顺势精准赋能：绩效考核助力银行服务乡村振兴探索与实践
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作者天维信息·天维研究院 编著
出版社中国经济
ISBN9787513673938
出版时间2023-07
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定价52元
货号31815387
上书时间2024-05-29
商品详情
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作者简介
天维信息·天维研究院是国内首个由企业领衔，专注于银行绩效管理领域理论研究与方法实践的专业研究机构,主要研究领域：绩效管理、人力资源管理、宏观及行业发展研究、战略管理、数据资产研究。研究行业以商业银行为主，深耕绩效管理研究领域，致力于成为企业绩效领域领先的研究智库及机构。
研究院依托天维信息众多的银行绩效考核客户，结合银行绩效考核管理的实践，将先进的绩效管理模式与迅速发展的信息技术有机整合，为行业提供专业化、一体化的绩效管理解决方案。研究院成立十年来，完成了商业银行的模拟利润考核、EVA价值管理、绩效管理效果评估、高质量发展考核体系、绩效管理成熟度、IT绩效考核、考核方案智能服务等课题的研究，提出了3K绩效管理体系、产品价值链核算体系、数字化营销实施体系、省联社绩效管理体系运营体系、PEM模型、BPM3模型等。
目录
目录
第一章乡村振兴与金融服务供需
第一节乡村振兴的金融需求
一、乡村振兴的主要金融需求
二、乡村振兴的金融需求主体
三、乡村振兴的金融需求特点
第二节乡村振兴的金融供给
一、乡村振兴的金融供给现状
二、乡村振兴的金融供给主体
三、强化政府引导与深化市场运作并举
第二章乡村振兴中银行发展机遇
第一节银行在产业兴旺中的发展机遇
一、农村地区产业兴旺发展存在的问题
二、银行在乡村产业兴旺中的发展机遇
第二节银行在生态宜居中的发展机遇
一、农村地区生态宜居发展存在的问题
二、银行在乡村生态宜居中的发展机遇
第三节银行在乡风文明中的发展机遇
一、农村地区乡风文明发展存在的问题
二、银行在乡村乡风文明中的发展机遇
第四节银行在治理有效中的发展机遇
一、农村地区治理有效发展存在的问题
二、银行在乡村治理有效中的发展机遇
第五节银行在生活富裕中的发展机遇
一、农村地区生活富裕发展存在的问题
二、银行在乡村生活富裕中的发展机遇
第三章银行如何服务乡村振兴
第一节服务乡村振兴的外部环境
一、政治环境因素分析
二、经济环境因素分析
三、社会环境因素分析
四、技术环境因素分析
第二节银行服务乡村振兴的目标
一、推动产业结构升级，支撑乡村产业振兴
二、引导人才就业创业，支撑乡村人才振兴
三、助力乡风文明建设，支撑乡村文化振兴
四、健全绿色金融体系，支撑乡村生态振兴
五、引领乡村治理变革，支撑乡村组织振兴
第三节银行服务乡村振兴的实施情况
一、银行机构服务乡村振兴的现状
二、银行服务乡村振兴的问题
三、改善银行服务乡村振兴的措施
第四章银行服务乡村振兴战略规划案例
第一节银行服务乡村振兴战略规划
一、业务战略规划的基本思路
二、A银行乡村振兴业务战略规划
三、F省联社服务乡村振兴战略规划
四、B农商银行乡村振兴战略规划
五、承接省联社乡村振兴战略的路径
第二节服务乡村振兴的业务发展策略
一、F省联社乡村振兴实施策略
二、B银行乡村振兴实施策略
三、C银行乡村振兴实施策略
四、D银行乡村振兴实施策略
五、银行服务乡村振兴业务发展实施案例小结
第三节银行服务乡村振兴的支撑保障措施
一、E银行服务乡村振兴内部管理变革案例
二、银行保障战略承接实施落地案例
第五章绩效管理与银行服务乡村振兴
第一节绩效管理理论概述
一、绩效管理概念
二、绩效管理作用
三、绩效管理效果与体系建设
第二节绩效管理助力银行服务乡村振兴的现状
一、外部监管考评助力银行服务乡村振兴
二、内部绩效管理助力银行服务乡村振兴
第三节绩效管理助力银行服务乡村振兴的问题
一、制度体系方面
二、管理体系方面
三、文化体系方面
四、软件体系方面
第六章银行服务乡村振兴考核案例
第一节银行服务乡村振兴的考核思路
一、省联社考核设计层面
二、农信法人机构考核设计层面
第二节银行服务乡村振兴业务考核设计案例
一、H银行承接省联社考核导向的绩效考核体系
二、服务乡村振兴的T银行内部绩效考核体系
三、Y银行服务乡村振兴的绩效考核配套机制
第三节承接乡村振兴业务的绩效考核成效
一、承接乡村振兴业务中绩效考核面临的挑战
二、绩效管理效果好的原因
三、保障绩效考核成效的配套机制
第七章银行服务乡村振兴的建议与举措
第一节以战略为引领，全面推进乡村振兴
一、注重乡村振兴战略的系统性规划与布局
二、紧扣银行服务乡村振兴的战略着眼点
第二节挖掘银行服务乡村振兴的业务发力点
一、区域：结合主导与特色产业，制定区域业务竞争发展
战略
二、产业：基于产业规划研究重点产业机会，挖掘背后的
客户链条
三、客户：聚焦新型农业经营主体，细分客户以确立管理
策略
四、产品（服务）：找准切入点，多维度推进产品融合
创新
第三节建设银行服务乡村振兴的职能保障体系
一、建设和完善银行服务乡村振兴的组织模式
二、加强乡村振兴业务人才队伍培养与管理
三、充分利用“数据+科技”强化风控管理
第四节战略绩效管理推进战略落地与目标实现
一、实施战略绩效管理，促进银行服务乡村振兴
高质量发展
二、“两图一表”战略分解明确绩效目标与任务
三、构建和优化绩效管理四大体系
四、强化战略评估与绩效管理效果评估结合
参考文献
内容摘要
随着国家乡村振兴战略的全面推进，各类资源向农村倾斜，给中小银行带来巨大的发展机遇。本书紧贴中小银行绩效考核实际，围绕中小银行发展过程中出现的问题，分析中小银行如何抓住战略机遇，通过绩效考核来破解中小银行发展瓶颈，助力银行服务乡村振兴。本书案例丰富，指导性强，具有前瞻性和可操作性，为战略落地苦恼的中小银行同业提供宝贵的示范和借鉴。
精彩内容
“民族要复兴，乡村必振兴”，农业农村农民问题是关系国计民生的根本性、全局性问题，必须始终把解决好“三农”问题作为全党工作的重中之重，实施乡村振兴战略。按照产业兴旺、生态宜居、乡风文明、治理有效、生活富裕的总要求，全面推进乡村振兴。随着国家乡村振兴战略的全面推进，各类资源向农村倾斜，给中小银行带来巨大的机遇。
金融是现代经济的核心，全面推进乡村振兴，离不开金融的支持。《中华人民共和国乡村振兴促进法》对不同类型银行机构的要求有所差别。政策性金融机构应当在业务范围内为乡村振兴提供信贷支持和其他金融服务，加大对乡村振兴的支持力度；商业银行应当结合自身职能定位和业务优势，创新金融产品和服务模式，扩大基础金融服务覆盖面，扩大对农民和农业经营主体的信贷规模，为乡村振兴提供金融服务；农村商业银行、农村合作银行、农村信用社等农村中小金融机构应当主要为本地农业农村农民服务，当年新增可贷资金主要用于当地农业农村发展。
中小银行支持乡村振兴战略的基本思路是，以提升金融服务支持乡村振兴的规模和效率为出发点，以实现乡村振兴战略总体目标为落脚点，结合县域乡村振兴战略规划实际，加大对农村产业发展资金需求的支持力度，以促进产业兴旺；加大对农村人居环境改善资金需求的支持力度，以推进生态宜居；加大对金融生态环境改善需求的支持力度，以推进乡风文明建设；加大对农村服务治理需求的支持力度，以推动治理有效；加大对普惠金融的投入力度，把助推生活富裕等方面作为金融支持的具体实施路径。农村商业银行是“农民身边的银行”，拥有本地化的优势、资金管控的优势、信息获取效率的优势，在乡村振兴中发挥了服务“三农”的“主力军”作用。
当前，国家监管部门鼓励金融机构建立服务乡村振兴的内设机构；在原有经济资本配置、内部资金转移定价、人员配备、考核激励、费用安排的基础上，鼓励银行在信贷审批流程、授信权限、产品研发方面对乡村振兴业务予以政策倾斜。要求金融从业者从过去对较少数农村群众的信贷支持转变成对大范围客群的支持；从过去的扶贫式的支持转变成对农户生产经营能力提升的支持；从过去的以完成指令式为目标的执行方式转变成以自主的经济效益业务模式为目标的执行方式。
绩效管理是商业银行发展的“指挥棒”，是实现战略目标的“牵引机”。商业银行业应充分发挥绩效考核“指挥棒”的作用，释放组织新活力，通过绩效管理体系、制度体系、文化体系和软件体系助力乡村振兴战略有效落地。2021年6月，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会发布《金融机构服务乡村振兴考核评估办法》，明确了金融机构服务乡村振兴考核的指标、方法、程序及结果应用。一方面突出了考核评估指标的精准化、具体化，体现了金融机构对乡村振兴战略重点业务和薄弱环节的支撑；另一方面强化了评估结果运用，加大了考核力度。考核评估结果作为中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会开展相关货币政策工具运用、银行间市场业务准入管理、金融产品创新试点、综合评价和监管评级、金融机构设立审批、差别化监管激励、涉农贷款风险补偿的重要参考依据，督促引导金融机构加大对乡村振兴的支持力度。
承接乡村振兴战略的银行既有农信机构，也有其他类别银行。相比其他银行类金融机构，农信机构需要更多考虑对省联社战略的承接。银行承接乡村振兴战略的绩效考核方案设计包含省联社考核设计和农信法人机构考核设计两个层面。本书通过案例剖析绩效考核指标设计、绩效考核配套制度，以及在实务中总结影响绩效考核的原因和注意事项。
综上所述，农村商业银行应加强乡村振兴战略研究，做好承接国家战略准备；强谋划，拓宽金融服务渠道，寻找乡村振兴与银行发展契合点；挖掘乡村振兴发展机会，破解资产荒等难题，从区域、产业、客户、产品4个维度寻求突破；加快组织调整与制度创新，保障战略承接实施落地；推进数字化技术应用，赋能乡村振兴普惠金融，强化政策激励引导，打造乡村振兴专业队伍。
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