2016银行业专业人员职业资格考试辅导教材：个人贷款

图书标准信息

• 作者 银行业专业人员职业资格考试命题研究院 编
• 出版社 电子工业出版社
• 出版时间 2015-11
• 版次 1
• ISBN 9787121274565
• 定价 49.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 432页
• 字数 692千字
• 正文语种 简体中文

【内容简介】

　　“2016银行业专业人员职业资格考试辅导教材”是根据**版《银行业专业人员职业资格考试大纲》和指定参考教材编写的，包括该考试涉及的5个科目，使考生能够更有效地系统学习指定教材，了解其命题规律，把握复习的重点和难点，同时通过真题和预测试卷的练习，巩固所学知识，帮助考生通过考试。本书作为一本正式出版的“银行业专业人员职业资格考试辅导教材”，内容新颖，形式活泼，功能实用，是帮助广大考生轻松通过考试的有效工具。

【作者简介】

本书作者包括中国人民大学、中央财经大学、清华大学五道口学院的众多老师，六年来带领数千名考生顺利拿到了银行从业资格证书，深受广大考生欢迎。

【目录】

第1章 个人贷款概述 1
第一节 个人贷款的性质和发展 1
考点1 个人贷款的概念和意义 1
考点2 个人贷款的特征 3
考点3 个人贷款的发展历程 4
第二节 个人贷款产品的种类 5
考点4 按产品用途分类 5
考点5 按担保方式分类 9
第三节 个人贷款产品的要素 10
考点6 贷款对象 10
考点7 贷款利率 10
考点8 贷款期限 11
考点9 还款方式 12
考点10 担保方式 15
考点11 贷款额度 16
第四节 本章系统自测 17
答案与解析 22
第2章 个人贷款营销 25
第一节 个人贷款目标市场分析 25
考点1 市场环境分析 25
考点2 市场细分 30
考点3 市场选择和定位 33
第二节 个人贷款客户定位 36
考点4 合作单位定位 36
考点5 贷款客户定位 38
第三节 个人贷款营销渠道 39
考点6 合作单位营销 40
考点7 网点机构营销 42
考点8 电子银行营销 42
第四节 个人贷款营销组织 44
考点9 营销人员 44
考点10 营销机构 46
考点11 营销管理 47
第五节 个人贷款营销方法 48
考点12 品牌营销 48
考点13 策略营销 50
考点14 定向营销 51
第六节 本章系统自测 51
答案与解析 56
第3章 个人贷款管理 59
第一节 个人贷款管理原则与贷款流程 59
考点1 个人贷款管理原则 59
考点2 贷款流程 61
第二节 个人贷款业务风险管理 79
考点3 信用风险识别与评估 79
考点4 风险缓释与控制 81
考点5 信用风险监控 87
第三节 个人贷款业务共性风险及控制措施 88
考点6 借款人风险及控制措施 88
考点7 抵押物风险及控制措施 89
考点8 合作方风险及控制措施 90
考点9 银行内部操作风险及管理措施 91
第四节 本章系统自测 92
答案与解析 93
第4章 个人住房贷款 94
第一节 基础知识 94
第二节 贷款流程 99
考点1 受理与调查 100
考点2 审查与审批 104
考点3 贷款的签约与发放 105
考点4 支付管理 105
考点5 贷后管理 105
第三节 风险管理 107
考点6 合作机构管理 107
考点7 操作风险管理 114
考点8 信用风险管理 120
第四节 公积金个人住房贷款 121
考点9 基础知识 121
考点10 公积金个人住房贷款流程 124
第五节 本章系统自测 130
答案与解析 139

第5章 个人消费贷款 145
第一节 个人汽车贷款 145
考点1 基础知识 145
考点2 贷款流程 153
考点3 风险管理 161
第二节 个人教育贷款 166
考点4 基础知识 166
考点5 贷款流程 174
考点6 风险管理 183
第三节 其他个人消费贷款 188
考点7 个人住房装修贷款 188
考点8 个人耐用消费品贷款 189
考点9 个人旅游消费贷款 191
考点10 个人医疗贷款 192
第四节 本章系统自测 193
答案与解析 195
第6章 个人经营性贷款 196
第一节 个人商用房贷款 196
考点1 基础知识 196
考点2 贷款流程 199
考点3 风险管理 202
第二节 个人经营贷款 208
考点4 基础知识 208
考点5 贷款流程 211
考点6 风险管理 214
第三节 农户贷款 218
考点7 基础知识 218
考点8 贷款流程 219
第四节 下岗失业小额担保贷款 221
第五节 本章系统自测 224
答案与解析 225
第7章 其他个人贷款 226
第一节 个人抵押授信贷款 226
考点1 基础知识 226
考点2 个人抵押授信贷款的操作流程 229
第二节 个人质押贷款 233
考点3 基础知识 233
考点4 个人质押贷款的操作流程 236
第三节 个人信用贷款 237
考点5 基础知识 237
考点6 个人信用贷款的操作流程 239
第四节 本章系统自测 241
答案与解析 243
第8章 个人征信系统 245
第一节 概述 245
考点1 个人征信系统的含义及内容 245
考点2 个人征信系统的主要功能 248
考点3 建立个人征信系统的意义 248
考点4 个人征信立法状况 249
第二节 个人征信系统的管理及应用 251
考点5 个人征信系统信息来源 251
考点6 个人征信系统录入流程 252
考点7 个人征信查询系统 253
考点8 个人征信系统管理模式 254
考点9 异议处理 255
第三节 本章系统自测 261
答案与解析 265
附录 267
第一节 个人贷款的相关法律 267
第二节 个人贷款的监管政策和法规 287
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷个人贷款（一） 354
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷个人贷款（二） 369
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷个人贷款（一）参考答案及解析 385
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷个人贷款（二）参考答案及解析 407