个人理财（第二版）
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作者康建军 王波
出版社中国人民大学
ISBN9787300326979
出版时间2024-05
装帧其他
开本其他
定价48元
货号1203284433
上书时间2024-06-30
商品详情
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作者简介
康建军，教授，主要从事个人理财、纳税筹划、证券投资等方面的研究和教学工作。主持国家级及省级教科研项目共11项，公开发表省级以上学术论文20余篇，主编参编教材5部。近年来受聘于山西省税务学会常务理事、全国会计资格考试命审题专家（组长）等职务。
王波，副教授，山西省财政税务专科学校金融学院副院长，主要从事风险管理、个人理财、金融营销等课程教学和研究，主持或参与国家及省级教科研项目6项，发表学术论文10余篇，主编教材3部，撰写专著1部，荣获各级教学比赛奖多次。现为山西省财政税务专科学校“个人理财”课程带头人。
目录
基础篇
模块一个人理财概述
任务一认识个人理财
任务二认识个人理财规划
任务三树立科学理性的理财观念
理论篇
模块二个人理财理论与计算基础
任务一货币时间价值及其运用
任务二生命周期理财计划
任务三收益率的计算和风险的度量
模块三个人财务状况分析
任务一资产负债表的编制和分析
任务二收支表的编制和分析
实务篇
模块四现金规划
任务一现金规划基本认知
任务二现金规划实务
模块五住房规划
任务一认识住房规划
任务二购房筹资规划
任务三购房还款规划
模块六风险管理与保险规划
任务一风险认知及风险管理
任务二保险基本原则的运用
任务三个人保险规划
模块七投资规划
任务一投资与投资规划
任务二股票投资规划
任务三债券投资规划
任务四证券投资基金投资规划
任务五银行理财产品投资规划
模块八个人纳税筹划
任务一个人所得税计算与申报
任务二个人所得税纳税筹划
任务三个人其他涉税筹划
模块九教育规划
任务一教育规划基本认知
任务二教育规划实务
模块十退休养老规划
任务一认识养老规划
任务二养老规划实务
任务三社会养老保险分析
任务四社会医疗保险分析
模块十一财产分配与传承规划
任务一婚姻家庭风险因素分析
任务二财产权属界定
任务三财产分配规划
任务四财产传承规划
内容摘要
本教材在介绍个人理财基础知识、基本理论、基本流程与基本方法基础上，阐述了一些重要的理财观念，并对个人一生所面临的现金规划、住房规划、保险规划、投资规划、教育规划、税务筹划、养老规划、财产分配与传承规划等财务规划实务问题进行了详细分析。
本教材内容的编排以金融机构理财相关岗位典型工作任务为主线，将岗位技能要求、职业技能竞赛、职业技能等级证书标准有关内容有机融入教材。通过模块化教学，完成理财基础知识和基本理论的学习，培养学生运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供综合理财规划服务的职业能力。其中教学内容的选取以及模块导入、理财讨论、理财实训、理财锦囊等栏目的设计完全“基于岗位，融于职业，贴近产业，服务实践”。
精彩内容
精彩篇章
一、个人理财的含义
“理财”一词，顾名思义即是“打理财务”，管理资金。它最早见于20世纪90年代初期的报端。随着我国资本市场的扩容、商业银行零售业务的日趋丰富和居民收入的不断上升，“理财”概念逐渐深入到普通人的生活中。但一般人谈到理财，想到的不是投资就是赚钱，实际上理财的范围很广。理财是人们为了实现自己的生活目标，合理管理自身的财务资源的一个过程，是贯彻一生的过程。理财是以管钱为中心，通过攒钱、生钱、护钱三个环节，管好现在和未来的现金流，让资金（或个人资产）在保值的基础上实现稳步、持续的增长，让自己终生“有钱花”。
个人理财是个人金融（或财务）规划。个人理财的主体是以个人或家庭为单位，它的本质可以用公式“个人理财=人+钱”来表示。在这个公式中人是居于主动地位的，即个人理财的研究重点是人如何选择，因此个人理财是围绕着人来进行，强调个性而非共性。
关于个人理财的定义，目前业内有不同的说法。美国理财师资格鉴定委员会对它的描述是：个人理财是指制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。而中国金融理财标准委员会将个人理财服务称为金融理财，认为个人理财是一种综合金融服务。它是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身制定合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合要求进行有针对性的金融服务组合创新。金融理财是由专业人士提供的金融服务，而不是客户自己理财。
理财讨论人赚钱的目的是人生获得幸福，分组讨论什么是幸福（可一一列举），然后再分析幸福的实现和金钱的关系。
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