银行业法律法规与综合能力

前言
一、考试简介
银行业专业人员职业资格考试（初级）科目包括“银行业法律法规与综合能力”和“银行业专业实务”。其中，“银行业专业实务”下设“个人理财”“公司信贷”“个人贷款”“风险管理”“银行管理”五个专业类别。考生须在主办方举办的连续两次考试中通过“银行业法律法规与综合能力”与“银行业专业实务”科目下任意一个专业类别，方可取得银行业专业人员职业资格证书。
为了帮助广大考生更快、更好地熟悉考试内容，把握考试重点并及时进行巩固和自我检测，银行业专业人员职业资格考试应试指导教材编写组根据中国银行业协会2021年4月发布的《银行业专业人员职业资格考试〈银行业法律法规与综合能力〉科目初级考试大纲》，对真题考点进行细致分析，编写了本套教材。
二、学习指导特色模块学习指导应试分析通过应试分析把握整章的主要内容、所占分值、考试重点及学习方法等。思维导图通过思维导图建立整章的脉络框架，明确不同知识点的学习要求。知识精讲★结合学习要求和真考解读有侧重点地学习知识点。其中，标记蓝色及下划线的内容需要重点记忆（蓝色标记为考试重点，下划线标记为题眼）。
★学完知识点做典型真题，了解知识点考查形式，做到灵活运用。章节练习学完一章知识点，进行章节真题练习，做到及时巩固和自我检测。三、增值服务
（一）视频课程
本套教材随书赠送视频课程，为考生提供多元化学习方式。考生可通过以下两种方式观看视频课程：
（1）微信扫描每节节名右侧的二维码即可进入页面进行观看。
（2）微信扫描下页图中的二维码，根据提示激活课程之后在网校观看。
（二）智能题库
本套教材中章节练习题目数量有限，智能考试题库系统为大家提供了更多章节练习题。此外，智能考试题库系统中还有真题必练、模拟预测、错题训练、章节练习&测评、万人模考等功能。智能考试题库系统包括微信版、网页版及App，考生可根据自己的实际情况，在不同的环境下选择不同的练习方式，充分利用碎片时间。
更多增值服务请使用微信扫描下方图中二维码获取。

四、联系我们
尽管编写组成员本着精益求精的态度编写本套教材，但由于时间所限，书中难免有不足之处，恳请广大读者批评指正。联系邮箱：weilaijiaoyucaijing@foxmail.com。
预祝所有考生顺利通过考试！

银行业专业人员职业资格考试应试指导教材编写组

本书根据中国银行业协会2021年4月发布的《银行业专业人员职业资格考试〈银行业法律法规与综合能力〉科目初级考试大纲》进行编写。本书一共分为22章，以考试大纲为依据，以命题规律为指导，对考点进行深入、细致、全面地解读,语言简练,帮助考生清晰理解考点的内容和含义以及全面掌握考点知识；通过名师指导栏目，从命题角度、命题形式、命题概率等方面按照考试实情作了严谨的分析预测。同时在知识点的表述上严谨规范、条理清晰、重点突出，其中的关键词记忆法能帮助考生大幅提升复习效率。

本书根据中国银行业协会2021年4月发布的《银行业专业人员职业资格考试〈银行业法律法规与综合能力〉科目初级考试大纲》进行编写。本书一共分为22章，以考试大纲为依据，以命题规律为指导，对考点进行深入、细致、全面地解读,语言简练,帮助考生清晰理解考点的内容和含义以及全面掌握考点知识；通过名师指导栏目，从命题角度、命题形式、命题概率等方面按照考试实情作了严谨的分析预测。同时在知识点的表述上严谨规范、条理清晰、重点突出，其中的关键词记忆法能帮助考生大幅提升复习效率。

本书由银行业专业人员职业资格考试应试指导编写组进行编写。银行业专业人员职业资格考试应试指导编写组是由多位拥有丰富教学、考试培训和命题经验的名师组成的团队。在多年的研究银行从业资格考试的命题规律和重难点基础上，精心研发了一套适合考生高效备考的辅导图书，旨在帮助考生攻克考试难点，掌握考试重点，轻松备考。

目录
开篇考情分析
部分经济金融基础
章经济基础知识
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节宏观经济分析
第二节行业经济发展分析
第三节区域经济发展分析
·章节练习
·答案详解
第二章金融基础知识
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节货币基础知识
第二节货币政策概述
第三节利息与利率
第四节外汇与汇率
·章节练习
·答案详解
第三章金融市场
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节金融市场概述
第二节货币市场和资本市场
第三节我国金融市场组织体系
·章节练习
·答案详解
第四章银行体系
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节银行的起源与发展
第二节我国银行的分类与职能
·章节练习
·答案详解
第二部分银行业务
第五章存款业务
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节个人存款业务
第二节单位存款业务
第三节外币存款业务
第四节其他存款业务
·章节练习
·答案详解
第六章贷款业务
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节个人贷款业务
第二节公司贷款业务
第三节票据业务
第四节保函、承诺等业务
·章节练习
·答案详解
第七章结算、代理及托管业务
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节支付结算业务
第二节代理业务
第三节托管业务
·章节练习
·答案详解
第八章银行卡业务
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节银行卡业务概述
第二节借记卡业务
第三节信用卡业务
·章节练习
·答案详解
第九章理财与同业业务
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节理财业务
第二节同业业务
·章节练习
·答案详解
第三部分银行管理
第十章银行管理基础
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节商业银行的组织架构
第二节银行管理的基本指标
·章节练习
·答案详解
第十一章公司治理、内部控制与合规管理
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节公司治理
第二节内部控制
第三节合规管理
·章节练习
·答案详解
第十二章商业银行资产负债管理
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节资产负债管理对象
第二节资产负债管理主要内容及策略
·章节练习
·答案详解
第十三章资本管理
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节资本的种类及作用
第二节资本管理的国际监管标准及我国
的监管要求
·章节练习
·答案详解
第十四章风险管理
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节风险的内涵及分类
第二节风险管理的组织架构和主要流程
第三节信用风险管理
第四节市场风险管理
第五节操作风险管理
第六节流动性风险管理
第七节声誉风险管理
·章节练习
·答案详解
第四部分银行从业法律基础
第十五章银行基本法律法规
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节《中华人民共和国中国人民银行法》
第二节《中华人民共和国银行业监督管理法》
第三节《中华人民共和国商业银行法》
第四节《中华人民共和国反洗钱法》
·章节练习
·答案详解
第十六章民事法律制度
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节总则
第二节物权和担保
第三节合同
第四节婚姻和继承
·章节练习
·答案详解
第十七章商事法律制度
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节公司法律制度
第二节证券、基金与保险法律制度
第三节信托法律制度
第四节票据法律制度
·章节练习
·答案详解
第十八章刑事法律制度
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节刑法基本理论
第二节金融犯罪及刑事责任
·章节练习
·答案详解
第五部分银行监管与自律
第十九章银行监管体制
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节银行监管的起源与演变
第二节我国的银行监管
·章节练习
·答案详解
第二十章银行自律与市场约束
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节我国银行自律组织
第二节银行业职业操守和行为准则
·章节练习
·答案详解
第二十一章清廉金融
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节清廉金融概述
第二节清廉金融行为
第三节清廉从业管理
·章节练习
·答案详解
第二十二章银行业消费者权益保护
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节我国银行业消费者权益保护的主要内容
第二节银行业金融机构的社会责任
·章节练习
·答案详解

本书根据中国银行业协会2021年4月发布的《银行业专业人员职业资格考试〈银行业法律法规与综合能力〉科目初级考试大纲》进行编写。本书一共分为22章，以考试大纲为依据，以命题规律为指导，对考点进行深入、细致、全面地解读,语言简练,帮助考生清晰理解考点的内容和含义以及全面掌握考点知识；通过名师指导栏目，从命题角度、命题形式、命题概率等方面按照考试实情作了严谨的分析预测。同时在知识点的表述上严谨规范、条理清晰、重点突出，其中的关键词记忆法能帮助考生大幅提升复习效率。

本书由银行业专业人员职业资格考试应试指导编写组进行编写。银行业专业人员职业资格考试应试指导编写组是由多位拥有丰富教学、考试培训和命题经验的名师组成的团队。在多年的研究银行从业资格考试的命题规律和重难点基础上，精心研发了一套适合考生高效备考的辅导图书，旨在帮助考生攻克考试难点，掌握考试重点，轻松备考。