金融法规（第四版）

在世界经济全球化、我国宏观经济进入新常态、金融机构去杠杆的背景下, 互联网及大数据日益融入金融业务, 出现了互联网金融等新型业态。为防范金融创新给金融带来的不确定性, 加强对金融机构的监管, 确保金融体系不发生系统性风险, 国内相关立法机构对现有的金融法律法规进行了修订和完善。金融立法的不断完善对金融法规的相关教学提出了更高的要求, 需要在教学过程中不断添加新的元素。为满足高职高专金融法规课程教学的需要以及金融机构从业人员培训的需要, 我们在东北财经大学出版社的组织下, 编写了《金融法规》一书。本书自出版以来, 受到相关专业师生的普遍欢迎。为了适应近年来我国金融环境的变化, 反映金融体制的改革成果, 我们对本书进行了修订。
本书在编写过程中力求做到结构新颖, 内容务实创新, 准确体现金融法规的精神, 反映我国*的金融立法动向。本书适用于高职高专金融大类下金融、保险相关专业的学生学习使用, 也可作为财经商贸大类其他专业本、专科学生以及金融机构从业人员了解金融法规知识的参考用书。

第1 章金融法律规范／1
学习目标／1
1.1 金融／2
1.2 金融法／7
本章小结／11
思考题／11
案例分析题／12
第2 章中国人民银行法／13
学习目标／13
2.1 中国人民银行法概述／14
2.2 中国人民银行的业务／19
2.3 货币政策／22
2.4 人民币的发行和管理／25
2.5 征信制度及违反《中国人民银行法》的法律责任／27
本章小结／30
思考题／30
案例分析题／30
第3 章商业银行法／32
学习目标／32
3.1 商业银行法概述／33
3.2 商业银行的设立、变更／36
3.3 商业银行的业务／39
3.4 商业银行与客户的关系／44
3.5 商业银行的接管、解散、破产、终止／45
本章小结／47
思考题／47
案例分析题／48
第4 章担保法律制度／49
学习目标／49
4.1 担保概述／50
4.2 保证／51
4.3 抵押／57
4.4 质押／62
本章小结／65
思考题／65
案例分析题／66
第5 章证券法律制度／67
学习目标／67
5.1 证券法概述／68
5.2 证券发行／72
5.3 证券交易／75
5.4 证券机构／81
5.5 法律责任／85
本章小结／87
思考题／88
案例分析题／88
第6 章保险法律制度／89
学习目标／89
6.1 保险和保险法概述／90
6.2 保险法的基本原则／92
6.3 保险合同／96
6.4 保险业法律制度／102
本章小结／106
思考题／106
案例分析题／107
第7 章票据法律规范／108
学习目标／108
7.1 票据与票据法概述／109
7.2 票据法律关系／111
7.3 票据行为／113
7.4 票据权利、票据责任及票据抗辩／122
7.5 涉外票据的法律适用／127
7.6 违反《票据法》的法律责任／128
本章小结／129
思考题／129
案例分析题／129
第8章政策性银行和非银行金融机构法律制度／131
学习目标／131
8.1 政策性银行法律制度／132
8.2 非银行金融机构法律制度／141
本章小结／152
思考题／152
案例分析题／152
第9 章证券投资基金法律制度／153
学习目标／153
9.1 证券投资基金概述／154
9.2 证券投资基金的募集、交易与运作／164
9.3 证券投资基金信息披露与监督管理／170
本章小结／178
思考题／178
案例分析题／178
第10 章期货交易法律制度／180
学习目标／180
10.1 期货法规概述／180
10.2 期货交易法内容／182
10.3 期货从业人员行为规范／192
本章小结／194
思考题／194
案例分析题／194
第11 章信托和融资租赁法律制度／196
学习目标／196
11.1 信托与信托法概述／197
11.2 融资租赁法律制度／210
本章小结／220
思考题／221
案例分析题／221
第12 章反洗钱法律制度／222
学习目标／222
12.1 反洗钱法律制度概述／223
12.2 人民币大额交易报告制度和可疑交易报告制度／228
12.3 大额外汇资金交易和可疑外汇资金交易报告制度／231
本章小结／233
思考题／233
案例分析题／233
第13 章金融业监管法律制度／235
学习目标／235
13.1 金融监管与金融监管法概述／236
13.2 银行业监督管理法／242
13.3 证券业监管法律制度／249
13.4 保险业监管法律制度／254
本章小结／259
思考题／259
案例分析题／259
主要参考文献／261