金融稳定的周期性演变研究
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天津西青
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作者李佳 著
出版社中国社会科学出版社
ISBN9787516183397
出版时间2016-05
装帧平装
开本16开
定价52元
货号1201346249
上书时间2024-10-13
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商品详情
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作者简介
李佳，男，河南商丘人，金融学博士，应用经济学(金融学专业)博士后。现供职于山东师范大学经济学院金融系，长期从事资产证券化、金融创新、金融稳定及风险管理等问题的研究。主持或参与国家社科基金2项、教育部项目1项和省级课题2项，在《靠前金融研究》《金融经济学研究》《财经科学》等靠前外学术期刊发表论文30余篇，并担任《靠前金融研究》《云南财经大学学报》与《金融论坛》等多家核心期刊匿名审稿专家。
目录
第一章导论
第一节研究背景及意义
第二节研究思路及方法
一研究思路
二研究方法
三创新之处
第三节结构安排
第二章相关理论基础及文献综述
第一节金融稳定的基本理论
一关于金融稳定内涵的讨论
二金融稳定的相关理论
第二节资产证券化的相关理论
一资产证券化的概念及内涵
二资产证券化的主要参与者及运作流程
三资产证券化的功能
四资产证券化的主要品种
第三节资产证券化与金融稳定关系的相关文献
一资产证券化对资产均衡价格波动的影响
二资产证券化对流动性的影响
三资产证券化的风险转移和扩散机制
四关于资产证券化对金融稳定影响的其他观点
第三章金融稳定性的维护：基于资产证券化创新及发展的视角
第一节资产证券化运作机制对金融稳定的维护
一资产证券化运作机制的本质：一种新型“信用中介”
二资产证券化发挥“信用中介”功能的具体形式：期限转换和流动性转换
第二节资产证券化基本功能对金融稳定的维护
一资产证券化增加流动性功能对金融稳定的维护
二资产证券化风险转移功能对金融稳定的维护
第三节从美国市场看资产证券化对金融稳定的维护
一美国资产证券化发展历程——以住房抵押贷款证券化为例
二次贷危机前美国金融市场发展概况
第四章资产证券化的产品交易特性：金融稳定出现“脆弱性”因素的主要原因
第一节资产证券化的产品交易特性
一资产证券化的产品特性
二资产证券化的产品交易特性
第二节资产证券化产品交易中存在的“脆弱性”
一资产证券化基础资产存在的问题
二资产证券化存在一系列委托—代理问题
三资产证券化信用评级存在的问题
四资产证券化监管存在的问题
第三节资产证券化基本功能导致的“脆弱性”
一资产证券化“增加流动性”功能导致的“金融脆弱性”
二资产证券化“风险转移”功能导致的“金融脆弱性”
第五章资产证券化导致金融脆弱性转化为金融不稳定的主要途径
第一节资产证券化导致金融不稳定的总体概览
一资产证券化导致了风险的转移和扩散
二资产证券化导致流动性的过度扩张
三资产证券化导致了流动性危机的扩散
四资产证券化导致了投资者对高风险的偏好
五资产证券化导致金融不稳定的具体案例——基于美国金融危机的分析
第二节资产证券化影响金融稳定的简化模型
一证券化市场与房地产价格反馈的模型
二房地产与证券化市场的价格反馈机制
三房地产与证券化市场的价格反馈机制的实证分析
第三节资产证券化导致金融不稳定的实证分析
一资产证券化对金融机构杠杆率影响的实证分析
二资产证券化对金融市场流动性影响的实证分析
第六章金融稳定背景下资产证券化监管框架的构建
第一节资产证券化监管方式转变的必要性：基于金融稳定的考虑
一资产证券化的风险特征极其复杂且难以计量
二资产证券化使传统融资中介和资本市场的联系更加紧密
三资产证券化基本功能存在很大的风险隐患
四资产证券化投资者的高杠杆性对金融稳定带来了严重影响
第二节关于资产证券化监管缺陷的讨论
一关于资产证券化监管缺陷的个维度：微观审慎监管的偏差
二关于资产证券化监管缺陷的第二个维度：宏观审慎监管的缺位
第三节资产证券化监管的改进：强化宏观审慎监管
一资产证券化宏观审慎监管的主要目标
二资产证券化宏观审慎监管的基本框架
第四节资产证券化监管框架的构建
一资产证券化监管主体的确定
二资产证券化监管框架的构建——微观审慎与宏观审慎的有机结合
第七章金融稳定背景下我国资产证券化创新的内在需求
第一节资产证券化的发展有利于银行体系转移风险
一住房价格过度上涨给消费者、投资者和开发商带来的风险
二住房价格上涨给商业银行带来的风险
三我国住房价格上涨导致风险上升的实证分析
第二节资产证券化创新有利于商业银行提高流动性
第三节资产证券化创新是完善资本市场的需要
一资产证券化创新有利于完善资本市场结构
二资产证券化创新有利于完善债券市场的结构
三资产证券化创新有利于拓宽资本市场中的投资渠道
四资产证券化创新可以解决我国金融市场的功能错位及割裂状况
第四节资产证券化创新有助于货币政策高效传导
一多层次金融市场逐渐形成
二金融中介机构的迅速发展
三金融市场的法律环境初步完善
第五节美国资产证券化发展经验对我国的启示
一必须要有政府部门的大力支持
二资产证券化市场的发展离不开良好的市场环境
三资产证券化的模式选择要以市场客观条件为基础
四资产证券化的发展必须要坚持市场化的原则
五其他若干启示
第八章金融稳定背景下我国资产证券化创新的模式选择
第一节资产证券化基本模式的选择
一我国资产证券化基本模式之争
二我国资产证券化模式的现实选择
第二节资产证券化市场参与主体的设计
一特设目的机构（SPV）的模式选择
二资产证券化相关服务机构的模式选择
三我国资产证券化发行主体及投资者的选择
第三节基础资产构建的理论基础——投资组合理论
一基础资产构建的理论基础——投资组合理论
二基础资产池的构建标准
第四节资产证券化信用评级和信用增级体系的创建
一我国发展信用评级体系的必要性分析
二关于信用评级对资产证券化的作用
三我国资产证券化信用评级体系的设计
四我国资产证券化信用增级体系的构建
第五节资产证券化的品种设计
一我国资产证券化发展初期的品种选择
二我国资产证券化品种的长期选择
第六节构建资产证券化的风险预警机制
参考文献
后记
内容摘要
目前，虽然关于资产证券化对金融稳定影响的研究颇多，但对于以资产证券化为主的金融创新在金融稳定周期中的作用机制，学术界并没有形成完整的逻辑框架。通过分析发现，资产证券化创新虽然有助于维护金融稳定，但创新链条的扩张将导致“金融脆弱性”因素增加，并通过若干渠道引致金融不稳定，很后通过资本市场挤兑、去杠杆化等途径致使金融不稳定演变为金融危机。因此，在新常态背景下，我国在合理把握资产证券化创新边界的同时，必须有效构建资产证券化创新的模式、品种、信用评级、信息披露框架及监管体系。通过对资产证券化功能的合理利用来维护金融体系的稳定性，并有效化解金融系统性风险，使其更好服务于我国实体经济的发展。
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