商业银行现场检查手册

图书标准信息

• 作者 车迎新 编
• 出版社 中国金融出版社
• 出版时间 2004-10
• 版次 1
• ISBN 9787504935229
• 定价 108.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 736页
• 字数 1580千字
• 正文语种 简体中文

【内容简介】

　　银监会将本着“统一规划、统一标准、统一管理、资本共享”的原则，争取在未来几年里构建以管理信息系统与决策支持系统为基础的新一代银行监管信息系统，实现对银行业金融机构的高管人管理、机构管理、非现场监测、现场检查等监管工作的信息化，提供对银行监管的决策支持，建立风险评价和预警决策支付系统。银监会也正在组织修订《商业银行现场检查操作规程》。而这次编写的《商业银行现场检查手册》也是这种努力的一部分。相信这本《手册》的问世，有助于我们明晰现场检查制度、完善现场检查内容、规范现场检查程序、统一现场检查标准，从总体上提高现场检查工作的质量和效率。银监会聘请的国际咨询委员会，以及银监会内部的《马塞尔委员会有效银行监管的核心原则》自我评估小组都将对银监会监管工作进行定期审查，其中也包括对现场检查工作的审查，发现其中存在的缺陷和问题，提出改进建议，使我们的监管工作不断取得进步。

【作者简介】

　　车迎新，男，汉族，1954年生，河南卢氏人。中国农业银行股份有限公司监事长。大学学历，中共党员。1978.03——1980.03河南省银行学校金融专业学生；1993.09——1995.12河南省委党校经济管理专业学生；1974.05——1978.02河南省卢氏县栱涧乡兽医站工作；1978.03——1980.03河南省银行学校金融专业学生；1980.03——1984.03中国人民银行河南省卢氏县支行信贷员、信贷股副股长；1984.03——1984.11中国人民银行河南省卢氏县支行行长、党组书记；1984.11——1986.04中国人民银行河南省洛阳地区分行副行长、党组成员；1986.04——1987.05中国人民银行河南省三门峡分行副行长、党组副书记；1987.05——1989.09中国人民银行河南省三门峡分行行长、党组书记；1989.09——1992.12中国人民银行河南省信阳分行行长、党组书记；1992.12——1997.07中国人民银行河南省分行副行长、党组成员兼国家外汇管理局河南分局副局长；1997.07——1998.10中国人民银行稽核监督局副局长；1998.10——1999.07中国人民银行纪委副书记（正局级）；1999.07——2003.07中央金融纪工委副书记、监察部驻金融系统监察局局长，中国人民银行纪委副书记、监察局局长；2003.07——2005.2中国银行业监督管理委员会银行监管一部主任；2005.02—2005.12中国银行业监督管理委员会主席助理、党委委员；2005年12月任国务院国资委派驻国有重点金融机构（中信集团、光大集团）监事会主席；2007年6月任国务院国资委派驻国有重点金融机构（中国农业银行）监事会主席；2009年1月任中国农业银行股份有限公司监事长。

【目录】

第一章现场检查基本原理
第一节现场检查的目的和作用
一、现场检查在金融监管中的位置及含义
二、现场检查的目的
三、现场检查的作用
第二节现场检查的原则
一、内控优先原则
二、风险性与合规性并重原则
三、效率原则
四、公平对待原则
五、公开监管原则
六、延伸原则
第三节现场检查的内容
一、现场检查的内容
二、现场检查内容设计的要点
第四节现场检查的种类与方法
一、现场检查的种类
二、现场检查的方法
三、现场检查的分析方法
第五节现场检查抽样
一、抽样检查的程序
二、抽样检查的原则
三、抽样检查的方法
四、有关抽样的几个具体问题
第六节现场检查的法律事务
一、现场检查的法律前提
二、金融违法行为的种类及金融行政处罚的种类

第二章现场检查操作流程
第一节现场检查准备阶段
一、现场检查准备阶段流程图
二、现场检查准备阶段流程
第二节现场检查实施阶段
一、现场检查实施阶段流程图
二、现场检查实施阶段流程
第三节现场检查报告阶段
一、现场检查报告阶段流程图
二、现场检查报告阶段流程
第四节现场检查处理阶段
一、现场检查处理阶段流程图
二、现场检查处理阶段的流程
第五节检查档案整理阶段
一、立卷建档
二、编写档案目录
三、制作档案封面和档案管理
四、建立电子版现场检查档案

第三章贷款及表内其他授信业务
第一节综述
一、业务概述
二、现场检查目标
三、现场检查要点
四、现场检查程序
五、主要监管依据
第二节授信管理
一、授信政策
二、授权管理
三、统一授信
四、岗位职责分离
五、授信前调查
六、授信评审及决策
七、授信后管理
八、尽职调查
九、授信档案管理
十、授信管理信息系统
十一、抵(质)押品管理
十二、账务处理
第三节贷款风险分类
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第四节贷款集中、关联企业贷款和关联交易
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第五节公司授信
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第六节贸易融资
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第七节房地产贷款
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第八节银团贷款
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第九节项目融资
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第十节个人授信业务
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序

第四章非信贷资产
第一节综述
一、业务概述
二、现场检查目标
三、主要监管依据
第二节存放
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第三节拆放同业
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第四节证券和投资
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第五节固定资产
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第六节无形及递延资产
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第七节应收款
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第八节现金及银行存款
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第九节抵债资产
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序

第五章存款及表内其他负债
第一节综述
一、业务概述
二、现场检查目标
三、主要监管依据
第二节存款
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第三节同业存放、拆入
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第四节证券融资
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序
第五节其他负债
一、业务概述
二、现场检查要点
三、现场检查程序

第六章财务管理
第一节综述
一、业务概述
二、现场检查目标
……

第七章中间业务
第八章电子银行
第九章资金清算
第十章资本充足率
第十一章流动性管理
第十二章市场风险
第十三章对商业银行境外机构的现场检查
第十四章公司治理
第十五章内部控制
第十六章商业银行风险评估
第十七章商业银行风险评级
附件：现场检查前问卷
后记