金融市场基础知识

金融市场基础知识是证券行业从业人员必考科目之一，高中或同等学历以上人员均可参加该项考试。本教材是严格按照证券业协会发布的《证券业从业人员一般从业资格考试大纲(2021)》编写，具有以下特点： 1、结构化：将零散的知识点以表格的形式展现，结构更清晰，逻辑更清楚； 2、类比化：将同类易混淆知识点进行类比，理解更直观； 3、目标化：根据历年真题挑选内容，紧扣真题，通过效率更高更省时； 本教材具体的编写体系安排： 1、考情早知道：通过历年考题，总结章节考试分值占比； 2、章节知识概览：罗列大纲对应的考点，呈现大纲要求，明确考试重点考点； 3、考点详解：详细剖析考点，知识点后续跟有代表性真题，让学员明确出题角度； 4、同步真题练习：收录近年考试真题，全方位呈现考题，让学员通过真题复习回顾考点。

王佳荣老师，十多年从业资格授课讲师，上市金融公司中层管理，233网校连续8年独家特聘讲师，授课对象包含QDII基金经理，金融，银行券商等知名金融企业，善于挖掘知识背后的逻辑，根据工作经验，用实操案例梳理知识点，考点布局结构化，类比化，目标化，让学员对知识把握更顺手。

目　录
章　 金融市场体系 ……………………………………………………………………… 1
　 考情早知道 ………………………………………………………………………………… 1
　 本章知识概览 ……………………………………………………………………………… 1
　 考点详解 …………………………………………………………………………………… 1
　 　 节　 金融市场概述 ………………………………………………………………… 1
　 　 第二节　 全球金融市场 ……………………………………………………………… 12
　 同步真题练习 …………………………………………………………………………… 22
　 答案与解析 ……………………………………………………………………………… 25
　 本章总结 ………………………………………………………………………………… 28
第二章　 中国的金融体系与多层次资本市场 …………………………………………… 29
　 考情早知道 ……………………………………………………………………………… 29
　 本章知识概览 …………………………………………………………………………… 29
　 考点详解 ………………………………………………………………………………… 30
　 　 节　 中国的金融体系 …………………………………………………………… 30
　 　 第二节　 中国的多层次资本市场 …………………………………………………… 66
　 同步真题练习 …………………………………………………………………………… 81
　 答案与解析 ……………………………………………………………………………… 83
　 本章总结 ………………………………………………………………………………… 87
第三章　 证券市场主体 …………………………………………………………………… 88
　 考情早知道 ……………………………………………………………………………… 88
　 本章知识概览 …………………………………………………………………………… 88
　 考点详解 ………………………………………………………………………………… 89
　 　 节　 证券发行人 ………………………………………………………………… 89
　 　 第二节　 证券投资者 ………………………………………………………………… 93
　 　 第三节　 证券中介机构 ……………………………………………………………… 113
　 　 第四节　 自律性组织 ………………………………………………………………… 136
　 　 第五节　 投资者保护机构 …………………………………………………………… 148
　 　 第六节　 证券市场监管机构 ………………………………………………………… 153
　 同步真题练习 …………………………………………………………………………… 159
　 答案与解析 ……………………………………………………………………………… 162
　 本章总结 ………………………………………………………………………………… 166
第四章　 股票 ……………………………………………………………………………… 167
　 考情早知道 ……………………………………………………………………………… 167
　 本章知识概览 …………………………………………………………………………… 167
　 考点详解 ………………………………………………………………………………… 168
　 　 节　 股票概述 …………………………………………………………………… 168
　 　 第二节　 股票发行 …………………………………………………………………… 190
　 　 第三节　 股票交易 …………………………………………………………………… 210
　 　 第四节　 股票估值 …………………………………………………………………… 232
　 同步真题练习 …………………………………………………………………………… 246
　 答案与解析 ……………………………………………………………………………… 248
　 本章总结 ………………………………………………………………………………… 251
第五章　 债券 ……………………………………………………………………………… 252
　 考情早知道 ……………………………………………………………………………… 252
　 本章知识概览 …………………………………………………………………………… 252
　 考点详情 ………………………………………………………………………………… 253
　 　 节　 债券概述 …………………………………………………………………… 253
　 　 第二节　 债券的发行 ………………………………………………………………… 285
　 　 第三节　 债券交易 …………………………………………………………………… 313
　 　 第四节　 债券估值 …………………………………………………………………… 328
　 同步真题练习 …………………………………………………………………………… 338
　 答案与解析 ……………………………………………………………………………… 341
　 本章总结 ………………………………………………………………………………… 344
第六章　 证券投资基金 …………………………………………………………………… 345
　 考情早知道 ……………………………………………………………………………… 345
　 本章知识概览 …………………………………………………………………………… 345
　 考点详解 ………………………………………………………………………………… 346
　 　 节　 证券投资基金概述 ………………………………………………………… 346
　 　 第二节　 证券投资基金的运作与市场参与主体 …………………………………… 357
　 　 第三节　 基金的募集、 认购、 申购、 赎回与交易 ………………………………… 361
　 　 第四节　 基金的估值、 费用与利润分配 …………………………………………… 369
　 　 第五节　 基金的管理 ………………………………………………………………… 378
　 　 第六节　 证券投资基金的监管与信息披露 ………………………………………… 382
　 　 第七节　 私募证券投资基金 ………………………………………………………… 390
　 同步真题练习 …………………………………………………………………………… 395
　 答案与解析 ……………………………………………………………………………… 397
　 本章总结 ………………………………………………………………………………… 400
第七章　 金融衍生工具 …………………………………………………………………… 401
　 考情早知道 ……………………………………………………………………………… 401
　 本章知识概览 …………………………………………………………………………… 401
　 考点详解 ………………………………………………………………………………… 402
　 　 节　 金融衍生工具概述 ………………………………………………………… 402
　 　 第二节　 金融远期、 期货与互换 …………………………………………………… 409
　 　 第三节　 金融期权与期权类金融衍生产品 ………………………………………… 421
　 　 第四节　 其他衍生工具简介 ………………………………………………………… 427
　 同步真题练习 …………………………………………………………………………… 431
　 答案与解析 ……………………………………………………………………………… 433
　 本章总结 ………………………………………………………………………………… 436
第八章　 金融风险管理 …………………………………………………………………… 437
　 考情早知道 ……………………………………………………………………………… 437
　 本章知识概览 …………………………………………………………………………… 437
　 考点详解 ………………………………………………………………………………… 438
　 　 节　 概述 ………………………………………………………………………… 438
　 　 第二节　 金融风险管理基本框架 …………………………………………………… 442
　 　 第三节　 市场风险管理 ……………………………………………………………… 451
　 　 第四节　 信用风险管理 ……………………………………………………………… 454
　 　 第五节　 流动性风险管理 …………………………………………………………… 458
　 　 第六节　 操作风险和声誉风险管理及其他 ………………………………………… 462
　 　 第七节　 我国证券公司风险管理实践 ……………………………………………… 466
　 同步真题练习 …………………………………………………………………………… 467
　 答案与解析 ……………………………………………………………………………… 469
 本章总结 ………………………………………………………………………………… 472