轻松学会家庭资产高效配置9787113308872

袁淑苹，大学本科，学科专长：经济学；工作单位：工商银行，私人银行家，金融理财师，国有银行十余年工作经验，精通资产配置，尤其擅长股票和基金投资，有一套完善实用的投资理论，吸引数十万粉丝关注，并实现稳定收益者不计其数。

第1章 为什么要做资产配置

1.1 资产配置的必要性

1.2 资产配置的主体分类

1.2.1 个人

1.2.2 家庭

1.2.3 机构

1.3 如何跑赢通货膨胀

1.4 远离财富缩水的焦虑

1.4.1 投资失败

1.4.2 通货膨胀

1.5 复利的魅力

1.5.1 资产指数级增长

1.5.2 做时间的朋友

1.6 撬动财富的杠杆

1.7 风险控制与风险管理

1.7.1 风险控制

1.7.2 风险管理

第2章 资产配置流程

2.1 家庭财务体检

2.1.1 家庭财务状况

2.1.2 家庭资产配置需求

2.2 资产配置目标早规划

2.2.1 家庭资产配置的六大目标

2.2.2 家庭资产配置的五大误区

2.3 了解风险、提前布局

2.3.1 回报率和风险目标

2.3.2 风险缓释措施

2.4 确定资产配置投资组合

2.4.1 长期

2.4.2 短期

2.5 资产配置方案再平衡

2.5.1 家庭财务变动

2.5.2 家庭成员变动

2.5.3 家庭资产配置的目标变动

第3章 常用资产配置工具的选择

3.1 基金配置

3.1.1 货币基金

3.1.2 债券基金

3.1.3 指数基金

3.1.4 股票基金

3.1.5 混合基金

3.1.6 QDII基金

3.1.7 ETF基金

3.1.8 FOF基金

3.1.9 REITs基金

3.2 股票配置

3.2.1 如何分析一只股票

3.2.2 股票投资者的心态管理

3.3 固定收益配置

3.3.1 债券类

3.3.2 货币市场工具

3.4 另类投资配置

3.4.1 外汇

3.4.2 知识产权

3.4.3 黄金

3.4.4 艺术品

3.4.5 私募股权

3.5 衍生工具配置

3.6 海外资产配置

第4章 资产配置策略

4.1 偏好导向型资产配置

4.2 主动型资产配置

4.3 被动型资产配置

4.4 战略型资产配置

4.4.1 资产配置目标

4.4.2 投资目标和风险波动

4.5 战术型资产配置

4.5.1 短期配置目标

4.5.2 灵活的仓位管理

第5章 资产配置决策分析

5.1 宏观环境

5.1.1 投资宏观环境分析

5.1.2 货币政策和流动性

5.1.3 PEST分析法

5.2 经济周期

5.3 市场表现

5.4 投资顾问专业度

5.5 收益指标比较分析

第6章 资产配置绩效分析

6.1 投资绩效评估

6.2 夏普比率

6.3 阿尔法和贝塔

6.4 特雷诺比率

6.5 索提诺比率

6.6 詹森阿尔法

6.7 其他绩效分析指标

第7章 构建资产配置投资组合

7.1 资产配置方法

7.2 主要收益率

7.3 固定收益组合

7.4 权益组合

7.5 组合中的另类投资

7.6 风险厌恶

第8章 资产配置风险管理

8.1 风险识别与分析

8.2 风险类型

8.2.1 宏观风险

8.2.2 操作风险

8.2.3 特殊事件风险r

8.2.4 流动性风险

8.2.5 系统性风险

8.3 风险评估方法

8.3.1 定性分析法

8.3.2 内部控制评价法

8.4 风险缓释手段

8.5 危机处理

第9章 资产配置“再平衡”

9.1 投资组合再调整

9.1.1 绩效

9.1.2 时间

9.1.3 “回头看”准则

9.2 资产配置再调整的临界点

9.2.1 资产配置品类考虑

9.2.2 税务费用成本考虑

9.3 资产配置“回头看”的范围

9.3.1 投资者需求

9.3.2 摄资萌景

9.4 资产配置再调整的方法

9.4.1 单一产品导向

9.4.2 多元化投资组合策略

9.5 资产配置再调整的费用问题

O章 新兴市场资产配置

10.1 哪些市场属于新兴市场

10.2 新兴市场上的机遇和风险

10.2.1 机遇

10.2.2 风险

10.3 新兴市场上的产品选择

10.3.1 合理比例

10.3.2 理性配置

10.4 新兴市场上的 资产配置组合

1章 资产配置的长期原则

11.1 资产配置五大原则

11.2 从长远视角看资产配置

11.3 做有价值的事

11.4 等待好机会

11.5 时间陪你慢慢变富

1.1资产配置的必要性

资产配置的必要性有以下几点:

一是降低投资风险。常言道:“不要把鸡蛋全部放在一个篮子里。”因为一旦篮子被打翻了，鸡蛋也就全碎了。由此可见，持有单一资产的抗风险能力不尽如人意。通过科学合理的资产配置，通过不同资产的组合管理，可以有效降低投资风险，获取最大化的投资回报，同时降低投资组合的波动率

比如一个家庭的全部资产是房产，那么就会有政策性风险和流动性风险，一方面，卖房的约束条件增多;另一方面，转换周期延长，如果遇到突发事件房子就有可能沦为有价无市的商品，在极端情况下，一套房可能还不如一袋大米可贵。

二是投资成功的关键。有研究表明，在投资获取收益的归因分析当中，90%以上的收益来自合理的资产配置。在债券型基金、上证指数、偏股型基金、银行三年期定期存款、银行理财产品和上海房产这六类投资产品中，上海房产在2000年底至2016年的年化收益率超过16%，跑赢了通货膨胀，这也是大家坚定信心去一线城市买房的原因。可是你会发现，偏股型基金的投资收益回报率在过去的15年里基本达到上海房产的收益水平。

有些风险厌恶型投资者是不太愿意选择偏股型产品组合的。实际上，与其选择单一的投资产品，不如适当地进行资产配置，收益可能会更优。

三是财务优化的需要。“鸡蛋不能放在一个篮子里”就是最简单的资产配置方案，告知大家不要把资产集中配置在同一类产品里，需要进行分散配置。

就是这样简单的三种金钱分配方式，在今天看来也是非常有智慧的。过去20年房地产市场的表现告诉我们，买房不仅可以满足自己居住的需求，而且可以实现保值、增值;而实业投资和金融产品投资有较强的专业性，并