个人理财(第四版)
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广东广州
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作者桂詠评 编
出版社格致出版社
ISBN9787543235823
出版时间2024-07
装帧平装
开本16开
定价75元
货号1203328658
上书时间2024-11-24
商品详情
- 品相描述：全新
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目录
第1章个人理财概述1
1.1个人理财概述1
1.2不同生命周期阶段和不同家庭类型的理财9
1.3个人理财的市场细分13
拓展学习16
本章提要16
本章思考题16
第2章家庭财务分析18
2.1财务分析概述19
2.2家庭资产负债表20
2.3家庭收入支出表25
2.4家庭现金流量表28
2.5家庭财务健康状况分析32
2.6货币的时间价值41
拓展学习50
本章提要50
本章思考题51
第3章家庭税务筹划52
3.1税收及税收制度53
3.2家庭税务筹划概述55
3.3个人所得税59
3.4个人税务策划的基本方法65
3.5个人税务筹划策略69
拓展学习72
本章提要72
本章思考题73
第4章家庭流动性策划74
4.1现金管理75
4.2利率与银行储蓄产品79
4.3融资管理83
4.4评估与保护个人信用88
拓展学习91
本章提要92
本章思考题94
第5章家庭资产配置与慈善公益策划96
5.1投资概述97
5.2家庭资产配置118
5.3资产配置再平衡122
5.4慈善公益策划125
拓展学习128
本章提要128
本章思考题129个人理财目录
第6章居住策划131
6.1房地产概述132
6.2房地产价格的构成及估价方法140
6.3如何进行居住策划144
拓展学习153
本章提要153
本章思考题154
第7章教育投资与职业发展策划155
7.1教育投资策划概述156
7.2教育投资策划要点160
7.3教育投资策划工具163
拓展学习164
本章提要164
本章思考题164
第8章风险管理与保险策划166
8.1风险管理概述166
8.2保险原则与保险产品173
8.3保险策划与风险管理181
拓展学习186
本章提要186
本章思考题187
第9章退休养老规划188
9.1退休养老规划概述189
9.2退休养老规划的财务分析194
9.3退休养老规划的工具197
9.4退休养老规划的步骤209
拓展学习211
本章提要211
本章思考题212
第10章家族财富管理与传承213
10.1家族财富管理与传承的基本概念214
10.2家族财富传承规划215
10.3遗产继承和公益慈善捐赠219
拓展学习230
本章提要230
本章思考题231
第11章个人理财规划服务232
11.1个人理财规划服务的步骤232
11.2撰写个人理财规划书239
11.3理财规划的自我实现247
拓展学习249
本章提要249
本章思考题249
参考文献250
内容摘要
个人理财是各类金融业务中发展最快的业务，个人理财关注人们的投资方式、消费方式、教育培训和成家立业等。在今天的环境下，居民个人和家庭的理财需要已经发生较大的变化，呈现出理财需要多元化、理财方式高科技化等新趋势。针对这些变化，本书对理财客户进行分层，定位不同层次客户的理财需要和理财目标，描述不同客户在不同人生阶段的特征及理财策略，内容包括居住策划、子女教育策划和家族财富管理与传承等。为学生学习个人理财提供了完整的理论与较好的实践方案。
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