金融营销学（第3版）

编 者 

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《金融营销学（第3版）》以金融消费行为与金融营销策略为主线，通过介绍金融营销基本概念与相关原理，提炼出金融营销的观念、特点及规律。《金融营销学（第3版）》共十章，主要内容包括金融营销导论，金融营销环境分析，金融营销中的客户行为，金融市场细分与定位，金融营销计划、组织与战略，金融市场调查与营销预测，金融产品与营销策略，金融营销与风险管理，互联网金融与营销创新以及移动金融与营销新趋势。 《金融营销学（第3版）》既可作为高等院校的金融学专业教材，又可供金融理论与实务工作者阅读、品鉴。同时，本书理论阐述深入浅出，案例分析生动鲜活，亦是广大金融企业与机构开展金融营销实务培训的良好教材。

陆剑清，华东师范大学金融学系副教授，硕士生导师，上海市管理心理学会副会长。长期从事高校的教学、科研活动以及各类企事业单位的咨询、培训工作。主编出版了《市场营销理论与实务》（2001）、《市场营销心理学》（2000）、《投资心理学》（2000）、《市场营销心理学》（第二版，2006）、《现代投资心理学》（2009）、《投资心理学》（第二版，2009）等著作17部，共计500多万字，其中《营销心理学》与《投资心理学》的繁体字版已于2002年在海外出版发行；曾在《文汇报》等知名媒体上发表署名文章，承担了*、省部级科研项目以及国有大型企业咨询课题5项；并在CSSCI等各类核心期刊上发表中英文论文50多篇。　　

*章 金融营销导论 1
*节 金融营销概述 2
一、金融营销的基本概念 2
二、金融营销的核心概念 4
三、金融营销的主要特征 9
第二节 金融营销的基本任务与作用 11
一、金融营销的基本任务 11
二、金融营销的主要作用 13
第三节 金融营销的演变历程 14
一、市场营销的观念演变 14
二、金融营销的发展过程 19
三、金融营销的动因分析 24
第四节 金融营销在我国的兴起 32
本章小结 35
复习思考题 35
第二章 金融营销环境分析 37
*节 金融营销环境分析概述 38
一、金融营销环境的定义 38
二、金融营销环境分析的特征 38
三、金融营销环境分析的过程 39
第二节 金融营销的宏观环境分析 39
一、金融营销的政治法律环境分析 39
二、金融营销的经济技术环境分析 41
三、金融营销的科学技术环境分析 42
四、金融营销的社会文化环境分析 43
第三节 金融营销的微观环境分析 46
一、市场环境分析 46
二、客户环境分析 47
三、竞争环境分析 47
第四节 金融营销环境变化的影响分析 47
第五节 金融企业对环境机会和威胁的
评估与对策 48
一、环境机会和威胁的评估 48
二、环境威胁的应对策略 49
本章小结 55
复习思考题 55
第三章 金融营销中的客户行为 57
*节 金融客户的含义与分类 58
一、金融客户的含义 58
二、金融客户的分类 58
第二节 金融客户行为的影响因素 60
一、需求与动机 61
二、认知 62
三、职业 65
四、年龄 65
五、文化与亚文化 65
六、社会阶层 65
七、参照群体 66
八、社会角色 66
九、家庭 67
第三节 金融客户行为的决策过程 67
一、金融决策及其参与者 67
二、金融决策过程分析 68
三、金融客户的行为模式 71
本章小结 74
复习思考题 74
第四章 金融市场细分与定位 75
*节 金融市场概述 76
一、金融市场的基本含义 76
二、金融市场的产生和演变 76
三、金融市场的构成要素 77
四、金融市场的作用与功能 78
五、金融市场的健全与分类 79
第二节 金融市场细分 82
一、金融市场细分的含义 82
二、金融市场细分的作用 82
三、金融市场细分的条件 85
四、金融市场细分的方法 85
五、金融市场细分的标准 86
第三节 金融市场定位 92
一、金融市场定位的基本含义 92
二、金融市场定位的原则与方法 93
三、金融市场定位的层次与程序 94
四、我国商业银行的市场定位
分析 95
本章小结 97
复习思考题 97
第五章 金融营销计划、组织与战略 99
*节 金融营销计划的编制与执行 100
一、金融营销计划概述 100
二、金融营销计划的编制 105
三、金融营销计划的执行 108
第二节 金融营销组织的发展与控制 109
一、金融营销组织的历史演进 109
二、金融营销组织的模式分类 113
三、金融营销组织的协调 116
四、金融营销组织的发展 119
五、金融营销组织的控制 121
第三节 金融营销战略的分类与实施 124
一、目标市场战略 125
二、市场竞争战略 128
三、营销组合战略 133
四、经营发展战略 136
本章小结 140
复习思考题 140
第六章 金融市场调查与营销预测 141
*节 金融市场调查概述 142
一、金融市场调查的基本含义 142
二、金融市场调查的任务 143
三、金融市场调查的重要意义 143
第二节 金融市场调查内容 145
一、金融市场调查的对象 145
二、金融市场调查的程序 146
三、金融市场调查的方法与手段 147
第三节 金融市场营销预测 148
一、营销预测的分类 149
二、营销预测的内容 149
三、营销预测的方法 149
本章小结 158
复习思考题 159
第七章 金融产品与营销策略 161
*节 金融产品概述 162
一、金融产品的含义 162
二、金融产品的特征 162
三、金融产品的层次 164
第二节 金融产品开发策略 166
一、金融产品开发的含义 166
二、金融产品开发的目标 167
三、金融产品开发的过程 168
四、金融产品生命周期与
营销策略 171
第三节 金融产品定价策略 176
一、金融产品定价的基本含义 177
二、金融产品定价的具体方法 179
三、金融产品定价的营销策略 182
第四节 金融产品分销策略 187
一、金融产品分销渠道的
基本含义 187
二、金融产品分销渠道的选择与
拓展 190
第五节 金融产品促销策略 194
一、金融产品促销的基本含义 194
二、人员推销 196
三、广告促销 198
四、营业推广 203
五、公关促销 204
本章小结 206
复习思考题 207
第八章 金融营销与风险管理 209
*节 金融产品风险和金融企业
风险 210
一、金融产品风险的概念特征及
分类 210
二、金融企业风险及其主要类型 212
第二节 金融企业营销风险管理的
目标与内容 214
一、风险管理的目标与任务 214
二、金融营销风险管理决策的
主要内容 214
第三节 金融产品风险的危害、评估及
处理 217
一、金融产品风险的危害 217
二、金融产品风险的评估 218
三、金融产品风险的预防、
控制和财务处理工具 219
本章小结 223
复习思考题 223
第九章 互联网金融与营销创新 225
*节　互联网金融营销概述 226
一、互联网金融的基本概念 226
二、互联网金融的主要特征 227
第二节　互联网金融的六大模式 230
一、第三方支付 230
二、P2P网贷 235
三、大数据金融 236
四、众筹金融 237
五、信息化金融机构 237
六、互联网金融门户 239
　　
第三节　互联网金融营销创新 239
一、互联网金融营销的定义 239
二、互联网金融营销的方略 239
本章小结 245
复习思考题 245
第十章 移动金融与营销新趋势 247
*节 移动金融与营销新理念 248
一、移动金融的定义 248
二、移动金融的特点与形态 248
三、移动金融的先导样态 249
第二节 移动金融与营销新环境 252
一、移动金融发展背景分析 252
二、移动金融进入全面加速成
长期 253
三、移动金融迈向标准竞争
新阶段 253
第三节 移动金融与营销新模式 255
一、移动金融营销的发展概述 255
二、移动金融营销4I模式 258
三、移动金融营销的趋势 258
本章小结 262
复习思考题 262
参考文献 263

《金融营销学（第3版）》以金融消费行为与金融营销策略的系统阐述为主线，通过全面介绍金融营销的基本概念与相关原理，提炼出金融营销的观念、特点及规律，使读者可对金融营销学科的知识体系与理论架构有清晰的理解和掌握。　　
《金融营销学（第3版）》在各章结尾附以“经典案例评析”，以供读者思考与回顾，进而强化相关概念与理论知识的学习。