美国多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法（上册）

图书标准信息

• 作者 中国证券监督管理委员会 编
• 出版社 法律出版社
• 出版时间 2014-01
• 版次 1
• ISBN 9787511853127
• 定价 780.00元
• 装帧 精装
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 字数 1341千字

【内容简介】

　　《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法》，是美国联邦政府为了应对2008年肇始于美国并迅速席卷全球的金融风暴而制定的一部大规模的金融改革法案。该法案不仅是美国在全球范围内率先针对危机中饱受诟病的金融监管体制建立的新规则，更是今后各国进行金融监管改革的新标尺，对美国境内以及全球范围的金融生态产生了深远的影响。

【作者简介】

　　总译校：

　　吴志攀，北京大学教授、博士研究生导师，中国法学会副会长，北京大学党委常委、常务副校长、法律总顾问，兼任北京大学亚太研究院院长、北京大学金融法研究中心主任，最高人民法院专家咨询员。北京大学法学博士，美国哈佛大学法学院访问学者，美国艾森豪威尔基金会学者。出版《金融法概论》、《国际金融法》等十余部专著。

　　审校人员：

　　罗培新，华东政法大学国际金融法律学院院长、科研处处长，教授、博士研究生导师。北京大学国际金融法专业博士，中国社会科学院法学所博士后，美国耶鲁大学、英国牛津大学访问学者。国家教育部新世纪优秀人才、上海市第三届十大“优秀中青年法学家”。在《中国社会科学》、《中国法学》、《法学研究》发表论文若干篇，出版专著、译著10多部。

　　宋金莹，北京思必锐翻译公司译审。通过全国翻译专业资格英语一级笔译考试。北京外国语大学高级翻译学院翻译硕士、中国人民大学法学学士、南开大学英语语言文学学士。曾就职于司法部司法协助交流中心、司法协助与外事司，担任高级翻译。负责审校《美国多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法》第一章到第八章、第十章到第十六章以及最后的统稿工作。

翻译人员：

瞿乃明，法国巴黎高等翻译学院翻译学硕士、法国巴黎第九大学国际企业管理硕士、台湾大学经济学学士，北京优笔客翻译中心总经理。主要翻译作品有《欧盟金融工具市场指令》、《中国证监会2011年年报》、《美国商品交易法》、《美国证券交易委员会自身组织与通用规章》、《欧盟金融监管体制改革法规汇编》、《欧盟证券监管法规汇编》和《欧盟另类投资基金管理人指令》等。

　　艾飞，北京大学法学院法学学士。2007年通过中国司法考试，北京优笔客翻译中心质量经理。主要翻译作品有《美国商品交易法》、《美国证券交易委员会自身组织与通用规章》和《欧盟证券监管法规汇编》。

　　董雷召，天津外国语大学英美文学学士、南开大学法学院法律硕士。2005年通过中国司法考试，北京优笔客翻译中心专职译者。主要翻译作品有《美国商品交易法》和《欧盟另类投资基金管理人指令》等。

　　福宇，北京外国语大学英语学士。曾任北京优笔客翻译中心专职译者，现任中国铁建国际集团有限公司专职译者。主要翻译作品有《美国证券交易委员会自身组织与通用规章》。

　　范一，中国政法大学中美法学院比较法硕士、中国政法大学法学学士。2007年通过中国司法考试，北京优笔客翻译中心专职译者。主要翻译作品有《美国证券交易委员会自身组织与通用规章》。

　　冯永杰，烟台师范学院外语系英语学士，华东政法大学法律硕士。2009年通过中国司法考试，曾任某知名律师事务所翻译部负责人，现任优笔客翻译中心兼职译者。

　　梁霏，美国纽约大学法学院法学硕士、中国人民大学经济学学士及法学硕士。曾长期执业于国际律师事务所北京及香港分所，并任职诺基亚西门子通信和惠普中国区法律顾问。现任北京市君泰律师事务所合伙人律师。

　　周舒诞，美国波士顿大学法学院法律博士（J.D.）、上海外国语大学高级翻译学院翻译学硕士、中山大学中文系中国语言文学学士。现任国际律师事务所伦敦总部美国税法律师。主要翻译作品有《欧盟金融工具市场指令》和《美国商品交易法》等。

　　程宇凡，首都经贸大学法律学士。现任某美国律师事务所专职法律翻译。主要翻译作品有《美国证券交易委员会自身组织与通用规章》、《欧盟金融监管体制改革法规汇

编》和《欧盟另类投资基金管理人指令》等。

　　钱淳，北京语言大学文学学士。北京优笔客翻译中心专职译者。主要翻译作品有《美国证券交易委员会自身组织与通用规章》等。

　　区欣，波兰什切青大学伊拉斯谟世界（Erasmus Mundus）硕士课程班学习欧盟法和欧盟指令，中山大学西方哲学硕士。北京优笔客翻译中心专职译者。主要翻译作品有《欧盟金融监管体制改革法规汇编》和《欧盟证券监管法规汇编》等。

【目录】

3

SECTION 1.〓SHORT TITLE;TABLE OF CONTENTS. 2

SEC. 2.〓DEFINITIONS.2

SEC. 3.〓SEVERABILITY.10

SEC. 4.〓EFFECTIVE DATE.12

SEC. 5.〓BUDGETARY EFFECTS.12

SEC. 6.〓ANTITRUST SAVINGS CLAUSE.12

TITLE I—FINANCIAL STABILITY14

SEC. 101.〓SHORT    TITLE.14

SEC. 102.〓DEFINITIONS.14

Subtitle A—Financial Stability Oversight Council18

SEC. 111.〓FINANCIAL STABILITY OVERSIGHT COUNCIL ESTABLISHED.18

SEC. 112.〓COUNCIL AUTHORITY.22

SEC. 113.〓AUTHORITY TO REQUIRE SUPERVISION AND REGULATION OF 

CERTAIN NONBANK FINANCIAL COMPANIES.30

SEC. 114.〓REGISTRATION OF NONBANK FINANCIAL COMPANIES

SUPERVISED BY THE BOARD OF GOVERNORS.40

SEC. 115.〓ENHANCED SUPERVISION AND PRUDENTIAL STANDARDS FOR 

NONBANK FINANCIAL COMPANIES SUPERVISED BY THE BOARD

OF GOVERNORS AND CERTAIN BANK HOLDING COMPANIES.40

SEC. 116.〓REPORTS.48

SEC. 117.〓TREATMENT OF CERTAIN COMPANIES THAT CEASE TO BE 

BANK HOLDING COMPANIES.48

SEC. 118.〓COUNCIL FUNDING.52

SEC. 119.〓RESOLUTION OF SUPERVISORY JURISDICTIONAL DISPUTES 

AMONG MEMBER AGENCIES.52

SEC. 120.〓ADDITIONAL STANDARDS APPLICABLE TO ACTIVITIES OR 

PRACTICES FOR FINANCIAL STABILITY PURPOSES.54

SEC. 121.〓MITIGATION OF RISKS TO FINANCIAL STABILITY.56

SEC. 122.〓GAO AUDIT OF COUNCIL.60

SEC. 123.〓STUDY OF THE EFFECTS OF SIZE AND COMPLEXITY OF 

FINANCIAL INSTITUTIONS ON CAPITAL MARKET EFFICIENCY

AND ECONOMIC GROWTH.60

Subtitle B—Office of Financial Research62

SEC. 151.〓DEFINITIONS.62

SEC. 152.〓OFFICE OF FINANCIAL RESEARCH ESTABLISHED.64

SEC. 153.〓PURPOSE AND DUTIES OF THE OFFICE.68

SEC. 154.〓ORGANIZATIONAL STRUCTURE; RESPONSIBILITIES OF

PRIMARY PROGRAMMATIC UNITS.72

SEC. 155.〓FUNDING.76

SEC. 156.〓TRANSITION OVERSIGHT.78

Subtitle C—Additional Board of Governors Authority for Certain Nonbank 

Financial Companies and Bank Holding Companies80

SEC. 161.〓REPORTS BY AND EXAMINATIONS OF NONBANK FINANCIAL 

COMPANIES BY THE BOARD OF GOVERNORS.80

SEC. 162.〓ENFORCEMENT.84

SEC. 163.〓ACQUISITIONS.84

SEC. 164.〓PROHIBITION AGAINST MANAGEMENT INTERLOCKS BETWEEN 

CERTAIN FINANCIAL COMPANIES.86

SEC. 165.〓ENHANCED SUPERVISION AND PRUDENTIAL STANDARDS

FOR NONBANK FINANCIAL COMPANIES SUPERVISED BY 

THE BOARD OF GOVERNORS AND CERTAIN BANK 

HOLDING COMPANIES.88

SEC. 166.〓EARLY REMEDIATION REQUIREMENTS.108

SEC. 167.〓AFFILIATIONS.108

SEC. 168.〓REGULATIONS.112

SEC. 169.〓AVOIDING DUPLICATION.112

SEC. 170.〓SAFE HARBOR.114

SEC. 171.〓LEVERAGE AND RISK-BASED CAPITAL REQUIREMENTS.114

SEC. 172.〓EXAMINATION AND ENFORCEMENT ACTIONS FOR INSURANCE

AND ORDERLY LIQUIDATION PURPOSES.122

SEC. 173.〓ACCESS TO UNITED STATES FINANCIAL MARKET BY FOREIGN

INSTITUTIONS.124

SEC. 174.〓STUDIES AND REPORTS ON HOLDING COMPANY CAPITAL 

REQUIREMENTS.126

SEC. 175.〓INTERNATIONAL POLICY COORDINATION.130

SEC. 176.〓RULE OF CONSTRUCTION.130

TITLE II—ORDERLY LIQUIDATION AUTHORITY132

SEC. 201.〓DEFINITIONS.132

SEC. 202.〓JUDICIAL REVIEW.136

SEC. 203.〓SYSTEMIC RISK DETERMINATION.148

SEC. 204.〓ORDERLY LIQUIDATION OF COVERED FINANCIAL COMPANIES.158

SEC. 205.〓ORDERLY LIQUIDATION OF COVERED BROKERS AND DEALERS.162

SEC. 206.〓MANDATORY TERMS AND CONDITIONS FOR ALL ORDERLY 

LIQUIDATION ACTIONS.168

SEC. 207.〓DIRECTORS NOT LIABLE FOR ACQUIESCING IN APPOINTMENT

OF RECEIVER.168

SEC. 208.〓DISMISSAL AND EXCLUSION OF OTHER ACTIONS.168

SEC. 209.〓RULEMAKING;NON-CONFLICTING LAW.170

SEC. 210.〓POWERS AND DUTIES OF THE CORPORATION.170

SEC. 211.〓MISCELLANEOUS PROVISIONS.284

SEC. 212.〓PROHIBITION OF CIRCUMVENTION AND PREVENTION OF 

CONFLICTS OF INTEREST.290

SEC. 213.〓BAN ON CERTAIN ACTIVITIES BY SENIOR EXECUTIVES AND 

DIRECTORS.290

SEC. 214.〓PROHIBITION ON TAXPAYER FUNDING.292

SEC. 215.〓STUDY ON SECURED CREDITOR HAIRCUTS.294

SEC. 216.〓STUDY ON BANKRUPTCY PROCESS FOR FINANCIAL AND 

NONBANK FINANCIAL INSTITUTIONS.294

SEC. 217.〓STUDY ON INTERNATIONAL COORDINATION RELATING TO 

BANKRUPTCY PROCESS FOR NONBANK FINANCIAL 

INSTITUTIONS.296

TITLE III—TRANSFER OF POWERS TO THE COMPTROLLER

OF THE CURRENCY,THE CORPORATION,AND

THE BOARD OF GOVERNORS298

SEC. 300.〓SHORT TITLE.298

SEC. 301.〓PURPOSES.298

SEC. 302.〓DEFINITION.298

Subtitle A—Transfer of Powers and Duties298

SEC. 311.〓TRANSFER DATE.298

SEC. 312.〓POWERS AND DUTIES TRANSFERRED.300

SEC. 313.〓ABOLISHMENT.304

SEC. 314.〓AMENDMENTS TO THE REVISED STATUTES.304

SEC. 315.〓FEDERAL INFORMATION POLICY.306

SEC. 316.〓SAVINGS PROVISIONS.306

SEC. 317.〓REFERENCES IN FEDERAL LAW TO FEDERAL BANKING 

AGENCIES.312

SEC. 318.〓FUNDING.312

SEC. 319.〓CONTRACTING AND LEASING AUTHORITY.316

Subtitle B—Transitional Provisions316

SEC. 321.〓INTERIM USE OF FUNDS,PERSONNEL,AND PROPERTY OF 

THE OFFICE OF THRIFT SUPERVISION.316

SEC. 322.〓TRANSFER OF EMPLOYEES.318

SEC. 323.〓PROPERTY TRANSFERRED.332

SEC. 324.〓FUNDS TRANSFERRED.334

SEC. 325.〓DISPOSITION OF AFFAIRS.334

SEC. 326.〓CONTINUATION OF SERVICES. 336

SEC. 327.〓IMPLEMENTATION PLAN AND REPORTS.336

Subtitle C—Federal Deposit Insurance Corporation338

SEC. 331.〓DEPOSIT INSURANCE REFORMS.338

SEC. 332.〓ELIMINATION OF PROCYCLICAL ASSESSMENTS.340

SEC. 333.〓ENHANCED ACCESS TO INFORMATION FOR DEPOSIT 

INSURANCE PURPOSES.340

SEC. 334.〓TRANSITION RESERVE RATIO REQUIREMENTS TO REFLECT 

NEW ASSESSMENT BASE.342

SEC. 335.〓PERMANENT INCREASE IN DEPOSIT AND SHARE INSURANCE.342

SEC. 336.〓MANAGEMENT OF THE FEDERAL DEPOSIT INSURANCE 

CORPORATION.344

Subtitle D—Other Matters344

SEC. 341.〓BRANCHING.344

SEC. 342.〓OFFICE OF MINORITY AND WOMEN INCLUSION.346

SEC. 343.〓INSURANCE OF TRANSACTION ACCOUNTS.352

Subtitle E—Technical and Conforming Amendments358

SEC. 351.〓EFFECTIVE DATE.358

SEC. 352.〓BALANCED BUDGET AND EMERGENCY DEFICIT CONTROL

ACT OF 1985.358

SEC. 353.〓BANK ENTERPRISE ACT OF 1991.358

SEC. 354.〓BANK HOLDING COMPANY ACT OF 1956.358

SEC. 355.〓BANK HOLDING COMPANY ACT AMENDMENTS OF 1970.360

SEC. 356.〓BANK PROTECTION ACT OF 1968.360

SEC. 357.〓BANK SERVICE COMPANY ACT.362

SEC. 358.〓COMMUNITY REINVESTMENT ACT OF 1977.362

SEC. 359.〓CRIME CONTROL ACT OF 1990.362

SEC. 360.〓DEPOSITORY INSTITUTION MANAGEMENT INTERLOCKS ACT.364

SEC. 361.〓EMERGENCY HOMEOWNERS’ RELIEF ACT.366

SEC. 362.〓FEDERAL CREDIT UNION ACT.366

SEC. 363.〓FEDERAL DEPOSIT INSURANCE ACT.366

SEC. 364.〓FEDERAL HOME LOAN BANK ACT.378

SEC. 365.〓FEDERAL HOUSING ENTERPRISES FINANCIAL SAFETY AND 

SOUNDNESS ACT OF 1992.378

SEC. 366.〓FEDERAL RESERVE ACT.380

SEC. 367.〓FINANCIAL INSTITUTIONS REFORM,RECOVERY,AND 

ENFORCEMENT ACT OF 1989.380

SEC. 368.〓FLOOD DISASTER PROTECTION ACT OF 1973.382

SEC. 369.〓HOME OWNERS’ LOAN ACT.384

SEC. 370.〓HOUSING ACT OF 1948.400

SEC. 371.〓HOUSING AND COMMUNITY DEVELOPMENT ACT OF 1992.400

SEC. 372.〓HOUSING AND URBAN-RURAL RECOVERY ACT OF 1983.400

SEC. 373.〓NATIONAL HOUSING ACT.402

SEC. 374.〓NEIGHBORHOOD REINVESTMENT CORPORATION ACT.402

SEC. 375.〓PUBLIC LAW 93-100.402

SEC. 376.〓SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934.402

SEC. 377.〓TITLE 18,UNITED STATES CODE.408

SEC. 378.〓TITLE 31,UNITED STATES CODE.410

TITLE IV—REGULATION OF ADVISERS TO HEDGE FUNDS 

AND OTHERS412

SEC. 401.〓SHORT TITLE.412

SEC. 402.〓DEFINITIONS.412

SEC. 403.〓ELIMINATION OF PRIVATE ADVISER EXEMPTION;LIMITED 

EXEMPTION FOR FOREIGN PRIVATE ADVISERS;LIMITED 

INTRASTATE EXEMPTION.414

SEC. 404.〓COLLECTION OF SYSTEMIC RISK DATA;REPORTS;

EXAMINATIONS;DISCLOSURES.416

SEC. 405.〓DISCLOSURE PROVISION AMENDMENT.420

SEC. 406.〓CLARIFICATION OF RULEMAKING AUTHORITY.420

SEC. 407.〓EXEMPTION OF AND REPORTING BY VENTURE CAPITAL 

FUND ADVISERS.422

SEC. 408.〓EXEMPTION OF AND REPORTING BY CERTAIN PRIVATE 

FUND ADVISERS.422

SEC. 409.〓FAMILY OFFICES.424

SEC. 410.〓STATE AND FEDERAL RESPONSIBILITIES;ASSET THRESHOLD 

FOR FEDERAL REGISTRATION OF INVESTMENT ADVISERS.426

SEC. 411.〓CUSTODY OF CLIENT ASSETS.426

SEC. 412.〓COMPTROLLER GENERAL STUDY ON CUSTODY RULE COSTS.428

SEC. 413.〓ADJUSTING THE ACCREDITED INVESTOR STANDARD.428

SEC. 414.〓RULE OF CONSTRUCTION RELATING TO THE COMMODITIES 

EXCHANGE ACT.430

SEC. 415.〓GAO STUDY AND REPORT ON ACCREDITED INVESTORS.430

SEC. 416.〓GAO STUDY ON SELF-REGULATORY ORGANIZATION FOR

PRIVATE FUNDS.430

SEC. 417.〓COMMISSION STUDY AND REPORT ON SHORT SELLING.432

SEC. 418.〓QUALIFIED CLIENT STANDARD.432

SEC. 419.〓TRANSITION PERIOD.432

TITLE V—INSURANCE436

Subtitle A—Federal Insurance Office436

SEC. 501.〓SHORT TITLE.436

SEC. 502.〓FEDERAL INSURANCE OFFICE.436

Subtitle B—State-Based Insurance Reform456

SEC. 511.〓SHORT TITLE.456

SEC. 512.〓EFFECTIVE DATE.456

PART I—NONADMITTED INSURANCE456

SEC. 521.〓REPORTING,PAYMENT,AND ALLOCATION OF PREMIUM TAXES.456

SEC. 522.〓REGULATION OF NONADMITTED INSURANCE BY INSURED’S

HOME STATE.458

SEC. 523.〓PARTICIPATION IN NATIONAL PRODUCER DATABASE.458

SEC. 524.〓UNIFORM STANDARDS FOR SURPLUS LINES ELIGIBILITY.460

SEC. 525.〓STREAMLINED APPLICATION FOR COMMERCIAL PURCHASERS.460

SEC. 526.〓GAO STUDY OF NONADMITTED INSURANCE MARKET.460

SEC. 527.〓DEFINITIONS.462

PART II—REINSURANCE468

SEC. 531.〓REGULATION OF CREDIT FOR REINSURANCE AND 

REINSURANCE AGREEMENTS.468

SEC. 532.〓REGULATION OF REINSURER SOLVENCY.470

SEC. 533.〓DEFINITIONS.470

PART III—RULE OF CONSTRUCTION472

SEC. 541.〓RULE OF CONSTRUCTION.472

SEC. 542.〓SEVERABILITY.472

TITLE VI—IMPROVEMENTS TO REGULATION OF BANK AND 

SAVINGS ASSOCIATION HOLDING COMPANIES AND 

DEPOSITORY INSTITUTIONS474

SEC. 601.〓SHORT    TITLE.474

SEC. 602.〓DEFINITION.474

SEC. 603.〓MORATORIUM AND STUDY ON TREATMENT OF CREDIT 

CARD BANKS,INDUSTRIAL LOAN COMPANIES,AND CERTAIN

OTHER COMPANIES UNDER THE BANK HOLDING COMPANY

ACT OF 1956.474

SEC. 604.〓REPORTS AND EXAMINATIONS OF HOLDING COMPANIES;

REGULATION OF FUNCTIONALLY REGULATED SUBSIDIARIES.480

SEC. 605.〓ASSURING CONSISTENT OVERSIGHT OF PERMISSIBLE 

ACTIVITIES OF DEPOSITORY INSTITUTION SUBSIDIARIES 

OF HOLDING COMPANIES.490

SEC. 606.〓REQUIREMENTS FOR FINANCIAL HOLDING COMPANIES TO 

REMAIN WELL CAPITALIZED AND WELL MANAGED.496

SEC. 607.〓STANDARDS FOR INTERSTATE ACQUISITIONS.498

SEC. 608.〓ENHANCING EXISTING RESTRICTIONS ON BANK 

TRANSACTIONS WITH AFFILIATES.498