从零开始学信用卡理财
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广东广州
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作者安佳理财 编著
出版社清华大学出版社
ISBN9787302436621
出版时间2016-05
装帧平装
开本其他
定价39.8元
货号1201295384
上书时间2024-09-05
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目录
第1章神奇的信用卡1
1.1初识神奇的信用卡2
1.1.1什么是信用卡2
1.1.2信用卡是怎么来的2
1.1.3信用卡的主要特点3
1.1.4必须懂的信用卡常识4
1.2信用卡的神奇功能6
1.2.1购物消费7
1.2.2转账结算7
1.2.3储蓄8
1.2.4小额信贷8
1.2.5信用卡取现8
1.2.6汇兑结算9
1.2.7分期付款9
1.3信用卡是怎样分类的10
1.3.1银行卡和非银行卡10
1.3.2公司卡和个人卡11
1.3.3普通卡和金卡11
1.3.4国际卡和地区卡11
1.4信用卡有哪些优点和缺点12
1.4.1信用卡的优点12
1.4.2信用卡的缺点12
1.5你知道信用卡的六大组织吗13
1.5.1中国银联14
1.5.2维萨国际组织15
1.5.3万事达卡国际组织15
1.5.4美国运通公司16
1.5.5大莱信用卡公司16
1.5.6JCB国际信用卡组织17
第2章选卡的实战技巧19
2.1选对信用卡很重要20
2.2根据银行选择信用卡的技巧20
2.2.1信用卡超市20
2.2.2信用卡的信息23
2.2.3信用卡的信息对比27
2.3根据银行选择信用卡的技巧30
2.4利用年费选择信用卡的技巧32
2.4.1免年费规则32
2.4.2首年免年费的两种时间计算方法33
2.4.3终身免年费信用卡33
2.4.4年费标准34
2.4.5根据年费选择信用卡的注意事项34
2.5出国留学选择信用卡的技巧35
2.5.1选择合适的国际卡35
2.5.2未成年留学生可办附属卡36
2.6海外购物选择信用卡的技巧36
2.7网购选择信用卡的技巧37
2.7.1中信淘宝联名卡37
2.7.2平安淘宝联名卡38
2.7.3农行信用卡38
2.7.4招行VISA信用卡38
2.8女性专属信用卡的选择技巧39
2.8.1广发真情卡39
2.8.2中信魔力卡40
2.8.3招商瑞丽卡40
2.8.4光大嘉人香水信用卡41
2.9理财高手选择信用卡的技巧41
2.9.1商旅派选旅行卡41
2.9.2爱车族选汽车专属卡42
2.9.3购物狂选商场联名卡42
2.10各银行信用卡的比较43
2.10.1免年费刷卡次数最高：民生银行43
2.10.2申请门槛最低：广发、中信、招行、交行43
2.10.3取现手续费最高：中信、上海、花旗44
2.10.4积分规则要求最高：招商银行44
2.10.5分期手续费最高：平安银行44
2.10.6挂失补卡费最高：兴业银行44
2.10.7网上支付限额最高：光大银行44
第3章办卡的实战技巧45
3.1办理信用卡需要什么条件46
3.1.1办理信用卡需要的基本条件46
3.1.2工商银行信用卡申请的条件46
3.1.3白金信用卡申请的条件47
3.1.4VISA信用卡申请的条件49
3.2办理信用卡的渠道49
3.2.1网点办卡50
3.2.2电话申卡50
3.2.3网上申卡50
3.2.4手机申卡51
3.3网上办卡不得不知的技巧51
3.4警惕“代办”信用卡的陷阱52
3.5办理信用卡被拒绝的原因52
3.6养好信用记录是办卡的关键53
3.6.1办卡被拒败在信用记录54
3.6.2信用状况2年更新，5年消除54
3.6.3养好信用的方法54
3.7申请信用卡三种行为不能有54
3.7.1谎报材料55
3.7.2应对失当55
3.7.3同时申办多张卡55
3.8大学生办卡的技巧55
3.8.1提供实习合同56
3.8.2实习工资卡与要申请的信用卡最好同行56
3.8.3申请副卡56
3.9自由职业者办卡的技巧56
3.10信用卡以卡办卡的技巧57
3.11信用卡的注销58
3.11.1为什么注销信用卡58
3.11.2注销信用卡的注意事项58
3.11.3注销信用卡的流程58
3.11.4办理信用卡被拒的原因与应对方法59
3.12网上银行的办卡实战59
3.12.1开通个人网上银行59
3.12.2网上银行的登录61
3.12.3申请信用卡62
3.12.4启用信用卡65
第4章刷卡的实战技巧67
4.1影响信用卡免息期长短的关键因素68
4.1.1账单日和到期还款日68
4.1.2信用卡到期还款日的注意事项69
4.1.3信用卡的刷卡技巧69
4.2信用卡刷卡消费和现金消费的对比70
4.2.1使用范围不同70
4.2.2便捷性不同70
4.2.3通用性不同71
4.2.4使用成本不同71
4.3信用卡大额消费怎么刷最划算71
4.3.1大额消费利用最长免息期72
4.3.2大额消费积累更多积分72
4.3.3信用卡分期享优惠72
4.3.4刷卡优惠及时享72
4.4信用卡网购的技巧73
4.5信用卡购房的技巧74
4.5.1使用信用卡临时额度要小心74
4.5.2信用卡买房没有积分74
4.5.3信用卡还款要及时74
4.5.4退款时间长74
4.6信用卡购买理财产品的技巧75
4.7裸婚族使用信用卡的技巧75
4.8信用卡预授权的使用技巧76
4.8.1善用信用卡“预授权”76
4.8.2结算后及时取消预授权76
4.8.3“违章预授权”30天左右解冻77
4.9看病也可以用信用卡77
4.10银联卡香港使用的技巧78
4.11国外用信用卡消费的技巧79
4.11.1货币兑换手续费79
4.11.2信用卡外币消费如何还款79
4.11.3信用卡境外被盗刷后怎么处理80
4.12使用信用卡轻松退税的技巧80
4.13用卡的良好习惯81
4.13.1尽量每月全额还款81
4.13.2注意信用额度的使用方法82
4.13.3慎用信用卡绑定快捷支付82
4.13.4分期付款也很危险82
4.14防范信用卡被“盗刷”有六招82
4.15信用卡的三刷与三不刷83
4.15.1信用卡的三刷84
4.15.2信用卡的三不刷84
4.16信用卡重复扣款的处理技巧85
4.17信用卡被盗刷的处理技巧86
4.17.1制造“不在场证明”86
4.17.2立刻挂失申请冻结追款86
4.17.3向公安机关报案86
4.18信用卡无法顺利刷卡的处理技巧87
4.19信用卡消费查询的方法87
第5章信用卡积分的实战技巧89
5.1初识信用卡积分90
5.1.1什么是信用卡积分90
5.1.2信用卡积分的查询方式90
5.1.3信用卡积分的兑换方式90
5.2信用卡积分规则91
5.2.1各大银行的信用卡积分规则91
5.2.2信用卡积分规则对比93
5.2.3信用卡积分有效期对比94
5.3信用卡积分的技巧94
5.3.1信用卡怎么积分快94
5.3.2信用卡怎么避免手续费95
5.3.3信用卡积分怎么兑换更好95
5.4信用卡积分大盘点96
5.4.1兑换里程最便宜的信用卡96
5.4.2积分最慢的信用卡96
5.4.3高端商品积分兑换最划算96
5.4.4中低端商品积分兑换最划算96
5.4.5积分查询渠道最多的卡97
5.5信用卡积分换礼品的技巧97
5.5.1查看积分可换的礼品97
5.5.2积分兑换礼品注意事项100
5.6信用卡积分换航空里程的技巧100
5.6.1选择航空公司有窍门100
5.6.2合理选择信用卡101
5.6.3注意兑换的有效期101
5.7信用卡积分当钱花的技巧101
5.7.1多渠道变现积分101
5.7.2积分让线下生活更多彩102
5.8信用卡积分做慈善的技巧102
5.8.1积分凝聚全民慈善之力102
5.8.2小积分的微慈善103
5.9信用卡积分换航空意外保险的技巧103
5.9.1信用卡免费赠送高额航空意外险104
5.9.2本人及家属应明确保障以便索赔105
5.10信用卡积分换话费和碰手气的技巧105
5.10.1信用卡积分换话费105
5.10.2信用卡积分碰手气106
5.11银联信用卡积分让你轻松过大年106
5.11.1银联信用卡积分拯救你的信用卡账单106
5.11.2签购单暗藏银联积分优惠107
5.11.3巧用银联积分请全家出游107
5.12积分日历的使用技巧108
5.13哪些刷卡没有积分108
5.14信用卡套码吃积分的处理技巧109
5.14.1什么是信用卡“套码”110
5.14.2怎样识别信用卡“套码”110
5.14.3遭遇信用卡“套码”如何追偿110
5.15信用卡积分的使用误区111
5.15.1为信用卡积分疯狂消费不值111
5.15.2小心信用卡积分过期111
5.15.3礼品信息不能轻信111
5.15.4收购积分不可信111
第6章信用卡额度的实战技巧113
6.1初识信用卡额度114
6.1.1信用额度114
6.1.2可用额度114
6.1.3预借现金额度114
6.1.4最低还款额115
6.1.5信用卡额度共享116
6.2决定信用卡额度高低的因素116
6.3被批了低额度信用卡的处理技巧117
6.3.1造成额度低的原因117
6.3.2坚持良好使用可以提额118
6.4永久额度和临时额度的区别118
6.5你必须知道的各大银行提额时间119
6.5.1中国银行的提额时间119
6.5.2工商银行的提额时间119
6.5.3农业银行和建设银行的提额时间120
6.5.4招商银行和交通银行的提额时间120
6.5.5中信银行和光大银行的提额时间120
6.6各大银行提高额度的方法与技巧121
6.6.1中国银行提高额度的方法与技巧121
6.6.2工商银行提高额度的方法与技巧121
6.6.3建设银行提高额度的方法与技巧122
6.6.4交通银行提高额度的方法与技巧122
6.6.5光大银行提高额度的方法与技巧122
6.6.6中信银行提高额度的方法与技巧123
6.7信用卡提额的作用和方式123
6.7.1信用卡提额的作用123
6.7.2信用卡提额的13种方式124
6.8不要轻信网售信用卡提额125
6.9不要轻信电话信用卡提额126
6.10不要轻信代办高额度信用卡127
6.11不要盲目攀高信用卡额度127
6.12高额度信用卡的陷阱128
6.12.1升级的烦恼128
6.12.2钱包的呻吟128
6.12.3银行的隐忧128
6.13信用卡临时提额要当心129
6.13.1节假日临时提额比平时容易129
6.13.2节后要及时还款130
6.14信用卡额度炒股要当心131
6.14.1信用卡额度炒股的成本很高131
6.14.2现金分期成本比较可控131
6.14.3多刷卡只还最低还款132
6.15零额度信用卡存在的意义132
6.15.1风险防控133
6.15.2抢占市场133
6.16信用卡提额失败的原因及处理技巧133
6.16.1信用卡提额失败的原因133
6.16.2信用卡提额失败后如何处理134
6.17信用卡为什么会被“降额”135
6.17.1长期不使用信用卡可能被"降额"135
6.17.2不想被“降额”要怎么做135
6.18信用卡恶意透支136
6.18.1什么是信用卡恶意透支136
6.18.2信用卡恶意透支的特征136
6.18.3信用卡恶意透支的行为方式136
6.18.4善意透支与恶意透支的区别137
6.18.5需周转资金竟恶意透支137
6.18.6透支近60万元，只为买奔驰138
6.18.7借卡给同事，消费不还款138
6.18.8恶意透支的司法解释139
第7章信用卡网上支付的实战技巧141
7.1初识网上支付142
7.1.1什么是网上支付142
7.1.2网上支付的优势142
7.1.3网上支付的类型143
7.1.4网上支付可以办理的业务类型143
7.2信用卡如何开通网上支付144
7.2.1银行信用卡开通网上支付的一般方法144
7.2.2光大信用卡开通网上支付的方法144
7.2.3招商信用卡开通网上支付的方法144
7.3信用卡网上支付的流程及注意事项145
7.3.1信用卡人民币网上支付的流程145
7.3.2信用卡外币网上支付的流程145
7.3.3信用卡网上商城使用指南146
7.3.4信用卡网上订购条款及细则147
7.3.5信用卡网上支付的注意事项148
7.4单日限额5000元对信用卡的影响148
7.5淘宝信用卡支付的限额149
7.6支付宝开通信用卡支付的功能149
7.6.1信用卡大额支付150
7.6.2信用卡分期支付150
7.6.3信用卡快捷支付150
7.7信用卡海淘的技巧150
7.7.1海淘的基本常识151
7.7.2使用信用卡海淘的流程152
7.7.3海淘的注意事项152
7.8信用卡无密码支付安全吗153
7.8.1“一键”信用卡支付不要密码154
7.8.2从未发生信用卡盗刷事件154
7.8.3无卡无密码交易是国际常态155
7.9信用卡支付失败的原因155
7.10信用卡网上支付防骗有四招156
7.11安全随行，支付随心157
7.11.1网上支付的主要风险158
7.11.2网上支付安全工具159
7.11.3网上支付安全形势如何160
7.11.4注意网上支付陷阱161
7.11.5防网购火车票，中木马病毒盗卡161
7.11.6账户密码单独设置162
7.11.7免费WiFi15分钟盗走密码162
7.12网上支付安全攻略163
7.12.1确保终端安全，保证安全锁完好163
7.12.2妥善保管敏感信息，保证钥匙没丢163
7.12.3重视密码安全，安全的第三重保障163
7.12.4充分使用银行或者支付机构提供的各类安全产品164
7.12.5培养良好的安全支付习惯164
7.12.6选择银行和有资质的支付机构进行网上支付164
7.13手机银行——我要的安全你能不能给165
7.13.1手机银行采用了哪些安全保障措施165
7.13.2使用手机银行的注意事项166
第8章信用卡分期的实战技巧167
8.1初识信用卡分期168
8.1.1什么是信用卡分期168
8.1.2信用卡分期的类型168
8.1.3信用卡分期的优势170
8.2办理信用卡分期的方法与技巧171
8.2.1如何办理信用卡分期171
8.2.2各大银行的分期业务及申请方式171
8.2.3办理信用卡分期的注意事项172
8.2.4哪些项目不可进行分期消费172
8.3信用卡分期手续费大比拼173
8.3.1信用卡分期的四个重要指标173
8.3.2各大银行的四个重要指标分析情况173
8.3.3各大银行不同分期手续费对比174
8.3.4各大银行分期的起始金额176
8.4信用卡分期手续费高的原因177
8.4.1持卡人有需求177
8.4.2银行也有需求177
8.4.3市场决定结果177
8.5降低信用卡分期成本的技巧178
8.5.1选分期费率低的178
8.5.2期数少成本就低178
8.5.3去指定商户消费178
8.6信用卡分期与网购分期179
8.6.1众多网商推分期购物179
8.6.2不一定比信用卡分期划算179
8.6.3网购消费多不代表能赊账180
8.7信用卡分期买车的技巧180
8.7.1什么是信用卡分期买车180
8.7.2信用卡分期买车的优缺点181
8.7.3信用卡分期买车的条件182
8.7.4信用卡分期买车的流程182
8.7.5招商银行的车购易182
8.7.6建设银行龙卡购车分期付183
8.7.7民生银行的购车通183
8.7.8信用卡分期购车注意事项183
8.8信用卡分期买车位的技巧184
8.9信用卡分期装修的技巧184
8.9.1家居建材多数品牌都可贷款分期184
8.9.2选择合适还款期限185
8.10信用卡分期送话费186
8.11信用卡分期付款既是“馅饼”也是“陷阱”186
8.11.1陷阱1：免息只是“噱头”187
8.11.2陷阱2：小心“满额自动分期”187
8.11.3陷阱3：一次性收取手续费不划算187
8.11.4陷阱4：分期越长，费用越多187
8.11.5陷阱5：优惠活动实为“高利贷”188
8.11.6信用卡分期付款既是“馅饼”也是“陷阱”188
第9章信用卡还款的实战技巧189
9.1信用卡还款的方式190
9.1.1柜台还款190
9.1.2ATM自助还款190
9.1.3网上还款191
9.2信用卡还款是怎样入账的192
9.2.1为什么会多出20多元的利息192
9.2.2信用卡的还款入账顺序大有讲究193
9.3信用卡还款的容时和容差193
9.3.1宽限期内还了款还是被罚息193
9.3.2多数银行有3天的还款宽限期194
9.3.3各银行“容时”政策有细微差别194
9.3.4各银行“容差”政策有细微差别195
9.4信用卡还款的提醒方式195
9.4.1短信还款提醒196
9.4.2微信还款提醒196
9.4.3第三方支付工具还款提醒196
9.4.4信用卡管理软件还款提醒197
9.5信用卡的计息方式197
9.5.1全额罚息197
9.5.2未清偿部分计息198
9.5.3信用卡滞纳金的减免198
9.6修改信用卡账单日的技巧198
9.6.1信用卡账单日的修改198
9.6.2修改账单日下月起才能生效199
9.7信用卡退款不能当作还款199
9.7.1欠款2000多元退款3000多元，为啥还欠费呢200
9.7.2信用卡账单日后的退款不能抵扣当期账单的还款200
9.8信用卡最低还款越还越多的原因201
9.8.1最低还款额还款201
9.8.2最低还款额还款越还越多201
9.8.3还不起信用卡要怪谁203
9.9货币基金关联信用卡的还款功能203
9.9.1货币基金可偿还信用卡203
9.9.2利用免息期赚取基金收益204
9.10盘活小额外币的技巧205
9.10.1偿还信用卡外币欠款205
9.10.2聪明储蓄收利息205
9.10.3低买高卖换回人民币206
9.11汇率变化对境外刷卡的影响206
9.11.1自动还款吃了亏206
9.11.2银行网点不存储信用卡申请单206
9.11.3外汇还款规矩多207
9.11.4银联通道最方便207
9.12信用卡挂失后的处理技巧208
9.12.1信用卡挂失后必须还款208
9.12.2信用卡挂失后怎么还款208
9.13信用卡被盗刷后的处理技巧208
9.14信用卡还不上的处理技巧209
9.14.1利用银行提供的延时服务209
9.14.2分期或最低还款209
9.14.3有效更改账单日209
9.14.4找朋友或家人提供资金周转210
9.14.5以卡养卡，慎用210
9.15信用卡逾期的后果很严重210
9.15.1银行是如何审核资信的210
9.15.2有信用卡逾期并非不能贷款211
9.15.3信用卡逾期后的处理方法211
9.15.4怎样预防信用卡逾期211
9.16多张信用卡还款的技巧212
9.16.1多张信用卡还款之同一家银行信用卡管理212
9.16.2多张信用卡还款之不同家银行信用卡管理213
9.16.3多张信用卡还款之第三方支付平台还款213
9.16.4多张信用卡还款之非银行自助终端213
第10章信用卡优惠活动的实战技巧215
10.1哪些信用卡赠礼更实在216
10.1.1交行信用卡216
10.1.2广发信用卡216
10.1.3中信信用卡217
10.1.4平安信用卡218
10.2你需要知道的信用卡增值服务218
10.2.1免费保险，不申请无理赔218
10.2.2酒后代驾服务需要事先预约219
10.2.3缤纷白金卡，权益莫放弃220
10.3信用卡看大片的技巧220
10.3.19元看大片221
10.3.2龙卡周六特享，5元看电影221
10.3.330元观影，两人同行一人免单221
10.4吃货应持有哪些信用卡222
10.4.1招行信用卡222
10.4.2农行信用卡22
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