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金融资管投后管理风险预警、风险处置实务与案例解析

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江苏南京

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作者白昊,华萍

出版社中国法律图书有限公司

ISBN9787519743000

出版时间2020-05

版次1

装帧平装

开本16开

纸张胶版纸

页数359页

字数399千字

定价79元

货号SC:9787519743000

上书时间2024-06-25

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商品详情

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商品描述: 作者简介:
白昊北京金诚同达律师事务所高级合伙人。执业前，曾在北京某法院工作8年，在金融机构工作5年，并担任法官、资产保全部总经理等职务。成为专职律师后，执业方向定位于民商事诉讼仲裁及金融投后管理与风险项目争议解决，为金融类企业客户提供“投前、投后、争议解决”一站式法律服务。华萍北京市安理律师事务所高级合伙人。毕业于北京大学法学院经济法和国际经济法专业，执业近20年。专注于公司股权、融资担保、私募基金、资产管理等领域的高端商事争议解决及涉外商事争议解决。曾作为瑞寰基金、英国环球出版社、微软公司、雅高集团、韩国SK集团、日本丸红株式会社、中国保利集团公司、中国有限电视网络有限公司等多家境内外知名企业的代理人或法律顾问参与其所涉金融和商事纠纷的处理，积累了丰富的实务经验。
主编推荐:
★经济上行看投前，经济下行看投后★国内首部系统讲解金融资管投后管理的专业实务著作★上下两篇、9章、34小节、收录42个真实案例★系统阐释投后管理体系的功能和作用★结合《资管新规》《九民纪要》等规定★对数十个“产品爆雷”事件复盘与解析★重新定义金融资管市场法律服务方向★一站式解决金融资管行业“重投轻管”的痛点
媒体评论:
资产管理业务的本质是“受人之托、代人理财”，恪守信义义务，忠实于投资者很好利益是所有资产管理机构都应当遵循的基本原则……作者结合自身经验、当前热点案例以及近期新的司法观点和审判趋势对金融机构的投后管理、风险防范、风险处置以及一些前沿法律问题进行了细致的剖析并给出了具有针对性和操作性的建议，实用性很强。 ——洪磊  “重投、轻管”现象其实是整个资管行业存在共性的一个问题，在当前强监管态势下，投后管理又是业内亟待加强的重要课题……系统研究这一课题的专业著作尚不多见。在我看来，“投后管理”是实操性很强的工作集成，各机构可能有各自不同的理解与适用。然而随着经济下行趋势的持续、监管部门要求的细化以及投资者关注度的提升，加强投后管理是所有金融资管机构共同面临的课题。——汤淑梅
内容简介:
本书为国内首部系统讲解金融资管投后管理的实务著作，分“投后管理与风险处置”上下两篇，共9章、34小节，收录42个真实案例，结合《资管新规》《九民纪要》等，系统、全面的阐述投后管理体系的功能、作用、原则、风险处置与实操经验等，并对当前资管类纠纷案件热点问题进行了细致分析。
摘要:
        第一节资管业务投后管理的概念与释义
    一、概念
    金融的本质是信用、杠杆和风险。对金融资管机构而言，其核心目的是通过资金的投放和回收获得收益，但由于各种隐藏风险的存在，需要通过风险控制手段和措施以消灭或减少风险事件的发生，或者减少和挽回风险发生时造成的损失，因此风险控制贯穿于项目管理的始终。
    投后管理或称贷后管理，属于整个风控体系中的必要环节，因此任何一个金融从业者都或多或少会接触到，对其概念不会感到陌生。然而笔者发现，无论金融法领域的法律、法规、规章，还是学术界的权威著作，均没有对“投后管理”的概念和内涵作出准确定义，业界对此也并没有形成统一认识。
    为了厘清本书的研究对象，有必要对资管业务中的投后管理划定边界，因此笔者结合学界普遍认识，提出以下定义：
    本书所称“投后管理”，是指金融资管机构通过资管产品募集资金并实际向目标企业投放后，至投资本金及利息或预期收益全部收回之前，所采取的风险监控、风险预警、风险处置等一系列管理手段的集合。
    二、释义
    为了方便对本书所指资管业务的投后管理作进一步理解，以下通过关键词的形式进行阐述。
    1.资管业务和资管产品：中国人民银行等四部委联合发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《资管新规》)，其中第2条规定：资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。资管产品根据《资管新规》第3条的规定，是指银行非保本理财产品，资金信托等发行的资产管理产品。
    2.目标企业：通过签订融资合同获得资管机构发放的资金，将资金用于特定生产、经营活动，并承诺在未来一段期限届满后，按约定偿还本金、利息或固定回报，并在此过程中接受投后管理的企业类客户。
    3.投后管理的边界：投后管理实际上是相对于投前阶段而言的，在项目资金简目标企业投放之前，主要是通过尽职调查和设置风控措施来预测风险的可接性，而在资金投入目标企业之后，各种管理手段都是为了规避风险事件对资金固收的影响，所以投后管理是以资金投入目标企业作为起始点，以资金全部回收或者不再发生投后管理动作作为结束点。
    4投后管理适用的行业：如前所述，银行资管业务、资金信托业务、证券、基金、期货、保险、金融资产投资公司等设立的非标准化业务，虽然各机构因发行产品的性质和行业类型不同，在投后管理的具体工作方法上可能有所区别，但在管理措施和手段上具有共通性。此外，金融租赁公司、融资租赁公司、典当公同等持牌机构，其从事的业务也属于金融资管业务，可以适用本书探讨的投后管理工作体系。为了方便本书的表述，我们引用《资管新规》配套文件中的称谓，将贷后管理、保后管理、租后管理统称为“投后管理”。
    第二节资管业务投后管理与其他金融
    业务投、贷后管理的比较    一、与银行贷后管理相比较
    银行业从事的是金融领域中的传统业务，在我国有很长的发展历史。最
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目录:
上篇投后管理篇

第一章投后管理综述

第一节资管业务投后管理的概念与释义

一、概念

二、释义

第二节资管业务投后管理与其他金融业务投、贷后管理的比较

一、与银行贷后管理相比较

二、与风险投资相比较

三、与网络借贷相比较

第三节投后管理工作的作用

一、全面揭示风险，动态监测风险

二、及时发现风险，尽早处置风险

三、投前投后联动，实现整体提升

四、加强震慑作用，减少恶意违约

五、收集动态信息，节省尽调成本

六、取得投资者信任，提升市场竞争力

第四节投后管理的原则

一、制度先行原则

二、全程、全面监控原则

三、专职管理原则

四、协同配合原则

五、分类管理原则

六、及时处置原则

七、深入实地原则

八、“小题大作”原则

第五节投后管理的工作内容

一、回款监控工作

二、查漏补缺工作

三、投后检查

四、目标企业信息库的建立与更新

五、投后档案管理

六、风险等级评估

七、制定风险处置预案

八、非诉讼途径风险处置手段

九、诉讼途径风险处置手段

十、投后信息披露与信息上报

第六节投后管理的部门设置

一、“前台为主、后台为辅”模式

二、“后台为主、前台为辅”模式

三、资管机构与第三方专业机构合作模式

四、总结

第二章资管新政与投后管理

第一节从投后视角解读资管行业政策性文件

一、《资管新规》
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