反直觉思考 【美】迈克尔·莫布森 中国友谊出版公司

　　引言　聪明反被聪明误
　　2008年12月，发生了两个看似毫不相关的事件。第一件是《受骗编年史：我们为何受骗及如何避免受骗》一书出版发行。该书作者斯蒂芬·格林斯潘是一位心理学教授，他在书中解释了我们为什么允许他人占我们的便宜，并讨论了包含金融、学术及法律在内的各个领域中的受骗情况。在本书的结尾部分，作者就如何避免受骗提出了有用的建议。
　　第二个事件则是历史上规模最大的庞氏骗局的曝光，这次骗局是由伯纳德·麦道夫所操纵的，为此，毫不知情的投资人付出了超过600亿美元的代价。庞氏骗局是一种欺诈手段：管理人用新投资者的资金来偿还老投资者。由于缺乏正当的投资活动，当运营商找不到更多的投资者时，该骗局就会瓦解。当投资者在金融危机中遭受打击，而麦道夫却无法满足他们偿还资金的要求时，他的骗局就崩溃了。
　　讽刺的是，格林斯潘是个有头脑的人，而且很受人尊敬，却在麦道夫的庞氏骗局中损失了其30%的退休储蓄1。作者以受骗为题写了这本书，而他自己却也曾被有史以来手段最高明的诈骗分子欺骗。公平地说，格林斯潘并不认识麦道夫。他投资了一项基金，而这笔钱却被转到了这个骗局中。格林斯潘坦然地分享了自己的故事，并解释了自己当时为什么会被那项投资所吸引，现在回想起来，该项投资所产生的回报丰厚得令人难以
　　置信。
　　如果你让人们给出一些与好的决策者相关的形容词，像“睿智”和“聪明”等字眼通常是他们的首选。但是，历史上仍然有一种屡见不鲜的例子：由于存在着认识的误区，聪明人做出了错误的决策，从而造成了可怕的后果。我们可以看看下面的实例：
　　·1998年夏天，一家美国对冲基金公司，即长期资本管理公司损失了40多亿美元，不得不由银行财团提供紧急援助。而在此之前，长期资本管理公司的资深专业人员一直非常成功，其中有两位还是诺贝尔经济学奖得主。作为一个机构，在全球的任何组织中，这些专业人员的聪明才智都给人留下了最深刻的印象，而且，他们也是自己基金会的控股股东。他们之所以失败，是因为他们的金融模式并未充分考虑到资产价格的大幅波动。2
　　·2003年2月1日，美国哥伦比亚号航天飞机在重返地球大气层时解体，7名机组人员全部遇难。人们认为，美国国家航空航天局的工程师是全球最优秀、最聪明的。哥伦比亚号之所以解体，是因为一块泡沫隔热材料在发射的过程中折断，从而损害了航天飞机重返地球时的抗热性能。泡沫材料碎片的问题并不陌生，但是，由于过去没有发生过任何事故，因此，工程师忽略了这个问题。美国国家航空航天局并没有考虑碎片的风险，而是把没有问题看做是一切顺利的证据。3
　　·2008年秋天，冰岛最大的三家银行在短短几周内破产，货币贬值超过70%，股市价格跌幅则超过80%。当银行于2003年实现私有化以后，大型银行将其资产从冰岛国内生产总值的一倍左右增加至接近十倍，堪称“人类历史上银行系统的最快速扩张”。众所周知，在冰岛，国民受过良好的教育，行事谨慎，举止得体，却陷入了债务驱动的消费热潮，从而导致资产价格的抬高。每个人的决定都是合理的，然而，从整体上来看，国家却朝着经济的悬崖疾驰而去。4
　　“今天我要做出坏的决策。”没有人一醒来就这样想。然而，我们都会做出坏决策。特别让人惊讶的是，从客观标准来看，有些人非常有头脑，但他们却会犯下某些最大的错误。聪明人会犯一些巨大的、愚蠢的，以及造成严重后果的错误。
　　齐思·史坦诺维奇是多伦多大学的一位心理学家，他认为，我们判断一个人是否聪明的智商测试，并不能测量优质决策所需的关键要素。“尽管多数人会认为，理性思考的能力是超群智慧的明显标志。”他写道，“标准的智商测试却无法测出一个人的理性思维。”5思维灵活性、内省，以及适时校准证据的能力，都是理性思维的核心内容，但在智商测试中，这些内容却严重缺失。
　　聪明人之所以会做出坏决策，那是因为，就像其他普通人一样，他们的思维软件也都装有相同的出厂设置，不过，这套软件的设置并不是为了处理今天的诸多问题。因此，我们的头脑往往想以一种方式——系统默认值——来看待世界，而一种更好的方式则需要一些心智上的努力。一个简单的例子是光学错觉：你感知到某个图像，但现实中却是另一回事。
　　除了思维软件问题以外，聪明人还会因为怀有错误信念而做出糟糕的决策。例如，众所周知，阿瑟·柯南·道尔爵士是侦探夏洛克·福尔摩斯的塑造者，他相信多种形式的唯心论，如仙女的存在。这些信念会妨碍清晰的思维。为了做出好的决策，你必须经常运用反直觉的思考方式——可我们的头脑宁可靠直觉思考。
　　对错误的关注可能听起来有些令人沮丧，但是，本书确实讲述了一个关于机会的故事。有两种获得机会的方法。首先，你可以通过更清楚地思考问题来减少自己犯错的次数。根据斯坦诺维奇等人的研究，与在无人指导的情况下解决问题相比，如果你向聪明人解释说他们在做决策之前可能会在某个问题上出错，他们就会做得更好。“对聪明人而言，只有当你告诉他们要做什么的时候，他们才会表现得更好！”斯坦诺维奇感叹道。其次，你还可以观察或利用别人所犯的错误。精明的商人都知道，一个人的错误就是另一个人的机会。随着时间的推移，最理智的思想家将最终获胜。《反直觉思考》一书讲的就是如何识别这些机会。
　　我将带你了解三个步骤：
　　·准备。第一步是思想准备，这需要你去了解错误。在每一章中，我都要讨论一个错误，所举的实例来自许多不同的行业，同时，我要利用学术研究成果来解释你为什么会犯这些错误。我还要探讨这些错误是如何产生严重后果的。即使怀着良好的动机，投资者、商人、医生、律师、政府官员以及其他专业人士也会经常做出拙劣的决策，其成本往往极高。
　　·识别。一旦你意识到错误的类型，就轮到第二步了，即在环境中识别问题，或感知情境。在这里，你的目标是识别以下问题：你所面临的问题是哪一类，你如何冒险犯一次错误，以及你需要运用哪些方法来做出明智的选择。错误通常源于你所面对的复杂现实和你用来应对这种复杂性的简化心理程式之间的不协调。你所要面临的挑战是，在那些看上去可能不太相关的领域之间建立起知识链接。正如你将要看到的那样，一种多学科方法可以让你深入地了解决策。
　　·应用。第三个也是最重要的步骤是，减少你的潜在错误。目标是构建或精心打造一套心理工具，用来应对生活中的各种现实问题，这很像是一名运动员为了准备一场比赛而培养出一整套技能。这些技巧很多都涉及到一个问题，那就是，在抑制你的直觉的同时使用一种反直觉的方法。
　　顺便声明一下，对于这些认知错误，我自己也未能幸免，并仍然深陷于自己在书中所描述的每一个错误。我的个人目标，就是识别自己何时会进入某个危险地带，同时还要努力做出决策来延缓这个过程。在适当的时间找到正确的观点是至关重要的。
　　准备，识别，应用，赢得一件T恤
　　和许多金融学教师一样，为了展现聪明人在做决策时如何跌入陷阱，我和我的学生一起做了多项实验。在其中一项实验中，我把一罐硬币拿到学生面前，让每个人各自为里面的硬币出价。大多数学生的出价都低于硬币的实际价值，但也有一些学生的出价远远超出了硬币的价值。出价最高的学生赢得了拍卖，却溢价买下了硬币。这就是所谓的“赢家的诅咒”。这在企业合并和收购中非常重要，因为，当公司为了买下一个目标企业而相互竞标时，出价最高的公司往往会支付一笔巨额款项。这个实验让学生（同时也让赢家）有了亲身体验。6
　　为了使这样的实验更有趣味，教师们通常会把它们变成竞赛，并且为表现最好的人颁发奖品。我在哈佛大学参加了一个为期两天的会议，其主题为“投资决策和行为金融学”，其中就包含了几个这样的竞赛。我在阅读和教学方面的经验使我对这些实验有所了解。当我第一次进行相关尝试时，我表现得不好——低于平均水平。但是，我接下来对其中的原则做了研究，进行了识别问题的训练，也学会了正确处理问题的技巧。

　　[美]迈克尔·莫布森（Michael J. Mauboussin），哥伦比亚商学院教授，圣塔菲研究所核心成员，研究领域横跨心理学、竞争策略、金融、管理、复杂系统理论等，是当代复杂科学领域的领军人物，曾获得美国“商学院年度杰出教授”、“卓越教学奖”等奖项。
　　现任美盛资产管理公司首席投资策略师，曾任瑞士瑞信银行董事总经理兼美国分行首席投资策略师，在金融服务业工作超过25年，曾入选“全美投资分析师”、《华尔街日报》“全明星分析师”。
　　文章常见于《时代》《福布斯》《华尔街日报》《哈佛商业评论》《财富》等，另著有《魔鬼投资学》《期望投资学》等畅销书，作品被翻译成14种语言出版，并入选《商业周刊》“年度十佳商业书”、“史上百大经典商业书”等。

引言　聪明反被聪明误

准备，识别，应用，赢得一件T恤

让难题变简单的魔方

结果正确不能证明过程合理

聪明人最常犯的重大错误

第一章　外部观点：优越感、乐观和控制力的假象

成功的几率很小，但不适用于我

传闻的堆砌不等于证据

在预算之内准时完成，也许下次吧

如何在决策时纳入外部观点

第二章　 开放选项：手机号码如何影响你的思考

心智模式掌控你的大脑

满足于“听上去有道理”

以貌取人

可以利用趋势吗？

如有疑问，合理化自己的决策

诱因，或“对我有什么好处？”

第三章　 专家限制：为何电脑程序比你更了解自己？

侍酒师，不要瞧不起这个方程式

专家的殿堂正在倒塌

最优秀的店员也比不上电脑程序

糖豆游戏表明了群众的智慧

相信你的灵感，但要练过才行

同质性如何导致了群众的盲从

第四章　 情境感知：手风琴音乐如何提升勃艮第葡萄酒的销量

情境的影响超过决策方法

给美酒来点音乐？

默认选项的错误

我喜欢X，所以我决定支持X

成为你扮演的角色

惯性的力量

第五章　大数据差异：蜜蜂如何不依靠房产中介找到最佳蜂巢地点

复杂的适应系统：整体比个人更聪明

意想不到的后果：养活一只麋鹿，饿死一个生态系统

星群比最亮的星星更重要

第六章　 环境证据：外包梦幻客机如何成了波音公司的噩梦

构建理论的理论

波音的噩梦：外包梦幻客机

策略游戏：布洛托上校应该怎么做

相关性和因果性——错了！

我以自己的方式做事，然后死去

第七章　 临界点：10个英国人如何晃动了千禧桥

当积极反馈占据主导

临界点、极值和意外

归纳偏见、还原偏见和糟糕的预测

第八章　 运气和实力的博弈：为什么投资者擅长低买高卖

19世纪甜豌豆简史

运气、实力和结果

塞克里斯特的愚蠢错误

什么样的反馈能改善结果

光环效应

结论　反直觉思考的时代：你如何能够立刻改变决策方式

致谢

注释

　　为什么你制定计划的时候信心满满，最后却总是完不成？
　　为什么我们明知概率极低，却依然喜欢买彩票？
　　为什么每一个决定都符合逻辑，最终却没有得到好结果？
　　为什么“天才少年”非常努力，大多数都没有成功？
　　为什么聪明的人会犯一些低级的错误？
　　我们的所有思考都基于大脑的“默认设置”，使用的是百万年进化形成的“自带软件”，这种思维模式就是直觉思维，是我们所迷信的因果、逻辑、秩序，但它已经不能适应这个互联网和大数据时代。要想做决定、做选择的时候不犯错误，我们必须掌握反直觉的思考方法。
　　《反直觉思考：斯坦福大学思维自修课》运用大数据、心理学、金融学、管理学、复杂科学的理论，结合生活小事、商界案例、心理实验等实例，生动地为你解读固有思维模式常犯的错误和纠正的方法。你可以辨别潜意识中的认知陷阱，也可以在别人的失误中掌握先机。

　　为什么我们需要反直觉思考？因为谁的思维率先进化，谁就能拥有未来。大脑的“默认设置”和“自带软件”已经不能适应这个互联网和大数据时代。而你要想适应这个新时代，必须改变自己的思维方式。
　　《反直觉思考：斯坦福大学思维自修课》入选了斯坦福大学、普林斯顿大学等28家美国名校的思维自修课书目，美国原版由哈佛商业评论出版社出版，并荣登纽约时报的同类别畅销书，美国《商业周刊》《快公司》《时代》《福布斯》《纽约客》等媒体都撰写撰文推荐本书，称其为“你不希望对手读到的书”。
　　《反直觉思考：斯坦福大学思维自修课》作者迈克尔·莫布森是哥伦比亚商学院教授、美盛资产首席投资策略师，既有教授的学识，也有投资界的实践经验，并且入选“华尔街全明星分析师”，著作更入选“史上百大经典商业书籍”，本书是他的集大成之作，通俗浅显地解读前沿的复杂科学研究，让你领先于同龄人，率先成为新时代的弄潮儿。
　　
　　 

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