个人理财业务实训
正版保障 假一赔十 可开发票
￥ 14.98 6.0折 ￥ 25 全新
库存8件
广东广州
认证卖家担保交易快速发货售后保障
作者何先应，李广辉主编
出版社经济科学出版社
ISBN9787514128529
出版时间2010-12
装帧平装
开本16开
定价25元
货号8002724
上书时间2024-08-20
商品详情
- 品相描述：全新
- 商品描述
-
目录
前言
项目一 认知个人理财
任务1 认知个人理财服务岗位
任务2 熟悉个人理财规划的内容
项目二 货币时间价值
项目三 建立和维护客户关系
任务1 调查客户信息
任务2 录入客户基本信息
项目四 客户的理财目标与风险属性界定
任务1 设计客户调查问卷
任务2 客户设定理财目标与假设条件
项目五 编制并分析客户家庭财务报表
任务1 编制客户家庭资产负债表
任务2 编制客户家庭收支表
任务3分析客户家庭财务状况
项目六 教育规划
任务1 录入教育需求
任务2 教育规划软件操作
项目七 银行理财规划
任务l 选择合适的银行理财产品
任务2 外汇投资理财实训
项目八 保险理财规划
任务1 了解客户家庭保险信息
任务2 选择合适的保险产品
项目九 证券理财规划
任务l证券模拟操作
任务2 选择合适的证券投资基金
项目十 实物理财规划
任务1 房地产投资分析
任务2 收藏品投资
项目十一 退休规划
任务1 录入退休生活信息
任务2 退休规划软件操作
项目十二 生成金融理财规划建议书
附录
内容摘要
只经历过多头时期的经理人，可能对市场过于乐观而采取过度积极的投资策略；相反地，只经历过空头时期的经理人，却可能对市场过于悲观，而采取过度保守的策略。因此，唯有亲身经历过多头和空头的洗礼，对所管理的基金在空头时能充分展现抗跌性，在多头时又能大幅的成长，才能算是一个具有充分经验的经理人。
（3）严谨的道德操守。良好的道德操守是每个人应有的基本特质，但对掌管庞大资金的基金经理人而言更是重要，若非经由相处而长期观察，则很难发觉。但为避免您的利益蒙受损失，不妨从评估基金公司的信誉着手，具有良好信誉的公司行事必为谨慎、公开，故旗下基金经理人的品格必较受肯定。
3.看懂公开说明书。投资基金前，阅读基金公开说明书，是不可少的动作，投信业者指出，国内基金公开说明书中有关基金公司背景、基金投资范围、各项费用收取标准及收益分配等项目，是必读的部分；至于海外基金，则必须特别留意赎回限制，及风险控管等项目投资人选购基金时，面对厚厚的一本基金公开说明书，常不知如何看起，但公开说明书中记载着基金的性质、收益分配及申购赎回等有关投资人权益事项，却是投资人不可忽略的部分。
首先，基金公开说明书中最重要的部分，是基金投资部分，包括基金投资之方针及范围、基金经理人介绍、基金投资之决策过程及投资风险之揭露。由基金的名称，一般很难了解基金的性质，但从基金投资之方针及范围等内容，即可得知基金的类型及风险程度，如某债券型基金10u/o投资于股票，自然比纯债券型基金风险来得高。而投资风险部分，可让投资人了解投资该档基金将来可能面临的风险其次，了解基金各项费用，包括手续费、经理费、保管费的收取标准，这是投资基金的成本，尤其是经理费，因每天从净值中扣除，投资人要多加比较。
基金收益是否分配，也是阅读公开说明书时必须留意部分，若基金不分配收益，在公开说明书中收益分配一项，会直接说明，基金收益全部并入基金资产，不另行分配收益；若基金分配收益，则要留意分配的项目、时间及给付方式。
另外，由公开说明书中也可了解基金公司背景及股东结构。了解基金公司的背景，在日后基金进场操作时，可进一步了解该基金，是否有为所属集团企业护盘或与某上市公司交叉持股等不法情事发生4.看懂基金净值表。由于实现盈利的基金会不断分红，基金的单位净值往往不能真实地反映基金的运作情况，因此投资者应重点关注基金的累计净值，基金的累计净值越高，说明基金实现的累计收益越高，基金的持续盈利能力越强。另外，基金成立的年限也是不可忽视的条件，平均年收益最高的基金应该是股票型基金的首选。
“基金累计净值”是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去1元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
……
主编推荐
何先应等编著的《个人理财业务实训》是配合《个人理财》课本（经济科学出版社，杨则文主编）使用，结合基础理论知识与实践，主要内容包括银行理财产品市场调查、证券行情分析软件的使用、保险理财产品市场调查、基金理财实训、外汇理财实训、客户背景及风险偏好调查、家庭理财规划-家庭财务状况分析、家庭理财规划-理财目标的设定、家庭理财规划-理财组合设计，本教材重视理财过程中的基本操作，详细阐述基本操作流程和内容。实训内容系列充分体现了理财过程，各项目既可以单独成为一个实训项目，也是个人理财业务实训中必不可少的一个环节，环环相扣，*终达到设计家庭理财规划方案的目标。这充分体现了“学中做”“做中学”的培养方式，让同学们及时筑固已经学到的理论知识，更有效的把理论知识付诸于实践，把课本上的知识变成自己的技能。
精彩内容
《个人理财业务实训》包括了认知个人理财、货币时间价值计算、建立和维护客户关系、客户的理财目标与风险属性界定、编制并分析客户家庭财务报表、教育规划、银行理财规划、保险理财规划、证券理财规划、实物理财规划、退休规划等内容。实训操作结合深圳智盛公司开发的“金融理财规划系统”进行详细阐述，基本操作流程和内容充分体现了个人理财过程，各项目既可以单独成为一个实训项目，同时也是个人理财业务实训必不可少的一个环节，充分体现了“学中做”、“做中学”的职教要求。
相关推荐
— 没有更多了 —
以下为对购买帮助不大的评价