ ２ 电信网络新型欺诈的分类及常见套路 １６８ 第二节 电信网络新型欺诈有哪些特点 １７９ １ 电信网络新型欺诈产生的土壤 １７９ ２ 电信网络新型欺诈的特点 １８０ 第三节 打击治理欺诈的主要举措 １８１ １ 公民信息的源头保护 １８１ ２ 资金账户的安全保护 １８２ ３ 支付交易的监测识别 １８２ ４ 涉案交易的及时处理 １８４ 第四节 防范欺诈要注意什么 １８４ １ 个人信息不泄露 １８４ ２ 支付设备安全要保障 １８５ ３ 资金转账要三思 １８６ ４ 事后补救要及时 １８６第十一章 支付清算行业自律管理 １８８ 节 支付清算行业自律管理情况 １８８ １ 什么是行业自律管理 １８８ ２ 支付清算行业自律管理组织 １８９ 第二节 中国支付清算协会有哪些职能 １９０ １ 政策传导 １９０ ２ 自律管理 １９１ ３ 行业服务 １９２ 第三节 国外支付行业的自律管理 １９３ １ 国外行业协会的主要职能 １９３ ２ 国外支付清算行业协会情况 １９５参考文献 １９８后记 ２００
内容摘要
从宏观历史发展的大视角看，支付与人类社会经济发展历程紧密相连。在什么样的社会经济发展阶段，就有什么样的支付。
支付起源于早期原始社会，人类社会开始拥有剩余财富后的物物交换，此时相应的支付方式原始的、偶然的实物支付，如粮食、盐等。
随着经济活动增多，货币开始诞生，先是贝壳、布帛等实物货币，随后是金银铜等金属货币。货币的产生使得支付更加便捷高效，且由于价值稳定、易于保存、广泛认可，能够跨越了时间、空间的界限，信用支付、跨地区的支付开始出现。为了方便大额、远距离支付，纸质凭证等非货币支付方式逐渐丰富起来。
今天，各种支付产品和服务在我们的生活中无处不在。现金支付、手机扫码支付、刷卡消费支付以及网银转账等每天都在我们的生活中发生。那么，在享受支付给生活带来便利的同时，大家有没有思考过到底什么是支付？支付是怎么来的？为什么支付这么便捷好用？未来，我们还能享受到什么样更好的支付产品？
本书将从日常的生活体验出发，带领大家深入浅出地了解支付的内涵和起源发展、支付的流程、支付体系的组成和运作，一步一步地揭开支付的面纱。
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