互联网+供应链金融创新模式
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￥ 11.4 2.3折 ￥ 49 九品
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天津宝坻
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作者网贷天眼研究院
出版社中国铁道出版社
ISBN9787113228330
出版时间2017-05
装帧平装
开本16开
定价49元
货号1078970103808770059
上书时间2024-11-14
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商品详情
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前言
国内供应链金融这一概念产生于20 世纪80 年代，在不到40 年的时间里，供应链金融经历了线下、线下转线上、电商供应链金融和开放化的供应链金融四个阶段。而针对供应链的融资，则从相对封闭走向更加开放，金融玩家开始多元化，银行、上市公司、电商及目前在风口的P2P 企业多方参与，万亿级市场正在开启。
近年来，供应链金融与P2P 借贷“联姻”，新生出了①与核心企业合作，为核心企业的上下游企业做融资；②大宗商品服务商自建P2P 平台；③核心企业出资设立P2P 平台；④机构发起成立；⑤与保理、小贷公司合作等多种模式。
本书是第一本针对国内互联网+ 供应链金融的书，网贷天眼研究院联合多家以供应链金融为主要业务的P2P 借贷平台，对业务规模、流程、风控模式、风险点等多角度进行阐述，希望对了解互联网+ 供应链金融P2P 化的成长与发展能够有所帮助。
本书所有数据均来自网贷天眼数据库和业内企业，部分观点来自行业专家和从业者，数据统计方法及操作标准源于网贷天眼内部规范，行文成稿力求清晰准确、独立、客观和公正，但依然可能存在谬误之处，还望各位斧正。
互联网+ 供应链金融未来将走向何方？会产生什么新的机会？
让我们一起来品读。
导语摘要
网贷天眼研究院著的《互联网+供应链金融创新模式》对供应链金融的业务模式、发展历程、未来发展趋势做了梳理性的总结与分析，以供应链金融为主的P2P平台的业务规模、流程、风控模式、风险点等多角度阐述，传统企业和新兴的互联网企业可从中以窥见豹，参与到供应链金融中，提升企业的竞争力。
作者简介
网贷天眼诞生于2012年3月，系北京银讯财富信息技术有限公司旗下网站，2013年10月获得盛大资本数百万元天使轮投资，2014年10月获得联想旗下君联资本千万美元A轮投资。从只有一个人的团队到现在拥有近百位小伙伴，从只有投资交流、平台曝光两个版块的社区到形成资讯、数据、社区、平台档案四大服务体系，汇集逾五千多家网贷平台核心信息，数百名行业意见领袖和超过300万注册用户沉淀的高质量原生态内容，网贷天眼正成为中国P2P借贷行业信息集聚地，满足投资人不断增长的信息服务需求。
网贷天眼吸纳了一批来自百度、谷歌、搜狗等互联网领域的人才，他们崇尚专注致诚、快速迭代的互联网精神。首创国内债权市场金融社交平台，基于用户交流、记账数据、舆情资讯辅助用户理财投资。
多年来，我们服务理财投资人的初心从未改变。我们致力于减小投资人与P2P平台之间的信息不对称，降低P2P投资门槛，让普通人也能分享中国互联网金融的发展红利。
目录
CHAPTER 1 新经济形势下的供应链金融业务
1.1 供应链金融概念 / 2
1.1.1 怎么理解供应链 / 2
1.1.2 供应链金融的定义 / 7
1.1.3 供应链金融的理论基础 / 9
1.1.4 供应链融资的特点 / 11
1.1.5 供应链金融生态解析 / 14
1.1.6 供应链综合效益解析 / 17
1.1.7 供应链金融与传统金融的区别对比 / 20
1.2 供应链金融诞生背景 / 23
1.2.1 全球化大背景下企业间的分工细化 / 23
1.2.2 赊销结算的方式开始应用 / 26
1.2.3 降低成本提高效率的需要 / 28
1.2.4 中小型企业融资难形成刚需 / 29
1.3 中国供应链金融的发展历程 / / 32
1.3.1 供应链金融1.0 阶段，线下“1+N” / 32
1.3.2 供应链金融2.0 阶段，从“链”到“网” / 35
1.3.3 供应链金融3.0 阶段，开放生态，大平台趋势 / 38
1.4 中国供应链金融行业存在的问题 / 40
1.4.1 供应链金融推行中的问题 / 40
1.4.2 供应链金融发展中的不足 / 42
1.4.3 供应链金融的信息处理问题 / 44
1.4.4 供应链金融的信用管理问题 / 46
1.5 国外供应链金融发展概况 / 48
1.5.1 国外供应链金融发展历程 / 48
1.5.2 国外供应链金融案例解析 / 50
1.5.3 国内外供应链金融的比较 / 56
1.5.4 国外供应链金融的经验 / 59
CHAPTER 2 供应链金融的业务模式与风险控制
2.1 应收账款融资与风险控制 / 66
2.1.1 保理业务 / 67
2.1.2 保理池融资业务 / 68
2.1.3 反向保理业务 / 70
2.1.4 商业保理业务 / 73
2.1.5 应收账款融资的风险控制 / 75
2.2 存货质押融资与风险控制 / 79
2.3 预付账款融资与风险控制 / 88
2.4 三种主要业务模式的对比 / 93
CHAPTER 3 供应链金融的四大参与者
3.1 商业银行 / 96
3.2 上市公司 / 99
3.3 电商巨头 / 102
3.4 P2P 网贷平台 / 104
CHAPTER 4 P2P 供应链金融发展概况
4.1 P2P 供应链金融——下一片蓝海 / 108
4.1.1 P2P 供应链金融——时代发展的结果 / 109
4.1.2 万亿级供应链金融市场正在崛起 / 110
4.1.3 供应链金融2.0，P2P 风控是核心 / 114
4.2 P2P+ 供应链金融行业发展情况 / 116
4.2.1 P2P 平台供应链金融发展概况 / 116
4.2.2 P2P 平台涉足供应链金融的方式 / 119
4.2.3 行业数据分析 / 123
CHAPTER 5 P2P 供应链金融重点平台业务分析
5.1 中瑞财富：基于大宗商品领域的供应链金融服务 / 130
5.2 开鑫贷——商票贷 / 137
5.3 道口贷——基于校友圈的供应链金融业务 / 142
5.4 海融易——核心企业下的供应链金融业务 / 149
5.5 金投手——基于保理的供应链金融业务 / 156
CHAPTER 6 供应链金融之P2P 的核心问题与风险控制
6.1 P2P 平台涉足供应链金融业务利好 / 166
6.1.1 对P2P 平台的利好 / 166
6.1.2 对融资方的利好 / 168
6.2 P2P 供应链金融面临的主要风险 / 170
6.2.1 供应链主体的信用风险 / 170
6.2.2 交易贸易背景真实性产生的风险 / 172
6.2.3 业务操作产生的风险 / 172
6.2.4 物流监管方风险 / 173
6.2.5 担保资产的价值风险 / 174
6.3 P2P 供应链金融风险管理与控制 / 175
6.3.1 P2P 供应链金融平台合规管理 / 175
6.3.2 加强平台技术安全建设，增强技术预防风险的能力 / 176
6.3.3 实现供应链管理系统模块化 / 176
6.3.4 加强对供应链融资主体授信的管理 / 177
6.3.5 明确操作流程、落实岗位职责、细化操作要点 / 178
6.3.6 加强对物流监管方的准入管理 / 179
6.3.7 加强对抵质押货物的货值动态管理 / 180
CHAPTER 7 供应链金融行业前景展望
7.1 互联网+ 供应链金融概述 / 182
7.1.1 互联网+ 供应链概述 / 182
7.1.2 互联网+ 供应链金融的特征 / 183
7.1.3 互联网+ 供应链金融的模式 / 186
7.2 互联网+ 供应链金融的前景展望 / 194
7.2.1 电商平台发展供应链金融业务值得期待 / 194
7.2.2 供应链金融资产的资产证券化或成为新方向 / 197
7.2.3 巨头公司发展供应链金融业务更有优势 / 200
7.2.4 关注垂直细分领域 / 202
7.2.5 产融结合 / 204
7.2.6 发展与供应链金融配套的基础设施，将迎来风口 / 208
7.3 中国供应链金融行业发展对策 / 210
7.3.1 供应链金融的创新思路 / 210
7.3.2 供应链金融的信用风险管理建议 / 212
7.3.3 供应链金融可持续发展的策略 / 214
内容摘要
适合企业管理人员、P2P 行业从业人员、股东、老板、互联网金融从业者等，是一本不可多得的解读互联网供应链金融的专业著作。作为金融行业的重要补充，供应链金融将迎来黄金发展期，其前景十分广阔。
主编推荐
对供应链金融的业务模式、发展历程、未来发展趋势做了梳理性的总结与分析
对以供应链金融为主要业务的P2P借贷平台的业务规模、流程、风控模式、风险点等多角度进行阐述
传统企业和新兴的互联网企业可从中以窥见豹，参与到供应链金融中，提升企业的竞争力
精彩内容
1.1.4供应链融资的特点供应链融资将供应链中的核心企业和其上下游的相关企业作为一个整体，以核心企业为出发点，为供应链上的节点企业提供金融支持。
一方面将资金注入供应链中处于弱势、有资金需
求的上下游配套中小型企业，以解决配套中小型企业融资难、担保难的问题，打通上下游融资瓶颈及解决供应链失衡的问题；另一方面，将银行等金融机构信用融入供应链中的节点企业的购销行为，提高其信用等级，帮助链条企业和核心企业建立战略协同关系，从而优化供应链，提高其竞争力。
（1）以核心企业为着眼点，分析整个供应链，将金融机构的资金注入上下游企业，满足其发展和运营所需。核心企业在此过程中起到非常重要的作用，以其真实履约为保障，以其超强的商业运作能力来有效地控制供应链的融资风险。也就是说，供应链金融多是以核心企业为依托的。
（2）链式融资为组合关联授信。重点关注链条内各企业主体的履约能力和偿还能力，在供应链流程中分析供应商、制造商、经销商、零售商和消费用户等不同主体的具体融资需求，为企业提供融资解决方案，控制其信用风险，以确保供应链能够持续发展。
（3）供应链融资解决方案不是提供单一的融资产品，而是综合性融资服务，即各类融资产品的组合。
金融机构根据供应链各节点企业的融资需求的规模、特点、期限等而嵌入相应的融资产品，形成产品
集群效应。
（4）通过对核心企业的责任捆绑，将供应链的物流、信息流、资金流等进行有效控制，针对链条节
点上的不同企业的融资需求，银行以企业之间的交易行为作为基础为其提供综合性融资服务，从而确保整个供应链商品交易能够有序、稳定、持续运行。
融资被注入供应链后，后者得以激活运转，从而提升供应链的整体市场竞争能力，同时由于银行信用的支持，供应链中的各企业也会获得更多与大型企业合作的机遇。
实质上，以大型企业的商业信誉做背书，用其强大的履约能力和偿还能力为配套企业融资。
（5）银行对供应链各企业所处的行业运营规律有着全面而深刻的了解，在开展业务时将企业视为中心，与各企业的供应商、销售商、零售商、物流监管企业等默契合作，以掌握各企业的详细信息，为其提供“量身定做”的综合性金融服务方案。
（6）供应链融资重点在于交易的真实性和连续性、融资企业的履约能力、贷款的自偿性、交易的封
闭性。
这种模式，能够将贷款风险控制转移到企业生产、存储、交易环节，以有效地控制供应链整体风险来强化节点企业的风险个案防范。
因此，供应链融资也可称为对重点行业的整体融资解决方案，着重点在于整个供应链对金融机构的价值，而并非是单一节点企业对金融机构的个体回报。
所谓的供应链融资，本质上看就是金融服务者通过对供应链参与企业进行综合评估，针对企业流动性差的资产，运用恰当的金融产品，实现闭合的资金运作模式，期间或借助第三方仓储、物流等中间企业的渠道优势。供应链融资呈现出以下特点，如图1－6所
示。
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