金融法基本原理与制度研究

裴久徵，1992年5月生，河南南阳人，西南政法大学法学与金融学双学士，法学博士。现任教于华北水利水电大学法学院，同时担任河南省人民检察院人民监督员。主要研究领域为公司法、证券法、金融法等。发表核心期刊多篇，主持参与省部级课题多项，在公司治理、证券、金融法律领域具有丰富的理论研究和实践探索经验。

第一章 金融法概述

第一节 金融法的概念

第二节 金融体制

第三节 金融法的法律渊源

第二章 银行法律制度

第一节 中央银行法律制度

第二节 商业银行法律制度

第三节 银行业监管法律制度

第三章 证券法律制度

第一节 证券法概述

第二节 证券发行制度

第三节 证券交易制度

第四章 保险法律制度

第一节 保险法概述

第二节 保险合同法律制度

第三节 保险业法

第五章 票据法律制度

第一节 票据法概述

第二节 汇票制度研究

第三节 本票与支票制度

第六章 金融担保法律制度

第一节 金融担保法概述

第二节 金融担保中的保证

第三节 金融担保中的抵押与质押

第七章 网络金融法律制度

第一节 网络金融法概述

第二节 网络监管法律制度

第三节 电子支付法律制度

参考文献

第一节金融法的概念

金融法是调整货币流通和信用活动中所发生的金融关系法律规范的总称。金融活动是通过银行等各类金融机构及客户来进行的，这些主体在从事金融活动的过程中，必然形成以银行为中心的各种经济关系，即金融关系。为了促进金融关系的正常开展，保证金融业的顺利发展，并充分发挥金融活动对国民经济发展的促进作用，国家制定了一系列调整金融关系的法律规范，这种凭借国家意志对金融关系进行规制的法律规范就是金融法。具体言之，金融法可作狭义与广义的区分。狭义的金融法仅指金融法律，即国家立法机关依照法定权限和程序制定或认可，并以国家强制力保障实施的，调整金融关系的规范性文件。在我国，金融法专指由全国人民代表大会及其常务委员会颁布的金融法律，这是金融执法与金融司法的基本依据。广义的金融法除包括狭义的金融法律外，还包括以授权立法方式制定的具体的操作性规范，如行政法规、部门规章、司法解释等。

金融法体系，即调整不同侧面的金融法律规范，按照不同属性分类组合，形成的一个相互连接、互相协调及有机统一的整体。由于金融法调整的金融关系复杂多样，各种类型金融法律的性质也呈现多样化的状态。因而，对于金融法休系的划分，一直以来都是学界经久不衰的讨论话题。

早在20世纪80年代，学界就存在有关金融法体系的争论。1995年，“金融大立法”之后，学界关于金融法体系的争论更为激烈，虽然很多观点与之前的争论相比有一定的传承性，但对该问题的研究已日趋精细，认识也日渐成熟。根据“是否将金融监管法与金融调控法加以区分”这一标准，可以将现存观点分为两种:一种观点是对二者进行区分，将金融法体系划分为金融主体(组织)法、金融监管法、金融业务法;或者认为金融法包括金融调控法和金融交易(业务)法;抑或认为金融法包括金融主体法、金融客体法和金融业务管理法三大类，将金融业务法与金融监督管理法不加区分地纳人金融业务管理法的范畴。另一种观点则分析了金融监管法与金融调控法的差异，但在金融法体系的构成方面，也未形成定论。争论的焦点之一在于是否有必要将金融组织(主体)法作为自成独立的部分。例如，有一些学者认为，金融法体系由金融主体法、金融规制法、金融调控法、金融监管法构成;另一些学者则认为，金融法的体系由金融交易法、金融监管法、金融调控法三部分构成

从具体法律制度入手探讨金融法体系的做法也是学界的一种较为普遍的研究路径，不过，这种路径的探讨仍然引发了大量的争议，主要表现在以下三个问题上的分歧:

第一，对有关国际金融法律制度能否纳入金融法体系产生分歧，一些学者支持包括国际条约与国际惯例在内的国际金融法律制度应该纳入金融法体系，而一些学者却反对这一做法。

第二，在外汇管理法、货币管理法的界定上，一些学者认为货币管理法体系包括人民币发行与管理法、外汇管理法、金银管理法，而有的学者直接把人民币管理法纳人中国人民银行法体系，却把外汇管理法和金银管理法作为与中国人民银行法体系并列的金融法体系的构成部分。

第三，在中央银行法的范围方面，有的学者将中央银行法律制度、货币政策、金融监督管理及法律责任、信贷管理法律制度、政策性银行法律制度等纳人中央银行法的范畴，而有的学者则将信贷法律制度、货币法律制度等剔除出中央银行法的体系。

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