金融模式
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作者任泽平，曹志楠
出版社中译出版社
ISBN9787500170174
出版时间2021-08
装帧精装
开本16开
定价79元
货号1202619443
上书时间2024-06-01
商品详情
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作者简介
任泽平中国人民大学经济学博士，清华大学经济管理学院博士后。曾担任国务院发展研究中心宏观部研究室副主任等职务。提出的“房地产长期看人口、中期看土地、短期看金融”成为业内经典标准分析框架。已出版专著和译著《宏观经济结构研究》《从奇迹到成熟：韩国转型经验》《大势研判：经济、政策与资本市场》《房地产周期》《新周期：中国宏观经济理论与实战》《全球贸易摩擦与大国兴衰》《全球房地产》《新基建》（荣获中组部第五届党员培训创新教材奖）等。
曹志楠中国人民大学经济学硕士，曾就职于中国证券登记结算有限公司等。长期从事金融市场和监管制度研究，曾在证监会积累资本市场一线监管经验，多次参与发改委、工商联等重大课题。在《经济日报》《财贸经济》等期刊发表文章。研究方向为宏观金融、资本市场、金融监管等。
目录
导 论？拆解金融商业模式的密码？001
投行资管篇
第一章？高盛：顶级全能型投行崛起之路
第一节 顶级投行与金融帝国成长史 043
第二节 全能型投行的商业模式 051
第三节 我国券商未来发展之路 060
第二章？罗斯柴尔德家族：百年财阀发家史与转型精品投行
第一节 罗斯柴尔德发家史和业务版图 069
第二节 百年财阀的财富密码 076
第三节 财富长久传承之道 086
第三章？瑞银：财富管理巨头的秘密
第一节 从弹丸小国走出来的世界级金融巨头 093
第二节 百年老店如何打造财富管理护城河 098
第三节 中国如何培养财富管理巨头 112
第四章？贝莱德：全球最大资产管理公司如何掌管万亿财富
第一节 贝莱德跨越式成长30年 119
第二节 如何掌管万亿资产 123
第三节 中国如何培养公募基金巨头 133
第五章？黑石：私募之王押注全球另类资产
第一节 私募巨头的崛起之路 141
第二节 如何缔造不动产投资核心能力 147
第三节 私募巨头的基因如何炼成 157
保险篇
第六章？巴菲特的伯克希尔：股神是怎样炼成的
第一节 从濒临破产的纺织厂到巨型投资集团 165
第二节 三驾马车：保险、股票投资、产业并购 169
第三节 股神之道 181
第七章？平安：如何成为世界级综合金融集团
第一节 保险巨子如何炼成 187
第二节 金融为本、科技为术、生态为道 190
第三节 保险巨子基因：创新、开放、执行力 202
第八章？泰康：从保险到医养的成功突围
第一节 “保险+医养”的先行者 207
第二节 泰康模式如何打通保险产业链 210
第三节 如何突破行业痛点 222
产融平台篇
第九章？复星：多元化集团发展逻辑
第一节 “八爪鱼”扩张之路 231
第二节 如何玩转产融平台 234
第三节 多元化扩张与现金流平衡术 243
金融科技篇
第十章？中国金融科技发展格局和趋势展望
第一节 金融科技行业概览 249
第二节 传统金融机构如何发展金融科技 255
第三节 互联网平台如何发展金融科技 274
第四节 监管导向：监管升级，鼓励创新与规范发展 279
第五节 金融科技大有可为 282
参考文献？287
附？录？293
内容摘要
金融是现代经济的发动机。“十四五”规划提出，构建新发展格局更需要金融的支持，我国由“金融大国”向“金融强国”迈进。金融巨头是市场经济的“弄潮儿”，既影响国家实力，又影响亿万人的财富和生活。当前中国深入推进金融供给侧改革，需要具有国际竞争力的金融机构走上世界舞台，助力中华民族伟大复兴。
本书选取了国内外各类具有代表性的大型金融机构，包括投行（高盛、罗斯柴尔德）、银行和财富管理机构（瑞银）、资管机构（贝莱德、黑石）、保险机构（伯克希尔、平安、泰康）、产融金控机构（复星）、金融科技企业等，本着客观、专业、理性的科学立场，结合公开资料和财务报表，深入研究、解码其战略定位、商业模式、核心竞争力、发展路径、财务技巧、成败经验教训等，全面解析世界百年金融商业模式的底层逻辑，力图为我国金融机构的健康发展、做大做强提供借鉴，为广大金融从业人员和投资者提供案例和启示。
精彩内容
导 论？
拆解金融商业模式的密码（节选）这个世界是怎么运转的？金融世界的商业秘密是什么？
金融是现代经济的发动机，发挥着提供清算支付、促进资金融通、优化资源配置、支持实体经济、进行风险管理、实现财富保值增值等关键功能。
金融机构则是市场经济的“弄潮儿”，既在宏观上影响金融霸权和大国兴衰，又在微观上影响亿万人的资产和生活。引导经济运转的，除了市场“无形之手”、政府“有形之手”之外，还有一双金融“隐形之手”。
有的金融机构在国际市场上纵横捭阖、呼风唤雨，在全球运作资源的同时，成为各国金融实力的象征，例如“全球最大基金公司贝莱德”“不动产之王黑石”“高盛帝国”等，罗斯柴尔德家族甚至一度被神化为操控世界的神秘犹太组织。这些国际顶级金融机构的商业模式密码是什么？
有的金融机构抓住中国经济高速发展的时代机遇，在服务实体经济、为社会创造价值的同时实现自身发展，通过敏锐的市场洞察力、高超的战略布局，不断迭代商业模式，最终杀出重围，开拓了一片天地，成长为中国金融机构的发展典范。例如平安成为世界级综合金融集团，泰康实现了从保险到康养的突围，复星走在产融结合、多元化投资的路上。这些国内金融机构的商业模式核心竞争力是什么？
也有的以一代枭雄的姿态迅速崛起、全球并购、攻城略地，利用“高超”的财技游走于法律和监管边缘，上演一幕幕权力与资本的游戏，但最终因为过于激进险些酿成重大金融风险，或者沦为庞氏骗局和割“韭菜”的“镰刀”，轰然倒下、快速陨落，比如安邦、明天系、华信系等，成为中国金融发展史上教科书级的案例。
这不单是一幕幕成王败寇的商业游戏，成败背后的根本原因是什么？其商业模式的底层逻辑是什么？商业模式纷繁复杂，但万变不离其宗，现金流是解锁商业密码的一把钥匙。企业可以暂时没有利润，但不能没有现金流。没有利润可以等待下一个周期，没有流动性则连明天都等不到。好的商业模式能够产生源源不断的正向现金流。反之，如果底层商业模式和资产不能产生可持续的正向现金流，长期依靠外部举债、补贴，则或走向债务深渊，或被资本绑架，或沦为庞氏骗局。
大国兴衰与金融霸权更迭是相互影响的，近500年每一个大国崛起的背后都有一批金融巨子乘势而起。现代金融业起源于意大利，成形于荷兰，兴盛于英国，如今在美国发展至鼎盛。300年前，英国主导全球殖民贸易，罗斯柴尔德家族等独揽贸易汇兑和政府融资大权，帮助英国成就“日不落帝国”。200年前，美国取代英国霸主地位，以高盛、摩根为代表的投行，以贝莱德、伯克希尔·哈撒韦（下文简称伯克希尔）为代表的投资机构，撬动巨额资本，成为世界顶级金融机构。
再看中国，改革开放40余年，金融业的繁荣发展对促进储蓄转化为投资、推动经济高速增长起到了关键作用，同时也为金融机构的快速成长提供了良机。中国自20世纪80年代逐步恢复银行、保险业，90年代建立证券交易所。发展至今，银行业资产规模位居全球第一，全球市值最大的四家银行均在中国，股票、债券、保险市场也都成为全球第二大市场。但必须清醒地认识到，我国金融机构竞争力与世界级金融巨头仍有差距，金融监管体系尚待完善，直接融资比重处在较低水平，金融普惠仍较为欠缺。
未来随着中华民族伟大复兴、经济高质量发展，中国金融机构能否在发挥支持实体经济、促进科技创新、优化资源配置、提升市场效率、帮助老百姓财富保值增值等功能的同时，实现自身实力的发展壮大，甚至能够“出海”成为具有国际竞争力的金融机构？这既是千载难逢的机遇，也是时代赋予的使命。
本书选取了国内外各类具有代表性的大型金融机构，研究其商业模式、核心竞争力、财务技巧等。本着客观、专业、理性的科学立场，结合公开资料和财务报表，深入拆解其商业模式和经验教训，为我国金融机构健康发展、做大做强提供借鉴，为金融监管机构更好地完善监管、推动中国金融业繁荣发展提供思路，为广大金融从业人员和投资者提供经验，为普通人了解金融模式的核心提供窗口。
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