反电信网络诈骗法学习百问百答

近年来，电信网络诈骗犯罪活动形势严峻，在刑事犯罪案件中占据很大比重。《反电信网络诈骗法》的制定出台标志着我国反电信网络诈骗工作进入新的阶段，为反电信网络诈骗犯罪提供全方位的法律支撑。为深入贯彻学习《反电信网络诈骗法》，便于广大公安民警、人民群众更好学习反电信网络诈骗工作相关法律知识，我们特编写了本书。本书依据《反电信网络诈骗法》及相关法规内容，精选与反电信网络诈骗工作联系为紧密的100个问题进行解答，帮助广大公安民警、人民群众轻松、快速学习应知应会的反电信网络诈骗工作法规知识。

中国法制出版社是中华人民共和国司法部主管主办的中央级法律类专业出版社和国家法律法规标准文本的权威出版机构、法律专业信息服务提供商。

中国法制出版社自成立以来，认真贯彻执行党和国家的出版方针，坚持正确的出版导向，坚持把社会效益放在首位，努力实现社会效益与经济效益相统一；坚持为全面推进科学立法、严格执法、公正司法、全民守法服务；坚持为依法治国、依法执政、依法行政共同推进，法治国家、法治政府、法治社会一体建设服务；坚持为统筹推进“五位一体”总体布局、协调推进“四个全面”战略布局服务。

章　总则

1《反电信网络诈骗法》的立法目的是什么？

2什么是电信网络诈骗？

3中国公民在境外实施电信网络诈骗活动，适用《反电信网络诈骗法》吗？

4在什么情况下，可以对境外的组织、个人适用《反电信网络诈骗法》？

5反电信网络诈骗工作应当坚持怎样的工作方针？

6反电信网络诈骗工作应当如何依法进行？

7如何建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作？

8如何加强反电信网络诈骗宣传？

9什么是国家反诈中心APP？

10“96110”是什么号码？

11“12381”是什么号码？

第二章  电信治理

12电信业务经营者应当建立电话用户真实身份信息登记制度吗？

13什么是电话用户真实身份信息登记？

14电信业务经营者如何落实电话用户真实身份信息登记制度？

15个人办理电话用户真实身份信息登记的，可以出示哪些有效证件？

16单位办理电话用户真实身份信息登记的，可以出示哪些有效证件？

17电信业务经营者如何对用户出示的证件进行查验？

18用户拒绝提供真实身份信息的，电信业务经营者能否为其办理入网手续？

19用户提供虚假身份的，电信业务经营者能否为其办理入网手续？

20电信业务经营者应当如何保护电话用户的真实身份信息？

21电话用户真实身份信息泄露的，电信业务经营者应当采取什么措施？

22如何对电信业务经营者的电话用户真实身份信息登记和保护情况实施监督检查？

23如何强化行业卡实名登记管理？

24电信业务经营者应当如何规范管理电话卡开卡业务？

25同一用户在同一家基础电信企业可以办理几张电话卡？

26电话用户可以查询自己名下的开卡数量吗？

27如何查询自己名下有多少张电话卡？

28电信业务经营者对监测识别的涉诈异常电话卡用户应当采取哪些措施？

29电信业务经营者如何规范管理物联网卡？

30电信业务经营者如何规范真实主叫号码传送和电信线路出租？

31非法制造、买卖电话卡批量插入设备的，应当承担什么法律责任？

32电信企业、互联网企业如何依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号？

第三章  金融治理

33银行业金融机构、非银行支付机构如何防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动？

34银行业金融机构、非银行支付机构如何规范管理开户业务？

35同一客户在同一商业银行可以开立几张借记卡？

36用户可以查询自己名下银行账户、支付账户的开户信息吗？

37如何查询自己名下有多少张银行卡？

38如何防控企业账户异常情形的风险？

39银行业金融机构、非银行支付机构如何对异常账户和可疑交易进行监测？

40银行业金融机构、非银行支付机构如何保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性？

41如何建立完善电信网络诈骗涉案资金即时查询、紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还制度？

42金融机构应当如何建立健全反洗钱内部控制制度？

43金融机构如何建立客户身份识别制度？

44金融机构通过第三方识别客户身份的，如何履行客户身份识别义务？

45金融机构如何建立客户身份资料和交易记录保存制度？

46金融机构如何执行大额交易和可疑交易报告制度？第四章互联网治理

47电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供哪些服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息？

48互联网服务提供者如何处理监测识别的涉诈异常账号？

49设立移动互联网应用程序应当办理许可或者备案手续吗？

50提供域名解析、域名跳转、网址链接转换服务的，应当履行哪些义务？

51为他人实施电信网络诈骗活动提供支持或帮助的，应当承担什么法律责任？

52电信业务经营者、互联网服务提供者应当对哪些业务进行监测识别和处置？

53电信业务经营者、互联网服务提供者未尽合理注意义务的，应当承担什么法律责任？

54公安机关办理电信网络诈骗案件时，互联网服务提供者应当提供技术支持和协助吗？

55网络运营者提供哪些服务时，应当要求用户提供真实身份信息？

56网络运营者未要求用户提供真实身份信息的，应当承担什么法律责任？

57违规向社会发布网络安全信息的，应当承担什么法律责任？

第五章  综合措施

58公安机关如何建立完善打击治理电信网络诈骗工作机制？

59金融、电信、网信部门依照职责应当对哪些主体进行监督检查？

60如何建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制？

61履行个人信息保护职责的部门、单位应当对哪些信息实施重点保护？

62什么是个人信息？

63处理个人信息应当遵循哪些原则？

64如何有针对性地开展反电信网络诈骗宣传教育？

65买卖、出租、出借电话卡、银行账户、互联网账号等，属于违法行为吗？

66非银行支付机构、互联网服务提供者可以研究开发有关电信网络诈骗反制技术吗？

67如何推进网络身份认证公共服务建设？

68什么是预警劝阻系统？

69对电信网络诈骗活动严重的特定地区，可以采取什么特殊措施？

70对前往电信网络诈骗活动严重地区的人员，可以不准其出境吗？

71因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，出境会受到限制吗？

72如何打击跨境电信网络诈骗活动？

第六章  法律责任

73组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动的，应当承担什么法律责任？

74电信业务经营者违反《反电信网络诈骗法》规定的，应当承担什么法律责任？

75银行业金融机构、非银行支付机构违反《反电信网络诈骗法》规定的，应当承担什么法律责任？

76电信业务经营者、互联网服务提供者违反《反电信网络诈骗法》规定的，应当承担什么法律责任？

77反电信网络诈骗工作有关工作人员渎职的，可能构成哪些犯罪？

78实施电信网络诈骗活动造成他人损害的，应当承担民事责任吗？

79对于电信网络诈骗活动，人民检察院可以提起公益诉讼吗？

80对依照《反电信网络诈骗法》作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，如何救济？

81伪造、变造电话卡的，应当承担什么法律责任？

82未取得电信业务经营许可证，从事电信业务经营活动的，应当承担什么法律责任？

83伪造、变造、买卖公文、证件、印章的，应当承担什么刑事责任？

84使用伪造、变造的或者盗用他人的身份证件的，应当承担什么刑事责任？

85非法出租、出售、买卖银行账户或者支付账户的，可以采取什么惩戒措施？

86出售、购买、为他人提供伪造的信用卡的，应当承担什么刑事责任？

87窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，应当承担什么刑事责任？

88违规设立用于实施违法犯罪活动的网站、通讯群组的，应当承担什么行政责任？

89设立用于实施诈骗的网站、通讯群组的，应当承担什么刑事责任？

90从事危害网络安全的活动的，应当承担什么法律责任？

91从事危害网络安全的活动的，会受到从业限制吗？

92明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助的，应当承担什么刑事责任？

93网络运营者违法收集、使用个人信息的，应当承担什么法律责任？

94违法向他人出售或者提供的，应当承担什么行政责任？

95违法向他人出售或者提供，情节严重的，应当承担什么刑事责任？

96侵犯罪中，“以其他方法非法获取”包括哪些行为？

97认定侵犯罪时，哪些情节应当被认定为“情节严重”？

98认定侵犯罪时，哪些情节应当被认定为“情节特别严重”？

第七章  附则

99反电信网络诈骗工作还可以适用哪些相关法律规定？

100《反电信网络诈骗法》何时开始施行？

近年来，电信网络诈骗犯罪活动形势严峻，在刑事犯罪案件中占据很大比重。《反电信网络诈骗法》的制定出台标志着我国反电信网络诈骗工作进入新的阶段，为反电信网络诈骗犯罪提供全方位的法律支撑。为深入贯彻学习《反电信网络诈骗法》，便于广大公安民警、人民群众更好学习反电信网络诈骗工作相关法律知识，我们特编写了本书。本书依据《反电信网络诈骗法》及相关法规内容，精选与反电信网络诈骗工作联系为紧密的100个问题进行解答，帮助广大公安民警、人民群众轻松、快速学习应知应会的反电信网络诈骗工作法规知识。

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