"一带一路"背景下陕西自贸区金融服务创新发展研究

前言

2013年9月和10月，中国国家主席习近平首次提出共建“丝绸之路经济带”和共建“21世纪海上丝绸之路”合作倡议，两者合称为“一带一路”倡议。2013年11月，“一带一路”倡议正式被纳入党的十八届三中全会通过的《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》。“一带一路”沿线国家人口和经济总量分别约占世界的63%和29%，在世界经济发展体系中占据着举足轻重的地位。通过“一带一路”倡议平台，中国肩负起世界经济增长排头兵的历史使命，分享改革发展的红利，将自身形成的产能优势、技术优势、资金优势、特色优势和经验优势转化为世界市场融合与合作优势，实现经济全方位开放。为了更好落实中央政府关于发挥“一带一路”建设带动西部地区加快发展的要求，加大西部地区门户城市的开放力度，将西部地区打造成我国内陆型改革开放的前沿阵地，不断探索内陆地区与“一带一路”沿线国家经济合作与发展的新模式，开发人文交流新途径，我国于2016年8月31日批准设立了第三批自由贸易试验区，其中，中国（陕西）自由贸易试验区（以下简称“陕西自贸区”）是西北地区的自由贸易试验区。西部地区拥有独特的经济优势，丰裕的土地和充足的人力资本降低了要素价格，潜藏着大量的投资机会，还存在巨大的潜在市场需求，这些都构成了西部地区的后发优势。如果能够把这些后发优势成功转换为其竞争优势，西部地区将成为拉动我国经济持续增长的一支重要生力军。金融是经济的核心功能，是自贸区建设的基本经济条件，是国家持续发展的重要推动力，陕西自贸区的建设同样离不开金融功能的强大支撑。因此，加强金融体系建设，充分发挥金融服务实体经济功能，提高金融创新能力，有效地服务于自贸区内经济实体，是陕西自贸区构建和发展的重要内容。陕西自贸区自2017年3月成立以来，从其建设实践看，在金融体制创新层面已经取得了一系列显著的成果。例如：融资租赁业集聚在西安国际港务区发展并积极推进，新金融产业快速形成并得以集中；西安高新区首先建立了信用与金融服务平台，并与陕西股交中心、深交所信息公司共同搭建了陕西科技企业投融资常态化网上路演平台，扩充了投资渠道，实现了“7 24”永不落幕的项目对接平台；西安经济开发区注重军民融合企业的培育，积极推进资产证券化、PPP项目等融资模式为企业提供融资。自党的十八大报告明确提出“实施创新驱动发展战略”以来，创新型国家建设成为一个重大的理论与现实问题，创新作为经济增长新的源泉和动力备受关注。党的十九大报告指出，我国经济发展所处环境、前提条件、未来目标、人民需求等都发生了新的变化，必须以转变发展方式推动发展质量改善和经济效益提升，保持经济中高速增长，迈向中高端水平，推动实现更高质量、更有效率、更加公平、更可持续的发展。为了保持经济增速稳定，尤其是为了避免经济发展陷入“中等收入陷阱”，需要挖掘新时代下经济发展的动力源泉，探索动力转化规律，科学培育新的增长点，实现各地区可持续发展。通常来说，创新需要大量资金投入，离开金融支持，科技成果的转化就如同海市蜃楼。陕西各地区的金融创新对经济增长有显著的促进作用（刘红等，2020），金融服务创新是实现金融创新的有效途径之一。然而，从陕西自贸区成立两年来的金融服务供给现状看，其仍有较大的突破空间，现有的融资方式、融资产品类型非常有限，融资渠道较狭窄，融资空间受局限，已经很难适应自贸区内企业发展多样化业务的融资需求，这也是困扰自贸区内企业发展壮大的主要瓶颈之一。从区域金融发展条件来看，陕西自贸区与国内外自贸区的金融发展水平还相距甚远，要完成金融市场化的改革仍然有很长的一段路要走。因地制宜地借鉴其他自贸区金融改革开放和创新的成功经验，厘清陕西自贸区金融创新的路径，做好金融服务企业的创新定位，落实金融服务实体化，全面推进自贸区建设服务区域经济，为助推“一带一路”倡议在国家战略层面的实施发挥重要承接启示作用，这些内容构成陕西自贸区建设中金融创新研究的重要改革范畴。基于此，本书梳理了陕西自贸区的定位、建设目标和要求，在分析陕西自贸区金融创新建设已经取得的成绩、发展面临约束条件的基础上，研究如何通过金融服务创新支持实体经济发展以加快自贸区建设步伐，提出推进陕西自贸区金融创新体系建设全面、有效的措施和手段，拉动陕西经济高质量发展。为了完成上述目标，本书制定了以下安排：基于创新理论和相关开放理论，建立金融服务创新的理论体系，研究在“一带一路”背景下，自贸区构建的平台上陕西金融企业服务创新能力提升的机制和对策。首先回顾金融创新嬗变的轨迹、模式演变、创新动力以及演变过程，界定金融服务创新的基本内涵，归纳金融服务创新的基本特征；然后借鉴中国（上海）自贸区和其他自贸区金融体系成功改革的经验，依托陕西要素禀赋，从“一带一路” 倡议下陕西自贸区金融服务的历史定位着手，以陕西自贸区金融生态环境建设为基础，结合“一带一路”发展背景，从人民币跨境业务创新、交叉性金融服务创新、融资租赁服务创新、金融服务外包业务创新等角度展开研究，构建一种契合陕西自贸区蓬勃发展的新型金融服务系统。

金融是现代经济的核心，金融服务业是现代经济发展的核心产业，是推动世界经济增长的助推器。金融服务业作为一个高增长、高附加值的产业，为经济发展提供“资金血液”。随着经济和信息技术的发展，金融服务业发生了历史性的变化，无论是在速度方面，还是深度和广度方面，都发生了前所未有的改变。新型金融服务产业不断涌现，金融组织、金融要素和金融制度空间集聚的速度日益凸显，中国经济的跨越式发展，离不开稳健、高效的金融服务体系支撑。为了防范金融危机，必须健全金融体系和机制，完善金融服务模式。随着第三方金融、互联网金融井喷式发展，金融改革的步伐加快推进，但从整体上来看，我国的金融服务业仍然处于起步阶段，与国外金融服务发展程度相比，在业务类型、开发创新能力、发展模式、竞争力等方面，仍然有很大的差距，自贸区作为经济开放的窗口和试验田，能够发挥改革和创新的先导作用，基于此，本书通过梳理陕西自贸区设立以来的金融改革的政策和效应，对金融服务创新发展的现状、遇到的问题、创新的模式等问题进行深入分析，并基于“一带一路”视角探索陕西自贸区金融服务创新的发展，为陕西和沿线国家经济贸易往来寻求有效支撑。

刘红，女，汉族，优秀共产党员，副教授，硕士。主讲货币银行学、国际金融、证券投资学等课程。多年来致力于产业经济理论与创新方向的研究工作，在CSSCI、SSCI、国内公开刊物上发表论文二十余篇，被人大复印资料转载两篇。

章绪论
    一、研究背景和问题
    二、研究目的和意义
    三、国内外研究动态
    四、研究内容
    五、研究方法
    六、创新之处
   
第二章理论基础：金融服务创新与发展
    节金融服务创新概述
    一、金融服务的内涵
    二、金融服务创新的内涵
    第二节金融服务创新的分类、特征及演变
    一、金融服务创新的分类
    二、金融服务创新的特征
    三、金融服务创新的演变阶段
    第三节金融服务创新的主体和方式
    一、金融服务创新的主体
    二、金融服务创新的方式
    第四节其他相关理论基础
    一、商品流通与货币流通理论
    二、金融自由化理论
    三、自贸区发展理论
   
第三章陕西自贸区金融服务的历史定位
    节陕西在经济全球化中的战略要义
    一、对经济全球化新形势的基本判断
    二、 陕西在经济全球化进程中的角色与定位
    三、陕西经济发展的战略任务
    第二节陕西在“一带一路”建设中的地缘位置
    一、陕西处于“一带一路”的核心区域
    二、陕西在“一带一路”建设中的作用
    第三节陕西自贸区构建框架与阐释
    一、陕西自贸区构成及其功能定位
    二、陕西自贸区的制度创新
    三、自贸区助力陕西经济发展
    第四节陕西自贸区与“一带一路”的融合
    一、陕西自贸区推进“一带一路”建设恰逢其时
    二、陕西自贸区与“一带一路”倡议的因应
    三、陕西自贸区在“一带一路”建设中的核心任务
    第五节陕西自贸区金融服务创新对陕西经济的促动
    一、金融服务业是陕西经济发展的重要推动力
    二、创新是金融服务业发展的动力源泉
    三、陕西自贸区金融服务创新路径
   
第四章陕西自贸区金融生态环境建设概况
    节亚投行运行概况
    一、亚投行在“一带一路”建设中的作用
    二、亚投行服务的主要领域
   
    第二节丝路基金运行概况
    一、丝路基金的定位和特点
    二、丝路基金的投资原则和投资方式
    三、丝路基金的合作标准
    第三节陕西金融服务“一带一路”建设概况
    一、陕西金融服务“一带一路”建设的重点领域
    二、陕西自贸区服务“一带一路”的建设
   
第五章陕西自贸区人民币跨境业务创新
    节人民币跨境业务发展概况
    一、人民币跨境流通与国际化进程状况
    二、人民币跨境业务种类划分及发展障碍
    三、上海自贸区人民币跨境业务发展概况
    第二节内地自贸区人民币跨境业务发展比较
    一、跨境人民币业务在陕西自贸区的发展现状
    二、跨境人民币业务在横琴自贸区的发展现状
    三、跨境人民币业务在上海、前海和南沙自贸区的发展现状
    第三节陕西自贸区人民币跨境业务创新
    一、跨境双向人民币资金池业务发展概况
    二、经常项目下跨境人民币集中收付业务
    三、人民币境外融资业务
    四、跨境人民币业务的创新点
   
第六章陕西自贸区交叉性金融业务创新
    节交叉性金融业务的内涵及研究
    一、交叉性金融业务的内涵
    二、交叉性金融业务的主要运作形式
    三、交叉金融业务辨析
    四、交叉性金融业务的相关研究
    第二节自贸区交叉性金融业务的发展概况
    一、我国交叉性金融业务发展现状
    二、交叉性金融业务发展的动因
    三、上海自贸区交叉性金融业务发展借鉴
    第三节交叉性金融风险表现、特征及防范
    一、交叉金融业务风险表现
    二、交叉金融业务风险特征
    三、交叉性金融业务的风险分析
    四、交叉性金融业务风险防范措施
   
第七章陕西自贸区融资租赁业务创新
    节融资租赁业务概述
    一、融资租赁业务的内涵
    二、融资租赁业务类型
    三、我国融资租赁业发展现状
    第二节陕西融资租赁业务发展概况及发展策略
    一、 陕西融资租赁业务概况
    二、陕西自贸区融资租赁业发展规划
    三、陕西自贸区融资租赁业发展策略
    第三节陕西自贸区融资租赁业务创新探索
    一、陕西自贸区融资租赁业务创新的政策依据
    二、陕西自贸区融资租赁资产证券化创新
    三、融资租赁与PPP项目结合创新
    四、融资租赁与互联网金融结合创新
   
第八章陕西自贸区金融服务外包业务创新
    节金融服务外包的含义和特征
    一、金融服务外包的内涵
    二、金融服务外包的特征
    第二节金融服务外包的理论基础及相关研究
    一、金融服务外包的理论基础
    二、金融服务外包业研究理论成果
    第三节金融服务外包业务的意义及竞争力
    一、金融服务外包的意义
    二、金融服务外包发展的竞争力
    第四节我国金融服务外包发展现状
    一、全球金融服务外包业发展现状
    二、我国金融服务外包业发展概况
    第五节陕西自贸区金融服务外包业务创新
    一、陕西金融服务外包发展概况
    二、陕西发展金融服务外包业的优势
   
第九章陕西自贸区金融服务创新政策建议
    一、积极争取具有比较优势的财税支持政策
    二、构建支持金融企业发展的系统政策
    三、支持搭建多层次服务体系的政策
    四、推动战略合作的政策设计
    五、支持金融人才聚集与培养的政策
    六、支持建立金融风险防范体系的政策
   
第十章研究结论、不足与展望
    一、研究结论
    二、不足与展望
   
    参考文献
    索引
    后记

金融是现代经济的核心，金融服务业是现代经济发展的核心产业，是推动世界经济增长的助推器。金融服务业作为一个高增长、高附加值的产业，为经济发展提供“资金血液”。随着经济和信息技术的发展，金融服务业发生了历史性的变化，无论是在速度方面，还是深度和广度方面，都发生了前所未有的改变。新型金融服务产业不断涌现，金融组织、金融要素和金融制度空间集聚的速度日益凸显，中国经济的跨越式发展，离不开稳健、高效的金融服务体系支撑。为了防范金融危机，必须健全金融体系和机制，完善金融服务模式。随着第三方金融、互联网金融井喷式发展，金融改革的步伐加快推进，但从整体上来看，我国的金融服务业仍然处于起步阶段，与国外金融服务发展程度相比，在业务类型、开发创新能力、发展模式、竞争力等方面，仍然有很大的差距，自贸区作为经济开放的窗口和试验田，能够发挥改革和创新的先导作用，基于此，本书通过梳理陕西自贸区设立以来的金融改革的政策和效应，对金融服务创新发展的现状、遇到的问题、创新的模式等问题进行深入分析，并基于“一带一路”视角探索陕西自贸区金融服务创新的发展，为陕西和沿线国家经济贸易往来寻求有效支撑。

刘红，女，汉族，优秀共产党员，副教授，硕士。主讲货币银行学、国际金融、证券投资学等课程。多年来致力于产业经济理论与创新方向的研究工作，在CSSCI、SSCI、国内公开刊物上发表论文二十余篇，被人大复印资料转载两篇。