金融营销学

本书是为了满足应用型本科经济管理类各专业教学需要而编写的，也可为商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司以及各类互联网金融机构经营者和管理者提供参考。
金融营销自20世纪50年代在美国诞生以来，日益受到各国金融界的重视，并已逐步发展成为当今金融企业发展战略、经营手段和竞争策略中重要的组成部分。随着金融业的快速发展、金融机构数量的快速增加，金融市场上各经营主体之间的竞争也越发激烈。为了获得有力的市场地位、获取更多的市场份额、获得消费者的认可，在竞争中处于有力的市场地位，银行、保险、证券、基金和信托等领域的经营主体都必须根据金融市场的需求特点，提供能*限度地满足消费者需求的金融产品和金融服务，采取符合市场竞争需要的经营策略。正是基于这一现状，在内容设计上，本书分别从商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司及互联网金融机构等经营主体的角度阐述了营销的指导思想、产品开发、产品定价、营销渠道、促销手段及优质服务等内容。
全书共分9章，具体分工如下： 哈尔滨商业大学的刘磊教授编写*、二、九章； 哈尔滨商业大学的胡乔宁、窦以鑫、张晓京和董晓红编写第三、四、六章； 哈尔滨商业大学的刘从敏、中融国际信托有限公司的刘奕然编写第五、七、八章。刘磊教授负责全书内容与大纲的设计、总纂和修改定稿。
在本书编写过程中，编者参考了大量国内外书刊资料和文章以及业界的研究成果，在此一并表示衷心的感谢！由于编者水平所限，书中难免存在不足和疏漏之处，敬请专家、学者和读者批评指正。

刘磊

2019年11月

本书分析了金融营销环境、金融服务购买行为，分银行产品、保险产品、证券服务、基金产品和信托产品具体介绍了对这些产品和服务的营销策略和渠道，*后介绍了互联网金融营销。本书既可作为高等院校的金融学和营销学专业教材，又可供金融理论与实务工作者参考。

刘磊，教授，哈尔滨商业大学金融学院金融工程系主任，黑龙江省金融工程学会与黑龙江省数量与技术经济学会理事。主要研究方向为金融市场、农村金融、金融机构经营与管理、投资基金运营与管理。

*章金融营销概述

*节金融营销的含义与特征

第二节金融营销的任务与作用

第三节金融营销的发展历程和发展趋势

本章小结

思考题

第二章金融营销环境分析

*节金融营销环境概述

第二节金融营销宏观环境分析

第三节金融营销微观环境分析

第四节金融企业对环境机会和威胁的评估及对策

本章小结

思考题

第三章金融服务购买行为分析

*节金融服务购买者的特征与分类

第二节金融服务购买决策过程

第三节影响金融服务购买行为的因素

本章小结

思考题

第四章银行产品营销

*节银行营销概述

第二节银行营销战略

第三节银行产品价格

第四节银行产品营销渠道

第五节银行产品营销策略

第六节银行客户经理制的推广

第七节银行客户管理

本章小结

思考题

第五章保险营销

*节保险营销概述

第二节保险营销理念

第三节保险需求分析

第四节保险产品策略

第五节保险分销渠道

第六节保险促销

第七节保险优质服务

第八节保险客户关系管理

本章小结

思考题

〖2〗
金融营销学

〖3〗

第六章证券服务营销

*节证券服务营销概述

第二节证券营销人员的职责

第三节证券营销人员的职业素质

第四节证券客户行为分析

第五节证券营销渠道的拓展

第六节证券经纪业务营销

本章小结

思考题

第七章基金产品营销

*节基金营销概述

第二节基金产品设计与定价

第三节基金的销售渠道、促销手段与客户服务

第四节基金销售行为规范

本章小结

思考题

第八章信托产品营销

*节信托产品的含义、特征与分类

第二节信托产品营销概述

第三节信托产品营销渠道

第四节信托产品营销策略

本章小结

思考题

第九章互联网金融营销

*节互联网金融营销概述

第二节互联网金融商业模式

第三节互联网金融产品设计

第四节互联网金融推广方式

第五节互联网金融营销渠道

第六节互联网金融营销手段

第七节互联网金融客户服务

本章小结

思考题

主要参考文献

现有的金融市场营销教材可以说都是在市场营销的基础上加上“金融”两个字，按照市场营销学的体系而编写。本书则立足于金融，并且结合近年来金融营销发展的实践和金融企业营销案例，提出了当代金融企业营销的创新构架和内容体系。