大数据银行：创新者、颠覆者、企业家们正在重塑银行业

图书标准信息

• 作者 [美]布莱特·金（Brett King） 著；[美]布莱特·金（BrettKing） 编；张翠萍 译
• 出版社 机械工业出版社
• 出版时间 2016-03
• 版次 1
• ISBN 9787111526971
• 定价 59.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 273页
• 字数 294千字
• 正文语种 简体中文
• 原版书名 Breaking Banks The Innovators, Rogues, and Strategists Rebooting Banking

【内容简介】

　 银行业并非激进的创新，但在一个时代，激进的创新是正常的，银行将必须学会保持。银行业高管、金融投资者和企业家已经注意到需要改变银行快速增长，尤其是在近的全球金融危机之后。由于新技术和消费心态的变化，全球其他地方的经济已经发生了巨大的变化。在不久的将来，银行也不例外。

【作者简介】

　　作者简介布莱特·金是一位畅销书作家，知名行业评论员，演说家，电台“美国之声”（一个月听众超过900万的互联网电台）《大数据银行广播秀》（Breaking Banks Radio Show）的主播，以及革命性的手机银行服务商Moven的创始人（Moven.com或在iTunes抑或谷歌上搜索“Moven”）。金被《美国银行家》杂志选为2012年度“创新者”，并被《银行创新》提名为“银行业酷品牌”前十。他的新书《银行3.0》（已译成七种语言）于2012年圣诞节发行后，便在美国、英国、中国、加拿大、德国、日本和法国位居销售榜榜首。

  美国福克斯新闻、美国全国广播公司财经频道（CNBC）、彭博社、英国广播公司（BBC）和路透社等多家电视台或通讯社，以及《金融时报》《经济学人》《ABA杂志》《银行科技新闻》《亚洲银行家杂志》《银行家》《连线》等诸多报刊媒体都对金做过专门报道。他还定期为《赫芬顿邮报》发表博文。

  2016年2月22日

【目录】

致　　谢

作者简介

推 荐 序　与银行共舞

前　　言　一个沐浴新生和重构的行业

第1章借贷新视角   |  1

信用评分比实际风险变得更重要   |  3

贷款的新视角   |  6

基于社群的与以往不同的信用评估办法   |  10

透过镜子看：贷款3.0？   |  15

重要启示   |  18

◎杰夫·斯图尔特，美国通过社会化评价来为人们做网络担保的在线平台Lenddo的创始人兼CEO

◎贾尔斯·安德鲁斯，英国首家也是英国目前最大的P2P网贷平台Zopa的联合创始人兼CEO

第2章更加快捷与智能的支付时代   |  23

关于支付，历史教给了我们什么   |  23

颠覆支付，并使它消失于无形   |  24

互联网改变规则   |  25

在支付系统中，我们需要共同标准还是银行   |  30

单凭创新与自由市场已远远不够   |  32

透过镜子看：隐形的瞬间支付   |  41

重要启示   |  43

◎本·米尔纳，美国支付系统最重要的颠覆者Dwolla公司的创始人兼CEO

◎丹·斯科特，接受采访时任国际支付公司PayPal的金融创新部总经理

◎戴夫·伯奇，英国电子支付安全研究组织和服务商Consult Hyperion的创会理事

第3章摆脱分支机构，树立强健品牌   |  48

网络的历史功能   |  50

解决盈利问题   |  53

当替代性渠道成为唯一的收入来源时，你会怎么做   |  54

是银行业的一个新途径，还是规避分支机构风险的一种方式   |  63

重要启示   |  73

◎奈夫·哈德森，美国联合服务汽车协会USAA新型业务渠道部副总经理

◎亚历克斯·特威格，澳大利亚数字化品牌银行UBank的CEO

第4章公众如何影响银行的品牌传播   |  76

社交媒体才刚刚起步   |  76

通过社区建设品牌   |  81

自下而上的社会化的银行业务   |  83

机构对待社交媒体的态度：禁止还是鼓励   |  87

重要启示   |  94

◎弗兰克·艾利森，花旗银行社交媒体部高级副总裁

◎西蒙·麦克莱姆，奥克兰储蓄银行社交媒体部总经理

第5章不再是父辈的银行习惯   |  97

注重"视听"的一代   |  97

借助视听体验宣传品牌   |  99

抛弃银行的一代   |  101

分支经济学在如何随消费者行为变化而变化   |  105

为什么银行的盈利能力相对较差   |  110

Google、Facebook或Apple是否会在银行业有更好的表现   |  111

展望未来   |  116

重要启示   |  119

◎罗恩·谢夫林，美国Aité集团的高级分析师

◎凯文·特拉维斯，美国一家提供金融机构分析咨询服务和技术解决方案的公司Novantas纽约分部的合伙人，也是该公司分销战略实践部的经理

◎杰瑞·坎宁，Google金融服务部的行业经理，也是纽约广告协会的董事会成员和纽约商业营销协会的董事会成员

第6章比特币会替代现金吗   |  122

比特币是"真实的"：我们必须面对它   |  122

现金会死于"千刀万剐"   |  128

人人都在谈论的数字货币   |  131

一个合法数字货币的案例：加拿大的Mint Chip   |  136

数字货币是否会扼杀美元   |  139

重要启示   |  142

◎大卫·沃尔曼，《连线》杂志特约编辑，同时为《纽约时报》《华尔街日报》等撰稿

◎马克·霍克斯坦，《美国银行家》杂志的执行主编和博客总监

◎乔恩·马特尼斯，比特币基金会的执行董事，也是乔治·华盛顿大学的货币研究员和密码经济学家

◎黛比·甘布尔，加拿大Gamble Consulting公司负责人，多伦多MaRS创新中心顾问，曾是加拿大皇家铸币厂数字货币战略的项目负责人之一

第7章从个人理财（PFM）到个人财务健康状况   |  145

信息和内容都不是建议   |  146

GEEZEO：个人理财的核心目标   |  147

Money Desktop：可视化是关键   |  150

通信界面和即时短信的作用   |  152

重要启示   |  157

◎莱恩·凯德威尔，美国金融行业技术提供商Money Desktop公司的CEO和创始人

◎沙恩·沃德，美国专业的个人理财解决方案提供商Geezeo公司的联合创始人兼CEO

第8章当科技变得更人性化，"真正的"人是否

能提供差异化的体验   |  160

设计和计算能力改变技术   |  161

语音识别技术能应对身份和服务方面的挑战吗   |  168

重要启示   |  171

◎桑卡尔·克里希南，美国全球服务公司Sutherland Global Services的全球客户参与、银行与金融服务实践部的经理

◎比约恩·希尔达哈，美国移动应用开发商Kony Solutions公司产品管理部副总经理

◎罗伯特·韦德曼，美国纽昂斯通信公司副总裁兼影像部门企业部总经理

◎安迪·莫罗，纽昂斯通信公司Nina Solutions项目的产品经理

第9章新型银行异军突起   |  175

创新型银行会颠覆传统的零售银行吗   |  176

让银行经营更加"Simple"   |  185

是时候采访@GETMOVEN的专家了   |  190

Bluebird起航   |  196

"银行"会消失吗   |  202

重要启示   |  205

◎沙米尔·卡卡尔，美国新型数字化银行Simple的联合创始人兼首席财务官

◎亚历克斯·塞恩，美国新型银行Movenbank的总裁

◎乔恩·罗斯纳，American Express公司产品开发部副总经理兼Bluebird金融服务项目经理

第10章创造顾客喜爱的体验   |  210

传统营销工具的失灵   |  211

注重品牌传播，而非品牌回忆   |  219

吸引3.0版顾客   |  223

未来的互动趋势：超越营销   |  229

重要启示   |  232

◎詹姆斯·莫艾德，采访时任创意设计咨询公司IDEO金融服务设计部门的投资总监

◎琳·张，美国广告机构McCann Erickson的第一位首席体验官，网络/移动产品、服务设计和支持跨渠道生态系统体验战略方面的领军人物

◎吉姆·马修斯，美国营销服务机构New Control公司开发部负责直销和数字营销的高级副总经理

第11章金钱可以"买到"幸福   |  237

忠诚度与使用频率的实际成本   |  239

进入智能手机时代   |  239

重要启示   |  250

◎迈克尔·诺顿，畅销书《快乐的金钱》的两位作者之一，哈佛商学院工商管理学营销方向副教授及马文·鲍尔研究员，经常出现在全国公共广播电台，为《纽约时报》《福布斯》和《洛杉矶时报》等专栏撰稿

结论　我们并非在颠覆银行业，而是在重构它   |  252

注释   |  266

译后记   |  274