金融法（第3版）

本书内容高度融合多种金融职业资格考试要求，可作为考取银行从业资格、证券从业资格、期货从业资格等资格证书的参考教材。

正文内穿插案例、实案广角（文本或视频）、思考与讨论、法规展台、视野拓展等栏目，方便教学互动。

与本书配套的教案、大纲、课件、视频案例、参考答案、补充练习题和模拟试卷等教学资料的索取方式见“更新勘误表和配套资料索取示意图”。

李良雄，副教授，研究方向为金融法，任福建江夏学院教务处副处长、金融法研究中心主任，福建省法学会财税法学研究会第二届理事会常务理事、福建省管理教育研究会理事，台湾东吴大学访问学者，入选福建省高校杰出青年科研人才培育计划，荣获中国金融教育发展基金会“金融教育先进工作者”、福建省高等教育学会教学管理专业委员会“优秀教务工作者”等称号，主持和参与15项国家社科项目、省部级项目以及国家开发银行等项目，发表学术论文30余篇。 王琳雯，副教授，福建江夏学院专任教师，从业以来主要担任法学专业课程的教学。近年来发表学术论文10余篇，主编、参编5部教材、法律读物2部、专著1部。

章　金融法导论 1

【学习目的】　1

导入案例　1

节　金融法概述　1

一、金融法的概念和调整对象　1

二、金融法的渊源　2

三、金融法的基本原则　4

四、互联网金融　5

第二节　金融法律关系　6

一、金融法律关系的概念及特征　6

二、金融法律关系的构成要素　7

三、金融法律关系的产生、变更和终止　8

四、金融法律关系的保护　9

导入案例解析　11

综合练习题　11

第二章　中国人民银行法律制度　13

【学习目的】　13

导入案例　13

节　中国人民银行法概述　13

一、中国人民银行的法律性质　13

二、中国人民银行的法律地位　14

三、中国人民银行的职能与职责　14

四、中国人民银行的组织机构　17

第二节　中国人民银行货币政策　18

一、货币政策的内容　18

二、货币政策的终目标　18

三、货币政策工具　18

第三节　人民币管理制度　22

一、人民币的法律地位　22

二、人民币的发行管理　23

三、人民币的流通管理　24

第四节　中国人民银行的监督管理　26

一、直接检查监督权　26

二、建议检查监督权　27

三、全面检查监督权　27

四、要求报送报表资料权　28

导入案例解析　28

综合练习题　29

第三章　商业银行法律制度　31

【学习目的】　31

导入案例　31

节　商业银行法概述　31

一、商业银行的特征　31

二、商业银行的业务范围　32

三、商业银行法的基本原则　32

第二节　商业银行组织机构规则　34

一、商业银行的设立　34

二、商业银行的治理结构　36

三、商业银行的变更　36

四、商业银行的接管　37

五、商业银行的终止　38

第三节　商业银行业务经营规则　39

一、存款业务规则　39

二、贷款业务规则　42

三、银行卡业务规则　44

四、理财业务规则　46

五、商业银行的其他业务规则　48

第四节　商业银行的监督管理　48

一、银行业监管的目标和原则　49

二、国务院银行业监督管理机构及其监管对象　50

三、国务院银行业监督管理机构的监督管理职责　51

四、国务院银行业监督管理机构的监督管理措施　52

导入案例解析　54

综合练习题　54

第四章　借款合同法律制度　57

【学习目的】　57

导入案例　57

节　借款合同的特征与成立　57

一、借款合同的特征　57

二、借款合同的成立　58

第二节　借款合同的效力与履行　61

一、借款合同的效力　61

二、借款合同的履行　62

第三节　借款合同的变更、转让及其终止　67

一、借款合同的变更　67

二、借款合同的转让　67

三、借款合同的终止　71

第四节　借款合同的违约责任　75

一、借款合同违约责任的法律特征和构成要件　75

二、借款合同违约责任的形态　75

三、借款合同违约责任的具体方式　77

四、借款合同违约责任的免责事由　79

导入案例解析　80

综合练习题　81

第五章　金融担保法律制度　83

【学习目的】　83

导入案例　83

节　金融担保概述　83

一、金融担保的特征　83

二、金融担保的分类　84

第二节　保证　84

一、保证人　85

二、保证合同　85

三、保证方式　85

四、保证责任　87

五、保证人的追偿权和抗辩权　88

第三节　抵押　89

一、抵押物的范围　89

二、抵押合同　90

三、抵押登记　90

四、抵押权的效力　91

五、抵押权的实现　92

六、额抵押　93

第四节　质押　94

一、动产质押　94

二、权利质押　96

三、物保与人保并存的处理规则　97

导入案例解析　98

综合练习题　98

第六章　票据法律制度　101

【学习目的】　101

导入案例　101

节　票据法概述　101

一、票据的法律特征　101

二、票据法的概念和特征　103

三、票据法上的法律关系　103

四、票据的基础关系　104

第二节　票据行为和票据权利　104

一、票据行为的特征　105

二、票据行为的有效要件　105

三、票据行为的代理　107

四、票据权利的种类　107

五、票据权利的取得和消灭　108

六、票据权利的行使与保全　109

第三节　票据抗辩和票据瑕疵　110

一、票据抗辩　110

二、票据瑕疵　112

第四节　汇票　114

一、汇票的特征　114

二、汇票的种类　114

三、汇票的出票　115

四、汇票的背书　117

五、汇票的承兑　119

六、汇票的保证　121

七、汇票的付款　122

八、汇票的追索权　122

第五节　本票与支票　123

一、本票　123

二、支票　125

导入案例解析　128

综合练习题　128

第七章　证券法律制度　131

【学习目的】　131

导入案例　131

节　证券与证券法概述　131

一、证券概述　131

二、证券市场　132

三、证券法概述　133

第二节　证券市场主体　134

一、证券交易所　134

二、证券公司　135

三、证券登记结算机构　136

四、证券服务机构　137

五、证券业协会　137

六、证券监督管理机构　137

第三节　证券发行　139

一、证券发行概述　139

二、股票发行　141

三、债券发行　142

四、证券承销　142

第四节　证券交易　143

一、证券交易的一般规定　143

二、证券上市　144

三、持续信息公开制度　145

四、禁止的交易行为　146

五、上市公司的收购　149

导入案例解析　150

综合练习题　150

第八章　期货法律制度　153

【学习目的】　153

导入案例　153

节　期货和期货法概述　153

一、期货的内涵　153

二、期货的种类　154

三、期货交易概述　154

四、期货法概述　155

第二节　期货交易所与期货公司　156

一、期货交易所　156

二、期货公司　158

第三节　期货交易的规则　160

一、会员制度　160

二、开户和下单交易制度　161

三、保证金制度　162

四、当日无负债结算制度　163

五、持仓限额和大户持仓报告制度　163

六、强行平仓制度　164

七、风险准备金制度　164

八、交割制度　165

九、信息披露制度　165

第四节　期货业的监督管理　166

一、期货业监督管理的主体　166

二、期货业监督管理的主要内容　166

导入案例解析　169

综合练习题　169

第九章　保险法律制度　171

【学习目的】　171

导入案例　171

节　保险和保险法概述　171

一、保险概述　171

二、保险法概述　172

第二节　保险合同　173

一、保险合同的特征　173

二、保险合同的基本原则　173

三、保险合同的主体　176

四、保险合同的一般规定　177

第三节　人身保险合同和财产保险合同　181

一、人身保险合同　181

二、财产保险合同　184

第四节　保险业的监督管理　188

一、对保险公司组织的监管　188

二、对保险公司经营活动的监管　190

三、对保险中介的监管　192

导入案例解析　193

综合练习题　193

第十章　信托法律制度　196

【学习目的】　196

导入案例　196

节　信托概述　196

一、信托的概念与特征　196

二、信托的职能　197

第二节　信托基本法律制度　198

一、信托的设立　198

二、信托变更、解除与终止　200

三、信托财产　203

四、信托当事人　204

第三节　信托公司　207

一、信托公司及组织形式　207

二、信托公司的设立、变更与终止　208

三、信托公司的经营范围与经营方式　208

四、信托公司经营规则　209

第四节　公益信托　210

一、公益信托的范围　211

二、公益信托当事人　212

三、公益信托的设立和终止　213

四、公益信托的监督管理　213

导入案例解析　213

综合练习题　214

第十一章　融资租赁法律制度　216

【学习目的】　216

导入案例　216

节　融资租赁概述　216

一、融资租赁的概念　217

二、融资租赁的特征　217

三、融资租赁的种类　217

四、融资租赁的功能　219

第二节　融资租赁合同　219

一、融资租赁合同的概念及特征　219

二、融资租赁合同的内容　220

三、融资租赁合同当事人的权利和义务　222

第三节　金融租赁公司　225

一、金融租赁公司的设立　226

二、金融租赁公司的变更与终止　226

三、金融租赁公司的业务范围与经营规则　227

导入案例解析　228

综合练习题　228

第十二章　金融犯罪　231

【学习目的】　231

导入案例　231

节　金融犯罪概述　231

一、金融犯罪的种类　231

二、金融犯罪的特征与防治对策　232

三、金融犯罪的构成要件　232

第二节　一般主体金融犯罪　233

一、擅自设立金融机构罪　233

二、非法吸收公众存款罪　233

三、集资诈骗罪　234

四、贷款诈骗罪　235

五、票据诈骗罪　236

六、保险诈骗罪　236

七、信用卡诈骗罪　237

八、洗钱罪　238

九、内幕交易、泄露内幕信息罪　239

十、操纵证券、期货市场罪　240

第三节　特殊主体金融犯罪　240

一、金融工作人员购买、以换取货币罪　240

二、违法发放贷款罪　241

三、吸收客户资金不入账罪　242

四、违规出具金融票证罪　242

五、对违法票据承兑、付款、保证罪　243

六、背信运用受托财产罪　243

导入案例解析　244

综合练习题　244

附录　247

自测题　247

更新勘误表和配套资料索取示意图　247

主要参考文献　248

本书内容高度融合多种金融职业资格考试要求，可作为考取银行从业资格、证券从业资格、期货从业资格等资格证书的参考教材。

正文内穿插案例、实案广角（文本或视频）、思考与讨论、法规展台、视野拓展等栏目，方便教学互动。

与本书配套的教案、大纲、课件、视频案例、参考答案、补充练习题和模拟试卷等教学资料的索取方式见“更新勘误表和配套资料索取示意图”。