商业银行经营管理学（第四版）

本教材的主要特色有： 第 一， 在借鉴国内外理论的基础上有创新点， 将经营管理理论包含于银行业的有关论述中。第二， 本书由有着多年银行从业经验的教师在参与银行实践和进行理论研究的基础上编写而成， 所以， 理论与实践联系紧密， 每一章中都附有编者自己编写的配合理论的实践案例， 使读者在理论学习的基础上能够快速熟悉银行实践， 并在对案例的阅读与理解过程中提升分析问题与解决问题的能力。第三， 本书章节体系紧凑， 能够体现出应用型人才培养与学习的要求。

本次修订的主要内容包括：（1） 案例。每章导入案例都进行了修改或者重新编写， 引入了较多、有代表性的案例。（2） 基础理论部分重点扩展了理论的边界， 使得理论更加丰富， 更能解释商业银行实践。（3） 创新内容增加较多。为了紧跟时代， 编写团队将银行业的业务创新与管理创新和银行业发展的趋势引入教材， 主要内容包括商业银行所面临的各类风险及管理的技术方法与相应的制度等， 商业银行现代营销管理与实践中所面临的新问题及解决的方法与流程， 银行业的并购、国际化、综合化经营的趋势等。

本教材的主要特色有： 第 一， 在借鉴国内外最新理论的基础上有创新点， 将最新经营管理理论包含于银行业的有关论述中。第二， 本书由有着多年银行从业经验的教师在参与银行实践和进行理论研究的基础上编写而成， 所以， 理论与实践联系紧密， 每一章中都附有编者自己编写的配合理论的实践案例， 使读者在理论学习的基础上能够快速熟悉银行实践， 并在对案例的阅读与理解过程中提升分析问题与解决问题的能力。第三， 本书章节体系紧凑， 能够体现出应用型人才培养与学习的要求。

本次修订的主要内容包括：（1） 案例。每章导入案例都进行了修改或者重新编写， 引入了较多最新、最有代表性的案例。（2） 基础理论部分重点扩展了理论的边界， 使得理论更加丰富， 更能解释商业银行最新实践。（3） 创新内容增加较多。为了紧跟时代， 编写团队将银行业的业务创新与管理创新和银行业发展的趋势引入教材， 主要内容包括商业银行所面临的各类风险及管理的技术方法与相应的制度等， 商业银行现代营销管理与实践中所面临的新问题及解决的方法与流程， 银行业的并购、国际化、综合化经营的趋势等。

第 一篇基础理论篇
第 一章导论 1
导读 1
引导案例 1
第 一节商业银行的起源、发展与我国现行的银行体系 2
第二节商业银行的性质与职能 8
第三节商业银行的外部组织形式与内部组织结构 10
第四节商业银行的经营目标及经营环境 18
思政课堂 20
本章小结 22
关键概念 23
复习思考题 23
第二章商业银行经营管理理论与方法 24
导读 24
引导案例 24
第 一节商业银行资产负债管理理论 25
第二节商业银行存款契约理论 36
第三节商业银行全面风险管理理论 39
第四节商业银行利率敏感性分析技术 42
第五节久期模型在商业银行的应用 45
思政课堂 48
本章小结 49
关键概念 50
复习思考题 50
第二篇商业银行业务与经营篇
第三章商业银行资本 51
导读 51
引导案例 51
第 一节商业银行的资本构成 53
第二节资本充足性 57
第三节《巴塞尔协议》 61
第四节经济资本的含义及应用 70
思政课堂 72
本章小结 73
关键概念 73
复习思考题 74
第四章商业银行负债业务 75
导读 75
引导案例 75
第 一节负债业务概述 77
第二节商业银行存款负债 78
第三节商业银行非存款负债 82
第四节存款保险制度 88
思政课堂 92
本章小结 94
关键概念 95
复习思考题 95
第五章商业银行贷款管理 96
导读 96
引导案例 96
第 一节商业银行贷款概述 97
第二节贷款定价 104
第三节贷款业务操作规程及贷款质量评价 112
第四节企业贷款的管理 121
第五节个人贷款的管理 128
思政课堂 137
本章小结 139
关键概念 140
复习思考题 140
第六章商业银行证券投资业务 141
导读 141
引导案例 141
第 一节证券投资的功能与种类 142
第二节证券投资的策略选择 145
第三节证券投资的收益与风险 154
思政课堂 159
本章小结 160
关键概念 160
复习思考题 160
第七章商业银行现金资产 161
导读 161
引导案例 161
第 一节商业银行现金资产概述 163
第二节现金资产的管理 165
第三节流动性管理 169
思政课堂 173
本章小结 174
关键概念 174
复习思考题 175
第八章商业银行表外业务 176
导读 176
引导案例 176
第 一节商业银行表外业务概述 177
第二节商业银行中间业务 184
第三节金融衍生品 188
第四节商业银行其他表外业务 193
思政课堂 200
本章小结 200
关键概念 201
复习思考题 201
第三篇商业银行管理篇
第九章商业银行风险管理 202
导读 202
引导案例 202
第 一节商业银行风险管理概述 206
第二节商业银行信用风险管理 210
第三节商业银行利率风险管理 220
第四节商业银行操作风险管理 227
思政课堂 231
本章小结 232
关键概念 233
复习思考题 233
第十章商业银行市场营销 234
导读 234
引导案例 234
第 一节商业银行市场营销概述 236
第二节市场细分与目标客户选择 241
第三节商业银行客户关系管理 245
第四节以服务营销为中心的现代营销体系 248
思政课堂 252
本章小结 252
关键概念 253
复习思考题 253
第十一章商业银行绩效评价 254
导读 254
引导案例 254
第 一节商业银行绩效评价指标体系 255
第二节杜邦分析法 262
第三节CAMEL评价体系及其应用 263
思政课堂 267
本章小结 268
关键概念 268
复习思考题 268
第十二章商业银行监管 269
导读 269
引导案例 269
第 一节监管概述 270
第二节我国的监管体系 274
第三节美国的监管体系 279
思政课堂 284
本章小结 286
关键概念 286
复习思考题 286
第四篇商业银行创新与发展篇
第十三章商业银行电子银行业务 287
导读 287
引导案例 287
第 一节电子银行业务概述 288
第二节网络银行业务及其发展 293
第三节手机银行业务及其发展 304
第四节自助银行业务及其发展 305
第五节业务创新及其发展趋势 308
思政课堂 311
本章小结 312
关键概念 312
复习思考题 312
第十四章商业银行发展趋势与变革 313
导读 313
引导案例 313
第 一节商业银行经营理念与策略 314
第二节电子货币及其发展 318
第三节现代银行业的并购 327
思政课堂 335
本章小结 336
关键概念 337
复习思考题 337
主要参考文献 338

本教材的主要特色有： 第 一， 在借鉴国内外理论的基础上有创新点， 将经营管理理论包含于银行业的有关论述中。第二， 本书由有着多年银行从业经验的教师在参与银行实践和进行理论研究的基础上编写而成， 所以， 理论与实践联系紧密， 每一章中都附有编者自己编写的配合理论的实践案例， 使读者在理论学习的基础上能够快速熟悉银行实践， 并在对案例的阅读与理解过程中提升分析问题与解决问题的能力。第三， 本书章节体系紧凑， 能够体现出应用型人才培养与学习的要求。

本次修订的主要内容包括：（1） 案例。每章导入案例都进行了修改或者重新编写， 引入了较多、有代表性的案例。（2） 基础理论部分重点扩展了理论的边界， 使得理论更加丰富， 更能解释商业银行实践。（3） 创新内容增加较多。为了紧跟时代， 编写团队将银行业的业务创新与管理创新和银行业发展的趋势引入教材， 主要内容包括商业银行所面临的各类风险及管理的技术方法与相应的制度等， 商业银行现代营销管理与实践中所面临的新问题及解决的方法与流程， 银行业的并购、国际化、综合化经营的趋势等。