民间金融监管理论与实践

目前我国民间金融发展迅速，规模空前，形式多样。民间金融作为正规金融机构的有效补充，它推动着金融创新，在一定程度上缓解了中小企业融资难的问题，促进了农村经济的发展。但长期以来，民间金融未得到有效的政策支持，缺少法律地位，更缺少规范的培训模式。随着我国经济的发展和改革开放推进，民间金融也面临着何去何从的问题。在这一背景下，有必要深入系统地对民间金融相关领域的发展现状及其存在问题开展研究，有助于我们进一步规范民间金融的发展，降低民间金融的风险，使民间金融更好地服务中国经济。《民间金融监管理论与实践》主要对民间金融监管理论、地方金融监管实践、监管机制设计等重要问题开展研究。

李建军，男，1970年生于山西汾阳。现任中央财经大学金融学院副院长，教授，博士生导师。2002年获得中国人民大学经济学博士学位，2006-2007年在美国约翰霍普金斯大学（JohnsHopkinsUniversity）访学，2009年担任复旦大学中国反洗钱研究中心特聘研究员，广西大学兼职教授。

基本原理篇

*章民间金融监管概述
本章导读
本章学习目标
本章知识结构图
*节民间金融的界定与特点
一、民间金融的界定
二、民间金融的特点
第二节民间金融风险概述
一、民间金融风险的含义
二、民间金融风险的特征
三、民间金融风险的种类
第三节民间金融监管的内容
一、监管目标
二、监管原则
三、监管内容
四、监管主体
五、监管客体
六、监管工具
第四节民间金融监管的特殊性
一、监管理念的特殊性
二、监管主体的特殊性
三、监管客体的特殊性
四、交易规则的特殊性
本章小结
本章重要概念
本章思考题
本章参考文献
第二章民间金融监管理论
本章导读
本章学习目标
本章知识结构图
*节民间金融监管必要性理论
一、理论起源与演变二、公共监管理论
三、金融体系脆弱性理论
四、民间金融监管必要性理论的局限性
第二节民间金融监管效率理论
一、理论起源与演变
二、集团利益理论
三、金融监管失灵理论
四、监管效率理论的局限性
第三节民间金融监管规范理论
一、功能监管理论
二、激励监管理论
三、资本监管理论
四、市场纪律监管理论
五、审慎监管理论

本章小结
本章重要概念
本章思考题
本章参考文献
监管实践篇

第三章民间金融监管实践
本章导读
本章学习目标
本章知识结构图
*节信贷类民间金融监管实践
一、小额贷款公司监管实践
二、典当行监管实践
三、融资租赁公司监管实践
四、农民专业合作社监管实践
第二节投资与增信类民间金融监管实践
一、融资性担保公司监管实践
二、商业保理公司监管实践
三、投资公司监管实践
四、地方资产管理公司监管实践
第三节互联网科技类民间金融监管实践
一、互联网支付机构监管实践
二、互联网借贷机构监管实践
三、互联网众筹机构监管实践
四、互联网供应链金融监管实践
第四节交易平台类民间金融监管实践
一、区域性股权交易平台监管实践
二、地方产权交易平台的监管实践
三、地方金融资产交易平台的监管实践
四、区域衍生品交易平台的监管实践

本章小结
本章重要概念
本章思考题
本章参考文献
第四章民间金融监管体系
本章导读
本章学习目标
本章知识结构图
*节金融监管体系概述
一、金融监管体制概述
二、金融监管模式概述
三、我国金融监管体制的构成
第二节民间金融监管体系变迁、分析与问题
一、民间金融监管体系的变迁
二、民间金融监管体系的分析
三、民间金融监管体系的问题
第三节中外民间金融监管体系比较
一、美国的民间金融监管体系
二、德国的民间金融监管体系
三、日本的民间金融监管体系
四、中外民间金融监管体系对比

本章小结
本章重要概念
本章思考题
本章参考文献
第五章民间金融监管协调
本章导读
本章学习目标
本章知识结构图
*节金融监管协调概述
一、金融监管协调的含义
二、金融监管协调的方法论基础
三、金融监管协调的必要性
四、金融监管协调的特征
五、金融监管协调的内容
六、金融监管协调机制的国际经验
第二节民间金融监管协调机制
一、民间金融监管协调机制的改革历程
二、民间金融监管协调机制的必要性
三、民间金融监管协调机制的运行现状
四、民间金融监管协调机制的不足
五、民间金融监管协调机制的搭建
本章小结
本章重要概念
本章思考题
本章参考文献
第六章民间金融监管体系构建
本章导读
本章学习目标
本章知识结构图
*节民间金融监管体系的设计依据
一、设计原则
二、规制依据
三、职能依据

第二节民间金融监管体系的构建
一、制度成本收益与监管体系的构建
二、监管目标与监管体系的构建
三、监管资源与监管体系的构建
四、监管协调与监管体系的构建
五、监管科技与监管体系的构建

本章小结
本章重要概念
本章思考题
本章参考文献
第七章广州市民间金融的发展与改革
本章导读
本章学习目标
本章知识结构图
*节广州民间金融的发展
一、广州民间金融的发展历史
二、广州民间金融监管改革的必要性
第二节广州民间金融的改革：以广州民间金融街为例
一、广州民间金融街简介
二、广州民间金融街的改革历程
三、广州民间金融街的改革成效
四、广州民间金融街改革的示范价值
五、广州民间金融街的前景展望

本章小结
本章重要概念
本章思考题
本章参考文献
第八章温州市金融综合改革试验区
本章导读
本章学习目标
本章知识结构图
*节温州民间金融的发展
一、温州民间金融的历史回顾
二、温州民间金融监管改革的必要性

第二节温州金融综合改革试验区
一、温州金融综合改革试验区简介
二、温州金融综合试验区主要的改革历程
三、温州金融综合改革试验区的改革成效
四、温州金融综合改革试验区的前景展望

本章小结
本章重要概念
本章思考题
本章参考文献
第九章山东省民间金融监管改革
本章导读
本章学习目标
本章知识结构图
*节山东省民间金融的发展
一、山东省民间金融发展的历史回顾
二、山东省民间金融监管改革的必要性

第二节山东省民间金融监管的改革
一、改革启动
二、改革历程
三、改革成效
四、改革前景

本章小结
本章重要概念
本章思考题
本章参考文献
监管科技篇

第十章科技与民间金融监管
本章导读
本章学习目标
本章知识结构图
*节金融科技与监管科技
一、金融科技概述
二、监管科技概述
三、金融科技发展的现状和趋势
四、监管科技发展的现状和趋势

第二节监管科技与民间金融监管
一、监管科技对民间金融监管的重要性
二、监管科技与民间金融监管效率的关系
三、提高民间监管效率的监管科技体系构建
第三节监管科技在民间金融监管中的应用
一、大数据在民间金融监管中的应用
二、云计算在民间金融监管中的应用
三、区块链在民间金融监管中的应用
四、人工智能在民间金融监管中的应用
第四节民间金融监管科技应用案例
一、广东省地方金融风险监测防控中心
二、深圳市金融风险预警监测中心
三、北京市“冒烟指数”
四、重庆市非法集资监测预警平台

本章小结
本章重要概念
本章思考题
本章参考文献