金融的冒险:危机背后的心理陷阱与行为管控
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作者[美]赫什·舍夫林
出版社中信出版社
ISBN9787508684437
出版时间2017-08
版次1
装帧精装
开本其他
纸张胶版纸
页数492页
字数550千字
定价98元
货号SC:9787508684437
上书时间2024-10-14
商品详情
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作者简介:
赫什·舍夫林，圣塔克拉拉大学列维商学院金融学教授，曾经担任美国审计委员会主席，为大型金融机构提供行为风险管理咨询,是当前世界上行为金融研究领域的很好学者之一，被称为行为金融学的先驱人物。其专著《超越贪婪和恐惧》被摩根大通评为2000年以来优选的十大读物之一。
主编推荐:
★1. 与诺贝尔经济学奖获得者理查德·泰勒和行为财务学大师迈尔·斯塔特曼并肩的行为金融学创始人之一，深度解析错误行为背后的逻辑，助你超越恐惧与贪婪；★全新引入有名行为科学家阿莫斯·特沃斯基（Amos Tversky） 和诺贝尔经济学奖获得者丹尼尔·卡尼曼（Daniel Kahneman）的相关心理理论； ★3. 将心理学与经济学结合在一起的扛鼎之作。承认人的多样性和差异性，直面人性的不足和缺陷，揭示了风险尤其是金融风险背后的心理学因素以及管控方法。
媒体评论:
赫什教授在这本书中阐述了基本心理因素如何影响风险决策、投资收益、公司业绩和社会财富创造。赫什教授的研究结论来自十多年持之不懈的专注研究。这部开创性的著作无论对于金融、经济和管理界的学生和学者，还是对于公司高管、决策者和监管当局，都值得阅读。——托本·尤尔·安徒生，哥本哈根商学院国际管理和战略学教授行为金融理论为风险管理者提供了许多有用的经验与教训，而这些目前尚未被该行业接近接受与吸纳。这本书深入浅出地全面介绍了行为金融理论，并重点解析了近年风险管理溃败案例中的一些主要概念。这本书有助于风险管理者拓展管理工具，在传统的风险定量测算之外，关注心理学对风险行为的影响和心理局限性。——克里斯·多诺霍，全球风险管理协会赫什是行为风险管理领域的领军学者，长期以来致力于将所教授的各类行为风险管理理念运用于实践。他曾经对英国石油公司漏油事件做出成功预测，熟谙各类复杂业务，擅长提出各类实用性的解决方案。阅读这本书能让你学习到如何防范与化解金融领域的操作风险，学习到哪些因素影响风险文化。——亚历山德鲁·沃伊库，罗马尼亚Cerinvest投资公司，投资组合经理对于追求价值的人，行为风险管理是一项易于理解、深具洞见，而且必不可少的工作。赫什·舍夫林能够将研究调查与心理风险结合起来，并用于实践，从而对现实影响做出剖析。与卢卡·塞拉廷的《风险管理的阴暗面》一样，赫什在这本书中介绍了非常重要的前沿性问题，而这些问题对于大多数风险管理者而言是陌生领域。掌握心理学对行为和风险管理的影响能给机构带来更多机遇，而忽视心理学的影响则可能给机构带来意外风险。这本书值得阅读。——大卫·柯尼格，The Governance Fund主要创立人之一这本书能让读者全面了解为何应该将行为因素纳入风险管理框架。无论从微观视角、宏观视角，抑或监管视角看，计量分析和理性思维已经表现出局限性。赫什对主要风险事件的教训进行总结，对引发
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精彩内容:
序 言关注金融风险的心理学因素 确切地说，这是一部关于风险管理心理学的著作，属于行为经济学范畴。行为经济学是在经济学与心理学的交叉领域进行研究，通过探索人类的有限理性，阐述人类心理因素对经济活动、市场运行及行为选择的影响，从而“在个人决策的经济分析与心理分析之间搭建起桥梁”。本书作者赫什·舍夫林教授认为，心理因素在风险和风险管理中具有重要作用。由于人的多样性和差异化，以及人性的不完善，任何投资者和决策者，无论多么精明能干或者富有经验，都可能受有限理性、过度自信和控制力缺失等心理因素影响而做出错误的判断和决策。因此，要建立有效的风险防控和管理机制，不仅需要科学的分析框架、合理的计量模型、灵活的风险预警和处置方法，更需要洞悉人的心理，防止心理陷阱。本书认为，历史上风险管理失败的根源大都与人的心理陷阱有关，包括1998 年美国长期投资管理公司破产，2000 年互联网泡沫破灭，2010 年英国石油公司在墨西哥湾的马科多油井泄漏，2011 年日本福岛第一核电站核泄漏等。其中，2008 年全球金融危机更是一次重大的风险管理失败事件，危机根源也与心理因素有关。为此，风险管理的一个重要维度是心理学维度。本书主要包括两个方面的部分内容，一方面是研究行为心理学的基本概念，另一方面是研究行为心理学在风险管理中的应用。赫什·舍夫林教授运用行为经济学，通过大量实证研究和多种案例分析，说明风险管理心理学的基本原理，构建了风险干预模型。具体到金融风险及其金融风险管理，本书着重介绍了海曼·明斯基的金融不稳定假说。长期以来，海曼·明斯基致力于对金融脆弱性和金融不稳定成因的研究，从“金融不稳定假说”出发，为防控系统性金融风险提供了富有建设性的理论和方法。2008 年全球金融危机见证了“明斯基时刻”。其实，早在全球金融危机爆发前，海曼·明斯基就反复告诫人们，金融危机是不可避免的，与其试图避免危机，不如
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内容简介:
本书将心理学、实验经济学以及商业管理进行结合，通过梳理近期典型的金融风险、商业风险管理失败的案例，分析其失败根源，探究人类的基本心理因素、心理障碍、心理陷阱对个人及组织决策、投资收益、公司业绩和社会财富创造的深层次影响。并认为要建立有效的风险防控和管理机制，不仅需要科学的分析框架、合理的计量模型、灵活的风险预警和处置方法，更需要洞悉人的心理，防止心理陷阱。
摘要:
前 言早在几十年前，我就对心理学在风险管理中的作用非常感兴趣，但是真正触动我完成本书的却是2008 年之后发生的种种事件。在展开讨论之前，我想先简单介绍下本书的写作背景。我第一次体悟到心理学在风险管理中的运用是1978 年，当时我为美国能源部在加利福尼亚州利弗莫尔的劳伦斯·利弗莫尔国家实验室（Lawrence LivermoreNational Laboratory）从事项目咨询。这个项目关注核电设施所面临的外部风险。总体看，这个项目所采用的方法植根于传统的决策理论。但是，我当时负责尝试将基于心理学的新行为学研究方法引入该项目。那是一段激动人心的日子，我记得在实验室中给大家讲述对我很有启发的一篇工作论文中的观点，那就是当时尚未公开发表的“前景理论”。这篇论文现在非常知名，极具影响力，作者是心理学家丹尼尔·卡尼曼（Daniel Kahneman）和他的同事阿莫斯·特沃斯基（Amos Tversky）。诺贝尔委员会宣布卡尼曼获得2002 年诺贝尔经济学奖时还专门提到了这篇有名论文。 尽管心理学应用于经济学研究成为一个新研究方向，但是直到很多年后，新行为理念才逐渐被关注风险管理的学者和金融从业者认识与重视。20 世纪80 年代末到90 年代初，该领域与现今接近不同，主要关注的话题都与保险有关。从我个人经历看，给美国风险与保险管理协会（RIMS）硅谷分会介绍行为学专题时，我当时的感觉是风险管理者可能对行为学思路感兴趣，但是并不清楚该如何将这种思路用于实践。 20 世纪90 年代，一篇新文献引入了“行为风险管理”这个术语，用以描述人们运用工业心理学与组织心理学来分析工作场所的风险。该文献中的主要风险问题与健康和残疾相关，而健康与残疾是保险风险管理的传统主题。相关的行为问题涉及人际动力学和群体过程。在这本书中，我尝试将行为风险管理文献的关注点进一步拓展，以解决更多问题。 1999 年，我感受到行为理念在金融风险管理领域有了初步的立足之地。那年，我前往伦敦进行为期一天的行为金融研讨，那次研讨会由IIR 会议公司组织，其中的一位与会人员从事风险管理工作，名叫卢卡·塞拉廷（Luca Celati）。卢卡敏锐观察到了心理学对金融交易的影响，他随后撰写了第一本将行为理念用于金融风险管理实践的书——《风险管理的阴暗面》（The Dark Side of Risk Management）。卢卡的书于2005 年正式出版，里面有大量深刻、重要的见解。1999 年，我的独著《超越贪婪和恐惧》（Beyond Greed and Fear）也付梓问世。这本书以金融从业人员作为读者群，而且出版期恰逢互联网泡沫。那次泡沫和随后的股市崩盘正是“情绪风险”的生动、现实写照，情绪风险是一种与心理驱动现象相关的金融风险。2000 年过后，我给金融专业人士做讲座时开始强调情绪风险。互联网泡沫的破裂最终在人们记忆中逐渐淡去，2004 年全球金融市场进入了以高收益和低波动为特点的狂热期。2006 年至2011 年，我参加了由国际商业
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目录:
目录序言/前言/第一章 引言 / 001福岛第一核电站核泄漏 / 003伯根布鲁斯威格公司对PharMerica 的并购 / 006Libor 与外币操纵丑闻 / 008全球变暖 / 010结语 / 012第一部分第二章 SP/A 理论：关注三种重要情绪 / 017风险管理的一则小故事 / 018风险心理学 / 021三大重要情绪 / 022高风险方案与低风险方案 / 025评估SP/A 的相关情绪：风险管理者有不同吗？ / 026估值心理 / 027结语 / 031第三章 前景理论：收益、损失与框架效应 / 032风险厌恶 / 033基于环境的不同风险态度 / 035框架效应与并发决策 / 037准享乐编辑理论：对前期收益和损失的框架效应 / 038概率大小 / 040构成前景理论基础的心理学原则 / 042下注金额与个体差异 / 044讨厌失败：对确定损失的厌恶 / 045结语 / 047第四章 偏差与风险 / 048可得性偏差 / 049感知风险 / 051典型性 / 054乐观主义 / 056过度自信 / 057确认偏误 / 058群体思维 / 059控制错觉 / 061贝叶斯法则缺失 / 062结语 / 063第五章 个性与风险 / 064风险管理类型 / 065杰夫·贝佐斯：企业家 / 066乐观主义与企业风险承担 / 067个性维度 / 068个性与SP/A 理论的三种重要情绪 / 070损失厌恶、SP/A 与风险承担 / 071用于探求类型的调查问题 / 072结语 / 074第二部分第六章 流程、陷阱与文化 / 076流程与文化 / 0772014 年的埃博拉疫情 / 079在陷阱与流程方面的关键性问题 / 082风险管理结构与文化 / 083卡普兰-麦克斯风险类型框架 / 085激励措施与风险承担 / 088结语 / 091第七章 明斯基、金融不稳定假说
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