个人理财实务
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作者闾定军
出版社清华大学出版社
ISBN9787302540069
出版时间2020-06
装帧平装
开本16开
定价54元
货号1202070326
上书时间2024-06-28
商品详情
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内容摘要
商品简介本书以就业为导向，以提高学生的综合素质，培养学生的理财规划能力为宗旨，对全书的结构和内容进行一体化设计，全面而系统地介绍了个人理财的基本知识、基本技能与基本方法。共分为11个项目，包括个人理财基础、个人或家庭财务管理、现金规划、投资规划、消费规划、教育金规划、保险规划、税务筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划和互联网理财。本书可作为高职高专经管类专业个人理财课程教材，也可作为本科相关专业和职业培训教材。本书在编写过程中融入了作者多年的教学和实践经验，表述直观、简洁、形象生动，内容深入浅出，通俗易懂，因而，也不失为一本自学个人理财的重要工具书。作者简介闾定军，1962年生。1985年毕业于湖南财经学院金融系，1995年毕业于西南财经大学经济系，获经济学硕士学位。毕业以来，一直从事财经教学和科研工作。从事个人理财教学十多年，具有丰富的个人理财教学和实践经验。主持完成了学校《理财规划实务》实训项目开发课程建设。出版了《靠前投资》、《理财规划实务》、《中国古代理财文化》、《证券投资分析》（副主编）等。目录项目1个人理财基础任务1.1个人理财的内容和流程1.1.1个人理财的概念和内容1.1.2个人理财的流程任务1.2货币时间价值1.2.1货币时间价值的概念1.2.2货币时间价值产生的原因1.2.3货币时间价值的形式1.2.4利率任务1.3终值的计算1.3.1单利终值的计算1.3.2复利终值的计算任务1.4现值的计算1.4.1单利现值的计算1.4.2复利现值的计算任务1.5年金的计算1.5.1年金概述1.5.2普通年金的计算1.5.3期初年金的计算1.5.4递延年金的计算1.5.5永续年金的计算任务1.6理财目标评价方法1.6.1目标现值法1.6.2目标并进法1.6.3目标顺序法1.6.4目标基准点法实训项目思考练习项目2个人或家庭财务管理任务2.1个人或家庭财务管理的特点及基本原则2.1.1个人或家庭财务管理的特点2.1.2个人或家庭财务管理的基本原则任务2.2个人或家庭资产负债表的编制与分析2.2.1个人或家庭资产负债表的内容2.2.2个人或家庭资产负债表的编制2.2.3个人或家庭资产负债表的分析任务2.3个人或家庭现金流量表的编制与分析2.3.1个人或家庭现金流量表的内容2.3.2个人或家庭现金流量表的编制2.3.3个人或家庭现金流量表的分析任务2.4个人或家庭收支预算的编制与分析2.4.1个人或家庭财务状况分析与诊断2.4.2个人或家庭收支预算的编制实训项目思考练习项目3现金规划任务3.1现金规划需求分析3.1.1现金规划的目标3.1.2家庭现金资产统计及问题诊断任务3.2现金规划方案的制订3.2.1现金规划的方法和流程3.2.2现金规划工具实训项目思考练习项目4投资规划任务4.1投资规划概述4.1.1投资和投资规划4.1.2投资规划程序任务4.2投资规划工具4.2.1固定收益工具4.2.2股票4.2.3证券投资基金4.2.4金融信托产品4.2.5外汇4.2.6金融衍生产品4.2.7互联网理财产品任务4.3资产配置与调整4.3.1客户财务生命周期与风险特征分析4.3.2资产配置4.3.3投资组合调整实训项目思考练习项目5消费规划任务5.1住房规划概述5.1.1住房规划的必要性5.1.2不同阶段的住房选择5.1.3住房的特性和种类5.1.4个人住房规划流程任务5.2购房与租房决策5.2.1购房与租房的优缺点比较5.2.2购房与租房的决策方法任务5.3购房规划5.3.1现在购房5.3.2几年后购房5.3.3购房用于出租任务5.4换房规划任务5.5住房贷款规划5.5.1贷款方式5.5.2住房贷款偿还方式5.5.3如何确定住房贷款期限任务5.6购车规划5.6.1汽车消费贷款的概念和特点5.6.2汽车消费贷款方式5.6.3汽车消费贷款还款方式选择实训项目思考练习项目6教育金规划任务6.1教育金规划的必要性6.1.1什么是教育金规划6.1.2教育金规划的必要性任务6.2教育金规划的步骤任务6.3教育金规划工具6.3.1定期储蓄6.3.2定息债券6.3.3人寿保险6.3.4证券投资基金6.3.5蓝筹股和绩优股6.3.6银行和信托理财产品实训项目思考练习项目7保险规划任务7.1风险管理与保险7.1.1风险与风险管理7.1.2保险任务7.2保险规划工具7.2.1人寿保险7.2.2年金保险7.2.3健康保险7.2.4意外伤害保险7.2.5财产保险任务7.3保险规划程序7.3.1制定保险计划的原则7.3.2保险规划的主要步骤7.3.3保险规划的风险实训项目思考练习项目8税务筹划任务8.1个人所得税8.1.1纳税人8.1.2应税所得8.1.3计税依据8.1.4税率8.1.5宽免和扣除8.1.6应纳税额的计算任务8.2税务筹划的原则和方法8.2.1税务筹划的原则8.2.2税务筹划的方法任务8.3税务筹划实务8.3.1纳税人身份筹划8.3.2从征税项目角度筹划8.3.3从应税所得角度筹划8.3.4税率筹划8.3.5利用税收优惠政策8.3.6合理安排预缴税款8.3.7其他相关税种的筹划实训项目思考练习项目9退休养老规划任务9.1退休养老规划概述9.1.1退休及退休养老规划的概念9.1.2退休养老规划的必要性9.1.3退休养老规划的影响因素9.1.4退休养老规划的风险……
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