个人理财

图书标准信息

• 作者 谢怀筑
• 出版社 中信出版社
• 出版时间 2004-11
• ISBN 9787508603261
• 定价 69.00元
• 装帧 平装
• 开本 其他
• 纸张 其他

【内容简介】

个人财务规划是一种综合的金融服务，专业的个人财务规划人员，通过分析和评估客户生活各方面的财务状况，和客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案。它不局限于向客户提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新。个人财务规划是针对对客户整修一生而不是某个阶段的规划，它包括个人/家庭生命周期全天候阶段的资产、负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规

【目录】

第一部分 个人财务规划的概念和内容
第一章 人个财务规划基础
第二章 人人财务规划资格
第二部分 个人财务规划的理论与技能
第三章 货币的时间价值与利息理论基础知识
第四章 个人/家庭的会计和财务管理
第五章 现金及个人信贷管理
第六章 投资规划
……
第三部分 个人财务规划实务
……
附录 利息及年金函数表
参考文献