保险学 [刘平, 主编]

图书标准信息

• 作者 王剑平 参编；刘平主编 窦乐；钟育秀副主编 戴环宇；纪素芝；张宏志
• 出版社 清华大学出版社
• 出版时间 2018-11
• 版次 3
• ISBN 9787302506133
• 定价 49.80元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 408页
• 字数 520千字

【内容简介】

保险学：原理与应用（第3版）从应用型教学的实际需要出发，坚持理论与实践相结合，首次用图示方式清晰构建了保险学的体系结构。全书分为四篇十二章：*篇保险基础，包括*章风险与保险、第二章保险概述和第三章保险存在与发展的基础；第二篇保险合同，包括第四章保险合同的理论与实务、第五章保险（合同）的基本原则和第六章主要保险类型概览；第三篇保险经营，包括第七章保险营销与服务、第八章保险费率与产品定价（选修）、第九章核保与理赔和第十章保险准备金与保险资金运用（选修）；第四篇保险市场，包括第十一章保险市场的结构与运作和第十二章保险机制与保险监管。保险学：原理与应用（第3版）既可以作为普通高等院校保险学课程的教材，也可以作为保险企业广大业务人员的培训用书或参考书。

【作者简介】

刘平，教授，高级战略规划师，现任沈阳工学院创新创业学院院长，历任沈阳理工大学应用技术学院金融保险专业带头人、工商管理专业带头人、经济与管理学院副院长、信息与控制学院院长。在《现代经济探讨》、《江西财经大学学报》、《企业管理》、《中国改革》、等核心期刊和国家期刊奖百种重点期刊发表文章30余万字，其中多篇文章被人大报刊复印资料全文转载，部分文章收录于全国优秀保险论文集、国际学术年会论文集，已出版10余部著作和教材，包括：《保险学概论》（获辽宁省人力资源和社会保障科学研究成果二等奖，2011)、《保险学：原理与应用》（辽宁省“十二五”普通高等教育本科省级规划教材）、《创业学：理论与实践（第二版）》（辽宁省“十二五”普通高等教育本科省级规划教材，2012年被辽宁省推荐参评*“十二五”规划教材）、《战略管理：流程、方法与工具》等10多本。

【目录】

导论 1

一、保险学的研究对象与内容 1

二、保险学的研究方法 2

第一篇　保险基础

第一章　风险与保险 7

引入案例　“5?12”汶川大地震 7

第一节　风险概述 8

一、风险的含义 8

二、衡量风险的指标 9

三、风险的基本属性 9

四、风险的特征 10

五、风险的构成要素 11

六、风险的分类 12

第二节　风险管理 13

一、风险管理的概念 13

二、风险管理的基本程序 14

三、风险管理的基本方法 15

第三节　风险管理与保险 17

一、风险转移的方式 17

二、风险管理与保险的关系 18

三、可保风险的条件 18

四、保险在风险管理中的意义 19

本章小结 20

综合练习 21

第二章　保险概述 23

引入案例　保险业积极应对“南方霜冻” 23

第一节　保险的本质 24

一、保险的含义 24

二、保险与类似经济行为的区别 25

第二节　保险形态的划分 27

一、按实施方式划分 27

二、按保险标的划分 27

三、按承保方式划分 28

四、按保险属性划分 29

五、按保险价值划分 29

六、其他划分 31

第三节　保险的功能 32

一、经济补偿功能 32

二、资金融通功能 33

三、社会管理功能 34

第四节　保险的作用 36

一、促进改革 36

二、保障经济 37

三、稳定社会 38

四、造福人民 40

本章小结 40

综合练习 41

阅读材料 42

2-1　关于保险性质的若干学说 42

2-2　国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见（节选） 44

第三章　保险存在与发展的基础 47

引入案例　续解汶川大地震灾后重建 47

第一节　经济补偿方式 48

一、以国家为主体的补偿方式 48

二、以经济单位为主体的补偿方式 49

三、以保险公司为主体的补偿方式 51

四、三种经济补偿方式的比较 51

第二节　保险经营的基础 53

一、自然基础 53

二、经济基础 53

三、技术基础 54

四、法律基础 55

五、制度基础 55

第三节　保险与社会经济文化环境 56

一、保险发展与经济发展水平 56

二、保险发展与人口 57

三、保险发展与社会文化环境 58

本章小结 59

综合练习 60

阅读材料 61

3-1　世界保险发展简史 61

3-2　旧中国保险业发展简史 61

3-3　中国保险业 60 年发展历程综述 63

第二篇　保险合同

第四章　保险合同的理论与实务 71

引入案例　条款约定不明引纠纷 71

第一节　保险合同概述 72

一、合同的定义与特征 72

二、保险合同的定义与特征 72

三、保险合同的作用 74

第二节　保险合同的要素 75

一、保险合同的主体 75

二、保险合同的客体 78

三、保险合同的内容 78

第三节　保险合同的订立、生效与履行 81

一、保险合同的订立 81

二、保险合同的生效 82

三、保险合同的有效与无效 83

四、保险合同的履行 84

第四节　保险合同的变更、解除、中止与终止 88

一、保险合同的变更 88

二、保险合同的解除 89

三、保险合同的中止与复效 92

四、保险合同的终止 92

第五节　保险合同的解释与争议处理 93

一、保险合同的解释原则和方法 93

二、保险合同争议处理的方法 95

本章小结 96

综合练习 98

阅读材料 100

我国保险合同解释原则存在的若干问题 100

第五章　保险（合同）的基本原则 102

引入案例　未如实告知是否免责（一） 102

第一节　保险利益原则 103

一、保险利益与保险利益原则 103

二、财产保险的保险利益 106

三、人身保险的保险利益 109

第二节　最大诚信原则 110

一、最大诚信原则的含义 111

二、最大诚信原则的主要内容 112

三、违反最大诚信原则的法律后果 117

第三节　近因原则 120

一、近因与近因原则 120

二、近因原则的具体运用 121

第四节　损失补偿原则 122

一、损失补偿原则的含义及意义 122

二、损失补偿原则的基本内容 123

三、损失补偿原则补偿限制的例外 125

第五节　损失补偿原则的派生原则 126

一、代位追偿原则 126

二、重复保险分摊原则 131

本章小结 133

综合练习 134

第六章　主要保险类型概览 136

引入案例　三位村民和三个“险种”的故事 136

第一节　人身保险 137

一、人身保险的特点与分类 138

二、传统型人寿保险 139

三、创新型人寿保险 142

四、人身意外伤害保险 144

五、健康保险 145

第二节　财产保险 148

一、财产保险的含义 148

二、狭义财产保险（财产损失保险） 149

三、责任保险 151

四、信用保险与保证保险 152

第三节　再保险 153

一、再保险与原保险的比较 153

二、再保险的职能 154

三、再保险的基本形式 155

第四节　社会保险 156

一、社会保险概述 156

二、社会保险与商业保险的关系 157

三、社会保险的基本内容 159

本章小结 160

综合练习 162

阅读材料 163

政策保险简介 163

第三篇　保险经营

第七章　保险营销与服务 169

引入案例　刘翔，亿元保单第一人 169

第一节　保险营销概述 170

一、保险营销的含义与特点 170

二、保险营销的基本原则 172

三、保险营销的基本要素 173

四、保险营销策划 178

第二节　寿险营销 181

一、寿险营销概述 181

二、寿险营销流程 182

三、寿险公司营销战略 185

第三节　保险服务 193

一、保险服务的内涵 193

二、我国保险业服务水平现状 194

三、改善和提高保险服务水平 196

本章小结 198

综合练习 199

阅读材料 200

7-1　理财规划师：保险行业新“金领” 200

7-2　寿险营销五步推动法 201

7-3　2018 年保险公司竞争力排行榜（节选） 204

第八章　保险费率与产品定价（选修） 221

第一节　保险费率概述 221

一、保险费和保险费率 221

二、保险费率的构成 222

三、保险费率厘定的原则 222

四、保险费率厘定的一般方法 223

第二节　保险费率的厘定 226

一、非寿险保险费率的厘定 226

二、人寿保险费率的厘定 227

第三节　保险产品的定价 228

一、保险产品定价概述 228

二、保险产品定价的方法 229

本章小结 230

综合练习 232

阅读材料 233

保险精算与精算师职业 233

第九章　核保与理赔 234

引入案例　大货车捅出骗保亿元黑洞 234

第一节　保险核保 236

一、核保的含义与作用 237

二、核保的原则与程序 238

三、核保的内容 239

第二节　保险理赔 240

一、理赔的概念与作用 241

二、理赔的基本原则 241

三、理赔的一般程序 242

第三节　核保与理赔实务 244

一、核保实务 245

二、非寿险理赔实务 247

三、寿险理赔实务 249

本章小结 250

综合练习 251

阅读材料 252

核保师与理赔师 252

第十章　保险准备金与保险资金运用（选修） 254

引入案例　宝万之争 254

第一节　保险准备金 261

一、保险准备金的含义及分类 261

二、保险准备金的提取 262

第二节　保险资金运用概述 265

一、保险资金运用的含义 265

二、保险资金的来源 265

三、保险资金运用的原则 267

四、保险资金运用的意义 268

第三节　保险资金运用的形式与渠道 268

一、保险资金运用的组织模式及模式选择 268

二、保险资金运用的形式及相关规定 269

三、保险资金运用的渠道 272

本章小结 274

综合练习 275

阅读材料 275

中国保险资金运用政策大事记 275

第四篇　保险市场

第十一章　保险市场的结构与运作 281

第一节　保险市场概述 281

一、保险市场的含义与基本要素 281

二、保险市场的构成、特征与模式 283

第二节　保险市场的组织形式 285

一、保险市场的一般组织形式 285

二、我国保险市场的组织形式 290

第三节　保险市场的供给与需求 291

一、保险市场的供给 291

二、保险市场的需求 292

三、保险市场的供求均衡 293

本章小结 294

综合练习 296

阅读材料 297

11-1　2017 年中国保险省市竞争力排行榜（节选） 297

11-2　2017 年中国最具活力的保险城市 50 强（节选） 313

第十二章　保险机制与保险监管 325

引入案例　中国保监会依法对安邦集团实施接管 325

第一节　保险机制的含义与作用 326

一、经济机制 326

二、保险机制的微观内容 329

三、保险机制对社会经济运行的维护作用 330

四、保险机制对社会经济运行的调节作用 333

第二节　保险机制的运行 334

一、风险选择机制 335

二、损失补偿机制 335

三、资金运用机制 335

第三节　保险政策与监管概述 337

一、保险政策概述 337

二、保险监管的含义、原则与目标 339

三、保险监管的体系与机构 341

四、保险监管的主要内容 344

本章小结 347

综合练习 349

阅读材料 350

12-1　欧盟偿付能力Ⅱ及其对我国保险监管的启示 350

12-2　中国保险业发展“十三五”规划纲要（摘要） 354

参考文献 359

附录 362

附录 1：中资寿险公司基本数据表 362

附录 2：外资寿险公司基本数据表 364

附录 3：中资财险公司基本数据表 365

附录 4：外资财险公司基本数据表 368

附录 5：2016 年各省、自治区、直辖市综合数据表 370

附录 6：2016 年全国 GDP 超过 1 600 亿元地级市及省会

城市、直辖市各项数据综合表 371

附录 7：保险合同样本 377