私人财富管理智慧与传承理念

图书标准信息

• 作者 龚乐凡
• 出版社 中信出版社
• 出版时间 2024-03
• 版次 1
• ISBN 9787521762556
• 定价 98.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 页数 552页
• 字数 578千字

【内容简介】

:
    随着中国经济快速发展，资产高净值人群规模迅速增长。一方面，财富管理目标越来越多样化，家庭资产信托化已成为新的发展趋势。另一方面，诸多民营企业家已进入企业传承与家族财富延续的关键时期。本书有针对性地提出不断创新金融产品和服务、加大高质量金融服务供给的相关方案。“财富保全”和“代际传承”的挑战是世界性的。先进的家族理念和高超的智慧是传承的灵魂。本书超越物质财富传承的局限性，提出人力资源传承、精神财富传承，关注家族治理和家族宪法背后的法律规则制度，分享家族和企业传承背后的人生智慧。
    中国财富管理正在进入投融资及财富全球化配置阶段。本书提出资产配置国际化的突破方式，以坚实的、可借鉴的国际法律知识与实践，阐释财富管理专业人士利用不同国家的法律优势和信托规划方式所创造的广阔空间，以及立体化的创新组合服务。
    在“保障财富安全”与“创造更多财富”重要目标下，本书将私人财富管理分为金融部分、法律部分和教育文化部分。在金融视角下，围绕投资安全、资产配置、风险分散、资产增值进行解析；在法律视角下，围绕资产的隔离和保全进行探讨；在教育文化视角下，围绕家族文化传承，二代教育和培养以及慈善与业力探讨财富背后的“秘密法则”。本书介绍国内外财富家族案例，与读者分享鲜为人知的财富管理智慧。

【作者简介】

:
    龚乐凡，中伦律师事务所合伙人，多次被英国Legal 500以及钱伯斯(Chambers)评为中国的“领先律师”(Leading Individual Lawyer)，从业以来一直为家族办公室和（超）高净值私人客户在财富传承、家族企业与资本市场、投融资与退出、传承架构设计和搭建、家族宪法和治理等方面提供解决方案、咨询和培训；善于将财富管理与投资管理、并购退出、企业治理、心理学、金融工具等跨界学科有机结合。同时，他也是财富管理和传承问题专栏作者，已在期刊上发表多篇文章，并为金融机构、院校讲授课程。
    龚乐凡先生毕业于美国密歇根大学（获法学博士和硕士学位）、复旦大学（获国际经济法硕士学位）和浙江大学（获经济法学士），他同时持有中国和美国纽约州的律师执照。

【目录】

推荐语V

序言XI

前言XII

第一部分 概论001

第1章财富安全与传承之惑003

1.1“百年未有之大变局”中的财富安全与规划003

1.2高净值人群成为财富纷争的“高危人群”005

1.3先有“守成”方有“传承”：警惕“黑天鹅”“灰犀牛”事件007

1.4中国家族企业面临靠前的传承挑战011

1.5寻找基业长青和财富永续的金钥匙014

第2章财富传承的三个根基020

2.1在财富的传承中我们忽略了什么021

2.2人力资源传承：另一份家族资产负债表和利润表024

2.3精神财富传承031

2.4物质财富的传承042

第二部分 创富与守富053

第3章私人财富管理揭秘055

3.1逃脱“富不过三代”的魔咒055

3.2你需要什么样的财富管理服务060

3.3资产配置和筹划揭秘065

3.4个人资产管理的三大陷阱070

3.5家族办公室和私人银行的真正角色085

第4章私人银行089

4.1揭秘私人银行089

4.2如何选择适合自己的私人银行093

4.3如何成就第一流的私人银行家101

4.4中国私人银行发展空间巨大108

4.5私人银行和家族办公室的关系115

第5章家族办公室117

5.1家族办公室的前世今生117

5.2家族办公室的定位132

5.3家族办公室的架构设计137

5.4家族办公室如何进行投资和资产配置145

5.5变局中的家族办公室发展趋势及投资调整157

第三部分 资产保护与传承163

第6章家族法律顾问165

6.1家族法律顾问的角色165

6.2如何选择和聘用合适的家族法律顾问167

6.3现代财富传承法律服务的构成174

……