中央银行学

第一章 中央银行的产生与发展节 中央银行的产生一、中央银行产生的历史背景二、中央银行产生的客观经济要求三、中央银行制度的基本建立四、中央银行制度初创时期的点第二节 中央银行制度的普及与发展一、中央银行制度的普遍推行时期二、中央银行制度的强化时期三、中央银行制度发展的背景及其原因四、几个典型国家中央银行制度的发展五、中央银行制度的新发展：欧洲中央银行第三节 中国中央银行制度的建立和发展一、早期我国中央银行的发展二、中国人民银行的发展演变三、中国人民银行运行的法律环境小结练习题第二章 中央银行的性质与职能节 中央银行的性质一、地位的殊性二、业务的殊性三、管理的殊性第二节 中央银行的基本职能一、公共服务二、宏观调控三、金融监管四、中央银行各职能之间的关系第三节 中央银行的金融稳定职能一、金融稳定的概念及其征二、金融稳定与价格稳定、银行稳定及金融安全的关系三、中央银行维护金融稳定的必要性四、中央银行维护金融稳定的措施五、典型国家中央银行的金融稳定职能六、典型国家的金融监管协调第四节 我国中央银行的职能一、《中华人民共和国人民银行法》（以下简称《中国人民银行法》）修订后我国中央银行的职能二、我国中央银行金融稳定的职能三、我国中央银行金融监管协调与金融稳定职能的关系小结练习题第三章 中央银行的组织结构与类型节 中央银行的结构一、中央银行的资本结构二、中央银行的组织结构三、中央银行的组织机构个例考察第二节 中央银行的类型第三节 中国人民银行的制度形式和组织机构一、中国人民银行的制度形式和资本结构二、中国人民银行的组织机构第四节 中央银行组织结构的体制比较一、等级制的中央银行二、合议制机构小结练习题第四章 中央银行的资产负债业务节 中央银行的业务活动与资产负债表一、中央银行业务活动的一般分类二、中央银行资产负债表的一般构成第二节 中央银行的负债业务一、中央银行的存款业务二、中央银行的货币发行业务三、中央银行的其他负债业务第三节 中央银行的资产业务一、中央银行的再贴现业务二、中央银行的贷款业务三、中央银行再贴现和贷款业务的重要性四、中央银行的证券买卖第四节 中央银行的国际储备业务一、持有国际储备的重要性二、国际储备的种类构成三、保管和经营黄金外汇储备应注意的问题小结练习题第五章 中央银行的其他业务节 中央银行的支付清算服务一、中央银行支付清算服务的含义二、中央银行支付清算运作的基本原理三、中央银行支付清算业务的主要内容四、支付清算的形式五、支付清算的风险及其防范六、支付清算系统的现代化发展七、主要国家中央银行支付清算体系及其运作第二节 中央银行的信贷征信业务一、征信的概念及其分类二、信用信息系统三、两种信贷征信系统的作用及其关系四、各国信贷征信系统的现状第三节 中央银行的经理国库业务一、国库和国库制度二、中央银行代理国库的重要意义三、国库的职能和职责第四节 中央银行的会计业务一、中央银行会计业务概述二、中央银行会计核算的方法第五节 中央银行的统计分析业务一、金融统计二、金融统计的内容小结练习题第六章 我国中央银行的金融服务节 我国中央银行的支付清算系统一、中国人民银行在支付清算系统中的作用二、我国主要的支付清算系统三、中国现代化支付系统第二节 我国人民银行的信贷征信系统一、人民银行企业信贷征信系统二、人民银行个人信贷征信系统三、我国信贷征信体系存在的问题四、中国人民银行征信体系发展前景第三节 我国中央银行的反洗钱系统一、洗钱的定义二、洗钱犯罪的征三、洗钱犯罪的危害四、我国的洗钱犯罪及反洗钱现状五、我国中央银行的反洗钱系统第四节 我国中央银行的经理国库业务一、我国的国库体制二、国库的职责三、国库款的收纳四、国库款项的划分五、国库经理单一账户制第五节 银行卡跨行交易系统一、我国银行卡联网通用的必要性二、我国银行卡跨行交易系统现状三、我国银行卡跨行交易系统存在的问题四、我国银行跨行交易系统发展的前景小结练习题第七章 中央银行货币政策目标节 货币政策概述一、货币政策的概念二、货币政策的目标体系三、货币政策的征四、货币政策的作用五、货币政策与财政政策的关系第二节 货币政策的终目标一、货币政策的终目标二、货币政策终目标之间的关系三、货币政策终目标的选择四、货币政策目标的演变过程第三节 货币政策中介目标和操作目标一、中介目标和操作目标的选择标准二、传统的中介目标及其选择三、20世纪90年代以来新的货币政策框架——通货膨胀目标制第四节 货币政策的操作目标一、可供选择的操作目标分析二、操作目标的选择第五节 我国的货币政策目标一、我国货币政策终目标的演变二、我国关于货币政策终目标选择的观点三、我国现行货币政策的中介目标和操作目标四、有关我国今后货币政策目标取向的争论小结练习题第八章 货币政策工具节 货币政策工具概述一、货币政策工具选择的标准二、货币政策工具的分类第二节 一般性货币政策工具一、法定存款准备金率政策工具二、再贴现政策三、公开市场业务第三节 选择性货币政策工具与其他政策工具一、选择性货币政策工具二、其他货币政策工具第四节 主要国家的货币政策工具一、欧洲中央银行的货币政策工具二、美联储的货币政策工具第五节 我国的货币政策工具一、中央银行再贷款二、存款准备金制度三、再贴现四、基准利率五、公开市场业务小结练习题第九章 货币政策传导机制节 货币政策传导机制的内涵一、货币政策传导机制的构成及其征二、影响货币政策传导机制的因素第二节 货币政策传导机制理论一、早期的货币政策传导机制理论二、凯恩斯学派的利率渠道传导机制理论三、货币主义学派的货币政策传导机制理论四、货币政策传导的信贷机制理论五、托宾的q理论中的货币政策传导机制第三节 货币政策的传导渠道一、利率传导渠道二、信贷渠道三、消费支出渠道四、国际贸易渠道（汇率渠道）第四节 中国货币政策传导机制一、我国货币政策传导机制的演变二、中国货币政策传导机制存在的问题小结练习题第十章 货币政策效应节 货币政策有效性的理论一、货币政策对货币供给的影响二、货币政策对实体经济的影响第二节 货币政策效果的衡量一、货币政策效应的衡量指标二、货币政策的作用时滞三、货币政策有效性的影响因素第三节 货币政策的国际协调一、货币政策国际协调的理论基础二、影响货币政策国际协调效果的因素三、加强货币政策协调的内容和途径小结练习题参考文献

第一节中央银行的产生

目前，世界各国大都在实行中央银行制度。各国的中央银行或类似中央银行的机构，均处于该国金融体系的核心地位，是统管全国货币金融的最高机构。随着金融成为现代经济体系的核心内容和全球经济一体化趋势的增强，中央银行制度的作用变得更加突出。

中央银行的产生，有其独特的历史背景及客观经济基础。中央银行及中央银行制度是以银行为代表的金融业发展到一定历史阶段的产物。

一、中央银行产生的历史背景

(一)商品经济和社会生产力的快速发展当活创美体计射夫中

纵观欧洲历史，从12世纪兴起“生产力革命”，13、14世纪商品经济得到初步发展，到15、16世纪资本主义制度初步形成，手工业开始脱离农业而成为新的独立部门，纺织、酿酒和食品加工等新兴产业得到快速发展，促使社会生产转向商品化。从17世纪下半叶到18世纪上半叶，西欧资本主义国家兴起的工业革命，极大地解放了社会生产力，使资本主义生产方式和经济关系发生了深刻的变化。经济发展水平的提高，使货币经营业愈发普遍。中央银行就是在此历史背景下产生的。

(二)商业银行的普遍设立

商品经济和社会生产力的快速发展所带来的不仅是实物经济规模的不断扩大，也为银行业提供了难得的发展空间。银行业的产生有两条途径:一是由在此之前的货币兑换商和银行业发展而来，二是直接设立新银行。在13~14世纪，银行业最早出现在西欧，到14世纪末期，一些以“银行”俞名的信用机构开始出现，16世纪以后，伴随着工业革命及其带来的工商业的空前发展，银行的设立和发展也出现了一个高潮。该时期的银行业能够发行银行券、为企业开立账户并办理转账、为新兴行业融资并提供服务，真正具备了现代银行的性质。

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本书以中央银行为研究对象, 对中央银行的产生与发展、地位和作用、中央银行的业务运作及货币政策等相关理论进行了系统的归纳和分析。本书共分三篇, 既业务篇 ; 理论篇及发展篇。