金融科技 养老保障体系的革新力量
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作者朱莉.阿格纽,奥利维亚·S.米切尔
出版社上海财经大学出版社
ISBN9787564238629
出版时间2023-05
装帧平装
开本16开
定价70元
货号1202931733
上书时间2024-08-07
商品详情
- 品相描述：全新
- 商品描述
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目录
第一章金融科技正在重塑养老规划/001
金融科技和养老市场/001
金融科技与养老保障/003
金融科技与养老期间的资产处置/005
展望未来/006
参考文献/008
第一部分金融科技与养老市场
第二章智能投资顾问的问世/013
金融智能投资顾问问世的背景/013
智能投资顾问有哪些客户?/018
智能投资顾问与真人投资顾问/020
智能投资顾问的不足/022
智能投资顾问的发展趋势/027
全球智能投资顾问/031
结束语/032
参考文献/033
第三章投资咨询服务的转型：作为受托人的数字投资顾问/039
数字投资咨询服务发展的驱动因素/041
数字投资咨询服务是一种受托咨询服务/042
由投资咨询关系范畴定义的信托注意标准/044
为数字投资咨询确定合理的依据/046
数字投资顾问和利益冲突缓解/048
现有投资咨询服务监管框架的采用/050
数字投资咨询服务是具有某些独特优势的真人投资咨询服务/054
结束语/055
参考文献/056
第二部分金融科技与养老保障
第四章金融科技的颠覆性影响：创造了鼓励个人承担理财责任的机会/061
金融科技革命的驱动因素/061
技术变革促使金融服务大众化/062
阻碍消费者获得财务保护的障碍/063
技术可以改善客户的体验/063
数据来源/064
临终计划工具/068
储蓄受到的挑战/069
健康计划工具/071
结束语/072
参考文献/072
第五章伦理、保险定价、遗传问题与大数据/075
人寿保险的例子/075
与遗传技术有关的背景/076
人寿保险面临的挑战/077
可能的解决方案/081
结束语/083
致谢/083
参考文献/084
第六章关于福利计划网络安全问题的思考：基于数据管理人和计划发起人的
视角/086
现有的监管框架/088
现行监管的发展方向/091
关于其他法律问题的思考/093
数据安全很好实践/096
《1974年雇员退休收入保障法》律师的作用/100
通向网络安全和雇员福利的前行道路/101
结束语/102
参考文献/103
第七章为老年人设计：帮助老年人排忧解难,让他们过上一种有人帮助、安全
健康的退休生活/104
为老年人设计的背景/105
为老年人设计金融科技工具的障碍/106
为老年人设计金融科技工具的解决方案/107
影响老年人采用金融科技工具的障碍/107
如何针对老年用户的心智模式进行设计/109
如何了解老年用户的需要/109
情境调查/110
适合老年人的情境调查方法/111
情境调查案例研究/112
注意安全与谨防(网上)金融诈骗/113
如何通过网络获取重要信息/115
个人人造物分享/116
用户体验法在金融科技领域的应用/117
应该为老年人考虑的问题/118
结束语/120
参考文献/120
第三部分退休计划发起人和监管者的新角色和责任
第八章大开销：数字投资咨询与资产处置/127
自动化投资咨询服务发展史简介/127
为什么生成退休收入是一项挑战/129
通过业内访谈总结的经验教训/131
业内人士的看法/134
智能投资顾问造成的影响/139
结束语/143
致谢/144
参考文献/145
第九章行为金融学、资产处置和对智能投资咨询业的监管策略/147
智能投资顾问/148
资产积累与资产处置/148
行为效应与养老资产处置/151
智能投资顾问如何进行资产处置?/154
智能投资咨询服务市场的结构和监管问题/156
结束语/163
附录：用于确定智能投资顾问属性的特征/164
参考文献/165
第十章如何使基于金融科技的投资咨询服务能满足参与者的需要：教训和挑
战/169
如何看待智能投资咨询服务带来的体验/170
智能投资咨询服务经历了演化,而不是革命/173
智能投资咨询服务流程/174
投资者的行为及其影响/177
一项仍在进行的案例研究/179
结束语/185
参考文献/186
第十一章金融科技创造的机会/188
现行制度效率低下/189
现行监管透视/199
金融科技创造的机遇/204
结束语/208
附录：一个简单的金融中介化成本核算模型/209
参考文献/212
内容摘要
我们很多人在规划退休养老、储蓄、投资和资产处置等方面都需要帮助，但金融咨询往往非常复杂，有可能发生冲突，而且成本也很高。计算机化金融咨询服务的出现，有望为我们带来一种兼顾客户财务资产、人力资本、房产价值和退休养老金的综合理财方法。智能投资顾问 ，或者使用计算机算法提供投资咨询建议和管理客户投资组合的自动化在线服务，有可能改变退休制度和我们制定养老规划的方式。本书介绍了关于金融科技的影响乃至颠覆我们养老规划和退休制度设计的影响的前沿研究成果并提出了相应的应对建议。本书会引起那些寻求提供更好的养老规划产品和服务的政策制定者、研究人员和雇主的兴趣。
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