养老财务规划
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作者北京当代金融培训有限公司|责编:王宏静
出版社中信
ISBN9787521754834
出版时间2023-04
装帧其他
开本其他
定价40元
货号31851557
上书时间2024-06-07
商品详情
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作者简介
北京当代金融培训有限公司是提供金融领域多项国际资格认证培训的权威教育机构。自创立以来，积极引进海外金融业发展的成功经验和先进理念，聚集海内外金融界与学术界的权威专家，结合中国本土特点，秉承注重专业、强调质量、打造品牌、侧重实务的原则，精心设计培训课程，专注于为国内私人银行、财富管理、金融理财、零售银行、财资管理、公司理财、公司银行、风险管理、人力资源等专业人士以及中高级金融理财管理人才提供高端的金融培训服务，赢得了海内外业界人士广泛的认可、信任和赞誉。
目录
前言
第一章 中国的养老挑战与养老需求
第一节 养老面临的挑战
第二节 多维度下的养老需求
第三节 养老愿景与财务误区
第二章 养老财务目标的核定与调整
第一节 养老财务目标的规划思路
第二节 养老财务支出
第三节 养老收入
第四节 养老储备资产
第五节 养老财务缺口的测算
第六节 养老财务目标的再核定
第三章 养老资产的配置
第一节 养老资产的配置理论与实施
第二节 银行系金融产品
第三节 基金系金融产品
第四节 保险系金融产品
第五节 房产在养老财务规划中的配置
第六节 养老资产配置产品与方案汇总
第四章 养老安排中的法律事务
第一节 晚年监护与遗赠扶养
第二节 遗产继承与遗嘱
第三节 婚恋财产确权与分割
第四节 居住权及保险、信托合约
第五节 老年人反财产侵蚀
第五章 养老财务规划要点
后记
内容摘要
银发经济时代，重塑养老认知、系统解决养老
问题的财务规划指南。（深度老龄化环境下家庭养老的财务规划指南。）2023年注定将成为中国人口史上值得纪念的年份。从此以后，中国将跨过人口增长的拐点，进入漫长而快速下滑的人口变化趋势之中，快速老龄化的庞大人群带来的挑战将刷新你对于养老的传统认知，将考验每一个家庭的养老资产储备能力和管理能力。
精彩内容
作为一名理财师，在了解养老面临的严峻挑战后，需要着手的工作是协助客户规划养老财务目标，帮助客户过上幸福美满、
从容体面的老年生活。
如何认识养老财务目标？怎样合理规划养老财务目标？养老财务目标的缺口该怎么解决？在未来相当长一段时间里，这些问题的答案与每一个人的生
活都紧密相关。
要想合理规划养老财务目标，首先要正确认识这一概念。养老财务目标指的是，从财务目标的角度确定养老需求的具体金额。具体来看，从财务目标角度可以将养老需求拆分为基本生活目标、医疗费用目标、养老居住目标、
护理费用目标、兴趣爱好目标五个方面。
其中，基本生活目标，希望养老的基本生活支出达到社会平均工资的60％～80％；医疗费用目标，希望养老的医疗保险计划可分担90％的医疗费用；养老居住目标，希望养老
阶段能实现人均30平方米的居住空间；护理费用目标，希望养老资源能覆盖养老阶段的日常保健、咨询、康复服务等支出；兴趣爱好目标，希望养老资源能覆盖养老阶段的旅游、娱乐、读书、收藏等支出。
养老财务目标的弹性大小不同，弹性越小，实现的必要性越高，对健康标准的要求也越高。
对养老财务目标健康标准的衡量，主要可以从三个维度来考虑。第一个维度是和自己的过去相比，生活水平不下降；第二个维度是和自己的阶层相比
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