美国反洗钱合规监管风暴

岳留昌，1990年6月，河南师范大学外语系毕业，获英国语言文学学士学位，1992年6月，中国人民大学国际政治系毕业，获法学学士学位。1992年8月大学毕业起，进入中国建设银行总行工作，现为总行国际业务部副总经理。其间曾在中国建设银行深圳市分行、总行国际业务部、悉尼代表处、悉尼分行等地工作学习，历任国际业务部国际经济金融研究中心副主任、代理行处副处长、国外银行处处长、悉尼代表处副首席代表、悉尼分行副总经理等职务。著有《世纪之交的金融困惑》(1999年，中国经济出版社)、《解读美国经济指标》(2002年，中国经济出版社)、《美国经济指标图解》(2017年，中国经济出版社)，主编《解读海外代理行》(2005年，中国金融出版社)，参与并总篡了周小川主编的《重建与再生一一化解银行不良资产的国际经验》、孔永新主编的《迎接全球银行购并浪潮》等等，并曾在《金融时报》《中国证券报》《国际商报》《建设银行报》《国际金融研究》《投资研究》《现代商业银行导刊》等报刊杂志发表百余篇国际金融时评文章。

目 录

引言/美国反洗钱合规监管风暴概述

美国反洗钱的“严管重罚”新常态

美国反洗钱合规监管的历史演进

美国反洗钱合规监管风暴的广阔时代背景

中资银行面临美国反洗钱合规压力空前

美国反洗钱监管案例/015

1、制裁国家的业务碰不得——荷兰安智银行洗钱案例

荷兰安智银行概述

案件回顾

案件的影响及教训

附录：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

2、塞耳盗钟大福不再——汇丰银行洗钱案

汇丰银行概述

案件回顾

案件的影响及教训

附录1：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

附录2：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

3、不认真整改的后果很严重——渣打银行洗钱案例

渣打银行概述

渣打银行与美国监管机构的第一次对峙和妥协

美国监管机构对渣打银行的第二次处罚

两次制裁的影响及教训

附录1：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

附录2：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

4、欲盖弥彰搞小动作的后果——三菱日联银行反洗钱合规案例分析

罚款事件始末

三菱日联银行历史背景

三菱日联银行的国际化道路

如何进入美国市场

普华永道在三菱日联银行罚款事件中充当的角色

美国对伊朗的制裁

处罚案例得到的启示

附录1：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

附录2：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

5、蓄意遮挡号牌的后果——苏格兰皇家银行洗钱案例

英格兰皇家银行集团概况

案件概况及背景

事件分析及影响

案件的影响及教训

附录：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

6、棍棒下的“孝子”——摩根大通银行案例

摩根大通集团与摩根大通银行概述

案件回顾

案件的影响及教训

附录1：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

附录2：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

7、天价罚单落地始末——法国巴黎银行案例

法国巴黎银行概况

案例回顾

法国巴黎银行天价罚款后续反响

法国巴黎银行案例分析与借鉴

附录：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

8、此“德”非彼“德”，双德被罚——德意志银行和德国商业银行洗钱案例

德国银行体系概观

案件回顾

监管机构的指控

案件的影响及教训

附录1：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

附录2：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

9、任性的孩子——兆丰银行被罚事件

兆丰银行概述

兆丰银行被罚事件始末

兆丰被罚事件的影响和教训

附录：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

10、好学生同样会犯错——意大利联合圣保罗银行洗钱案例

意大利联合圣保罗银行概况

处罚事件背景及影响

经验教训的总结和启示

附录：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

11、捉迷藏——HBL被罚案例

巴基斯坦HBL概况

HBL的专业所在

HBL被罚的经验和教训

附录：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

附录反洗钱部分框架法案汇编

本书挑选了2012年至2017年间具有震慑性的11个典型洗钱合规案例，以监管机构和银行达成的《和解令》公布的时间为序和核心进行详细解读和分析。本书用案例和讲故事方式，达到快速传播反洗钱合规文化之目的，对我国银行反洗钱合规工作有所帮助。