理财师实务手册
￥ 10.42 1.2折 ￥ 88 九五品
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作者夏文庆 著
出版社北京大学出版社
ISBN9787301154229
出版时间2009-08
版次1
装帧平装
开本16开
纸张胶版纸
页数473页
字数99999千字
定价88元
上书时间2024-05-09
商品详情
- 品相描述：九五品
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基本信息
书名:理财师实务手册
定价：88.00元
作者:夏文庆 著
出版社：北京大学出版社
出版日期：2009-08-01
ISBN：9787301154229
字数：482000
页码：473
版次：1
装帧：平装
开本：16开
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《理财师实务手册》是 部本土化的理财师工作指南。国际金融理财标准委员会中国专家委员会主席 刘鸿儒 倾情作序。现代国际金融理财标准（上海）有限公司董事长 刘锋，香港财务策划师学会行政总裁 陈丽娟，台湾理财顾问认证协会理事长 刘凯平，联袂推荐！
内容提要
无论你是银行从业人员、保险从业人员、第三方理财机构人员……只要你在为他人提供理财方面的咨询服务，也许都遇到过这些困惑——如何给自己准确定位，如何掌握理财师的各种能力，如何寻找并影响你的客户，如何有效地与客户沟通，如何制订一份的理财规划书。如何吸引客户长久地寻求理财咨询服务…… 作者总结其在中国大陆、香港和台湾地区以及澳大利亚十余年的工作经验，结合中国体制和国情，为中国的理财师量身打造了这本实务手册，对理财师团队的建设、金融理财服务平台的构建、金融理财服务和理财师的价值和定位、金融理财投资理论、理财实务的具体操作模式和选择都进行了详尽的论述。 本书不仅能帮助理财师全面提升业务质量和效率，对于金融机构的管理者也有极大的参考价值。
目录
推荐序一 推荐序二自序章 理财师的角色定位及其功能 节 理财服务模式简析 第二节 理财师的社会功能 第三节 理财师的作用和服务内容 一、理财师的作用 二、理财师提供的服务 第四节 为什么金融理财服务应该是收费服务? 第二章 金融理财服务平台的建立 节 理财服务的盈利模式和理财师的收入模式 一、佣金制 二、收费制 三、组合制 第二节 培养中国代金融理财师 一、中国的金融理财师队伍现状 二、金融理财师的收入模式 三、理财费用的收费和其定价方式 四、建立专业的理财师团队 第三节 金融理财的服务流程 一、“1 ”模式介绍 二、服务流程的重要性及案例示范 第四节 理财师工具库 一、建设工具库的必要性 二、如何建立理财师工具库 第五节 金融理财服务团队的规章 制度建设 一、金融理财业的监管 二、金融理财服务团队的规章 制度建设 附录A 咨询服务指南第三章 理财师的实务胜任能力 节 CFP认证胜任能力标准 一、理解知识结构的能力 二、操作技巧 三、思考和计算能力 四、沟通技巧 五、工作技巧 第二节 知识结构 一、金融理财基础知识 二、专业规划领域的知识 第三节 理财师的沟通能力 一、表达能力 二、聆听的技巧 三、问问题的技巧 四、身体语言 五、观察客户的性格特征和行为特性的能力 第四节 实务技能 一、分析和思考能力 二、计算能力 三、研究能力 四、提供解决问题方法和策略的能力第四章 如何寻找并影响你的客户 节 谁是你的客户 第二节 客户需求解析 一、特殊需求所产生的对专业理财服务的需求 二、基本需求所产生的对专业理财服务的需求 第三节 如何寻找有专业理财需求的客户 一、理财师客户拓展要点 二、金融机构在客户拓展中的作为 第四节 与客户的初次面谈 一、面谈预约 二、面谈准备 三、寒暄 四、介绍面谈流程 五、收集客户的财务资料 六、客户财务状况的初步诊断 七、介绍公司、自己和理财理念 八、推荐全方位金融理财服务 九、要求转介绍 十、结束面谈 附录B 家庭生命周期解析 附录C 鑫舟二号理财软件的使用说明 附录D 全方位金融理财规划协议书第五章 客户财务信息的收集 节 家庭收入、支出和预算的信息收集 一、家庭支出和预算 二、收入信息的收集 第二节 资产负债状况的信息收集 一、流动性资产负债 二、投资性资产负债 三、自用性资产负债 四、对一些特殊资产的说明 第三节 客户的财务目标和愿望 第四节 客户理财价值观的信息 第五节 风险属性测试 第六节 其他注意事项 一、客户其他信息的收集 二、客户信息的保存和保密工作 三、无法收集完整信息的处理第六章 分析和评估客户的财务状况 节 家庭收支储蓄结构 一、收入结构分析 二、支出结构分析 三、家庭储蓄结构的分析 第二节 家庭资产负债结构分析 第三节 综合财务状况分析 第四节 明确客户的目标 一、全生涯财务状况模拟分析 二、货币时间价值计算法 三、SMART原则 附录E 案例示范第七章 风险管理和保险规划 节 风险管理简述 第二节 如何帮助客户识别风险 一、客户为什么不愿买保险 二、帮助客户识别风险 第三节 风险评估 一、遗属需求法 二、生命价值法 第四节 风险规划 一、人身保险 二、财产保险 三、保险产品配置原则 第五节 风险管理效果评估 一、风险覆盖评估 二、可行性评估 三、整体性评估 附录F 人身保险的种类 附录G 重大疾病保险的疾病定义使用规范第八章 如何为客户建立投资架构 节 理财师不能没有正确的投资理念 一、无助的投资者 二、无助的理财师更可怕 第二节 来自现代投资理论和实践验证的启示 一、分散投资和资产配置 二、择时投资和长期投资 第三节 建立投资架构 一、理财师在客户投资决定中的定位 二、投资架构的内容和步骤 第四节 资产配置 一、资产组合收益和风险的概念 二、马科维茨有效集 三、风险资产和无风险资产的配置 四、效用价值与无差异曲线 五、探究投资组合 六、多种证券组合和电子表格模型 七、资产类别的选择 附录H 博迪等的《投资学》中的风险容忍度测试问卷 附录I 罗杰·C.吉布森的资产配置模型第九章 理财方案中的其他专业性问题 节 个人所得税筹划 第二节 房产交易中需要注意的问题 一、住房公积金 二、买卖房屋所要缴纳的税款及优惠政策 第三节 教育金准备中的一些技术性问题 一、国家助学贷款 二、商业性助学贷款 三、教育储蓄 四、教育金保险 第四节 遗产传承中的一些法律和技术性问题 一、提高客户遗产规划意识 二、遗产转移工具 第五节 婚姻中的一些法律和财务问题 一、结婚 二、非婚同居 三、事实婚姻 四、重婚 五、涉外婚姻 六、无效和可撤销婚姻 七、夫妻财产制度 八、离婚第十章 制订和解说理财规划书 节 制订理财规划书的一些基本原则 一、完整性 二、逻辑性 三、一致性 四、专业性 第二节 理财规划书的主要内容 一、客户基本信息 二、家庭财务状况分析 三、明确客户的目标 四、具体规划方案建议和产品推介 五、具体的执行方案 六、利益披露 七、法律声明文件 八、执行确认书 九、持续理财规划服务协议 第三节 解说理财规划书第十一章 金融理财规划的执行 节 金融产品的选择和申购 一、金融产品的选择 二、金融产品的申购 第二节 签署《持续金融理财服务协议》 一、目标的设定以及在服务过程中的宣传 二、签署的步骤 第三节 完成客户的档案建设 一、客户档案的内容 二、客户档案的分类 三、客户档案的存放 第四节 总结性面谈第十二章 持续金融理财服务 节 持续金融理财服务的内容 一、定期投资市场分析报告 二、定期刊物 三、不定期解读市场事件的快报 四、客户主动提出的面谈 五、年度理财规划会议 第二节 投资过程中需要关注的问题 一、投资组合的业绩评价 二、资产再配置 三、投资经理业绩的评估 第三节 针对变化所提供的分析和建议 一、法律、法规及其他社会制度的变化 二、客户自身发生的变化后记参考文献
作者介绍
夏文庆，国际金融理财师，迪肯大学工商管理学硕士、悉尼科技大学商科学士、理财88网创始人，鑫舟系列理财规划软件总设计师，现任上海鑫舟投资咨询有限公司总经理、上海鑫舟保险代理有限公司董事、中国金融理财标准委员会CFP讲师。曾任台湾弘利投资顾问有限公司副总经理、
序言
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