【二手】金融产品营销年艳电子工业出版社97871213986432020-11-01

近年来，伴随着我国货币市场、资本市场的不断演化和金融创新的层层推进，金融行业获得了更广阔的发展空间和更宽泛的选择余地。金融衍生产品种类繁多，金融活动的内容逐渐丰富。面对竞争日益加剧的金融市场环境，为了保持和扩大市场份额，各金融机构纷纷采取了一些特色鲜明的营销措施，用营销理念来创新金融产品和金融服务。在这样的背景下，本书以金融产品框架为基础，阐述适合中国金融行业发展战略的营销体系，书中案例丰富，有助于读者理解和应用金融营销的基本理念、方法和策略，提高实务操作能力。
《金融产品营销》有着丰富的金融理论和市场营销策划基础，有着鲜明的时代特点和实践特色，立足高职、高专教学，以培养学生金融产品营销策划和实战能力为宗旨，以职业技能和职业能力培养为核心，穿插任务式教学，体现了“以能力为本位”的教育教学思想。本书在内容方面融入了行业元素，共包括八章内容。章，金融产品与金融营销；第二章，金融产品营销准备；第三章，金融产品营销策略；第四章，银行产品营销；第五章，保险产品营销；第六章，基金产品营销；第七章，信托产品营销；第八章，互联网金融产品与营销创新。
本书由年艳、虞飞龙担任主编并对全书进行审定，由秦奇负责统稿。参编人员及具体分工为年艳（章、第二章），虞飞龙（第四章、第八章），陈晟（第七章部分内容），龚旭云（第六章），王智超（第五章部分内容），陈飞（第五章部分内容），蒋舟（第七章部分内容），毛怡萱（第三章部分内容），秦奇（第三章部分内容）。本书在编写过程中得到了校企合作单位中国人寿财产保险股份有限公司义乌中心支公司（项目编号：2017jc12）的鼎力支持，在此一并致谢！
在本书的编写过程中，编者参阅了大量的国内外优秀文献，从我国金融市场和金融机构中获取了大量的宝贵资料，在此对其作者表示衷心的感谢，但仍可能有遗漏之处，若有此类情况发生，谨对相关作者表示万分歉意。由于时间仓促、编者水平有限，书中疏漏之处还请广大读者批评指正。

编 者

本书以我国金融业现状为背景，阐述了金融营销的战略、策略的制定及其方法。本书共分为八章，简明地阐述了金融产品与金融营销的相关概念，比较详细地介绍了金融产品营销准备、金融产品营销策略、银行产品营销、保险产品营销、基金产品营销、信托产品营销，以及互联网金融产品与营销创新等内容，使读者能够循序渐进地了解和掌握金融产品营销的基本理论和实务知识。每章引用了大量案例，并进行相应的分析，有助于读者理解和应用金融营销的基本理念、方法和策略，提高实务操作能力。本书可作为高等院校相关专业师生的教材或工具书，也可作为金融业同行和市场营销人员的培训教材。

年艳，义务工商职业技术学院，会计系金融教研室主任。具有多年的一线教学经验，在教学与实践中颇有心得。代领学生多次参加相关专业技能比赛，取得良好成绩。

章 金融产品与金融营销 1 
节 金融产品概述 3 
一、金融产品的含义 3 
二、金融产品的分类和特点 6 
第二节 金融营销概述 12 
一、金融营销的概念 12 
二、金融营销的发展阶段 15 
三、金融营销的特点 19 
课后习题 20 
第二章 金融产品营销准备 21 
节 认知金融营销环境 23 
一、金融营销环境的含义 23 
二、金融营销环境的特点 23 
三、金融营销环境分析 24 
第二节 金融市场调研 31 
一、金融市场调研的基本含义 31 
二、金融市场营销调研的类型 31 
三、金融市场调研的程序 34 
课后习题 43 
第三章 金融产品营销策略 46 
节 金融产品定位 47 
一、金融产品定位的概念 47 
二、金融产品定位的方法 48 
第二节 金融产品组合策略 50 
一、金融产品组合的含义 50 
二、金融产品组合的形式 50 
三、金融产品组合策略的度量要素 52 
四、金融产品组合策略的类型 53 
第三节 金融产品定价策略 54 
一、金融产品定价的基本含义 54 
二、金融产品定价的具体方法 57 
三、金融产品定价的基本策略 60 
第四节 金融产品营销渠道策略 62 
一、金融产品营销渠道的基本含义 62 
二、金融产品营销渠道的选择与拓展 63 
第五节 金融产品促销策略 68 
一、金融产品促销的基本含义 68 
二、金融产品促销的方式 69 
三、金融产品促销的步骤 69 
课后习题 72 
第四章 银行产品营销 73 
节 银行产品的分类及主要特点 74 
一、储蓄存款产品 74 
二、银行卡产品 75 
三、消费信贷产品 80 
四、银行理财产品 82 
第二节 银行产品营销的特点 84 
一、服务的无形性 84 
二、服务的不可分割性 84 
三、服务的异质性 85 
四、服务的易逝性 85 
五、服务的不稳定性 85 
第三节 银行产品的定价策略 85 
一、定价目标 86 
二、定价的影响因素 87 
三、定价模型 87 
第四节 银行产品的分销策略 91 
一、银行分销策略实施的意义 91 
二、主要的银行分销策略 92 
三、银行分销渠道选择的影响因素 94 
四、银行分销渠道的定位 95 
五、银行分销渠道选择策略 96 
六、对我国银行制定分销策略的建议 99 
第五节 银行产品的促销策略 100 
一、广告 101 
二、人员推销 101 
三、公共关系和宣传报道 102 
四、销售促进 102 
五、促销组合 103 
课后习题 103 
第五章 保险产品营销 105 
节 保险产品综述 106 
一、保险产品的概念 106 
二、保险产品的特点 107 
第二节 保险产品分类 108 
一、人身保险产品 108 
二、财产保险产品 112 
第三节 保险产品营销策略 115 
一、保险产品营销渠道 115 
二、保险产品促销 118 
课后习题 125 
第六章 基金产品营销 126 
节 基金产品综述 128 
一、基金的定义 128 
二、基金的特点 129 
三、基金的参与主体 129 
第二节 基金产品的分类及主要产品 130 
一、基金产品的基本分类 130 
二、基金的历史及主要产品 133 
第三节 基金的市场细分和目标定位 135 
一、基金市场营销 135 
二、基金的市场细分 136 
三、基金的目标定位 144 
第四节 基金产品的营销战术 146 
一、我国基金产品的主要营销渠道 146 
二、基金产品的营销策略 147 
三、基金产品的营销方法 148 
课后习题 152 
第七章 信托产品营销 154 
节 信托概述 156 
一、信托的概念 156 
二、信托的产生与发展 158 
三、信托的功能 166 
四、信托的种类 169 
第二节 信托关系及其设立 174 
一、信托设立的构成要素 174 
二、受托人及其权利与义务 178 
三、委托人及其权利与义务 181 
四、受益人及其权利与义务 183 
五、信托业务流程 184 
第三节 信托业务介绍 188 
一、个人信托业务 188 
二、公司信托业务 193 
三、公益信托业务 199 
四、其他信托业务 204 
第四节 信托产品的营销战术 206 
一、信托产品的营销背景 206 
二、信托产品的营销策略 210 
三、信托产品营销的注意事项及风险防范 213 
课后习题 214 
第八章 互联网金融产品与营销创新 216 
节 互联网金融的基础含义 217 
一、互联网金融的概念 217 
二、互联网金融的特点 218 
第二节 互联网金融的基本模式 219 
一、第三方支付 219 
二、互联网P2P 221 
三、互联网众筹 223 
四、互联网金融销售模式 225 
第三节 互联网金融产品分类及主要产品 227 
一、第三方支付典型产品：支付宝 227 
二、互联网贷款典型产品：宜信 229 
三、互联网众筹典型产品：众筹 229 
四、互联网金融销售的主要产品 231 
第四节 互联网金融营销 233 
一、互联网金融营销的背景 233 
二、互联网金融交易的主体 234 
三、互联网金融营销的特点与优势 235 
四、互联网金融营销的战略与策略 237 
第五节 互联网金融的风险与防范 245 
一、互联网金融的潜在风险 245 
二、互联网金融的风险防范 250 
课后习题 253