从零开始学基金
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作者黄士铨
出版社电子工业
ISBN9787121422256
出版时间2022-01
装帧平装
开本16开
定价75元
货号1202527247
上书时间2024-06-05
商品详情
- 品相描述：全新
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作者简介
黄士铨：主要从事财富管理咨询培训与投资者教育工作，毕业于台湾交通大学财务金融研究所，前渣打银行（中国台湾竹北分行）最年轻行长兼内训师，前南开大学深圳金融研究院客座讲师。深圳市优拓联合企业管理咨询有限公司创始人，理财公众号麻利二铺发起人。?2010年开始为全国性股份制商业银行、证券公司、基金公司提供财富管理咨询与培训，理财经理、投资顾问、个人投资者等学员超10万人次，主讲金融机构投资讲座超过300场。?深谙海内外经济发展趋势及国内投资理财工具运用的底层逻辑，擅长解决投资理财难题，针对国内老百姓日常保值增值的投资理财需求，总结出一套简捷实用可落地的基金投资体系，深受业内从业者和投资者好评。?
目录
第1章 基金投资前的必备认知1
1.1 如何快速识别金融产品2
1.2 如何通过理财投资实现财务自由3
1.3 基金投资的地位为什么在《资管新规》出台后大幅提升5
1.3.1 为什么要出台《资管新规》6
1.3.2 《资管新规》对基金投资的影响8
1.3.3 炒股不如买基金10
1.4 为什么主动型基金是现阶段（2020年）中国市场基金投资的
首选17
1.4.1 海外成熟市场为什么推崇指数型基金投资17
1.4.2 中国市场现阶段（2020年）为什么要投主动型基金20
1.4.3 折中：现阶段指数增强型基金是个不错的选项22
1.5 为什么投资基金前必须填写风险评估问卷23
1.5.1 为什么不能忽视风险评估问卷的严肃性23
1.5.2 从风险的角度理解产品的功能29
1.5.3 从资产布局理解产品的适配性30
1.6 如何选择适合自己的交易渠道32
1.6.1 基金销售的商业模式32
1.6.2 基金销售的渠道33
1.7 如何打造自己长期投资的健康心态37
1.7.1 投资为什么要趁早37
1.7.2 收支曲线与梦想规划38
1.7.3 你不理财，财不理你40
1.7.4 如何应用大类资产配置穿越“牛熊”42
1.7.5 什么样的投资策略适合自己47
1.7.6 持有多少只基金合适53
第2章 基金基础知识56
2.1 基金的基本构成56
2.1.1 基金的生命周期57
2.1.2 净值、累计净值59
2.1.3 分红、分红再投62
2.1.4 关于交易：认购、申购、赎回、转换（复利定义+规则
说明）65
2.1.5 关于流动性：封闭期与开放期、新基建仓期、定开66
2.1.6 收费形态：费用结构与收费类型67
2.1.7 操作类型：主动操作与被动操作68
2.2 从不同视角看基金定义与投资时机选择73
2.2.1 公募基金对于投资布局的重要性73
2.2.2 股票型基金：“雇佣”专业的团队帮你投资股票74
2.2.3 债券型基金：实现资产长期稳健增长77
2.2.4 货币型基金：短期大额资金存放好去处83
2.2.5 混合型基金：攻守兼备的全能工具84
2.2.6 “固收+”基金：长期配置的稳固基础89
2.2.7 指数型基金：看好就上，减少外部干扰90
2.2.8 QDII基金：全球配置好帮手93
2.2.9 FOF基金：专业的团队帮你挑选、追踪基金94
第3章 单笔投资的基金筛选逻辑98
3.1 基金全量观察维度（公开资讯）概览98
3.1.1 业绩回报98
3.1.2 基准指数100
3.1.3 同类平均100
3.1.4 同类百分比排名102
3.1.5 年化回报103
3.1.6 最大回撤103
3.1.7 规模变动104
3.1.8 夏普比率105
3.1.9 贝塔系数105
3.1.10 阿尔法系数106
3.1.11 持有人结构106
3.1.12 投资风格107
3.1.13 换手率107
3.1.14 资产配置108
3.1.15 历任经理人109
3.1.16 评级机构110
3.2 资本市场特有的发展阶段110
3.3 现阶段基金筛选的主要观察维度113
3.3.1 主要维度1：阶段性排名的意义113
3.3.2 主要维度2：绩效收益率走势对比117
3.3.3 主要维度3：经理人的操作能力评估119
3.3.4 主要维度4：主题轮动捕捉能力的体现122
3.4 现阶段基金筛选的辅助观察项125
3.5 基金公告重点事项128
第4章 投资后如何应对和调整：持续追踪、诊断基金的方法130
4.1 逐步缩小范围，判断问题出在哪儿130
4.1.1 方法1：看大范围，看国际环境（美欧日股，贸易）131
4.1.2 方法2：看中范围，看国内政策（资金政策，外资政策）132
4.1.3 方法3：看小范围，看产品性质（时机优劣与基金优劣的
四种场景）133
4.2 基金诊断核心方法论133
4.2.1 排名出现异常怎么办133
4.2.2 绩效对比出现异常怎么办136
4.2.3 经理人出现异动怎么办139
4.2.4 优秀占比出现异常怎么办143
第5章 单笔投资重要的择时点参考146
5.1 时间会给基金一份公平的答卷146
5.2 从企业融资的角度找到相对有利的时机点149
5.3 从资金趋势的角度找到进入时机153
第6章 定投的正确打开方式159
6.1 定投赚钱的基本原理159
6.2 基金定投的盈利收窄效应164
6.3 哪些基金适合定投167
6.4 定投需要选择时机吗171
6.5 定投多久投一次合适172
6.6 常见的定投操作策略172
6.7 小结179
参考文献180
内容摘要
为了帮助有基金投资需求的人理解基金投资，本书作者分析海内外基金数万只，结合过去投资经验与投资者问题反馈，总结了一些符合中国市场的基金投资方法，从基本的自我认识到最终的基金追踪诊断，列举大量真实数据并搭配案例说明，希望基金投资者在牛市、熊市都能够淡定面对，让投资、生活、事业互不干扰且相辅相成。本书实用性强，可以定位为基金投资的工具书，建议四类人阅读、学习。第一类，理财经理（或基金投资顾问）。中国地区这类职业人士的年纪尚轻，需要对基金投资有更多、更深的理解。第二类，有点资产想要自主投资基金的人。按照本书的内容操作，代价小、收获大。第三类，基金投资已经出现长期亏损的人。按照书中的诊断方法去理解与应对，不会犯大错。第四类，要做定投的人。虽然市场上关于定投的书很多，但具有实操性、深入分析基金投资的比较少，而本书实用性强，可以按照内容操作，是一本适合了解基金投资的工具书。
精彩内容
第1章基金投资前的必备认知在基金投资之前，我们需要了解看似基本但又非常重要的投资认知，这些投资认知是我们投资能否盈利、
盈利的钱能否留在自己口袋里的关键。
2016年年底，我和三位好友在深圳聚餐，其中一位好友知道我对投资有点研究，就希望我报一只股票给他们，让他们发点小财。这类诉求在我的职业生涯中上演过太多次，就算现场推荐了标的，其结局也是能猜到的。为了不扫朋友们的兴致，我推荐了当时自己认为不错的港股“腾讯”，推荐的原因也很简单，聚餐的地方在深圳，附近就有很多公司是腾讯的供应商，“脑力”就是股价。另外，我还跟朋友们强调，股票经常有变数，发生
的任何损益都要自己负责。
话音刚落，其中两位朋友直接拿起手机下单了，当时腾讯每股190港元；另一
位没下单的朋友则认为股票太伤神，不想折腾。时隔不久，那位问股票的朋友发了一张手机截屏给我，画面表明他在腾讯股价180港元的位置卖了，可能是想证明我是错的，并没有附带任何留言。过了很久之后，另一位在当时也下单的朋友给我打了一个电话，口气很紧张，对我兴奋的惊呼：420港元了！我很惊讶，他的股票居然还留在手上没卖，原来他因为工作太忙，根本没时间关注股票，当公司同事讨论到腾讯股价的时候才想起来自己也买了一点，发现涨了很多，所以急忙来问我要不要继续持有。
这类持有的问题在我的职业生涯中也经常被问道，通常我的标准回答是：满意了请结清，不满意请继续，一旦开始影响情绪或工作，结果都不会太好，任何决定的损益请自负。电话那头的朋友瞬间理解到刚才的兴奋显然影响了他的生活或者工作，于是决定卖掉。
三个不同的人，同一个时间，同一个地点，同一个标的物，最后的结果却截然不同。投资能不能赚到钱，问题不在于标的，而是人的认知。如果投资者不具备正确的投资理财认知，就算选到了天下无敌的标的都是没有意义的。
1.1如何快速识别金融产品
任何带有投资属性的金融产品都具有风险性、收益性、流动性，没有一个金融产品能同时满足零风险、高收益、流动性佳三个条件，这也是投资圈经常听到的投资不可能三角理论，如图1-1中的A所示。
·什么是风险性？风险性是指未来可能发生某件事会造成损失的可能性，或者是与预期回报间的落差。
·什么是收益性？收益性是指扣除已经投入有价成本（脑力、劳力、资金等）之后得到的利润。
·什么是流动性？流动性是指投资标的兑换现金的速
度。
下面通过三种产品来验证一下投资不可能三角理论。
①定期存款：收益低，流动性好，基本没有风险，如图1-1中的B所示。
②股票：收益高，流动性好，风险高，如图1-1中的C所示。
③偏股基金：收益中偏高，风险中偏高，流动性中等，如图1-1中的D所示。
投资者通过对投资不可能三角理论的认知，可以清楚地知道：当你的收益欲望越大时，对应承担的风险越高；当你想保持资金随时变现的灵活性时，就要放弃收益或者承担高风险；如果你想要风险很低，就要放弃流
动性或者收益。
1.2如何通过理财投资实现财务自由根据我过去投资讲座现场做的调研，对于“投资的目的是什么”这个问题，90%以上的人回答：获得财务自由。
那到底应该如何定义财务自由呢？财务自由跟金融产品之间又是什么关系呢？
我们看过很多投资者像过山车一样的投资绩效，好的时候像股神，不好的时候像瘟
神，这是投资者没有适当处置投资收益造成的。投资收益越高的时候，持有的资产积累的风险就越高，投资者进行适当的调整配置，就像是水坝泄洪，能够适当释放风险。
所谓的财务自由，指的是被动收入大于基本生活费用。被动收入是指不需要付出任何脑力或劳力就能获得的收入。反之，主动收入就是需要付出脑力或劳力才能获得的收入。所以人们要实现财务自由，就需要建立超过基本生活费用的被动收入体系。主被动收入现金流动图解如图1-2所示。
从图1-2中可知，我们可以把资金简单地分成短期、
中期、长期三个部分。
短期资金代表1年内要用的钱，主要用于生活必要的开支。预留短期资金的关键是确保资金供给的流动性，需要的时候，马上能取用，至少要准备相当于3～6个月生活开支的流动资金。短期
资金来源于人们的主动收入，是用脑力、劳力和时间换来的收入。
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