信贷全流程风险管理
全新正版 极速发货
￥ 56.96 4.5折 ￥ 128 全新
库存5件
广东广州
认证卖家担保交易快速发货售后保障
作者巴伦一
出版社北京联合出版有限责任公司
ISBN9787559616463
出版时间2018-05
装帧其他
开本16开
定价128元
货号30171184
上书时间2024-06-27
商品详情
- 品相描述：全新
- 商品描述
-
作者简介
巴伦一，自由培训师，现任上海金融学院科技金融研究院特聘教授，200多家全国培训机构、大学特聘老师。从事金融工作40年，曾任中国农业银行湖北省分行办公室主任、公司业务部总经理、个人金融部总经理、个人金融学院副院长。荣获中国农业银行“十大杰出客户经理”、首届“知识型员工标兵”，“优秀总行级内训师”（连续三届）、“湖北省有突出贡献中青年专家”、全国首届金融图书“金羊奖”获奖作家等荣誉。出版发行13本营销专著，发表158篇金融论文，研发10大课程体系，共计157门金融业高端课程。15年带领团队直接营销6000亿金融产品。
目录
第一章 信贷全流程风险管理概述
信贷全流程风险管理的意义与原则
信贷全流程风险管理规范流程
信贷全流程风险管理技巧30 招
信贷全流程风险管理的保障手段
第二章 贷前尽职调查全流程风险管理
贷前尽职调查原则与方法
贷前尽职调查的规范流程
法人客户贷前尽职调查主要内容
个人客户与小微企业贷前尽职调查的主要内容
第三章 贷中尽职控制全流程风险管理
审查审批
合同管贷
贷中核保核押
贷放分控
支付管理
账户监管
第四章 贷后尽职管理全流程风险管理
贷后尽职管理原则与措施
贷后尽职管理规范流程
不良贷款清收36 法
第五章 贷款风险点识别与管理
信贷行业风险点识别与管理
信贷客户风险点识别与管理
信贷产品风险点识别与管理
附录 示范操作模板
参考文献
内容摘要
经营信贷风险是一个银行命运的选择。银行业金融机构的基本使命就是承担风险、管理风险，进而从中获取盈利，即用风险换收益。但如何在贷款的风险和收益之间、在市场拓展与风险控制之间、在稳健经营和竞争活力之间进行平衡和控制，有效地防控与化解信贷风险呢？
巴伦一著的《信贷全流程风险管理》扬弃了在我国流行数十年的信贷“三查”制度，即贷前调查、贷中审查、贷后检查，再造了信贷全流程风险管理的新流程，并附录示范操作模板。研读本书，可系统全面地掌握信贷全流程风险管理的新方法与新技能，直接将书本知识转化为生产力，极大提高银行信贷管理水平，迅速提高信贷从业人员的信贷营销与管理业绩。
本书是每个金融高管及金融监管机构干部进行信贷管理及风险监管必备的决策参考书；是每个金融信贷从业人员，包括银行、证券、保险、信托、担保公司、小贷公司、投资咨询公司、评估公司、审计机构从业人员必备的实用工具书；是每个金融员工及大专院校经济、金融、财会专业学生学习信贷知识的有益参考书；是每个经济、金融培训老师进行信贷风险管理课程开发与授课必备的备课资料书；是每个企业高管与财务人员了解金融机构信贷政策，学会与金融机构打交道，增强信用能力并争取获得金融机构融资必备的金融辅导书。
精彩内容
\\\\\\\"信贷全流程风险管理的意义与原则信贷全流程风险管理的概念信贷全流程风险管理，是指商业银行完善内部控制机制，全面了解客户信息，建立贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将信贷经营过程分解为若干个重要环节，科学设定各环节的管理内容、管理标准和管理要求，按照有效制衡的原则，把各环节的管理职责落实到具体的部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制，通过对各节点的精细化管理来实现控制信贷风险的目的。
信贷管理流程是以信贷客户信息与银行内部资源信息为加工对象，共同为客户创造价值而又相互关联、按照一定顺序组合的一系列信贷业务活动。一个完整的信贷管理流程包括内部流程与外部流程。
信贷全流程风险管理是商业银行把流程管理理论与安全、稳健、价值、规范的经营文化运用到信贷流程风险管理领域的理论创新、实践探索与制度安排。银监会颁布的信贷“三个办法一个指引”：2009年7月至2010年2月，中国银行业监督管理委员会先后颁布了《固定资产贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2009年第2号）、《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2010年第1号）、《个人贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2010年第2号）和《项目融资业务指引》（银监发〔2009〕71号），初步构建和完善了我国商业银行的贷款业务法规框架，并将作为我国银行业贷款风险监管的长期制度安排。信贷“三个办法一个指引”提出“全流程管理”的概念与原则，明确要求贷款人建立有效的信贷全流程风险管理机制，制订每一贷款品种的操作规程和管理办法，覆盖主要风险点，针对不同的贷款实行差别化的风险管理，规范和推动信贷业务健康发展。
流程管理是一种以规范化的、构造起点到终点的卓越业务流程为中心，以持续地提高组织业务绩效为目的的系统化方法。流程管理强调规范化、流程化、持续性和系统化。它摒弃了劳动分工理论所形成的各司其职、各自为政、割裂式的流程模式，强调流程的全局性、统一性、科学性，要求管理者在进行流程管理、流程分析时，必须树立纵观全局的意识，考虑每个流程间的相互影响作用，用整体和动态的方法分析与管理流程。其目的在于使流程能够适应行业经营环境，能够体现先进实用的管理思想，能够有效融入公司战略要素，使银行降低成本、缩减时间、提高质量、方便客户，提升综合竞争力。
信贷全流程风险管理的特点（一）整体性由于市场竞争的时效性要求，商业银行的经营管理必须向集约化、系统化、精细化管理模式转变，这就要求商业银行的信贷活动需要强调整体性原则。
（二）层次性商业银行信贷活动比较系统和复杂，一项专业服务往往需要多部门协同完成，这又决定了商业银行信贷流程可以继续分解，信贷流程必须具备层次性。
（三）过程性信贷全流程风险管理体现全过程监管和全方位控制，从客户与市场需求出发，实现业务操作流程的规范化、标准化、模块化、高效化和全方位监控，把管理贯穿于信贷业务的每个岗位、每个人员、每个环节、每个步骤，对每个环节的内部操作线路、岗位、职责都有明确规定，进而形成环环相连、环环紧扣、环环制约的过程管理链条。
（四）精细性信贷全流程风险管理\\\\\\\"信贷全流程风险管理的意义与原则信贷全流程风险管理的概念信贷全流程风险管理，是指商业银行完善内部控制机制，全面了解客户信息，建立贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将信贷经营过程分解为若干个重要环节，科学设定各环节的管理内容、管理标准和管理要求，按照有效制衡的原则，把各环节的管理职责落实到具体的部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制，通过对各节点的精细化管理来实现控制信贷风险的目的。
信贷管理流程是以信贷客户信息与银行内部资源信息为加工对象，共同为客户创造价值而又相互关联、按照一定顺序组合的一系列信贷业务活动。一个完整的信贷管理流程包括内部流程与外部流程。
信贷全流程风险管理是商业银行把流程管理理论与安全、稳健、价值、规范的经营文化运用到信贷流程风险管理领域的理论创新、实践探索与制度安排。银监会颁布的信贷“三个办法一个指引”：2009年7月至2010年2月，中国银行业监督管理委员会先后颁布了《固定资产贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2009年第2号）、《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2010年第1号）、《个人贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2010年第2号）和《项目融资业务指引》（银监发〔2009〕71号），初步构建和完善了我国商业银行的贷款业务法规框架，并将作为我国银行业贷款风险监管的长期制度安排。信贷“三个办法一个指引”提出“全流程管理”的概念与原则，明确要求贷款人建立有效的信贷全流程风险管理机制，制订每一贷款品种的操作规程和管理办法，覆盖主要风险点，针对不同的贷款实行差别化的风险管理，规范和推动信贷业务健康发展。
流程管理是一种以规范化的、构造起点到终点的卓越业务流程为中心，以持续地提高组织业务绩效为目的的系统化方法。流程管理强调规范化、流程化、持续性和系统化。它摒弃了劳动分工理论所形成的各司其职、各自为政、割裂式的流程模式，强调流程的全局性、统一性、科学性，要求管理者在进行流程管理、流程分析时，必须树立纵观全局的意识，考虑每个流程间的相互影响作用，用整体和动态的方法分析与管理流程。其目的在于使流程能够适应行业经营环境，能够体现先进实用的管理思想，能够有效融入公司战略要素，使银行降低成本、缩减时间、提高质量、方便客户，提升综合竞争力。
信贷全流程风险管理的特点（一）整体性由于市场竞争的时效性要求，商业银行的经营管理必须向集约化、系统化、精细化管理模式转变，这就要求商业银行的信贷活动需要强调整体性原则。
（二）层次性商业银行信贷活动比较系统和复杂，一项专业服务往往需要多部门协同完成，这又决定了商业银行信贷流程可以继续分解，信贷流程必须具备层次性。
（三）过程性信贷全流程风险管理体现全过程监管和全方位控制，从客户与市场需求出发，实现业务操作流程的规范化、标准化、模块化、高效化和全方位监控，把管理贯穿于信贷业务的每个岗位、每个人员、每个环节、每个步骤，对每个环节的内部操作线路、岗位、职责都有明确规定，进而形成环环相连、环环紧扣、环环制约的过程管理链条。
（四）精细性信贷全流程风险管理\\\\\\\"信贷全流程风险管理的意义与原则信贷全流程风险管理的概念信贷全流程风险管理，是指商业银行完善内部控制机制，全面了解客户信息，建立贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将信贷经营过程分解为若干个重要环节，科学设定各环节的管理内容、管理标准和管理要求，按照有效制衡的原则，把各环节的管理职责落实到具体的部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制，通过对各节点的精细化管理来实现控制信贷风险的目的。
信贷管理流程是以信贷客户信息与银行内部资源信息为加工对象，共同为客户创造价值而又相互关联、按照一定顺序组合的一系列信贷业务活动。一个完整的信贷管理流程包括内部流程与外部流程。
信贷全流程风险管理是商业银行把流程管理理论与安全、稳健、价值、规范的经营文化运用到信贷流程风险管理领域的理论创新、实践探索与制度安排。银监会颁布的信贷“三个办法一个指引”：2009年7月至2010年2月，中国银行业监督管理委员会先后颁布了《固定资产贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2009年第2号）、《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2010年第1号）、《个人贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2010年第2号）和《项目融资业务指引》（银监发〔2009〕71号），初步构建和完善了我国商业银行的贷款业务法规框架，并将作为我国银行业贷款风险监管的长期制度安排。信贷“三个办法一个指引”提出“全流程管理”的概念与原则，明确要求贷款人建立有效的信贷全流程风险管理机制，制订每一贷款品种的操作规程和管理办法，覆盖主要风险点，针对不同的贷款实行差别化的风险管理，规范和推动信贷业务健康发展。
流程管理是一种以规范化的、构造起点到终点的卓越业务流程为中心，以持续地提高组织业务绩效为目的的系统化方法。流程管理强调规范化、流程化、持续性和系统化。它摒弃了劳动分工理论所形成的各司其职、各自为政、割裂式的流程模式，强调流程的全局性、统一性、科学性，要求管理者在进行流程管理、流程分析时，必须树立纵观全局的意识，考虑每个流程间的相互影响作用，用整体和动态的方法分析与管理流程。其目的在于使流程能够适应行业经营环境，能够体现先进实用的管理思想，能够有效融入公司战略要素，使银行降低成本、缩减时间、提高质量、方便客户，提升综合竞争力。
信贷全流程风险管理的特点（一）整体性由于市场竞争的时效性要求，商业银行的经营管理必须向集约化、系统化、精细化管理模式转变，这就要求商业银行的信贷活动需要强调整体性原则。
（二）层次性商业银行信贷活动比较系统和复杂，一项专业服务往往需要多部门协同完成，这又决定了商业银行信贷流程可以继续分解，信贷流程必须具备层次性。
（三）过程性信贷全流程风险管理体现全过程监管和全方位控制，从客户与市场需求出发，实现业务操作流程的规范化、标准化、模块化、高效化和全方位监控，把管理贯穿于信贷业务的每个岗位、每个人员、每个环节、每个步骤，对每个环节的内部操作线路、岗位、职责都有明确规定，进而形成环环相连、环环紧扣、环环制约的过程管理链条。
（四）精细性信贷全流程风险管理\\\\\\\"信贷全流程风险管理的意义与原则信贷全流程风险管理的概念信贷全流程风险管理，是指商业银行完善内部控制机制，全面了解客户信息，建立贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将信贷经营过程分解为若干个重要环节，科学设定各环节的管理内容、管理标准和管理要求，按照有效制衡的原则，把各环节的管理职责落实到具体的部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制，通过对各节点的精细化管理来实现控制信贷风险的目的。
信贷管理流程是以信贷客户信息与银行内部资源信息为加工对象，共同为客户创造价值而又相互关联、按照一定顺序组合的一系列信贷业务活动。一个完整的信贷管理流程包括内部流程与外部流程。
信贷全流程风险管理是商业银行把流程管理理论与安全、稳健、价值、规范的经营文化运用到信贷流程风险管理领域的理论创新、实践探索与制度安排。银监会颁布的信贷“三个办法一个指引”：2009年7月至2010年2月，中国银行业监督管理委员会先后颁布了《固定资产贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2009年第2号）、《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2010年第1号）、《个人贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2010年第2号）和《项目融资业务指引》（银监发〔2009〕71号），初步构建和完善了我国商业银行的贷款业务法规框架，并将作为我国银行业贷款风险监管的长期制度安排。信贷“三个办法一个指引”提出“全流程管理”的概念与原则，明确要求贷款人建立有效的信贷全流程风险管理机制，制订每一贷款品种的操作规程和管理办法，覆盖主要风险点，针对不同的贷款实行差别化的风险管理，规范和推动信贷业务健康发展。
流程管理是一种以规范化的、构造起点到终点的卓越业务流程为中心，以持续地提高组织业务绩效为目的的系统化方法。流程管理强调规范化、流程化、持续性和系统化。它摒弃了劳动分工理论所形成的各司其职、各自为政、割裂式的流程模式，强调流程的全局性、统一性、科学性，要求管理者在进行流程管理、流程分析时，必须树立纵观全局的意识，考虑每个流程间的相互影响作用，用整体和动态的方法分析与管理流程。其目的在于使流程能够适应行业经营环境，能够体现先进实用的管理思想，能够有效融入公司战略要素，使银行降低成本、缩减时间、提高质量、方便客户，提升综合竞争力。
信贷全流程风险管理的特点（一）整体性由于市场竞争的时效性要求，商业银行的经营管理必须向集约化、系统化、精细化管理模式转变，这就要求商业银行的信贷活动需要强调整体性原则。
（二）层次性商业银行信贷活动比较系统和复杂，一项专业服务往往需要多部门协同完成，这又决定了商业银行信贷流程可以继续分解，信贷流程必须具备层次性。
（三）过程性信贷全流程风险管理体现全过程监管和全方位控制，从客户与市场需求出发，实现业务操作流程的规范化、标准化、模块化、高效化和全方位监控，把管理贯穿于信贷业务的每个岗位、每个人员、每个环节、每个步骤，对每个环节的内部操作线路、岗位、职责都有明确规定，进而形成环环相连、环环紧扣、环环制约的过程管理链条。
（四）精细性信贷全流程风险管理\\\\\\\"信贷全流程风险管理的意义与原则信贷全流程风险管理的概念信贷全流程风险管理，是指商业银行完善内部控制机制，全面了解客户信息，建立贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将信贷经营过程分解为若干个重要环节，科学设定各环节的管理内容、管理标准和管理要求，按照有效制衡的原则，把各环节的管理职责落实到具体的部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制，通过对各节点的精细化管理来实现控制信贷风险的目的。
信贷管理流程是以信贷客户信息与银行内部资源信息为加工对象，共同为客户创造价值而又相互关联、按照一定顺序组合的一系列信贷业务活动。一个完整的信贷管理流程包括内部流程与外部流程。
信贷全流程风险管理是商业银行把流程管理理论与安全、稳健、价值、规范的经营文化运用到信贷流程风险管理领域的理论创新、实践探索与制度安排。银监会颁布的信贷“三个办法一个指引”：2009年7月至2010年2月，中国银行业监督管理委员会先后颁布了《固定资产贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2009年第2号）、《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2010年第1号）、《个人贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2010年第2号）和《项目融资业务指引》（银监发〔2009〕71号），初步构建和完善了我国商业银行的贷款业务法规框架，并将作为我国银行业贷款风险监管的长期制度安排。信贷“三个办法一个指引”提出“全流程管理”的概念与原则，明确要求贷款人建立有效的信贷全流程风险管理机制，制订每一贷款品种的操作规程和管理办法，覆盖主要风险点，针对不同的贷款实行差别化的风险管理，规范和推动信贷业务健康发展。
流程管理是一种以规范化的、构造起点到终点的卓越业务流程为中心，以持续地提高组织业务绩效为目的的系统化方法。流程管理强调规范化、流程化、持续性和系统化。它摒弃了劳动分工理论所形成的各司其职、各自为政、割裂式的流程模式，强调流程的全局性、统一性、科学性，要求管理者在进行流程管理、流程分析时，必须树立纵观全局的意识，考虑每个流程间的相互影响作用，用整体和动态的方法分析与管理流程。其目的在于使流程能够适应行业经营环境，能够体现先进实用的管理思想，能够有效融入公司战略要素，使银行降低成本、缩减时间、提高质量、方便客户，提升综合竞争力。
— 没有更多了 —
以下为对购买帮助不大的评价