合适：从升学择校、相亲配对、牌照拍卖了解新兴实用经济学

前言

日本人很喜欢“制造”这个词。听到这个词，很多人都会联想到手艺人和技术人员、街道工厂和工业区这些与制造业相关的东西。

的确，这些都与制造相关。制造出某个有形之物，是“物理上的制造”,但制造这个概念不仅仅适用于有形的物品。

本书讲的是市场设计这个新的经济学领域。可能对于很多人来说市场设计这个词并不耳熟，它是一门关于“经济学上的制造”的学问。

进行产品的开发和改良，诸如制造机器、改良粮食品种、制造符合人体工学的椅子，这些都属于典型的“物理上的制造”。

再好的东西如果不能交到能够有效利用它的人的手上，也不会产生价值，无法造福社会。

比如我没有驾照，所以性能再好、外形再漂亮的车，法拉利也好，劳斯莱斯也罢，于我都是无用之物。我因酒精过敏，享受不了酒的美味，偶尔收到名贵的酒会很过意不去。还有，我的肩膀和腰非常容易酸痛，在普通椅子上久坐的话身体就会疼痛。但正因如此，我更能深切体会到坐在符合人体工学的椅子上是多么舒适。

也就是说，“东西好”和“东西交给了合适的所有者”是完全不同的两件事。

那么怎样才能把物品交给合适的所有者呢？

让物品在市场上流通是一个方法，人们支付一定的金额就可以得到所需物品。这种方法很有效，很多经济学教科书都说它可以有效引导资源的分配。

但毋庸置疑，金钱不是的。例如几乎所有的国家都不允许器官和人身买卖；上高中、读大学的权利一般也不会拿来出售；虽然有劳动市场这个词，但是找工作时可能也没有企业会收钱减少面试次数，在公司里也无法买到课长或部长的职位。

这种情况下，一般意义上的“市场”就失去了用武之地。

经济学中经常会使用“市场失灵”（Market Failure）这个词。之所以要在发生灾害时采取对策对有生活困难的人进行公共援助，就是因为“市场失灵”。

其实“市场失灵”这种说法很草率，因为“市场失灵”的前提是：市场一般是有效的。而这一前提事实上并无根据。

当然，本书不认同这样的前提。因为包括市场在内的一切社会机制都类似于人们生活中使用的工具，工具当然不是的。幻想洗衣机有微波炉的作用、奢望电脑有吸尘器的功能，都是不明智的。

那无法用钱交换或者不该用钱解决问题时，怎样做才能使资源和人才得到更合理的配置呢？再进一步说，用什么“经济学上的制造”才能改善情况呢？

本书采用了这几个例子：

○肾脏移植匹配（章）

假设有一位肾病患者，因与为其提供肾脏的捐献者存在免疫排斥，而无法进行移植。但如果有很多患者和捐献者，就可以对患者和捐献者重组使其不存在排斥，也许就会有很多移植成为可能。怎样重组呢？

○择校匹配（第二章）

某地有几个学区，出于上学距离、校内霸凌等原因，有的学生希望可以进入其他学区的学校就读。每个学校都有名额限制，怎样才能满足他们的期望呢？

肾脏和入学名额都不能通过买卖来配置。所以本书将在章“肾脏移植匹配”中就患者和捐献者，在第二章“择校匹配”中就学生和学校的组合匹配进行探讨。

专门研究组合匹配问题的学术领域就是“匹配理论”。该理论是应用数学的一个分支，始于戴维?盖尔（David Gale）和罗伊德?沙普利（Lloyd S. Shapley）1962年发表的论文。也许有人听到数学就胆怯，其实大可不必。

这篇论文的题目很特别，叫作《高校招生与婚姻的稳定性》（College Admission and the Stability of Marriage），论文中一个公式都没有出现。

此后的匹配理论研究中的确用到了很多公式，但是几乎所有讨论的焦点都可以用非常简单的例子表述清楚。本书将以简单的例子和故事，直击匹配理论的本质。

顺便提一句，沙普利对匹配理论和市场设计的贡献受到称许，2012年他和阿尔文·罗斯（Alvin Roth）共同获得了诺贝尔经济学奖。

肾脏移植和择校匹配，都是以往的经济学从未涉足的问题，那么沙普利为何会凭借“市场设计”获得诺贝尔经济学奖呢?这是因为他用市场概念进行了“经济学上的制造”（在美国，肾脏移植匹配和择校匹配机制已经付诸应用）。

当然市场设计也面向允许货币交易的普通市场。但是市场良莠不齐，利用市场设计理论可以巧妙地设计出高质量的市场，这和以往的经济学有所不同。

比如本书中会研究下面这样的问题：

○拍卖（第三章）

假设政府计划出售某行业的经营许可执照。那么要怎样才能让能够对其进行有效利用的企业，出高价把它买走呢？拍卖是一个办法，那么与其他方式相比，拍卖又有什么优势呢？拍卖的方式多种多样，应该采用哪种呢？

在拍卖问题中，出售单一物品的情况是简单的，但找到拍卖的方式却并不简单。例如“出价的人中标”这种普通的方式，买家都希望尽量以低价拍得，如果他们共同采取策略性操作，就可能出现意想不到的低价。

拍卖理论有着巨大的经济价值，采取不同的拍卖方式，销售额会出现上亿甚至上百亿的差额。美国从1994年开始采用拍卖的方式向电信运营商发放频谱执照，保罗?米格罗姆（Paul Milgrom）等拍卖理论专家精心设计了拍卖机制。截至2012年4月，由此提升的收益高达约780亿美元。

被誉为经济学鼻祖的经济学家亚当?斯密（Adam Smith）在他的主要著作《国富论》中将市场价格调节机制比喻为“看不见的手”，将市场视为神秘的黑箱。

在市场设计的研究者的眼中，市场并非黑箱。就如建筑师基于建筑学原理设计建筑物一样，经济学家根据经济学原理设计市场规则，让我们看到箱子的内部。

如今，市场设计受到多方注目，被作为前沿理论介绍的情况越来越多。这门理论确实很前沿，但它并非建立在对传统的否定之上，更确切地说，它的确立是传统经济学实用化的一个结果。

因市场设计的“市场”二字而担心该理论是“市场原理至上”，或是从“设计”二字联想到“计划经济”，都是错误的。这个领域思考的是脚踏实地对肾脏移植匹配、择校、拍卖等匹配机制做出切实的改善。我们的基本目标是通过坚持这种踏实的工作使社会变得越来越宜居。

19世纪70年代建立了现代经济学基础的里昂?瓦尔拉斯（Léon Walras）对经济学的实用化十分关注。当然几乎所有的经济学领域都可以在实践领域发挥作用，但是市场设计更为实用而且效果显著。

本书主要探讨了实用性很强的匹配问题和拍卖问题。章和第二章讨论匹配，第三章讨论拍卖。对拍卖感兴趣的读者可以直接阅读第三章。

让我们一起来看看经济学技术的结晶吧！

后记

数月前，有出版社问我要不要写点东西。在我考虑期间，市场设计这个领域的研究获得了诺贝尔经济学奖。我想就借此机会以市场设计为题写本新书，于是写了计划书发过去，可是未被采纳。

收到回信时，心中万分不解。为转换一下心情，我离开研究室乘电梯到一楼去查看信箱，于是看到了筑摩书房的编辑桥本阳介的信。

我有很强的预感，这是一封要我针对市场设计写一本筑摩新书的委托信。打开信封一看，果不其然。

我心想：“真是太好了！”一回到研究室，我马上致电桥本，告诉他我一定会写。于是就有了本书。

不仅是这一次，筑摩书房新书编辑部的桥本阳介工作一直非常专业，在此致以深深的谢意。

章的草稿是作为庆应义塾大学远程教育课程的夜间选修教材使用的，我在此感谢耐心听讲的各位学生。还要感谢为草稿做了很多注释的经济学系研讨课学生冈本实哲和池边畅平。

我的家人（万利代、文嘉、树）和爱犬（小淘气）虽然与本书没有直接关系，但他们都支持了我写作，或是受到了我写作的影响，也感谢你们日常的点点滴滴。作为父亲，我真不知道和狗一起生活花销这么大。

首次知道市场设计这个概念大概是10年前，当时我在美国著名的雪区罗彻斯特留学。当时，市场设计这个学术领域尚未确立，几乎连名称都不为人所知。近10年来，该领域迅速发展，甚至一下获得了诺贝尔经济学奖，社会关注度也在不断提高。

这个领域关注度的提高，和它容易发挥影响力、效果显著是分不开的。市场设计受到关注是好事，但是如果仅仅将它和“有影响力”“有效果”联系在一起，就让人高兴不起来了。

因为，包含市场设计在内的所有“不知道有什么用”的领域，才是学术研究的基石。在TTC算法诞生之初，没有人想到这个算法能应用在肾脏移植中。防策略性的概念也是如此，其意义真正被理解也就是近几年的事。

我希望，市场设计的理念能够在日本社会得到广泛应用，只是因为有趣而进行的基础研究也能够得到广泛尊重。

出版后记

一切经济问题都源自资源的稀缺性。如何使稀缺的资源得到合理的配置，是经济学家需要考虑的基本问题。一般商品市场中，价格决定分配——谁买得起，谁就能得到它。但市场并不等同于价格。也存在价格机制受限的市场，没有或不允许有价格。典型的就是教育和医疗市场，不能由价格来主导资源的分配。出于道德或是公平方面的考虑，我们不能接受用钱来决定谁得到捐献的器官，谁上哪所学校。那么应该怎样决定器官和教育机会这类“稀缺资源”的分配呢？此外，还存在艺术品和经营执照这样的东西，其市场行情不好把握，因此也很难定价。这时候就需要考虑通过特殊的方式决定其归属。

针对上述几种情况，摆在经济学家面前的难题就是要找到一种方法，将特定的物品交到合适的人的手上。无视市场参与者的意愿强行指派显然会使分配效率低下，分配结果也难以维持——私下交易、转卖、违约层出不穷，市场失序。因此，更好的选择是设计出合理的“游戏规则”，让参与者真实地表达自己的意愿，进而导出有效率的分配结果。2012年，美国经济学家阿尔文·E·罗斯（Alvin E. Roth）和罗伊德·S·沙普利（Lloyd S. Shapley）因其“稳定匹配理论和市场设计中的实践”获得诺贝尔经济学奖。

本书分为三个部分，依次透析了单边匹配、双边匹配和拍卖问题的内在逻辑。单边匹配问题可简化为“人与物”的匹配，只涉及“人”一方的意愿表达。采用合适的算法改变匹配组合可以提高参与者的幸福度。在双边匹配问题中，参与者双方都对对方有偏好，如何实现“两情相悦”，保证匹配的稳定性是规则设计的关键。拍卖，是通过直接的金钱转移来决定物品的分配。采用何种拍卖方式，才能使标的物的经济价值显现出来？哪种拍卖对卖方更有利？这些都是经济学家试图解决的问题。

作者用简明易懂的剖析直指每种市场的关键。本书通过一个个例子，引领读者沿着“市场设计师”的思路，一步步发现问题、解决问题。沉浸其中，你会惊讶于看上去如此“简单”的方法竟然能够散发出如此大的能量，同时也一定会为经济学家思维的层次感与创造力所折服。

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