商业银行大变革
￥ 9 1.6折 ￥ 58 九五品
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北京通州
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作者龚志坚 著
出版社中信出版社
ISBN9787508652955
出版时间2015-06
版次1
装帧平装
开本16开
纸张胶版纸
页数404页
字数99999千字
定价58元
上书时间2024-04-03
商品详情
- 品相描述：九五品
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基本信息
书名:商业银行大变革
定价：58元
作者:龚志坚 著
出版社：中信出版社
出版日期：2015-06-01
ISBN：9787508652955
字数：316000
页码：404
版次：1
装帧：平装
开本：16开
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一部为中国商业银行成功转型提供 进设计思路和理念的高端战略指导著述深入解读德意志银行、花旗集团、瑞银集团、渣打银行等领先银行事业部制的成功实践，精准把脉中国商业银行组织变革的主流方向当前低效的组织和流程设计已成为阻碍银行转型发展和竞争力提升的“阿喀琉斯之踵”。针对此，中国民生银行的龚志坚博士极具前瞻性，早于10年前便开始对银行变革进行研究和有益的探索，在积极吸收国际领先银行成果的基础上，最终提出并成功实践了七大组织体系设计，这七大体系设计对如今的中国银行业极具创新和示范意义： 商业银行战略管理组织体系设计 商业银行风险管理组织体系设计 商业银行财务管理组织体系设计 商业银行人力资源管理组织体系设计 商业银行运营管理组织体系设计 商业银行科技信息组织体系设计 商业银行流程管理体系设计
内容提要
《商业银行大变革》结合作者多年银行战略管理与组织变革的实战经验，在理论分析和实证研究的基础上，阐述了商业银行组织体系设计及演进逻辑，全面系统地构建了商业银行事业部制体系设计，并提出了在事业部制组织架构下的战略管理、风险管理、财务管理、人力资源管理、运营管理和信息科技组织体系及流程管理体系的设计思路和内容，以期为正在实行组织变革或正在思考酝酿变革的商业银行提供借鉴和启发。 在理论回顾与现有文献梳理的基础上，深入分析商业银行组织体系对其绩效表现的影响。以流程再造为中介变量，从组织结构、管控模式和关键能力来衡量组织体系对商业银行绩效的影响，并通过实证分析总结商业银行组织体系的目标模式。 研究商业银行组织体系设计优化构想。在分析组织体系设计的发展趋势及对比研究主流银行组织体系的模式及特点的基础上，得出商业银行组织体系演进的一般逻辑，深入分析商业银行组织体系设计的影响因素，并提出“以客户为中心”的商业银行组织体系设计框架及具体方案。 提出商业银行事业部制设计构想。在分析商业银行事业部制现状及存在问题的基础上，通过对先进银行领先实践的总结与借鉴，提出事业部制设计思路、目标和模式选择，并提出公司金融事业部和零售金融事业部的设计构想建议。 探讨商业银行流程再造设计构想。在分析国内商业银行流程再造现状及存在问题的基础上，系统梳理基于精益六西格玛的流程再造技术方法，并提出流程再造的设计目标、主要模式、实施路径、推进策略以及保障机制。
目录
序1ⅢFOREWORD 2Ⅶ序2Ⅺ前言ⅩⅢ理论实证篇章 商业银行组织与流程再造的基础理论节 基础理论及启示一、基础理论概述二、基础理论对商业银行组织与流程再造的启示第二节 组织与流程再造研究现状一、组织体系内涵及要素二、组织体系设计模型三、流程再造的内涵及影响因素四、组织体系、流程再造与绩效表现第三节 研究述评第2章 商业银行组织体系、流程再造及绩效表现实证分析节 模型构建一、建模思路二、组织体系、流程再造与绩效表现模型三、变量测量第二节 假设提出一、组织体系与流程再造的关系二、流程再造与绩效表现的关系三、组织体系与绩效表现的关系四、组织体系、流程再造与绩效表现三者之间的关系第三节 数据收集一、问卷设计二、样本选择三、样本及数据分析第四节 假设检验一、信度与效度检验二、模型估计第五节 实证结论一、银行组织体系优化将有力提升绩效表现二、事业部制是银行构建高效组织体系的重要方向三、流程再造是银行总体绩效提升的关键因素四、高效的战略管理体系对绩效表现提升显著五、强化风险管控是提升总体绩效的有效手段六、人力、财务、信息科技等关键能力可改善绩效实践探索篇第3章 商业银行组织体系设计框架节 商业银行组织体系设计及演进逻辑一、组织体系设计发展趋势二、主流银行组织体系模式及其特点三、银行组织体系演进的一般逻辑第二节 商业银行组织体系设计的影响因素一、组织体系与组织战略相匹配二、组织体系与组织规模适应三、组织体系与生命周期协同四、组织体系与信息技术互动第三节 商业银行组织体系设计框架一、组织体系设计目标及思路二、组织体系设计框架及方案三、高效银行组织体系应具备的核心要素四、组织体系设计优化流程第4章 商业银行流程再造设计总体框架节 商业银行流程再造的内涵与发展趋势一、流程再造的内涵及实施二、流程再造的评价指标三、流程再造的现状和发展趋势第二节 商业银行流程再造的技术方法一、流程再造主要技术方法介绍二、流程再造技术方法的运用第三节 商业银行流程再造设计一、流程再造的思路及目标二、科学选择流程再造的模式三、流程再造的设计内容四、流程再造的实施策略第5章 商业银行事业部制设计节 事业部制是商业银行组织模式转型的主要方向一、商业银行组织结构发展趋势二、事业部制的特点和优势三、事业部制是银行组织模式的主流选择第二节 领先银行事业部制的实践及启示一、德意志银行由地区性模式转向事业部制二、花旗集团实施以客户为中心的事业部三、瑞银集团实施以战略客户关系管理为主的事业部四、渣打银行实施以事业部制为主的矩阵化改革五、中国信托商业银行（中国台湾）实施大事业部制模式六、领先银行事业部制实践的借鉴与启示第三节 中国银行业组织结构现状和改革探索一、多数银行仍遵循总分支行模式二、部分银行探索事业部或具有事业部特征的改革三、存在的问题和差距第四节 商业银行事业部制设计一、事业部制模式选择思路和原则二、事业部制设计目标：建立"条块结合"的矩阵模式三、事业部制主要板块设计四、事业部制改革实施路径和配套措施第6章 商业银行战略管理组织体系设计节 战略管理及其组织体系发展概况一、战略管理的内涵及结构层次二、综合性、一体化的战略管理体系三、战略管理组织体系发展趋势第二节 领先银行战略管理组织体系的实践及启示一、中国信托商业银行（中国台湾）建立战略转型治理体系二、开泰银行实施"以客户为中心"的战略转型三、美国银行导入"方针战略管理体系"四、中国民生银行创立特色战略管理模式五、领先银行战略管理组织体系的借鉴与启示第三节 国内银行战略管理组织体系现状分析一、战略管理组织体系现状二、战略管理组织体系存在的问题第四节 战略管理组织体系设计思路和内容一、战略管理组织体系设计原则和思路二、战略管理组织体系设计内容三、协调一致的战略管理执行系统四、战略管理组织体系运行保障机制第7章 商业银行风险管理组织体系设计节 风险管理组织体系演变与发展趋势一、风险管理的演变历程二、《巴塞尔新资本协议》风险管理体系三、风险管理组织体系发展趋势第二节 领先银行风险管理组织体系的实践及启示一、花旗银行采用业务单元制的风险管理体系二、银行采取矩阵式风险管理体系三、富国银行将风险管理部门嵌入业务条线四、中国民生银行建立支持事业部体制的风险管理体系五、领先银行风险管理组织体系的借鉴与启示第三节 国内银行风险管理组织体系现状分析一、风险管理组织体系现状二、风险管理组织体系存在的问题第四节 风险管理组织体系设计思路和内容一、风险管理组织体系设计思路二、风险管理组织体系设计内容三、风险管理组织体系设计框架四、风险管理组织体系保障运行机制第8章 商业银行财务管理组织体系设计节 财务管理组织体系的演变与发展趋势一、财务管理组织体系主要模式二、发展趋势及主要特点三、转向以价值为导向的全面财务管理组织体系第二节 领先银行财务管理组织体系的实践及启示一、美国商业银行采用垂直管理、双线负责制财务管理体系二、渣打银行采用矩阵式财务管理模式三、领先实践的借鉴与启示第三节 商业银行财务管理组织体系现状分析一、财务管理组织体系运行情况二、存在的问题和差距第四节 商业银行财务管理组织体系设计一、财务管理组织体系设计思路二、财务管理组织体系设计内容三、财务管理组织体系运行保障机制第9章 商业银行人力资源管理组织体系设计节 人力资源管理组织体系的演变与发展趋势一、人力资源管理的发展历程二、人力资源管理组织体系的演变历程三、人力资源管理组织体系的发展趋势第二节 领先银行人力资源管理组织体系的实践及启示一、花旗银行矩阵型人力资源管理组织体系二、汇丰银行多维度人力资源管理组织体系三、中国信托商业银行（中国台湾）嵌入式人力资源管理组织体系四、领先银行人力资源管理组织体系的借鉴与启示第三节 国内银行人力资源管理组织体系的现状分析一、人力资源管理组织体系现状二、人力资源管理组织体系存在的问题第四节 人力资源管理组织体系的设计思路和内容一、人力资源管理组织体系设计思路二、人力资源管理组织体系设计内容三、人力资源管理组织体系运行保障机制0章 商业银行运营管理组织体系设计节 商业银行运营管理组织体系的演变与发展趋势一、运营管理组织体系的演变历程二、运营管理组织体系的发展趋势第二节 领先银行运营管理组织体系的实践与探索一、汇丰银行管理和作业分离的运营管理组织体系二、渣打银行独立垂直管理的运营管理组织体系三、领先银行运营管理组织体系的借鉴与启示第三节 国内银行运营管理组织体系的现状分析一、运营管理组织体系现状二、运营管理组织体系存在的问题第四节 运营管理组织体系设计思路和内容一、运营管理组织体系的设计思路二、运营管理组织体系的设计内容三、运营管理组织体系运行保障机制1章 商业银行科技信息组织体系设计节 科技信息组织体系的演变与发展趋势一、科技信息组织体系的演变历程二、科技信息组织体系的发展趋势第二节 领先银行科技信息组织体系的实践与启示一、美国银行独立风险管理的科技信息组织体系二、招商银行科技部和科技公司并行的组织体系三、领先银行科技信息组织体系的借鉴与启示第三节 国内银行科技信息组织体系现状一、科技信息组织体系发展情况二、科技信息组织体系存在的问题第四节 科技信息组织体系设计思路和内容一、科技信息组织体系设计思路二、科技信息组织体系设计内容三、科技信息组织体系运行保障机制2章 商业银行流程管理体系设计节 流程管理的现状及内涵一、流程管理的概念二、流程管理的演变历程三、流程管理的发展趋势第二节 领先银行流程管理的实践与启示一、美国银行开启以流程管理为核心的战略整合二、中国信托商业银行（中国台湾）着力推进端到端的流程管理三、中国建设银行以企业级流程建模推进流程管理四、中国民生银行通过流程管理促进效率和质量提升五、领先银行流程管理的借鉴与启示第三节 商业银行流程管理现状分析一、商业银行流程的特点二、商业银行流程管理的现状三、商业银行流程管理存在的问题第四节 商业银行流程管理的内容与实施路径一、商业银行流程管理的原则和目标二、商业银行流程管理的具体内容三、商业银行流程管理的方法和应用后记附表参考文献
作者介绍
序言
序1
党的十八届三中全会出台《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》以来，金融体制改革不断深化，利率市场化加速推进，民营银行设立破冰，“新金融”呈爆发式增长。随着金融市场内外形势的变化，商业银行正进入全面改革转型阶段，行业竞争格局将发生分化。在经济“新常态”下，经济增速换挡，利率市场化加速，商业银行面对来自银行同业、互联网金融、非银行金融机构的激烈竞争，利差和净息差趋于收窄，盈利能力下降。传统的银行业经营环境正发生根本变化，“跑马圈地”和盲目铺摊子的做法已不能适应银行业发展要求，粗放型经营模式面临挑战，新的形势“倒逼”银行加快改革转型。 在此背景下，中国银行业开始实施“二次改革转型”。不同于第一次改革转型致力于通过股份制改造，完善公司治理模式，建立现代商业银行制度，“二次改革转型”的目标是：发展理念由从外部找市场转变为从内部要效益，发展模式从外延扩张式转变为内涵集约式，盈利方式从主要依赖利差转变为通过提供高质量、高体验度、高附加值的综合金融服务获利，竞争方式从同质化竞争向因地制宜、精耕细作的差异化、特色化和品牌化发展道路转变。要实现以上转型，最根本的就是要推动商业银行运营模式变革，向管理要效益，向制度要效益。但是，商业银行在精细化管理方面“欠账”太多，基础不够，效率不高，在组织模式、治理机制、管理模式、流程设计等方面都存在薄弱环节，很多课都需要补，还难以与国际先进银行相比。 国际经验表明，在利率市场化过程中，一些银行大力实施改革转型，提升精细化管理能力，其竞争力明显提升，在全面转型中脱颖而出，成为市场中的佼佼者；与之相反，一些银行躺着过去的功劳簿上，贻误战机，尤其是少数中小银行，在激烈的竞争中逐步“掉队”，甚至退出市场。“逆水行舟，不进则退”，只有抓住机遇，锐意改革，才能立于不败之地。作为银行工作者，我们非常荣幸参与到中国银行业这一波澜壮阔的改革中去。 在具体转型目标上，组织架构和流程模式调整是最关键的环节，由于牵涉面广，涉及内部重大利益和人员调整，是商业银行改革转型中最难的一关。过去十年，中国经济实现了平均两位数的增长，银行业在这一高增长“红利”中实现了超常规发展，规模快速扩张，利润稳健增长。许多银行拼的是规模和速度，经营模式粗放，重心放在前台营销和费用上，中后台管理能力没有得到足够重视，尤其是组织架构和流程模式改革滞后。经济“新常态”下，增长“红利”逐步式微，治理模式和流程效率的提升就显得尤为迫切，已经到了不得不改的时候。未来，组织与流程再造将是中国银行业最大的“红利”。 事业部制是当前国际银行业的主流组织模式，其扁平化、垂直化、专业化特点与组织结构“去中心化”趋势相一致，运行机制在实践中得到持续优化调整，被证明具有较高的运行效率和协同效应，值得中国银行业学习借鉴。中国民生银行是国内较早探索事业部制改革的银行，运用精益六西格玛等先进管理工具对流程实施持续优化，取得了一些成效，积累了一些经验。在书中，作者对国内外商业银行事业部制改革实践进行了全面总结，包含了许多最新研究成果，提出的观点颇有见地。 有关商业银行组织体系和流程再造的研究不多，事业部制改革的专著就更少。龚志坚博士长期从事商业银行的战略管理与组织变革工作，具有深厚的理论功底和丰富的实战经验，他率领一支由战略管理、组织变革和流程优化专家组成的专业团队，在银行组织变革实践中不断探索总结，系统提出了一整套银行精细化管理的方法，成功实施了一系列组织变革项目，有效提升了民生银行的战略管理与变革创新能力。这使他有能力写出这本兼具理论性和实用性的专著，填补了国内这一研究领域的空白。 在理论实证篇中，作者从经典理论出发，构建实证模型，运用调研数据对模型进行了实证研究，为改革方案的设计提供了数据支撑，并提出了银行组织体系优化的一般原则和思路，这是本书的学术贡献。实践探索篇在这一框架中展开，使此后的逻辑推演更具说服力。在实践探索篇中，作者理论联系实际，在吸收国际银行业实践经验的基础上，充分考虑中国国情，系统提出了事业部制改革的总体思路、方案和路径，详细阐述了战略、风控、财务、人力、运营、科技信息等六大板块的设计模式和要求，并对事业部体制下流程再造的方法和内容进行了深入诠释。建议方案体系全面，内容翔实，深入浅出，很接地气，这是本书的现实价值。 我相信，本书的出版将为中国银行业事业部改革和流程优化提供有益借鉴。全书立意新颖、观点鲜明、脉络清晰、行文简洁，我很高兴向读者推荐这本书。希望作者继续努力，不断推出有分量的作品，为中国银行业变革转型贡献力量。 是为序。
洪崎 中国民生银行董事长 2015年5月
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